text: 1 kap. Tillämpningsområde och definitioner

type: rubrik

text: Tillämpningsområde

text: Dessa föreskrifter innehåller bestämmelser om de åtgärder som ett företag ska vidta för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Föreskrifterna anger bland annat vad som avses med ett riskbaserat förhållningssätt, riskbedömning, riskbaserade rutiner m.m., kundkännedom, uppgifts- och granskningsskyldighet samt utbildning och skydd av anställda.

text: FFFS 2015:7

type: paragraf

text: Föreskrifterna gäller för

text: 1. fysiska och juridiska personer som driver sådan verksamhet som anges i 1 kap. 2 § 1–7 och 17–21 lagen (

text: ) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, samt

text: 2. filialer i Sverige till utländska juridiska personer med huvudkontor i utlandet som driver sådan verksamhet som avses i 1.

text: Bestämmelser som gäller för juridiska personers styrelse eller verkställande direktör, ska tillämpas på motsvarande sätt i fråga om behöriga företrädare i de associationsformer där styrelse eller verkställande direktör inte förekommer.

text: FFFS 2014:9

text: FFFS 2016:30

text: I dessa föreskrifter används samma definitioner som i

text: 1 kap.

text: och

text: 5 a §§

text: och

text: 2 kap. 7 a §

text: lagen (

text: ) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

text: Därutöver används följande definitioner:

text: 1. företag: en verksamhetsutövare som anges i 1 kap. 2 § 1–7 och 17–21 lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

text: 2. interna regler: policy- och styrdokument, riktlinjer, instruktioner eller andra skriftliga dokument genom vilka ett företag styr sin verksamhet.

text: 3. intern kontroll: en process där företagets styrelse, verkställande direktör, ledning och annan personal skaffar sig en rimlig säkerhet för att företagets mål uppnås på följande områden: – att företaget organiserar och förvaltar verksamheten på ett ändamålsenligt och effektivt sätt, – att uppgifter som lämnas till Polismyndigheten är tillförlitliga, och – att företaget följer tillämpliga lagar, förordningar och andra regler.

text: FFFS 2014:9

text: FFFS 2015:7

text: FFFS 2016:30

type: kapitel

text: 2 kap. Riskbaserat förhållningssätt

text: Ett företag ska vidta åtgärder som syftar till att förhindra att det utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Åtgärderna ska anpassas efter risken för att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.

text: För att uppfylla kravet i 1 § ska ett företag

text: 1. göra en riskbedömning enligt 3 §, som ska utvärderas och uppdateras enligt 4 §, och 2. ha rutiner m.m. i enlighet med 3 kap.

text: Företaget ska löpande beakta information om nya trender och mönster som används samt metoder som kan användas vid penningtvätt och finansiering av terrorism. Företaget ska även ta del av annan information från organisationer, myndigheter och andra organ inom området.

text: FFFS 2015:7

text: Riskbedömning

text: Ett företag ska kartlägga och bedöma riskerna enligt

text: 5 kap. 1 § lagen (2009:62)

text: om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism på lämpligt sätt med hänsyn till företagets verksamhet, omfattning och komplexitet. Riskbedömningen ska innehålla en analys av företagets kunder, produkter, tjänster och andra faktorer som är relevanta för verksamheten, såsom distributionskanaler och geografiska områden.

text: FFFS 2015:7

text: Riskbedömningen ska regelbundet, minst årligen, utvärderas och när det behövs uppdateras. Ett företag ska uppdatera sin riskbedömning innan det inför nya eller väsentligt förändrade produkter, tjänster, marknader och andra faktorer som är relevanta för verksamheten.

text: FFFS 2015:7

text: 3 kap. Rutiner m.m.

text: Ett företags styrelse eller verkställande direktör ska fastställa interna regler för åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism där det framgår vem som beslutar om rutiner, system, utbildningsprogram och riktlinjer enligt 2 §.

text: Ett företag ska ha följande rutiner m.m.: 1. rutiner för att göra, utvärdera och uppdatera riskbedömningen enligt 5 kap. 1 §

text: lagen (

text: ) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt

text: 2 kap.

text: och

text: 4 §§

text: dessa föreskrifter, 2. rutiner för – grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt

text: 2 kap. 3 §

text: lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, – åtgärder för kundkännedom enligt

text: 2 kap. 5 §

text: lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt

text: 4 kap.

text: och

text: 13 §§

text: dessa föreskrifter, och – skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom enligt

text: 2 kap.

text: 6 a

text: och

text: 7 a §§

text: lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, 3. system eller rutin för att löpande följa upp affärsförbindelser enligt

text: 2 kap. 10 §

text: 4 kap.

text: och

text: 17 §§

text: dessa föreskrifter, 4. rutiner för att bevara handlingar eller åtgärder som har vidtagits för att uppnå kundkännedom enligt

text: 2 kap. 13 §

text: 4 kap. 18 §

text: dessa föreskrifter, 5. system eller rutin för granskningsskyldigheten enligt

text: 3 kap. 1 §

text: 5 kap. 1 §

text: dessa föreskrifter, 6. rutiner för skyldigheten att lämna uppgifter till Polismyndigheten enligt

text: 3 kap. 1 §

text: 5 kap. 2 §

text: dessa föreskrifter, 7. rutiner för att bevara uppgifter om åtgärder som har vidtagits vid granskning av transaktioner enligt

text: 3 kap. 1 b §

text: 5 kap. 3 §

text: dessa föreskrifter, 8. utbildningsprogram enligt

text: 5 kap. 1 §

text: 7 kap. 1 §

text: dessa föreskrifter, 9. rutiner för att skydda anställda från hot eller fientliga åtgärder enligt

text: 5 kap. 2 §

text: 7 kap. 2 §

text: dessa föreskrifter, och 10. riktlinjer för internkontroll, regelefterlevnad och intern information enligt

text: 8 kap.

text: dessa föreskrifter.

text: Företagets rutiner m.m. ska utgå från dess verksamhet och riskbedömning. Företagets rutiner ska uppdateras vid behov.

text: FFFS 2015:6

text: FFFS 2015:7

text: Ett företag ska underrätta sina filialer och majoritetsägda dotterbolag utanför EES om företagets riskbedömning och rutiner m.m.

text: FFFS 2015:7

text: Om ett företag är moderföretag inom en koncern, ska moderföretagets styrelse fastställa gemensamma interna regler för åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism för de företag inom koncernen som omfattas av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

text: 4 kap. Kundkännedom

text: Kontroll av kundens identitet

text: Ett företag ska vid situationer som kräver kundkännedom enligt 2 kap. 2 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism kontrollera kundens identitet enligt bestämmelserna i 4 kap. 2–7 §§ dessa föreskrifter.

text: Fysisk person

text: Ett företag ska kontrollera identiteten genom svenskt körkort, svenskt pass, identitetskort utfärdat av svensk myndighet eller svenskt certifierat identitetskort.

text: Företaget ska kontrollera identiteten hos den som saknar svensk identitetshandling, genom pass eller annan identitetshandling som visar medborgarskap och är utfärdad av en myndighet eller en annan behörig utfärdare. En kopia av utländskt pass eller en annan utländsk identitetshandling ska alltid bevaras.

text: Om kunden saknar identitetshandling kan företaget kontrollera identiteten genom andra tillförlitliga dokument och kontroller enligt företagets fastställda rutiner.

text: Fysisk person på distans

text: Ett företag ska utföra identitetskontroll på distans genom att 1. använda elektronisk legitimation för att skapa en avancerad elektronisk signatur enligt definition i

text: 2 § lagen (2000:832)

text: om kvalificerade elektroniska signaturer eller använda någon annan motsvarande teknik för elektronisk identifiering, eller 2. säkerställa kundens identitet genom att på lämpligt sätt a) inhämta uppgift om kundens namn, personnummer eller motsvarande och adress, b) kontrollera uppgifterna mot externa register, intyg, annan dokumentation, eller motsvarande, samt c) kontakta kunden genom att skicka en bekräftelse till kundens folkbokföringsadress, se till att kunden skickar in en kopia av id-handling, eller motsvarande.

text: Förenklad kundkännedom för fysisk person

text: Om bestämmelserna om grundläggande åtgärder för kundkännedom inte behöver tillämpas enligt

text: 2 kap. 5 § lagen (2009:62)

text: om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller 4 kap. 12 § dessa föreskrifter ska företaget ändå kontrollera en kunds identitet genom att a) inhämta uppgift om kundens namn, personnummer eller motsvarande och adress, samt b) kontrollera uppgifterna mot externa register, intyg, annan dokumentation, eller motsvarande.

text: FFFS 2015:7

text: Juridisk person

text: Ett företag ska kontrollera identiteten hos en kund som är en juridisk person genom registreringsbevis, motsvarande behörighetshandlingar om registreringsbevis inte utfärdas för den juridiska personen eller göra motsvarande kontroll mot externa register.

text: Företaget ska även kontrollera identiteten hos en företrädare för en juridisk person enligt 2 eller 3 §§.

text: FFFS 2015:7

text: Juridisk person på distans

text: Ett företag ska kontrollera identiteten hos en kund som är en juridisk person genom registreringsbevis, motsvarande behörighetshandlingar om registrerings-

text: bevis inte utfärdas för den juridiska personen eller göra motsvarande kontroll mot externa register.

text: Företaget ska även kontakta kunden genom att skicka en bekräftelse till kundens registrerade adress eller vidta motsvarande åtgärd.

text: Företaget ska dessutom kontrollera identiteten hos en företrädare för en juridisk person genom att – inhämta information om dennes namn och personnummer eller motsvarande, samt – kontrollera uppgifterna mot den juridiska personens registreringsbevis, externa register, identitetshandling för företrädaren enligt 2 §, eller annan motsvarande handling.

text: Juridisk person vid undantag

text: Om bestämmelserna om grundläggande åtgärder för kundkännedom inte behöver tillämpas enligt 2 kap. 5 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska företaget ändå kontrollera en kunds identitet på lämpligt sätt.

text: Företaget ska även kontrollera identiteten hos en företrädare för en juridisk person genom att – inhämta information om dennes namn och personnummer eller motsvarande, samt – kontrollera uppgifterna mot den juridiska personens registreringsbevis, externa register, identitetshandling för företrädaren enligt 2 §, eller annan motsvarande handling.

text: Kontroll av en verklig huvudmans identitet

text: Ett företag ska vid situationer som kräver kundkännedom enligt 2 kap. 2 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism kontrollera en verklig huvudmans identitet enligt 4 kap. 9 § dessa föreskrifter.

text: Ett företag ska skaffa sig tillförlitliga och tillräckliga uppgifter om en verklig huvudmans identitet genom externa register, relevanta uppgifter från kunden eller genom andra uppgifter som företaget tagit del av.

text: Om kunden är en juridisk person ska företaget kontrollera – direkta och indirekta fysiska ägare om innehavet i kunden uppgår till mer än 25 procent, och – de fysiska personer som utövar ett bestämmande inflytande över kunden.

text: Åtgärder som har utförts av utomstående

text: Ett företag får förlita sig på åtgärder för grundläggande kundkännedom som har utförts av en utomstående enligt

text: 2 kap. 3 § fjärde stycket lagen (2009:62)

text: om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, även om handlingarna och uppgifterna är andra än de som krävs enligt dessa föreskrifter. Detta gäller om åtgärderna vidtas enligt motsvarande krav i ett land inom EES och i ett land utanför EES som anges i 9 kap. 1 § dessa föreskrifter.

text: FFFS 2015:7

text: Bestämmelserna i

text: om åtgärder mot

text: penningtvätt och finansiering av terrorism, om att ett företag får förlita sig på åtgärder som har utförts av en utomstående, gäller inte för uppdragsavtal eller motsvarande där en uppdragstagare utför en åtgärd som företaget annars skulle ha utfört enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

text: FFFS 2015:7

text: Bestämmelser om förenklad kundkännedom

text: Bestämmelserna om grundläggande kundkännedom och om löpande uppföljning av affärsförbindelser i 2 kap. 3, 4 och 10 §§ lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism gäller inte för produkter eller transaktioner med anknytning till sådana produkter som uppfyller samtliga nedan angivna kriterier:

text: 1. Produkten är baserad på ett skriftligt avtal. 2. Transaktionen sker via ett konto som kunden har i: – ett kreditinstitut enligt lagen (

text: ) om bank- och finansieringsrörelse, – ett annat kreditinstitut med hemvist inom EES som omfattas av direktiv

text: , eller – ett kreditinstitut i ett land med hemvist utanför EES som omfattas av krav som motsvarar de som föreskrivs i direktiv

text: . 3. Produkten eller transaktionen är inte anonym och bestämmelsen i

text: 2 kap. 2 § andra stycket

text: 2 kap. 5 § 3

text: En produkt eller transaktion för att investera medel i finansiella tillgångar eller ersättningsanspråk genom försäkringar eller andra typer av resultatberoende anspråk, ska även uppfylla följande krav: 1. de förmåner som produkten eller transaktionen ger ska endast kunna utbetalas på lång sikt, 2. produkten eller transaktionen ska inte kunna användas som säkerhet, och 3. under avtalets löptid ska inga förskottsutbetalningar kunna göras, inga återköpsklausuler tillämpas och inga uppsägningar kunna ske i förtid.

text: Bestämmelserna om grundläggande kundkännedom och om löpande uppföljning av affärsförbindelser i 2 kap. 3, 4 och 10 §§ lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism gäller inte för kunder som är offentliga myndigheter eller offentliga organ och som uppfyller följande kriterier:

text: 4. kunden är ansvarig inför en gemenskapsinstitution eller en medlemsstats myndigheter, eller att det finns lämpliga kontrollsystem för att övervaka kundens verksamhet.

text: Person i politiskt utsatt ställning

text: Ett företag ska genom de åtgärder som företaget vidtar enligt

text: 2 kap. 3 § tredje stycket lagen (2009:62)

text: om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism skaffa sig tillförlitliga och tillräckliga uppgifter för att avgöra om kunden, eller kundens verklige huvudman, är en person i politiskt utsatt ställning. Uppgifterna kan hämtas in från kunden, externa källor eller på annat sätt.

text: FFFS 2015:7

text: Bedömningen av risken enligt

text: 2 kap. 7 b § lagen (2009:62)

text: om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska göras på lämpligt sätt med hänsyn till relevanta faktorer, till exempel om personen i en ny befattning har kopplingar till sin tidigare funktion eller om personen utövar något formellt eller informellt inflytande.

text: FFFS 2015:7

text: Fortlöpande uppföljning av affärsförbindelser

text: Ett företag ska ha ett elektroniskt system eller en manuell rutin för att löpande följa upp affärsförbindelser i enlighet med 2 kap. 10 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

text: FFFS 2015:6

text: FFFS 2015:7

text: Om en kund ingår avtal om ytterligare produkter eller tjänster inom en affärsförbindelse, och detta innebär en avvikelse från vad som tidigare är känt om kunden och dennes affärs- och riskprofil, ska företaget uppdatera sin kännedom om kunden genom att vidta de åtgärder som krävs i enlighet med 2 kap. 3 § första stycket 2 och 3 lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt 3 kap. 2 § 1 och 3 dessa föreskrifter.

text: FFFS 2015:6

text: FFFS 2015:7

text: Bevarande av handlingar eller uppgifter

text: Ett företag ska bevara handlingar och uppgifter, enligt 2 kap. 13 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, på ett säkert sätt, elektroniskt eller i pappersform. Företaget ska se till att handlingarna och uppgifterna är enkla att ta fram och identifiera.

text: FFFS 2015:6

text: FFFS 2015:7

text: 5 kap. Uppgifts- och granskningsskyldighet

text: Granskning av transaktioner

text: ovanliga transaktionsmönster som inte förefaller ha något ekonomiskt eller lagligt syfte.

text: Uppgifter till Polismyndigheten

text: Ett företag ska lämna uppgifter enligt

text: 3 kap. 1 § andra stycket lagen (2009:62)

text: om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, på det sätt som Polismyndigheten anvisar.

text: FFFS 2015:7

text: Ett företag ska dokumentera och bevara uppgifter om åtgärder och beslut enligt

text: 3 kap. 1 b § lagen (2009:62)

text: FFFS 2015:7

text: 6 kap. Centralt funktionsansvarig

text: Centralt funktionsansvarig

text: Ett företags styrelse eller verkställande direktör ska utse en centralt funktionsansvarig person inom företaget som ansvarar för uppgifts- och granskningsskyldighet enligt 3 kap. 1 § första till tredje samt femte stycket och 1 b § lagen (

text: 5 kap.

text: dessa föreskrifter. Den centralt funktionsansvariga ansvarar även för rapportering till styrelsen eller den verkställande direktören.

text: Den centralt funktionsansvariga kan utse en eller flera personer som biträder henne eller honom och delegera befogenheter till dessa personer.

text: FFFS 2015:7

text: En centralt funktionsansvarig kan om det är lämpligt utses för flera eller alla företag inom en koncern. Detta gäller under förutsättning att den centralt funktionsansvariga har kompetens och resurser för samtliga företag inom koncernen som omfattas av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

text: 7 kap. Utbildning och skydd av anställda

text: Utbildning av anställda

text: Ett företag ska ha ett för företaget anpassat utbildningsprogram i frågor som rör penningtvätt och finansiering av terrorism. Företaget ska säkerställa att anställda inom relevanta verksamhetsområden utbildas och löpande informeras om ändringar i regelverk samt nya trender och mönster som används samt metoder som kan användas vid penningtvätt och finansiering av terrorism.

text: Skydd av anställda

text: Ett företag ska identifiera och analysera vilka hot eller fientliga åtgärder som kan uppkomma mot anställda till följd av att de granskar eller rapporterar misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism.

text: Företaget ska utreda incidenter som inträffar och använda kunskapen de får för att uppdatera de rutiner som skyddar anställda samt vidta relevanta åtgärder i det enskilda fallet.

text: 8 kap. Intern kontroll, regelefterlevnad och intern information

text: Ett företag ska genom intern kontroll och kontroll av regelefterlevnad säkerställa att det uppfyller lagen (

text: ) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, dessa föreskrifter samt företagets rutiner m.m. Detta gäller i synnerhet för att följa upp gransknings- och uppgiftsskyldigheten samt att se till att det finns kontroller som säkerställer att uppgifter till Polismyndigheten på ett rimligt sätt återspeglar verksamheten.

text: FFFS 2015:7

text: Ett företag ska ha effektiva informations- och kommunikationssystem eller rutiner för intern information. Detta gäller i synnerhet för att säkerställa att relevant kunskap som företaget får vid granskning och uppgiftslämning av misstänkta transaktioner löpande förmedlas till relevanta verksamhetsområden.

text: 9 kap. Stater utanför EES med motsvarande regler

text: Vid tillämpning av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt dessa föreskrifter avses med stater utanför EES som har regler motsvarande de i

text: Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG av den 26 oktober 2005

text: om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism, följande stater:

text: Argentina, Australien, Brasilien, Folkrepubliken Kinas administrativa region Hongkong, Indien, Japan, Kanada, Mexiko, Nya Zeeland, Ryssland, Schweiz, Singapore, Sydafrika, Sydkorea och USA.

text: FFFS 2013:25

text: FFFS 2010:5

text: Dessa föreskrifter träder i kraft den 1 augusti 2010.

text: FFFS 2013:19

text: Dessa föreskrifter träder i kraft den 22 juli 2013.

text: FFFS 2013:25

text: Dessa föreskrifter träder i kraft den 1 januari 2014. ______________

text: FFFS 2014:9

text: Dessa föreskrifter träder i kraft den 1 juli 2014. ______________

text: FFFS 2015:6

text: Dessa föreskrifter träder i kraft den 1 augusti 2015. ______________

text: FFFS 2015:7

text: Dessa föreskrifter träder i kraft den 1 december 2015. ______________

text: FFFS 2016:30

text: Dessa föreskrifter träder i kraft den 1 januari 2017. ___________________________________________________________________

title: Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

text: Tillämpningsområde

text: Dessa föreskrifter innehåller bestämmelser om de åtgärder som ett företag ska genomföra för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Föreskrifterna anger bland annat vad som avses med ett riskbaserat förhållningssätt, riskbaserade rutiner m.m., kundkännedom, uppgifts- och granskningsskyldighet samt utbildning och skydd av anställda.

text: Föreskrifterna ska tillämpas av

text: 1. fysiska och juridiska personer som driver sådan verksamhet som anges i 1 kap. 2 § 1–7 lagen (

text: ) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, samt 2. filialer i Sverige till utländska juridiska personer med huvudkontor i utlandet som driver sådan verksamhet som avses i 1.

text: Definitioner

text: I dessa föreskrifter används samma definitioner som i 1 kap. 5 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

text: Jfr

text: om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism (EGT L309, 25.11.2005 s. 15, Celex 320050060) samt

text: kommissionens direktiv 2006/70/EG av den 1 augusti 2006

text: om tillämpningsföreskrifter för

text: Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG

text: med avseende på definitionen av ”personer i politiskt utsatt ställning”, samt tekniska kriterier för att kunna tillämpa lägre krav på kundkontroll och göra undantag på grund av finansiell verksamhet som drivs tillfälligt eller i mycket begränsad omfattning (EGT L214, 4.8.2006 s. 29, Celex 320060070).

text: 1. företag: en verksamhetsutövare som anges i 1 kap. 2 § 1–7 lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. 2. interna regler: policy- och styrdokument, riktlinjer, instruktioner eller andra skriftliga dokument genom vilka utfärdaren (styrelse eller verkställande direktör) styr verksamheten. 3. intern kontroll: en process genom vilken företagets styrelse, verkställande direktör, ledning och annan personal skaffar sig en rimlig säkerhet för att företagets mål uppnås på följande områden: – att företaget har en ändamålsenlig och effektiv organisation och förvaltning av verksamheten, – att uppgifter som lämnas till Rikspolisstyrelsen är tillförlitliga, och – att företaget följer tillämpliga lagar, förordningar och andra regler.

text: 2 kap. Riskbaserat förhållningssätt

text: 1. göra en riskbedömning enligt 3 §, 2. ha rutiner m.m. i enlighet med 3 kap. och 3. löpande se över och uppdatera riskbedömningen samt när det behövs revidera rutinerna m.m.

text: Riskbedömning

text: Ett företag ska bedöma risken för att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Riskbedömningen ska göras på lämpligt sätt med hänsyn till företagets storlek och komplexitet. Den ska innehålla en analys av företagets kunder, produkter, tjänster samt andra för verksamheten relevanta faktorer såsom distributionskanaler och geografiska områden.

text: 3 kap. Rutiner m.m.

text: Ett företag ska ha följande rutiner m.m:

text: 1. rutiner avseende – grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 3 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, – undantag från grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 5 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, och

text: – skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom enligt 2 kap. 6 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, 2. system eller rutin för att löpande följa upp affärsförbindelser enligt 2 kap. 10 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt 4 kap. 18 och 19 §§ dessa föreskrifter, 3. rutiner för att bevara handlingar eller åtgärder som har vidtagits för att uppnå kundkännedom enligt 2 kap. 13 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt 4 kap. 20 § dessa föreskrifter, 4. system eller rutin för granskningsskyldigheten enligt 3 kap. 1 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt 5 kap. 1 § dessa föreskrifter, 5. rutiner för uppgiftsskyldigheten till Rikspolisstyrelsen enligt 3 kap. 1 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt 5 kap. 2 § dessa föreskrifter, 6. utbildningsprogram enligt 5 kap. 1 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt 7 kap. 1 § dessa föreskrifter, 7. rutiner för att skydda anställda från hot eller fientliga åtgärder enligt 5 kap. 1 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt 7 kap. 2 § dessa föreskrifter, och 8. riktlinjer för internkontroll, regelefterlevnad och intern information enligt 8 kap. dessa föreskrifter.

text: Företagets rutiner m.m. ska utgå från dess verksamhet och riskbedömning.

text: Ett företag ska underrätta sina filialer och majoritetsägda dotterbolag utanför EES om företagets rutiner m.m.

text: 4 kap. Kundkännedom

text: Kontroll av kundens identitet

text: Fysisk person

text: Fysisk person på distans

text: 2 § lagen (2000:832)

text: Fysisk person vid undantag

text: Om bestämmelserna om grundläggande åtgärder för kundkännedom inte behöver tillämpas enligt 2 kap. 5 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska företaget ändå kontrollera en kunds identitet genom att a) inhämta uppgift om kundens namn, personnummer eller motsvarande och adress, samt b) kontrollera uppgifterna mot externa register, intyg, annan dokumentation, eller motsvarande.

text: Juridisk person

text: Företaget ska även kontrollera identiteten hos en företrädare för en juridisk person enligt 2 §.

text: Juridisk person på distans

text: Juridisk person vid undantag

text: Åtgärder som har utförts av utomstående

text: Ett företag får förlita sig på åtgärder för grundläggande kundkännedom som har utförts av en utomstående enligt 2 kap. 3 § tredje stycket lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism även om handlingarna och uppgifterna är andra än de som krävs enligt dessa föreskrifter. Detta gäller om åtgärderna vidtas enligt motsvarande krav i ett land inom EES samt i ett land utanför EES som anges i 9 kap. 1 § dessa föreskrifter.

text: Bestämmelserna i 2 kap. 3 § tredje stycket lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism om att ett företag får förlita sig på åtgärder som har utförts av en utomstående gäller inte för uppdragsavtal eller motsvarande där en uppdragstagare utför en åtgärd som företaget annars skulle ha utfört enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

text: Undantag från bestämmelser om grundläggande åtgärder för kundkännedom

text: ) om bank- och finansieringsrörelse,

text: – ett annat kreditinstitut med hemvist inom EES som omfattas av direktiv

text: . 3. Produkten eller transaktionen är inte anonym och bestämmelsen i 2 kap. 2 § andra stycket lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism kan tillämpas utan dröjsmål. 4. Värdet av produkten eller transaktionen uppgår högst till motsvarande 15 000 euro, eller för en produkt som uteslutande avser finansiering av fysiska tillgångar med äganderättsförbehåll till dess att avtalet löper ut, högst motsvarande 15 000 euro per år. Detta gäller oavsett om transaktionen sker genom en enda överföring eller genom flera överföringar med inbördes samband. För försäkringsavtal eller liknande sparprodukter ska det som högsta belopp för produkten gälla vad som anges i 2 kap. 5 § 3 lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. 5. Förmåner från produkten eller transaktionen ska inte kunna realiseras med en tredje part som förmånstagare, utom när det är fråga om dödsfall, funktionshinder, överlevnad till en i förväg fastställd hög åldersgräns eller liknande händelser.

text: 1. kunden har tilldelats offentliga funktioner genom fördraget om Europeiska unionen, fördragen om gemenskaperna eller gemenskapens sekundärlagstiftning, 2. kundens identitet är allmänt tillgänglig, öppen och säker, 3. kundens verksamhet och redovisningsmetoder medger insyn, och 4. kunden är ansvarig inför en gemenskapsinstitution eller en medlemsstats myndigheter, eller att det finns lämpliga kontrollsystem för att övervaka kundens verksamhet.

text: Person i politiskt utsatt ställning

text: Med personer som har eller tidigare har haft viktiga offentliga funktioner enligt 1 kap. 5 § 7 lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism avses personer som har eller tidigare har haft följande befattningar, eller motsvarigheter till befattningarna:

text: 1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar, 2. parlamentsledamöter, 3. domare i högsta domstolen, domare i konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas, 4. högre tjänstemän vid revisionsmyndigheter och ledamöter i centralbankers styrande organ, 5. ambassadörer, beskickningschefer samt höga officerare i försvarsmakten,

text: 6. personer som ingår i statsägda företags förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan.

text: Personer som har eller tidigare har haft befattningar, på gemenskapsnivå och internationell nivå, motsvarande dem som anges i 1–5, ska omfattas i tillämpliga delar.

text: Med närmaste familjemedlemmar enligt 1 kap. 5 § 7 lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism avses:

text: 1. maka eller make, 2. partner som enligt nationell lag likställs med maka eller make, 3. barn och deras makar eller partner, samt 4. föräldrar.

text: Med kända medarbetare enligt 1 kap. 5 § 7 lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism avses:

text: 1. fysiska personer om vilka det är allmänt känt eller där det finns anledning att förmoda att de gemensamt med den person som avses i 14 § är verklig huvudman till juridiska personer eller juridiska konstruktioner, eller som på annat sätt haft nära affärsförbindelser med en sådan person som avses i 14 §, 2. fysiska personer som är ensam verklig huvudman till juridiska personer eller juridiska konstruktioner om vilka det är allmänt känt eller där det finns anledning att förmoda att de egentligen har upprättats till förmån för en sådan person som avses i 14 §.

text: När det blir känt för ett företag att en politiskt utsatt person sedan minst ett år har upphört att utöva viktiga offentliga funktioner i den mening som avses i 14 §, ska företaget utifrån risken avgöra om de ska fortsätta att tillämpa skärpta åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 6 § tredje stycket 2 lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

text: Bevarande av handlingar eller uppgifter

text: Granskning av transaktioner

text: Ett företag ska ha ett elektroniskt system eller en manuell rutin för att granska transaktioner enligt 3 kap. 1 § första stycket lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Företaget ska företrädesvis uppmärksamma transaktioner som kan anses innebära en särskild risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta gäller i synnerhet komplicerade eller omfattande transaktioner och ovanliga transaktionsmönster som inte förefaller ha något ekonomiskt eller lagligt syfte.

text: Uppgifter till Rikspolisstyrelsen

text: Ett företag ska lämna uppgifter enligt 3 kap. 1 § andra stycket lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, på det sätt som Rikspolisstyrelsen anvisar.

text: Ett företag ska dokumentera åtgärder och beslut vid granskning av misstänkta transaktioner enligt 3 kap. 1 § första och andra stycket lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

text: Allmänna råd

text: Dokumentationen bör sparas i minst tre år efter utförd granskningsåtgärd om inte annat följer av 4 kap. 6 § lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller bestämmelse i annan lag.

text: 6 kap. Centralt funktionsansvarig

text: Centralt funktionsansvarig

text: Ett företags styrelse eller verkställande direktör ska utse en centralt funktionsansvarig person inom företaget som ansvarar för uppgifts- och granskningsskyldighet enligt 3 kap. 1 § första till tredje samt femte stycket lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt 5 kap. dessa föreskrifter. Den centralt funktionsansvariga ansvarar även för rapportering till styrelse eller verkställande direktör.

text: Utbildning av anställda

text: Skydd av anställda

text: Ett företag ska genom intern kontroll och kontroll av regelefterlevnad säkerställa att det uppfyller lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, dessa föreskrifter samt företagets rutiner m.m. Detta gäller i synnerhet för att följa upp gransknings- och uppgiftsskyldigheten samt att se till att det finns kontroller som säkerställer att uppgifter till Rikspolisstyrelsen på ett rimligt sätt återspeglar verksamheten.

text: Argentina, Australien, Brasilien, Folkrepubliken Kinas administrativa region Hongkong, Japan, Kanada, Mexiko, Nya Zeeland, Ryssland, Schweiz,

text: Singapore, Sydafrika, och USA

text: Dessa föreskrifter och allmänna råd träder i kraft den 15 maj 2009, då Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (

text: FFFS 2005:5

text: ) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall ska upphöra att gälla.

text: MARTIN ANDERSSON

text: Cecilia Wolrath


fs: fffs

publisher: Finansinspektionen

title: Finansinspektionens föreskrifter om ägar- och ledningsprövning

text: Dessa föreskrifter innehåller bestämmelser om vilka uppgifter ett företag och dess ägare ska lämna till Finansinspektionen i samband med en ägar- eller ledningsprövning.

type: stycke

text: Föreskrifterna gäller för följande finansiella företag och dess ägare:

text: 1. bankaktiebolag, 2. sparbanker, 3. medlemsbanker, 4. försäkringsaktiebolag, 5. ömsesidiga försäkringsbolag, 6. kreditmarknadsföretag, 7. institut för elektroniska pengar, 8. understödsföreningar som driver verksamhet avseende tjänstepensionsförsäkring (tjänstepensionskassor), och 9. sådana pensionsstiftelser som avses i

text: 9 a § lagen (1967:531)

text: om tryggande av pensionsutfästelse m.m.

text: Jfr

text: Europaparlamentets och rådets direktiv 2007/44/EG av den 5 september 2007

text: om ändring av direktiv

text: och direktiven

text: och

text: vad gäller förfaranderegler och utvärderingskriterier för bedömning av förvärv och ökning av innehav inom finanssektorn (EUT L247, 21.09.2007 s. 1–16, Celex 32007L0044).

text: Föreskrifterna gäller dessutom för utländska kreditinstitut och försäkringsföretag med hemvist utanför EES som ska etablera eller har etablerat en filial eller generalagentur i Sverige, enligt följande:

text: 1. Uppgifter ska lämnas enligt bestämmelserna i 6 § i fråga om etablering av filial eller generalagentur. 2. Företrädare för filialen eller generalagenturen ska lämna uppgifter enligt bestämmelserna i 10 §.

text: Finansinspektionen kan besluta om undantag från att lämna viss information i bilagorna 1 a–c, om kraven på information inte kan anses motsvara den nytta Finansinspektionen har av informationen vid prövningen eller om kraven inte kan anses vara anpassade till den som är förvärvare och till förvärvets art.

text: Skriftlig information till Finansinspektionen

text: Ett företag som avses i 2 § och dess ägare ska lämna skriftlig information till Finansinspektionen enligt 5–10 §§. Informationen ska innehålla de uppgifter som anges i bilagorna 1 a–c och 2.

text: Ägarprövning

text: Ansökan om tillstånd att förvärva aktier

text: En ansökan om tillstånd att förvärva aktier eller andelar i ett finansiellt företag ska innehålla de uppgifter som framgår av bilaga 1 a för en fysisk person eller bilaga 1 b för en juridisk person.

text: När förvärvaren är en juridisk person ska bilaga 1 b användas för uppgifter om den juridiska personen och bilaga 1 c för uppgifter om styrelseledamot, styrelsesuppleant, verkställande direktör och dennes ställföreträdare i den förvärvande juridiska personen.

text: Ansökan om tillstånd att driva verksamhet

text: Till en ansökan om tillstånd att driva verksamhet ska för en fysisk person som äger ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i företaget bifogas de uppgifter som framgår av avsnitt 1 bilaga 1 a. Är ägaren en juridisk person ska de uppgifter bifogas som anges i avsnitt 1 bilaga 1 b.

text: För en styrelseledamot, styrelsesuppleant, verkställande direktör och dennes ställföreträdare i ett företag som äger ett kvalificerat innehav, ska till en ansökan om tillstånd att få driva verksamhet bifogas de uppgifter som framgår av bilaga 1 c.

text: Förenklad ansökan för juridisk person under finansiell tillsyn

text: En juridisk person som står under tillsyn av Finansinspektionen eller en behörig myndighet inom EES, behöver inte lämna de uppgifter som framgår av avsnitt 1.7, 1.12 och 1.13 i bilaga 1 b, om inte Finansinspektionen i särskilda fall begär detta.

text: Förenklad ansökan för juridisk eller fysisk person som är kvalificerad ägare eller

text: ingår i ett finansiellt företags ledning eller styrelse

text: En juridisk eller fysisk person som är kvalificerad ägare eller som ingår i ledningen eller styrelsen för ett finansiellt företag och som tidigare har ägarprövats eller ledningsprövats av Finansinspektionen eller en behörig myndighet inom EES, behöver inte lämna de uppgifter som framgår av avsnitt 1.7, 1.12 och 1.13 i bilaga 1 b respektive avsnitt 1.2, 1.11, 1.12 och 1.13 i bilaga 1 a, om inte Finansinspektionen i särskilda fall begär detta.

text: Om en prövning gjorts av en annan behörig myndighet inom EES ska den juridiska eller fysiska personen bifoga en handling som styrker detta.

text: Ändring i ledningen i ett företag som har ett kvalificerat innehav i ett finansiellt

text: företag

text: En anmälan om ändring i ledningen i ett företag som har ett kvalificerat innehav i ett finansiellt företag ska innehålla de uppgifter som framgår av bilaga 1 c. Vilka ändringar som föranleder en anmälan framgår av 10 §.

text: Ledningsprövning

text: Ett finansiellt företag ska informera Finansinspektionen i samband med att följande personer utses i företaget:

text: – styrelseordförande – styrelseledamot – styrelsesuppleant – verkställande direktör eller dennes ställföreträdare, det vill säga den som ska tjänstgöra i stället för den verkställande direktören.

text: Företaget ska även underrätta Finansinspektionen när antalet styrelseledamöter minskas.

text: En tjänstepensionskassa eller pensionsstiftelse ska dock bara underrätta Finansinspektionen när en ny styrelseordförande, styrelseledamot eller styrelsesuppleant utses eller avses bli utsedd i företaget.

text: När en ny styrelseordförande, styrelseledamot, styrelsesuppleant, verkställande direktör eller dennes ställföreträdare utses i ett finansiellt företag ska de uppgifter bifogas som framgår av bilaga 2.

text: Dessa föreskrifter träder i kraft den 15 november 2009, då Finansinspektionens föreskrifter (

text: FFFS 2007:22

text: ) om ägar- och ledningsprövning ska upphöra att gälla.

text: MARTIN ANDERSSON

text: Veronika Engstrand

text: Bilaga 1 a – Ansökan ägarprövning – fysisk person Bilaga 1 b – Ansökan ägarprövning – juridisk person Bilaga 1 c – Ansökan/anmälan för ledningspersoner i ett ägarbolag till ett finansiellt företag Bilaga 2 – Ansökan/anmälan ledningsprövning

text: Bilaga 1 a

text: Ansökan ägarprövning – fysisk person

text: En fysisk person ska i följande situationer ansöka om ägarprövning genom att lämna Finansinspektionen uppgifter enligt denna bilaga:

text: 1. Om du avser att göra ett direkt eller indirekt förvärv i ett finansiellt företag och behöver söka tillstånd för detta.

text: 2. Om du har ett kvalificerat innehav i ett företag som ansöker om tillstånd att driva finansiell verksamhet. Med målbolag avses i denna punkt det företag som ansöker om tillstånd att driva verksamhet. Med förvärvare avses i punkten den fysiska ägaren till det företag som ansöker om tillstånd att driva verksamhet.

text: Finansinspektionen tar i samband med ägarprövningen in uppgifter från t.ex. Rikspolisstyrelsen, Bolagsverket, Skatteverket, Kronofogdemyndigheten och företag som erbjuder kreditupplysningar.

text: Ansökningsformulär

text: Fyll i uppgifter i formuläret nedan. Vissa uppgifter lämnas dock i separata dokument. Se Checklista för bilagor på ansökningsformulärets sista sida.

text: Kontaktuppgifter

text: Vem ska Finansinspektionen kontakta med anledning av denna ansökan?

text: Förvärvarens namn: _________________________________________________

text: Vilket företag avser förvärvet (inklusive organisationsnummer)? _________________________________________

text: Undantag från att lämna viss information

text: Åberopar du 3 eller 8 §§ i dessa föreskrifter som skäl för att undantas från att lämna vissa uppgifter?

text: Ja Nej

text: Om du svarat ja, redogör för omständigheterna kring detta.

text: Om du tidigare lämnat Finansinspektionen identisk information i ett annat ärende kan du hänvisa till denna. Uppge diarienummer och vilka uppgifter du avser.

text: 1. Information om förvärvaren

text: Personuppgifter

text: Om du är folkbokförd i Sverige

text: Förnamn: ___________________________________________________ Efternamn: ___________________________________________________ Personnummer: ___________________________________________________ Adress: ___________________________________________________ Telefonnummer: ___________________________________________________

text: Om du inte är folkbokförd i Sverige*

text: Förnamn: ___________________________________________________ Efternamn: ___________________________________________________ Personnummer eller motsvarande: ___________________________________________________________________ Födelsedatum: ___________________________________________________ Födelseort: ___________________________________________________ Adress: ___________________________________________________ Telefonnummer: ___________________________________________________ Nationalitet: ________________________________________________________ Passnummer: ___________________________________________________ Ev. tidigare nationaliteter:______________________________________________ Ev. tidigare namn: ___________________________________________________

text: * Om du inte är folkbokförd i Sverige, bifoga en vidimerad kopia av identitetshandling.

text: Meritförteckning

text: 1.2. Bifoga en meritförteckning där det framgår relevanta uppgifter om din utbildning, arbetslivserfarenhet och andra uppdrag.

text: Ekonomiska förhållanden

text: 1.3. Redogör för dina inkomster föregående och innevarande kalenderår (dels hur stora de är, dels varifrån inkomsterna kommer), och för dina nuvarande tillgångar och skulder samt borgensåtaganden, ställda garantier och andra åtaganden. Uppge även om det finns andra faktorer som påverkar din finansiella ställning.

text: Beskriv ägarkedjan

text: 1.4. Bifoga en beskrivning eller skiss över ägarkedjan före och efter förvärvet.

text: Ägarandelar ska anges i procent i förhållande till utgivna ägarandelar. Om antal rösträtter skiljer sig från ägarandelar, ange även antal röster i procent i förhållande till samtliga rösträtter.

text: Beskriv eventuell grupp

text: 1.5. Bifoga en beskrivning eller skiss över eventuell försäkringsgrupp eller finansiell företagsgrupp efter förvärvet.

text: Redovisa också ägare som på annat sätt har ett väsentligt inflytande över målbolaget. Redovisa även de företag som står under Finansinspektionens eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn.

text: Ange för varje företag som ingår i en sådan grupp om det

text: – är ett försäkringsholdingföretag, – är ett finansiellt holdingföretag, – är ett blandat finansiellt holdingföretag, – står under Finansinspektionens eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn, eller – inte står under sådan finansiell tillsyn.

text: Uppdrag i styrelse och ledning

text: 1.6. Ange i vilka företag du är utsedd till styrelsemedlem, verkställande direktör eller verkställande direktörens ställföreträdare. Företagets namn Verksamhetens art Företagets säte Position i (inklusive organisa- styrelsen och tionsnummer) befattning

text: Ägande som innebär kontroll

text: 1.7. Ange i vilka företag du har ett ägande som innebär att du har kontroll. Vad som anses utgöra kontroll framgår av avsnitt 4. Företagets namn Verksamhetens art Företagets säte Innehav i (inklusive organisa- procent tionsnummer)

text: Nära anhöriga med ägarandelar

text: 1.8. Ange om en nära anhörig till dig äger andelar i målbolaget, eller i ett annat företag, som i sin tur innehar ägarandelar i målbolaget. Ange även om det finns andra finansiella relationer mellan ovanstående. Med nära anhörig avses make/maka, registrerad partner, sambo, barn, föräldrar samt andra närstående som du har gemensamt hushåll med.

text: Gemensamma intressen

text: 1.9. Beskriv om du har någon form av gemensamt intresse med följande personer, som kan påverka inflytandet i målbolaget: – annan aktieägare, – annan röstberättigad, – annan person eller företag som utan att vara aktieägare har möjlighet att utöva motsvarande inflytande över målbolaget, eller

text: – verkställande direktör, dennes ställföreträdare eller styrelsemedlem. Med gemensamt intresse som kan påverka inflytandet avses t.ex. aktieägaravtal eller andra avtal eller överenskommelser om gemensamt agerande.

text: Intressekonflikter

text: 1.10. Uppge eventuella intressekonflikter som kan uppstå i och med förvärvet och redogör för hur dessa ska hanteras.

text: Förvärvarens anseende

text: 1.11. Har du a) under de senaste tio åren blivit dömd vid svensk eller utländsk domstol, eller formellt blivit delgiven misstanke om brott i pågående förundersökning, för ekonomisk brottslighet där fängelse ingår i straffskalan? Ja Nej b) under de senaste tio åren blivit dömd till fängelse vid svensk eller utländsk domstol för annat brott än enligt 1.11 a? Ja Nej c) under de senaste fem åren varit medlem i en styrelse eller varit verkställande direktör eller dennes ställföreträdare i ett rörelsedrivande företag där styrelsen inte beviljats ansvarsfrihet? Ja Nej d) under de senaste fem åren blivit avskedad från en anställning i ett finansiellt företag eller en anställning som ledande befattningshavare eller ett uppdrag som styrelsemedlem eller revisor i ett annat rörelsedrivande företag? Ja Nej

text: 1.12. Har, såvitt du känner till, du eller något företag där du är eller har varit ledande befattningshavare eller styrelsemedlem alternativt har eller har haft kontroll över: a) under de senaste fem åren varit (eller är) part i något skiljenämndsförfarande eller någon civilrättslig (dock ej familjerättslig) process eller förvaltningsprocess som rör skatt eller näringsverksamhet? Ja Nej b) under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för skuldsanering, ackord eller företagsrekonstruktion, försatts i konkurs eller motsvarande förfarande utomlands? Ja Nej c) under de senaste tio åren fått en sanktion av tillsynsmyndighet i Sverige eller utomlands? Ja Nej d) under de senaste tio åren i Sverige eller utomlands fått avslag på en ansökan, blivit utesluten eller på annat sätt begränsats vad gäller rätten att utföra verksamhet eller yrke som kräver tillstånd, registrering eller liknande? Ja Nej e) under de senaste tio åren lämplighetsprövats av en utländsk behörig myndighet? Ja Nej 1.13. Om du svarat ja på någon av frågorna under 1.11 och 1.12, redogör för omständigheterna:

text: 2. Information om förvärvet

text: 2.1. Ange hur stort innehav du avser att förvärva i målbolaget. Antal ägarandelar ska anges i procent i förhållande till antal utgivna ägarandelar. Ange antal ägarandelar före och efter förvärvet (direkt och indirekt). Om antal rösträtter avviker från antal ägarandelar ange även antal röster i procent i förhållande till samtliga rösträtter.

text: 2.2. Ange beräknad förvärvsdag.

text: 2.3. Ange syftet med förvärvet. Besvara inte denna fråga om uppgifterna framgår av 4.1.1 a.

text: 3. Finansiering av förvärvet

text: 3.1. Ange hur du avser att finansiera förvärvet. Redovisa bakgrunden till samtliga finansieringsposter (monetära medel eller tillgångar av annat slag), värde och vem de tillhör och i vilken jurisdiktion de finns. Bifoga dokumentation som styrker detta.

text: 3.2. Ange om det finns något samarbete med en fysisk eller juridisk person när det gäller finansiering av förvärvet och redogör för omständigheterna kring detta.

text: 4. Affärsplan och detaljerade uppgifter om förvärvet

text: Lämna uppgifter om förvärvet enligt något av följande alternativ: – när ägandet innebär kontroll (4.1), – när ägandet inte innebär kontroll, men uppgår till 20 procent eller mer och när ägandet är kvalificerat men understiger 20 procent (4.2). Om Finansinspektionen för att bedöma förvärvarens lämplighet behöver ytterligare information kan myndigheten även begära in uppgifter enligt avsnitt 4.1 nedan.

text: 4.1. Uppgifter när ägandet innebär kontroll

text: En förvärvare har kontroll över målbolaget om förvärvaren direkt eller indirekt får majoritet av rösterna eller andelarna. Vidare har en förvärvare kontroll över målbolaget om förvärvaren är aktieägare och – har rätt att utse eller entlediga en majoritet av ledamöterna i målbolagets förvaltnings-, lednings- eller tillsynsorgan, eller – genom avtal med andra delägare i målbolaget förfogar över mer än hälften av rösterna för samtliga aktier eller andelar.

text: Affärsplan

text: Om ditt ägande innebär kontroll bifoga en affärsplan som innehåller följande: 1. En strategisk utvecklingsplan med en beskrivning av a) syfte och mål med förvärvet och hur dessa ska uppnås, b) planerade förändringar av verksamheten i målbolaget, t.ex. produkter, kunder samt eventuell omplacering av tillgångar, c) planerad integration av målbolaget i förvärvarens eventuella koncern, och d) information om förvärvarens avsikt och förmåga att tillskjuta kapital till målbolaget om det behövs. 3. Prognoser för de närmaste tre åren för målbolaget. Följande uppgifter ska lämnas i en prognos: a) balans- och resultaträkning, b) väsentliga nyckeltal, och c) solvens- eller kapitaltäckningsberäkning.

text: Jfr

text: 1 kap. 4 § årsredovisningslagen (1995:1554)

text: 4. En beskrivning av hur förvärvet kommer att påverka styrning och organisation i målbolaget. Ange särskilt om förvärvet kommer att påverka: a) sammansättning i styrelse och företagsledning, b) organisationens operativa struktur (bifoga organisationsplan), och c) utlagd verksamhet (outsourcing).

text: 4.2. Uppgifter när ägandet inte innebär kontroll, men uppgår till 20 procent eller mer och när ägandet är kvalificerat men understiger 20 procent

text: Om förvärvet inte innebär att kontroll uppnås över målbolaget men att innehavet uppgår till 20 procent eller mer ska följande uppgifter om förvärvet bifogas: 1. om förvärvaren har för avsikt att inom överskådlig framtid öka eller minska sitt innehav i målbolaget, och 2. om förvärvaren avser att aktivt söka utöva inflytande över företaget (ange i så fall omständigheterna kring detta).

text: Upplysningar

text: Lämna eventuella övriga upplysningar till Finansinspektionen nedan.

text: Härmed intygas att lämnade uppgifter är riktiga och fullständiga. Datum: ……………….. Namnteckning ……………….. Namnförtydligande

text: Checklista – dokument som ska bifogas ansökan om ägarprövning för fysisk person

text: Följande dokument ska Finns bifogad Om ej bifogad, ange skäl bifogas ansökan

text: Om du inte är folkbokförd i Sverige: en vidimerad kopia av identitetshandling enligt avsnitt 1.1.

text: Meritförteckning, som anges i avsnitt 1.2.

text: En beskrivning eller en skiss över hela ägarkedjan, före och efter förvärvet, enligt avsnitt 1.4.

text: En beskrivning av den eventuella grupp, som anges i avsnitt 1.5.

text: En dokumentation som styrker finansieringen av förvärvet, enligt avsnitt 3.1.

text: En affärsplan och information, som anges i avsnitt 4.1–4.3.

text: Bilaga 1 b

text: Ansökan ägarprövning – juridisk person

text: En juridisk person ska i följande situationer ansöka om ägarprövning genom att lämna Finansinspektionen uppgifter enligt denna bilaga:

text: 1. Om den juridiska personen avser att göra ett direkt eller indirekt förvärv i ett finansiellt företag och behöver söka tillstånd för detta.

text: 2. Om den juridiska personen har ett kvalificerat innehav i ett företag som ansöker om tillstånd att driva finansiell verksamhet. Med målbolaget avses i denna punkt det företag som ansöker om tillstånd att driva verksamhet. Med förvärvaren avses i punkten den juridiska ägaren till det företag som ansöker om tillstånd att driva verksamhet.

text: Ansökningsformulär

text: Kontaktuppgifter

text: Förvärvarens namn: __________________________________________________

text: Åberopar företaget 3, 7 eller 8 §§ i dessa föreskrifter som skäl för att undantas från att lämna vissa uppgifter?

text: Ja Nej

text: Om ni svarat ja, redogör för omständigheterna kring detta.

text: Om företaget tidigare lämnat identisk information till Finansinspektionen i ett annat ärende, kan ni hänvisa till denna. Uppge diarienummer och vilka uppgifter som avses.

text: 1. Information om förvärvaren

text: Uppgifter om företaget

text: 1.1 Företagets fullständiga namn:________________________________________ Organisationsnummer./ registreringsnummer:_________________________________________________ Adress till huvudkontoret: ___________________________________________ Telefonnummer: ___________________________________________ 1.2. Ange förvärvarens verksamhet:

text: 1.3. Bifoga ett registreringsbevis som är högst två månader gammalt.

text: Ekonomiska förhållanden

text: 1.4. Bifoga den senast fastställda årsredovisningen.

text: 1.5. Om möjligt, uppge kreditbetyg samt kreditvärderingsföretag.

text: Styrelse- och ledningspersoner

text: 1.6. Ange styrelseledamöter, styrelsesuppleanter, verkställande direktör samt dennes ställföreträdare. Namn Personnummer alternativt Position i styrelse och födelsedatum befattning

text: 1.7. Samtliga personer som anges under 1.6 ska fylla i och skriva under bilaga 1 c.

text: Beskriv ägarkedjan

text: 1.8. Bifoga en beskrivning eller skiss över ägarkedjan före och efter förvärvet. Ägarandelar ska anges i procent i förhållande till utgivna ägarandelar. Om antal rösträtter skiljer sig från ägarandelar, ange även antal röster i procent i förhållande till samtliga rösträtter. Redovisa även ägare som på annat sätt har ett väsentligt inflytande över det företag som förvärvet avser, målbolaget. Ange verksamhet och säte för samtliga företag i ägarkedjan. Redovisa även de företag som står under Finansinspektionens eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn.

text: Beskriv eventuell grupp

text: 1.9. Bifoga en beskrivning eller skiss över eventuell försäkringsgrupp eller finansiell företagsgrupp efter förvärvet. Antal ägarandelar ska anges i procent i förhållande till antal utgivna ägarandelar. Om antal rösträtter skiljer sig ifrån antal ägarandelar, ange även antal röster i procent i förhållande till samtliga rösträtter. Redovisa också ägare som på annat sätt har ett väsentligt inflytande över målbolaget. Redovisa även de företag som står under Finansinspektionens eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn.

text: Gemensamma intressen

text: 1.10. Beskriv om företaget har någon form av gemensamt intresse med följande personer, som kan påverka inflytandet i målbolaget:

text: – annan aktieägare, – annan röstberättigad, – annan person eller företag som utan att vara aktieägare har möjlighet att utöva motsvarande inflytande över målbolaget eller – verkställande direktör, dennes ställföreträdare eller styrelsemedlem.

text: Med gemensamt intresse som kan påverka inflytandet avses t.ex. aktieägaravtal eller andra avtal eller överenskommelser om gemensamt agerande.

text: Intressekonflikter

text: 1.11. Uppge eventuella intressekonflikter som kan uppstå i och med förvärvet och redogör för hur dessa ska hanteras.

text: Förvärvarens anseende

text: 1.12. Ange om företaget

text: a) under de senaste fem åren varit (eller är) part i något skiljenämndsförfarande eller någon civilrättslig process eller förvaltningsprocess som rör skatt eller näringsverksamhet?

text: Ja Nej

text: b) under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för ackord, företagsrekonstruktion eller motsvarande förfarande utomlands? Ja Nej c) under de senaste tio åren fått en sanktion av någon tillsynsmyndighet i Sverige eller utomlands? Ja Nej d) under de senaste tio åren i Sverige eller utomlands fått avslag på en ansökan, blivit utesluten eller på annat sätt begränsats vad gäller rätten att utföra verksamhet som kräver tillstånd, registrering eller liknande? Ja Nej e) under de senaste tio åren lämplighetsprövats av en utländsk behörig myndighet? Ja Nej

text: 1.13. Om ni svarat ja på någon av frågorna under 1.12, redogör för omständigheterna kring detta:

text: 2. Information om förvärvet

text: 2.1. Ange hur stort innehav företaget avser att förvärva i målbolaget. Antal ägarandelar ska anges i procent i förhållande till antal utgivna ägarandelar. Ange antal ägarandelar före och efter förvärvet (direkt och indirekt). Om antal rösträtter avviker från antal ägarandelar ange även antal röster i procent i förhållande till samtliga rösträtter.

text: 2.2. Ange beräknad förvärvsdag.

text: 3. Finansiering av förvärvet

text: 3.1. Ange hur företaget avser att finansiera förvärvet. Redovisa bakgrunden till samtliga finansieringsposter (monetära medel eller tillgångar av annat slag), värde och vem de tillhör och i vilken jurisdiktion de finns. Bifoga dokumentation som styrker detta.

text: Lämna uppgifter om förvärvet enligt något av följande tre alternativ: – när ägandet innebär kontroll (4.1), – när ägandet inte innebär kontroll, men uppgår till 20 procent eller mer (4.2), eller – när ägandet är kvalificerat men understiger 20 procent (4.3). Jfr

text: Om Finansinspektionen för att bedöma förvärvarens lämplighet behöver ytterligare information kan myndigheten även begära in uppgifter enligt avsnitt 4.1 eller 4.2 nedan.

text: En förvärvare har kontroll över målbolaget om förvärvaren direkt eller indirekt får majoritet av rösterna eller andelarna. Vidare har en förvärvare kontroll över målbolaget om förvärvaren är aktieägare, och – har rätt att utse eller entlediga en majoritet av ledamöterna i målbolagets förvaltnings-, lednings- eller tillsynsorgan, eller – genom avtal med andra delägare i målbolaget förfogar över mer än hälften av rösterna för samtliga aktier eller andelar.

text: Affärsplan

text: Om företagets ägande innebär kontroll bifoga en affärsplan som innehåller följande: 1. En strategisk utvecklingsplan med en beskrivning av a) syfte och mål med förvärvet och hur dessa ska uppnås, b) planerade förändringar av verksamheten i målbolaget, t.ex. produkter, kunder samt eventuell omplacering av tillgångar, c) planerad integration av målbolaget i förvärvande företags koncern, och d) information om förvärvarens avsikt och förmåga att tillskjuta kapital till målbolaget om det behövs. 2. En solvens- eller kapitaltäckningsberäkning för förvärvstidpunkten eller på senast fastställda siffror före förvärvstidpunkten, om förvärvet innebär att målbolaget tillsammans med förvärvaren kommer att ingå i en försäkringsgrupp eller finansiell företagsgrupp. 3. En specificerad lista över stora exponeringar som förvärvaren har vid förvärvstidpunkten, om förvärvaren är ett finansiellt företag.

text: 4. Prognoser för de närmaste tre åren för målbolaget. Om förvärvet innebär att målbolaget tillsammans med förvärvaren kommer att ingå i en försäkringsgrupp eller en finansiell företagsgrupp ska prognoser även lämnas för gruppen. Följande uppgifter ska lämnas i en prognos: a) balans- och resultaträkning, b) väsentliga nyckeltal, och c) solvens- eller kapitaltäckningsberäkning.

text: 5. En beskrivning av hur förvärvet kommer att påverka styrning och organisation i målbolaget. Ange särskilt om förvärvet kommer att påverka: a) sammansättning i styrelse och företagsledning, b) organisationens operativa struktur (bifoga organisationsplan), och c) utlagd verksamhet (outsourcing).

text: 4.2. Uppgifter när ägandet inte innebär kontroll, men uppgår till 20 procent eller mer

text: Om förvärvet inte innebär att kontroll uppnås över målbolaget men att innehavet uppgår till 20 procent eller mer ska följande uppgifter om förvärvet bifogas: 1. uppgift om förvärvaren har för avsikt att inom överskådlig framtid öka eller minska sitt innehav i målbolaget, 2. om förvärvaren avser att aktivt söka utöva inflytande över företaget (ange i så fall omständigheterna kring detta), 3. en solvens- eller kapitaltäckningsberäkning för förvärvstidpunkten eller på senast fastställda siffror före förvärvstidpunkten, om förvärvet innebär att målbolaget tillsammans med förvärvaren kommer att ingå i en försäkringsgrupp eller finansiell företagsgrupp, och 4. en specificerad lista över stora exponeringar som förvärvaren har vid förvärvstidpunkten, om förvärvaren är ett finansiellt företag.

text: 4.3. Uppgifter när ägandet är kvalificerat men understiger 20 procent

text: Om förvärvet innebär att innehavet uppgår till mindre än 20 procent men fortfarande är ett kvalificerat innehav ska följande uppgifter om förvärvet bifogas: 1. om förvärvaren har för avsikt att inom överskådlig framtid öka eller minska sitt innehav i målbolaget, och 2. om förvärvaren avser att aktivt söka utöva inflytande över företaget (ange i så fall omständigheterna kring detta).

text: Upplysningar

text: Checklista – dokument som ska bifogas ansökan om ägarprövning för juridisk person

text: Ett registreringsbevis som är högst två månader gammalt, enligt avsnitt 1.3.

text: Fastställd årsredovisning för det senaste räkenskapsåret, som anges i avsnitt 1.4.

text: Bilaga 1c för samtliga personer, enligt avsnitt 1.6.

text: En beskrivning eller en skiss över hela ägarkedjan, före och efter förvärvet, som anges i avsnitt 1.8.

text: En beskrivning av eventuell grupp enligt avsnitt 1.9.

text: En dokumentation som styrker finansieringen av förvärvet, som anges i avsnitt 3.1.

text: En affärsplan och information enligt avsnitt 4.1–4.3.

text: Bilaga 1 c

text: Ansökan/anmälan för ledningspersoner i ett ägarbolag till ett finansiellt företag

text: Om en juridisk person ska ägarprövas ska styrelseledamot, styrelsesuppleant, verkställande direktör och dennes ställföreträdare i den juridiska personen lämna Finansinspektionen uppgifter enligt denna bilaga. Prövningen ingår i den ägarprövning som görs av den juridiska personen enligt bilaga 1 b.

text: En prövning ska ske i följande situationer:

text: 1. Om den juridiska personen avser att göra ett direkt eller indirekt förvärv i ett finansiellt företag och behöver ansöka om tillstånd för detta.

text: 2. Om den juridiska personen har ett kvalificerat innehav i ett företag som ansöker om tillstånd att driva finansiell verksamhet.

text: 3. Om en ny styrelseledamot, styrelsesuppleant, verkställande direktör och dennes ställföreträdare utses eller byter position eller befattning i ägarföretaget ska detta anmälas till Finansinspektionen.

text: Ansökningsformulär

text: Kontaktuppgifter

text: Vem ska Finansinspektionen kontakta med anledning av denna prövning?

text: Förnamn: __________________________________________________ Efternamn: _________________________________________________ Titel: __________________________________________________ Adress: __________________________________________________ Telefonnummer: __________________________________________________ E-post: __________________________________________________ Fax: __________________________________________________

text: Vilket finansiellt företag avser prövningen (inklusive organisationsnummer)?

text: Uppgifter om ägarföretaget

text: I vilket ägarföretag är du styrelseledamot, styrelsesuppleant, verkställande direktör eller dennes ställföreträdare (inklusive organisationsnummer)? _____________________________________

text: Position i styrelse och befattning

text: Vilken position i styrelsen och befattning i ägarföretaget avser prövningen? ___ styrelseordförande ___ styrelseledamot ___ styrelsesuppleant ___ verkställande direktör ___ verkställande direktörens ställföreträdare Om du tidigare lämnat identisk information till Finansinspektionen i ett annat ärende kan du hänvisa till denna. Uppge diarienummer och vilka uppgifter du avser.

text: Personuppgifter

text: 1. Om du är folkbokförd i Sverige

text: Om du inte är folkbokförd i Sverige*

text: Telefonnummer: ___________________________________________________ Nationalitet: ________________________________________________________ Passnummer: ___________________________________________________ Ev. tidigare nationaliteter:______________________________________________ Ev. tidigare namn: ___________________________________________________ * Om du inte är folkbokförd i Sverige, bifoga en vidimerad kopia av identitetshandling.

text: Meritförteckning

text: 2. Bifoga en meritförteckning där det framgår relevanta uppgifter om din utbildning, arbetslivserfarenhet och andra uppdrag.

text: Ledningspersonens anseende

text: 3. Har du a) under de senaste tio åren blivit dömd vid svensk eller utländsk domstol, eller formellt blivit delgiven misstanke om brott i pågående förundersökning, för ekonomisk brottslighet där fängelse ingår i straffskalan? Ja Nej b) under de senaste tio åren blivit dömd till fängelse vid svensk eller utländsk domstol för annat brott än enligt 3 a)? Ja Nej c) under de senaste fem åren varit medlem i en styrelse eller varit verkställande direktör eller dennes ställföreträdare i ett rörelsedrivande företag där styrelsen inte beviljats ansvarsfrihet? Ja Nej d) under de senaste fem åren blivit avskedad från en anställning i ett finansiellt företag eller en anställning som ledande befattningshavare eller ett uppdrag som styrelsemedlem eller revisor i ett annat rörelsedrivande företag? Ja Nej 4. Har, såvitt du känner till, du eller något företag där du är eller har varit ledande befattningshavare eller styrelsemedlem alternativt har eller har haft kontroll över: a) under de senaste fem åren varit (eller är) part i något skiljenämndsförfarande eller någon civilrättslig (dock ej familjerättslig) process eller förvaltningsprocess som rör skatt eller näringsverksamhet? Ja Nej b) under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för skuldsanering, ackord eller företagsrekonstruktion, försatts i konkurs eller motsvarande förfarande utomlands? Ja Nej

text: c) under de senaste tio åren fått en sanktion av tillsynsmyndighet i Sverige eller utomlands? Ja Nej d) under de senaste tio åren i Sverige eller utomlands fått avslag på en ansökan, blivit utesluten eller på annat sätt begränsats vad gäller rätten att utföra verksamhet eller yrke som kräver tillstånd, registrering eller liknande? Ja Nej e) under de senaste tio åren lämplighetsprövats av en utländsk behörig myndighet? Ja Nej 5. Om du svarat ja på någon av frågorna under 3 och 4, redogör för omständigheterna kring detta.

text: Upplysningar

text: Checklista – dokument som ska bifogas ansökan/anmälan

text: Följande dokument ska Finns bifogad Om ej bifogad, ange bifogas ansökan/anmälan skäl

text: Om du inte är folkbokförd i Sverige: en vidimerad kopia av identitetshandling, som anges på sid. 27.

text: Meritförteckning, som beskrivs på sid. 27.

text: Bilaga 2

text: Ansökan/anmälan ledningsprövning

text: En styrelseledamot, styrelsesuppleant, verkställande direktör och dennes ställföreträdare i finansiella företag ska lämna uppgifter enligt denna bilaga när företaget ansöker om Finansinspektionens tillstånd. Ledningsprövningen ingår som en del i en tillståndsansökan. Uppgifter enligt bilagan ska även lämnas till Finansinspektionen vid anmälan om förändringar av ovanstående personkrets. Finansinspektionen tar i samband med ledningsprövningen in uppgifter från t.ex. Rikspolisstyrelsen, Bolagsverket, Skatteverket, Kronofogdemyndigheten och företag som erbjuder kreditupplysningar.

text: Ansökningsformulär

text: Fyll i uppgifter i formuläret nedan. Vissa uppgifter lämnas dock i separata dokument. Se Checklista för bilagor på ledningsprövningens sista sida.

text: Kontaktuppgifter

text: Vem ska Finansinspektionen kontakta med anledning av denna ansökan/anmälan? Förnamn: __________________________________________________ Efternamn: __________________________________________________ Titel: __________________________________________________ Adress: __________________________________________________ Telefonnummer: __________________________________________________ E-post: __________________________________________________ Fax: __________________________________________________ Vilket finansiellt företag avser ledningsprövningen (inklusive organisationsnummer)? _________________________________

text: Position i styrelse och befattning

text: Vilken position i styrelsen eller befattning avser ledningsprövningen? ___ styrelseordförande ___ styrelseledamot ___ styrelsesuppleant ___ verkställande direktör ___ verkställande direktörens ställföreträdare

text: Om du tidigare lämnat identisk information till Finansinspektionen i ett annat ärende kan du hänvisa till denna. Uppge diarienummer och vilka uppgifter du avser.

text: Personuppgifter

text: 1. Om du är folkbokförd i Sverige

text: Om du inte är folkbokförd i Sverige*

text: Meritförteckning

text: Anställning och uppdrag i styrelse samt ledning

text: 3. Ange i vilka företag du är anställd, har ett stadigvarande uppdrag eller är utsedd till styrelsemedlem. Uppge även om du har fler befattningar i samma företag: Företagets namn Verksamhetens art Företagets säte Position i (inklusive org. styrelsen och nr) befattning

text: Kvalificerat ägande

text: 4. Ange om du direkt eller indirekt har ett kvalificerat innehav i det företag som ledningsprövningen avser eller om du på annat sätt har ett väsentligt inflytande:

text: 5. Ange i vilka övriga företag du har ett direkt eller indirekt kvalificerat innehav eller på annat sätt ett väsentligt inflytande: Företagets namn (inkl. Verksamhetens Företagets säte Innehav i procent organisationsnummer) art

text: Nära anhöriga med ägarandelar

text: 6. Ange om en nära anhörig till dig äger andelar i det företag som ledningsprövningen avser eller i ett annat företag, som i sin tur innehar ägarandelar i det företaget. Ange även om det finns andra finansiella relationer mellan ovanstående. Med nära anhörig avses make/maka, registrerad partner, sambo, barn, föräldrar samt andra närstående som du har gemensamt hushåll med.

text: Intressekonflikter

text: 7. Uppge om din position i företaget som ledningsprövningen avser samt dina övriga engagemang kan ge upphov till eventuella intressekonflikter och redogör för hur dessa ska hanteras.

text: Ledningspersonens anseende

text: 8. Har du a) under de senaste tio åren blivit dömd vid svensk eller utländsk domstol, eller formellt blivit delgiven misstanke om brott i pågående förundersökning, för ekonomisk brottslighet där fängelse ingår i straffskalan? Ja Nej b) under de senaste tio åren blivit dömd till fängelse vid svensk eller utländsk domstol för annat brott än enligt 8 a)? Ja Nej c) under de senaste fem åren varit medlem i en styrelse eller varit verkställande direktör eller dennes ställföreträdare i ett rörelsedrivande företag där styrelsen inte beviljats ansvarsfrihet? Ja Nej d) under de senaste fem åren blivit avskedad från en anställning i ett finansiellt företag eller en anställning som ledande befattningshavare eller ett uppdrag som styrelsemedlem eller revisor i ett annat rörelsedrivande företag. Ja Nej 9. Har, såvitt du känner till, du eller något företag där du är eller har varit ledande befattningshavare eller styrelsemedlem alternativt har eller har haft kontroll över: a) under de senaste fem åren varit (eller är) part i något skiljenämndsförfarande eller någon civilrättslig (dock ej familjerättslig) process eller förvaltningsprocess som rör skatt eller näringsverksamhet? Ja Nej b) under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för skuldsanering, ackord eller företagsrekonstruktion, försatts i konkurs eller motsvarande förfarande utomlands? Ja Nej

text: c) under de senaste tio åren fått en sanktion av tillsynsmyndighet i Sverige eller utomlands? Ja Nej d) under de senaste tio åren i Sverige eller utomlands fått avslag på en ansökan, blivit utesluten eller på annat sätt begränsats vad gäller rätten att utföra verksamhet eller yrke som kräver tillstånd, registrering eller liknande? Ja Nej e) under de senaste tio åren lämplighetsprövats av en utländsk behörig myndighet? Ja Nej 10. Om du svarat ja på någon av frågorna under 8 och 9 redogör för omständigheterna:

text: Upplysningar

text: Checklista – dokument som ska bifogas ledningsprövningen

text: Följande dokument ska Finns bifogad Om ej bifogad, ange skäl bifogas ansökan/anmälan

text: Om du inte är folkbokförd i Sverige: en vidimerad kopia av identitetshandling, som nämns på sid. 31.

text: Meritförteckning, som anges på sid. 31.