text: Dessa föreskrifter innehåller bestämmelser om vilka uppgifter ett företag och dess ägare ska lämna till Finansinspektionen i samband med en ägar-, ägarledningseller ledningsprövning.

text: Föreskrifterna gäller för följande företag och deras ägare:

text: 1. institut för elektroniska pengar, 2. betalningsinstitut, 3. svenska aktiebolag och ekonomiska föreningar som driver verksamhet enligt lagen (

text: ) om verksamhet med bostadskrediter, och 4. clearingbolag.

text: Föreskrifterna gäller dessutom för institut för elektroniska pengar med hemvist utanför Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) som ska etablera eller har etablerat en filial i Sverige, enligt följande:

text: 1. Uppgifter ska lämnas enligt bestämmelserna i 5 § i fråga om etablering av filial. 2. Företrädare för filialen ska lämna uppgifter enligt bestämmelserna i 9 §.

text: Föreskrifterna gäller även för filialer till utländska clearingbolag. För sådana filialer gäller dock endast bestämmelserna i 9 § om den verkställande direktören eller dennes ersättare. (

text: FFFS 2025:9

text: Skriftlig information till Finansinspektionen

text: Ett företag enligt 2 § första stycket, och dess ägare, ska lämna skriftlig information till Finansinspektionen enligt 4–9 §§.

text: Lämplighetsprövning av kvalificerade ägare

text: Ansökan om tillstånd att förvärva aktier

text: En ansökan om tillstånd att förvärva aktier eller andelar i ett företag enligt 2 § första stycket ska innehålla de uppgifter som framgår av bilaga 1 a för en fysisk person eller bilaga 1 b för en juridisk person.

text: När förvärvaren är en juridisk person ska ansökan, utöver vad som anges i första stycket, innehålla de uppgifter som framgår av bilaga 1 c om styrelseledamot, styrelsesuppleant, verkställande direktör och dennes ersättare i den förvärvande juridiska personen.

text: Ansökan om tillstånd att driva verksamhet

text: Till en ansökan om tillstånd att driva verksamhet ska, för en fysisk person som äger ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i företaget, bifogas de uppgifter som framgår av avsnitt 1 och 2 i bilaga 1 a. Är ägaren en juridisk person ska de uppgifter bifogas som anges i avsnitt 1 och 2 i bilaga 1 b.

text: För en styrelseledamot, styrelsesuppleant, verkställande direktör och dennes ersättare i ett företag som äger ett kvalificerat innehav, ska till en ansökan om tillstånd att driva verksamhet bifogas de uppgifter som framgår av bilaga 1 c.

text: Förenklad ansökan för juridisk person under finansiell tillsyn

text: En juridisk person som står under tillsyn av Finansinspektionen, eller en annan behörig myndighet inom EES, behöver inte lämna de uppgifter som framgår av avsnitten 2.5.2, 2.10.1 och 2.10.2 i bilaga 1 b, om inte Finansinspektionen i särskilda fall begär detta. (

text: FFFS 2024:12

text: Förenklad ansökan i vissa fall för juridisk eller fysisk person som är kvalificerad ägare eller ingår i ledningen eller styrelsen för ett finansiellt företag

text: En juridisk eller fysisk person som är kvalificerad ägare eller ingår i ledningen eller styrelsen för ett företag enligt 2 § första stycket – och som tidigare har ägareller ledningsprövats av Finansinspektionen eller av en annan behörig myndighet inom EES – behöver inte lämna de uppgifter som framgår av avsnitt 2.5.2, 2.10.1 och 2.10.2 i bilaga 1 b respektive avsnitt 2.3, 2.10.1, 2.10.2 och 2.10.3 i bilaga 1 a, under förutsättning att den juridiska eller fysiska personen intygar att uppgifterna fortfarande är aktuella och riktiga.

text: Om en prövning har gjorts av en annan behörig myndighet inom EES ska den juridiska eller fysiska personen bifoga en handling som styrker detta.

text: De uppgifter som avses i första stycket ska dock lämnas om Finansinspektionen i särskilda fall begär det.

text: Ändring i ledningen i ett företag som har ett kvalificerat innehav

text: En anmälan om ändring i ledningen i ett företag som har ett kvalificerat innehav i ett företag enligt 2 § första stycket, ska innehålla de uppgifter som framgår av bilaga 1 c. Med ändring i ledningen avses samma sak som i 9 §.

text: Lämplighetsprövning av ledning

text: Ett företag enligt 2 § ska lämna de uppgifter som anges i bilaga 2 i samband med att det utser en ny person eller gör andra ändringar på följande poster i företaget: – styrelseordförande, – styrelseledamot, – styrelsesuppleant, – verkställande direktör eller dennes ersättare, det vill säga den som ska tjänstgöra i stället för den verkställande direktören, – ansvarig för betaltjänstverksamheten (gäller endast betalningsinstitut), och – ansvarig för verksamheten med utgivning av elektroniska pengar (gäller endast institut för elektroniska pengar).

text: Företaget ska även underrätta Finansinspektionen om antalet styrelseledamöter minskas.

text: Undantag från informationskrav

text: Finansinspektionen kan besluta om undantag från kraven på att lämna viss information, som finns i dessa föreskrifter. _______________

text: Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser

text: 1. Dessa föreskrifter träder i kraft den 18 juli 2023, då Finansinspektionens föreskrifter (

text: FFFS 2009:3

text: ) om ägar- och ledningsprövning ska upphöra att gälla. 2. För understödsföreningar som med stöd av

text: 7 § lagen (2010:2044)

text: om införande av

text: försäkringsrörelselagen (2010:2043)

text: får fortsätta att utöva verksamheten eller är under likvidation gäller äldre föreskrifter i deras lydelse före den 1 maj 2011.

text: FFFS 2024:12

text: Dessa föreskrifter träder i kraft den 1 juli 2024.

text: FFFS 2025:9

text: 1. Dessa föreskrifter träder i kraft den 1 juli 2025. 2. Den äldre lydelsen gäller till utgången av juli 2026 för företag som före ikraftträdandet hade tillstånd enligt lagen (

text: ) om viss verksamhet med konsumentkrediter. Om ett sådant företag har lämnat in en ansökan om tillstånd för bank- eller finansieringsrörelse till Finansinspektionen före utgången av juli 2026, gäller dock den äldre lydelsen för det företaget till dess att ansökan har prövats slutligt.

text: Bilaga 1 a – Ansökan ägarprövning – fysisk person Bilaga 1 b – Ansökan ägarprövning – juridisk person Bilaga 1 c – Ansökan/anmälan för ledningspersoner i ett ägarföretag Bilaga 2 – Ansökan/anmälan ledningsprövning

text: Bilaga 1 a

text: Ansökan ägarprövning – fysisk person

text: Fyll i uppgifter i formuläret nedan genom att kryssa i aktuell svarsruta eller lämna svar på anvisad plats. Vissa mer omfattande uppgifter kan lämnas i separata bilagor.

text: Se Checklista för bilagor på formulärets sista sida.

text: Med förvärv avses ägande i det företag som ansöker om tillstånd enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2024:114)

text: om clearing och avveckling av betalningar,

text: eller ägarförändringar enligt

text: 2 kap. 8 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, ▪

text: 3 kap. 4 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, ▪

text: 2 kap. 5 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, ▪

text: 5 kap. 8 § lagen (2024:114)

text: om clearing och avveckling av betalningar.

text: Med målbolag avses det företag som ansöker om tillstånd enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2024:114)

text: eller det företag som förvärvet avser.

text: Med förvärvare avses den fysiska ägaren till det företag som ansöker om tillstånd enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2024:114)

text: eller den fysiska person som ansöker om tillstånd att förvärva aktier eller andelar i ett målbolag enligt

text: 2 kap. 8 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, ▪

text: 3 kap. 4 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, ▪

text: 2 kap. 5 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, ▪

text: 5 kap. 8 § lagen (2024:114)

text: Finansinspektionen tar i samband med ägarprövningen in uppgifter från till exempel Polismyndigheten, Bolagsverket, Skatteverket, Kronofogdemyndigheten och företag som erbjuder kreditupplysningar.

text: 1 Allmänt

text: 1.1 Grundläggande uppgifter

text: 1. Avser prövningen  tillstånd att driva verksamhet som ett betalningsinstitut enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster,  tillstånd att driva verksamhet som ett institut för elektroniska pengar enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar,  tillstånd att driva verksamhet som ett bostadskreditinstitut enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter,  tillstånd att driva verksamhet som ett clearingbolag enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2024:114)

text: eller

text:  tillstånd till förvärv av ett betalningsinstitut enligt

text: 2 kap. 8 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster,  tillstånd till förvärv av ett institut för elektroniska pengar enligt

text: 3 kap. 4 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar,  tillstånd till förvärv av ett bostadskreditinstitut enligt

text: 2 kap. 5 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, eller  tillstånd till förvärv av ett clearingbolag enligt

text: 5 kap. 8 § lagen (2024:114)

text: om clearing och avveckling av betalningar?

text: 2. Ange förvärvarens namn (inklusive personnummer eller motsvarande).

text: 3. Ange målbolagets namn (inklusive organisationsnummer).

text: 4. Finns det ytterligare företag under Finansinspektionens tillsyn som påverkas av förvärvet? ☐ Ja ☐ Nej Om ja, vilket eller vilka företag (inklusive organisationsnummer)?

text: 1.2 Kontaktuppgifter

text: Vem ska Finansinspektionen kontakta vid frågor med anledning av denna prövning?

text: Förnamn: Efternamn: Titel: Företagets namn: Adress: Telefonnummer: E-post:

text: 2 Information om förvärvaren

text: 2.1 Personuppgifter

text: Om du är folkbokförd i Sverige – fyll i följande uppgifter.

text: Förnamn: Efternamn: Personnummer: Födelseort: Hemadress: Telefonnummer: E-post:

text: Om du inte är folkbokförd i Sverige – fyll i följande uppgifter och bifoga en vidimerad kopia av en identitetshandling.

text: Förnamn: Efternamn: Personnummer eller motsvarande: Födelsedatum: Födelseort: Hemadress: Telefonnummer: Nationalitet: Passnummer: Eventuell tidigare nationalitet: Eventuellt tidigare namn:

text: 2.2 Undantag från att lämna viss information

text: Åberopar du 7 eller 10 § i dessa föreskrifter som skäl för att undantas från skyldigheten att lämna viss information?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: Om du svarat ja, redogör för omständigheterna kring detta.

text: Har de uppgifter som du lämnat inom ramen för den tidigare ägar- eller ledningsprövningen blivit inaktuella eller på annat sätt visat sig vara oriktiga?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: Om du svarat ja, fyll i avsnitten 2.3, 2.10.1, 2.10.2 och 2.10.3 nedan.

text: 2.3 Cv

text: Bifoga ett cv med relevanta uppgifter om din utbildning, arbetslivserfarenhet och andra uppdrag. När det gäller utbildning ange typ av utbildning (till exempel högskola eller utbildningsföretag), utbildningsområde (till exempel finansiell analys), tidsperiod, omfattning och utbildningssäte. I fråga om arbetslivserfarenhet ska det framgå vilket företag som avses, företagets verksamhet, din position, arbetsuppgifter och tidsperiod. Med position avses såväl befattning som styrelseuppdrag.

text: 2.4 Ekonomiska förhållanden

text: Redogör för din nuvarande finansiella ställning genom att uppge

text: – dina inkomster för föregående och innevarande kalenderår (inklusive varifrån inkomsterna kommer), – dina nuvarande tillgångar och skulder samt borgensåtaganden, ställda garantier och andra åtaganden, samt – om det finns andra faktorer som påverkar din finansiella ställning.

text: 2.5 Beskriv ägarkedjan

text: Bifoga en redogörelse för ägarkedjan före och efter förvärvet. Redogörelsen bör bestå av en schematisk skiss och, om det är nödvändigt för att förstå skissen, en beskrivande text.

text: Ägarandelar ska anges i procent i förhållande till utgivna ägarandelar. Om antalet rösträtter skiljer sig från antalet ägarandelar, ange även antalet röster i procent i förhållande till samtliga rösträtter.

text: Redovisa även ägare som på annat sätt har ett väsentligt inflytande över målbolaget. Ange verksamhet och säte för samtliga företag i ägarkedjan. Redovisa även de företag som står under Finansinspektionens eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn.

text: 2.6 Uppdrag och annat ägande

text: 1. Ange samtliga företag där du är utsedd till styrelseordförande, styrelseledamot, styrelsesuppleant, verkställande direktör eller ersättare för denne.

text: Företag Verksamhetens art Företagets säte Styrelseuppdrag

text: (inklusive eller befattning i organisations- företaget nummer)

text: 2. Ange samtliga företag där du är anställd. Ange även om du har flera befattningar i samma företag.

text: Företag Verksamhetens art Företagets säte Befattning

text: (inklusive organisationsnummer)

text: 3. Ange i vilka företag du har ett ägande som innebär att du har kontroll. Vad som anses utgöra kontroll framgår av avsnitt 4.1.

text: Företag Verksamhetens art Företagets säte Innehav i

text: (inklusive procent organisationsnummer)

text: 2.7 Nära anhöriga med ägarandelar

text: 1. Har du en nära anhörig som äger andelar i målbolaget, eller i ett annat företag, som i sin tur har ägarandelar i målbolaget? Med nära anhörig avses make eller maka, registrerad partner, sambo, barn, föräldrar och andra närstående som du har gemensamt hushåll med. ☐ Ja ☐ Nej

text: 2. Finns det andra finansiella förbindelser mellan någon nära anhörig till dig och målbolaget eller ett ägarföretag till målbolaget? ☐ Ja ☐ Nej

text: Med finansiell förbindelse avses till exempel krediter, garantier eller säkerheter utställda från något håll. 3. Om du har svarat ja på någon av frågorna under 1 och 2, redogör för omständigheterna.

text: 2.8 Gemensamma intressen

text: Har du någon form av gemensamt intresse med andra personer som kan påverka inflytandet i målbolaget? Det gäller någon eller några av följande personer: – annan aktieägare,

text: – annan röstberättigad, – annan person eller företag som utan att vara aktieägare har möjlighet att utöva motsvarande inflytande över målbolaget, eller – verkställande direktör, dennes ersättare eller styrelsemedlem. Med gemensamt intresse som kan påverka inflytandet avses till exempel aktieägaravtal eller andra avtal eller överenskommelser om gemensamt agerande. ☐ Ja ☐ Nej

text: Om ja, redogör för detta.

text: 2.9 Intressekonflikter

text: Uppstår det i och med förvärvet risk för några intressekonflikter? ☐ Ja ☐ Nej

text: Om ja, redogör för intressekonflikterna och hur dessa ska hanteras.

text: 2.10 Förvärvarens anseende

text: b) under de senaste tio åren dömts till böter, fängelse eller villkorlig dom av svensk eller utländsk domstol för annat brott än enligt 2.10.1 a? ☐ Ja ☐ Nej

text: c) under de senaste fem åren varit medlem i en styrelse, eller varit verkställande direktör eller dennes ersättare, i ett rörelsedrivande företag där styrelsen inte beviljats ansvarsfrihet? ☐ Ja ☐ Nej

text: d) under de senaste fem åren blivit avskedad från en anställning i ett finansiellt företag, eller från en anställning som ledande befattningshavare eller ett uppdrag som styrelsemedlem eller revisor i ett annat rörelsedrivande företag? ☐ Ja ☐ Nej

text: 2. Har, såvitt du känner till, du eller något företag där du är eller har varit ledande befattningshavare eller styrelsemedlem, alternativt har eller har haft kontroll över, a) under de senaste fem åren varit (eller är) part i en förvaltningsprocess som rör skatt eller näringsverksamhet, ett skiljenämndsförfarande eller en civilrättslig (dock inte familjerättslig) process? ☐ Ja ☐ Nej

text: b) under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för skuldsanering, ackord eller företagsrekonstruktion, försatts i konkurs eller motsvarande förfarande utomlands? ☐ Ja ☐ Nej

text: c) under de senaste tio åren varit föremål för beslut från Skatteverket om skattetillägg, förseningsavgift eller annan särskild avgift enligt

text: skatteförfarandelagen (2011:1244)

text: , efterbeskattning eller skönsbeskattning?

text: f) under de senaste tio åren lämplighetsprövats av en utländsk behörig myndighet? ☐ Ja ☐ Nej

text: 3. Om du har svarat ja på någon av frågorna under 1 och 2, redogör för omständigheterna. Om svaret är ja på fråga 2.f), bifoga en kopia av den utländska myndighetens beslut.

text: 3 Information om förvärvet

text: 3.1 Storleken på förvärvet

text: Ange köpeskillingens storlek, eller ett spann om det är relevant. Ange även hur stort innehav du avser att förvärva i målbolaget. Antalet ägarandelar ska anges i procent i förhållande till antalet utgivna ägarandelar. Ange antalet ägarandelar före och efter förvärvet (direkt och indirekt). Om antalet rösträtter avviker från antalet ägarandelar, ange även antalet röster i procent i förhållande till samtliga rösträtter.

text: 3.2 Förvärvsdag

text: Ange beräknad förvärvsdag, eller ett spann om det är relevant.

text: 3.3 Förvärvets syfte

text: Ange syfte och mål med förvärvet. (Behövs inte om uppgifterna redan framgår av 4.1.1 a.)

text: 3.4 Finansiering av förvärvet

text: 1. Ange hur du avser att finansiera förvärvet. Redovisa bakgrunden till samtliga finansieringsposter (monetära medel eller tillgångar av annat slag), värde, vem de tillhör och i vilken jurisdiktion de finns. Bifoga dokumentation som styrker detta.

text: 2. Har du något samarbete med en fysisk eller juridisk person när det gäller finansiering av förvärvet? ☐ Ja ☐ Nej

text: Om ja, redogör för omständigheterna.

text: 4 Affärsplan och detaljerade uppgifter om förvärvet

text: Lämna uppgifter om förvärvet enligt något av följande alternativ: – när ägandet innebär kontroll, jfr

text: 1 kap. 4 § årsredovisningslagen (1995:1554)

text: (4.1), eller – när ägandet inte innebär kontroll, men är kvalificerat (4.2). Om Finansinspektionen behöver ytterligare information för att bedöma förvärvarens lämplighet kan inspektionen även begära in uppgifter enligt avsnitt 4.1 nedan.

text: 4.1 Uppgifter när ägandet innebär kontroll

text: – genom avtal med andra delägare i målbolaget förfogar över mer än hälften av rösterna för samtliga aktier eller andelar.

text: Affärsplan

text: 2. En prognos för de närmaste tre åren för målbolaget med a) balans- och resultaträkning, b) väsentliga nyckeltal, och c) kapitaltäckningsberäkning (gäller endast om målbolaget är ett betalningsinstitut, ett institut för elektroniska pengar eller ett clearingbolag). 3. En beskrivning av hur förvärvet kommer att påverka styrning och organisation i målbolaget. Ange särskilt om förvärvet kommer att påverka a) sammansättningen i styrelsen och företagsledningen, b) organisationens operativa struktur (bifoga organisationsplan), och c) utlagd verksamhet (outsourcing).

text: 4.2 Uppgifter när ägandet är kvalificerat men inte innebär kontroll

text: Om förvärvet innebär att ägandet är kvalificerat, men att kontroll inte uppnås över målbolaget, ska följande uppgifter bifogas: 1. om förvärvaren har för avsikt att inom överskådlig framtid öka eller minska sitt innehav i målbolaget, och 2. om förvärvaren avser att aktivt försöka utöva inflytande över företaget (ange i så fall omständigheterna kring detta).

text: 5 Upplysningar

text: Lämna eventuella övriga upplysningar till Finansinspektionen nedan.

text: Härmed intygas att de lämnade uppgifterna är riktiga och fullständiga. Datum: ………………..……………….. Namnteckning ………………..……………….. Namnförtydligande (vänligen texta)

text: Checklista – dokument som ska bifogas ansökan om ägarprövning för fysisk person

text: Följande dokument ska Finns bifogad Om inte bifogad, ange skäl bifogas

text: Om du inte är folkbokförd i Sverige: en vidimerad kopia av identitetshandling enligt avsnitt 2.1.

text: Cv, som anges i avsnitt 2.3.

text: En skiss över hela ägarkedjan, före och efter förvärvet, enligt avsnitt 2.5.

text: En dokumentation som styrker finansieringen av förvärvet, enligt avsnitt 3.4.

text: En affärsplan och information, enligt avsnitten 4.1 och 4.2.

text: FFFS 2025:9

text: Bilaga 1 b

text: Ansökan ägarprövning – juridisk person

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2024:114)

text: eller förvärv enligt

text: 2 kap. 8 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, ▪

text: 3 kap. 4 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, ▪

text: 2 kap. 5 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, ▪

text: 5 kap. 8 § lagen (2024:114)

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, ▪ 2 kap. 1§ lagen (

text: ) om verksamhet med bostadskrediter, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2024:114)

text: om clearing och avveckling av betalningar, eller det företag som förvärvet avser.

text: Med förvärvare avses den juridiska person som äger det företag som ansöker om tillstånd enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, ▪

text: 2 kap. 1 § lagen (2024:114)

text: eller som ansöker om tillstånd att förvärva aktier eller andelar i ett målbolag enligt

text: 2 kap. 8 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, ▪

text: 3 kap. 4 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, ▪

text: 2 kap. 5 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, ▪

text: 5 kap. 8 § lagen (2024:114)

text: 1 Allmänt

text: 1.1 Grundläggande uppgifter

text: 1. Avser prövningen

text:  tillstånd att driva verksamhet som ett betalningsinstitut enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: 2 kap. 1 § lagen (2024:114)

text: eller

text: 2 kap. 8 § lagen (2010:751)

text: 3 kap. 4 § lagen (2011:755)

text: 2 kap. 5 § lagen (2016:1024)

text: 5 kap. 8 § lagen (2024:114)

text: 2. Ange förvärvarens namn (inklusive organisationsnummer eller motsvarande).

text: 4. Finns det ytterligare företag under Finansinspektionens tillsyn som påverkas av förvärvet? ☐ Ja ☐ Nej Om ja, vilket/vilka företag (inklusive organisationsnummer)?

text: 1.2 Kontaktuppgifter

text: Vem ska Finansinspektionen kontakta vid frågor med anledning av denna prövning? Förnamn: Efternamn: Titel: Företagets namn: Adress: Telefonnummer: E-post:

text: 2 Information om förvärvaren

text: 2.1 Uppgifter om företaget

text: Företagets namn: Organisationsnummer eller motsvarande: Adress: Telefonnummer: Företagets verksamhet:

text: Åberopar du om undantag, enligt 6, 7 eller 10 § i dessa föreskrifter som skäl för att undantas från skyldigheten att lämna viss information? ☐ Ja ☐ Nej

text: Har de uppgifter som lämnats inom ramen för den tidigare ägar- eller ledningsprövningen blivit inaktuella eller på annat sätt visat sig vara oriktiga? ☐ Ja ☐ Nej Om du svarat ja, fyll i avsnitten 2.5.2, 2.10.1 och 2.10.2 nedan.

text: 2.3 Registreringsbevis

text: Bifoga ett registreringsbevis som är högst två månader gammalt.

text: 2.4 Ekonomiska förhållanden

text: 1. Lämna uppgifter om de ekonomiska förhållandena i det förvärvande företaget enligt något av följande alternativ: a) bifoga den senast fastställda årsredovisningen om det finns en sådan, b) om fastställd årsredovisning saknas för det senaste året, bifoga balans- och resultaträkning, c) om balans- och resultaträkning saknas för det senaste året, bifoga en pro forma balans- och resultaträkning för de kommande tre åren. 2. Om kreditbetyg finns, bifoga detta.

text: 2.5 Styrelse- och ledningspersoner

text: 1. Ange företagets styrelseordförande, styrelseledamöter, styrelsesuppleanter, verkställande direktör samt dennes ersättare.

text: Namn Personnummer Styrelseuppdrag eller (alt. födelsedatum) befattning i företaget

text: 2. Samtliga personer som anges ovan ska fylla i och skriva under bilaga 1 c.

text: 2.6 Beskriv ägarkedjan

text: Bifoga en redogörelse för ägarkedjan före och efter förvärvet. Redogörelsen bör bestå av en schematisk skiss och, om det är nödvändigt för att förstå skissen, en beskrivande text. Ägarandelar ska anges i procent i förhållande till utgivna ägarandelar. Om antalet rösträtter skiljer sig från antalet ägarandelar, ange även antalet röster i procent i

text: förhållande till samtliga rösträtter. Redovisa även ägare som på annat sätt har ett väsentligt inflytande över målbolaget.

text: Ange verksamhet och säte för samtliga företag i ägarkedjan. Redovisa även de företag som står under Finansinspektionens eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn.

text: 2.7 Beskriv eventuell grupp

text: Bifoga en beskrivning eller skiss över – eventuell grupp enligt definitionen i

text: 19 kap.

text: försäkringsrörelselagen (2010:2043)

text: , eller – den konsoliderade situationen enligt

text: artikel 18 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013

text: om tillsynskrav för kreditinstitut och om ändring av förordning

text: (EU) nr 648/2012

text: eller enligt

text: artikel 7 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2033 av den 27 november 2019

text: om tillsynskrav för värdepappersföretag och om ändring av förordningarna

text: (EU) nr 1093/2010

text: (EU) nr 575/2013

text: (EU) nr 600/2014

text: och

text: (EU) nr 806/2014

text: som eventuellt blir aktuell efter förvärvet.

text: Ägarandelarna ska anges i procent i förhållande till antalet utgivna ägarandelar. Om antalet rösträtter skiljer sig ifrån antalet ägarandelar, ange även antalet röster i procent i förhållande till samtliga rösträtter.

text: Redovisa även ägare som på annat sätt har ett väsentligt inflytande över målbolaget, samt de företag som står under Finansinspektionens eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn.

text: Ange för varje företag som ingår i en sådan grupp om det är ett

text: – försäkringsholdingföretag,

text: – finansiellt holdingföretag,

text: – blandat finansiellt holdingföretag, eller

text: – värdepappersinriktat holdingföretag.

text: Ange också för varje företag om det

text: – står under Finansinspektionens eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn, eller

text: – inte står under sådan finansiell tillsyn.

text: 2.8 Gemensamma intressen

text: Har företaget någon form av gemensamt intresse med andra personer som kan påverka inflytandet i målbolaget? Det gäller någon eller några av följande personer:

text: – annan aktieägare, – annan röstberättigad, – annan person eller företag som utan att vara aktieägare har möjlighet att utöva motsvarande inflytande över målbolaget, eller

text: – verkställande direktör, dennes ersättare eller styrelsemedlem. Med gemensamt intresse som kan påverka inflytandet avses till exempel aktieägaravtal eller andra avtal eller överenskommelser om gemensamt agerande. ☐ Ja ☐ Nej Om ja, redogör för detta:

text: 2.9 Intressekonflikter

text: Uppstår det i och med förvärvet risk för några intressekonflikter? ☐ Ja ☐ Nej Om ja, redogör för intressekonflikterna och hur dessa ska hanteras:

text: 2.10 Förvärvarens anseende

text: skatteförfarandelagen (2011:1244)

text: , efterbeskattning eller skönsbeskattning? ☐ Ja ☐ Nej

text: e) under de senaste tio åren i Sverige eller utomlands fått avslag på en ansökan, blivit utesluten eller på annat sätt begränsats vad gäller rätten att utföra en verksamhet som kräver tillstånd, registrering eller liknande? ☐ Ja ☐ Nej

text: 2. Om du svarat ja på någon av frågorna under 1, redogör för omständigheterna. Om svaret är ja på fråga 1.f), bifoga en kopia av den utländska myndighetens beslut:

text: 3 Information om förvärvet

text: 3.1 Storleken på förvärvet

text: Ange köpeskillingens storlek, eller ett spann om det är relevant. Ange även hur stort innehav företaget avser att förvärva i målbolaget. Antalet ägarandelar ska anges i procent i förhållande till antalet utgivna ägarandelar. Ange antalet ägarandelar före och efter förvärvet (direkt och indirekt). Om antalet rösträtter avviker från antalet ägarandelar ange även antalet röster i procent i förhållande till samtliga rösträtter.

text: 3.2 Förvärvsdag

text: 3.3 Förvärvets syfte

text: 3.4 Finansiering av förvärvet

text: 1. Ange hur företaget avser att finansiera förvärvet. Redovisa bakgrunden till samtliga finansieringsposter (monetära medel eller tillgångar av annat slag), värde, vem de tillhör och i vilken jurisdiktion de finns. Bifoga dokumentation som styrker detta.

text: 2. Finns det något samarbete med en fysisk eller juridisk person när det gäller finansiering av förvärvet? ☐ Ja ☐ Nej

text: Om ja, redogör för omständigheterna.

text: (4.1), – när ägandet inte innebär kontroll, men uppgår till 20 procent eller mer (4.2), eller

text: – när ägandet är kvalificerat men understiger 20 procent (4.3).

text: Om Finansinspektionen behöver ytterligare information för att bedöma förvärvarens lämplighet kan inspektionen även begära in uppgifter enligt avsnitt 4.1 eller 4.2 nedan.

text: En förvärvare har kontroll över målbolaget om förvärvaren direkt eller indirekt får majoriteten av rösterna eller andelarna. Vidare har en förvärvare kontroll över målbolaget om förvärvaren är aktieägare och – har rätt att utse eller entlediga en majoritet av ledamöterna i målbolagets styrelse, eller – genom avtal med andra delägare i målbolaget förfogar över mer än hälften av rösterna för samtliga aktier eller andelar.

text: Affärsplan

text: Om företagets ägande innebär kontroll bifogas en affärsplan som innehåller följande:

text: 1. En strategisk utvecklingsplan med en beskrivning av

text: a) syfte och mål med förvärvet och hur dessa ska uppnås,

text: b) planerade förändringar av verksamheten i målbolaget, till exempel produkter, kunder samt eventuell omplacering av tillgångar,

text: c) planerad integration av målbolaget i det förvärvande företagets eventuella koncern, samt

text: d) information om förvärvarens avsikt och förmåga att skjuta till kapital till målbolaget om det behövs.

text: 2. En solvens- eller kapitaltäckningsberäkning för förvärvstidpunkten, eller på senast fastställda siffror före denna tidpunkt, om förvärvet innebär att målbolaget tillsammans med förvärvaren kommer att ingå i – en grupp enligt definitionen i

text: 19 kap.

text: försäkringsrörelselagen (2010:2043)

text: , eller

text: – en konsoliderad situation enligt

text: artikel 18 i förordning (EU) nr 575/2013

text: om tillsynskrav för kreditinstitut eller enligt

text: artikel 7 i förordning (EU) 2019/2033

text: om tillsynskrav för värdepappersföretag.

text: 3. En prognos för de närmaste tre åren för målbolaget. Prognos ska även lämnas för gruppen om förvärvet innebär att målbolaget tillsammans med förvärvaren kommer att ingå i

text: – en grupp enligt definitionen i

text: 19 kap.

text: försäkringsrörelselagen (2010:2043)

text: , eller – en konsoliderad situation enligt

text: artikel 7 i förordning (EU) 2019/2033

text: Följande uppgifter ska lämnas i en prognos:

text: a) balans- och resultaträkning, b) väsentliga nyckeltal, och c) kapitaltäckningsberäkning (gäller endast om målbolaget är ett betalningsinstitut, ett institut för elektroniska pengar eller ett clearingbolag).

text: 4. En beskrivning av hur förvärvet kommer att påverka styrning och organisation i målbolaget. Ange särskilt om förvärvet kommer att påverka

text: a) sammansättningen i styrelsen och företagsledningen, b) organisationens operativa struktur (bifoga organisationsplan), och c) utlagd verksamhet (outsourcing).

text: 4.2 Uppgifter när ägandet inte innebär kontroll, men uppgår till

text: 20 procent eller mer

text: Om förvärvet inte innebär att kontroll uppnås över målbolaget, men att innehavet uppgår till 20 procent eller mer, ska följande bifogas om förvärvet:

text: 1. en uppgift om huruvida förvärvaren har för avsikt att inom en överskådlig framtid öka eller minska sitt innehav i målbolaget,

text: 2. en uppgift om huruvida förvärvaren avser att aktivt söka utöva inflytande över företaget (ange i så fall omständigheterna kring detta), och

text: 3. en solvens- eller kapitaltäckningsberäkning för förvärvstidpunkten, eller på senast fastställda siffror före denna tidpunkt, om förvärvet innebär att målbolaget tillsammans med förvärvaren kommer att ingå i

text: – en grupp enligt definitionen i

text: 19 kap.

text: försäkringsrörelselagen (2010:2043)

text: artikel 7 i förordning (EU) 2019/2033

text: om tillsynskrav för värdepappersföretag, samt

text: 4. en specificerad lista över väsentliga riskkoncentrationer och stora exponeringar som förvärvaren har vid förvärvstidpunkten, om förvärvaren är ett finansiellt företag.

text: 4.3 Uppgifter när ägandet är kvalificerat men understiger 20 procent

text: Om förvärvet innebär att innehavet uppgår till mindre än 20 procent men fortfarande är ett kvalificerat innehav ska följande bifogas om förvärvet:

text: 1. en uppgift om huruvida förvärvaren har för avsikt att inom överskådlig framtid öka eller minska sitt innehav i målbolaget, och

text: 2. en uppgift om huruvida förvärvaren avser att aktivt söka utöva inflytande över företaget (ange i så fall omständigheterna kring detta).

text: 5 Upplysningar

text: Checklista – dokument som ska bifogas ansökan om ägarprövning för juridisk person

text: Ett registreringsbevis som är högst två månader gammalt, enligt avsnitt 2.3.

text: Fastställd årsredovisning eller motsvarande för det senaste räkenskapsåret, som anges i avsnitt 2.4.

text: Kreditbetyg, som anges i avsnitt 2.4.

text: Bilaga 1 c för samtliga personer, enligt avsnitt 2.5.

text: En skiss över hela ägarkedjan, före och efter förvärvet, som anges i avsnitt 2.6.

text: En affärsplan och information, som anges i avsnitten 4.1–4.3.

text: FFFS 2025:9

text: Bilaga 1 c

text: Ansökan/anmälan för ledningspersoner i ett ägarföretag

text: Fyll i uppgifter i formuläret nedan genom att kryssa i aktuell svarsruta eller lämna svar på anvisad plats. Vissa mer omfattande uppgifter kan lämnas i separata bilagor. Se Checklista för bilagor på formulärets sista sida. Med målbolag avses det företag som förvärvet avser. Finansinspektionen tar i samband med prövningen in uppgifter från till exempel Polismyndigheten, Bolagsverket, Skatteverket, Kronofogdemyndigheten och företag som erbjuder kreditupplysningar.

text: 1 Allmänt

text: 1.1 Grundläggande uppgifter

text: 1. Ange målbolagets namn (inklusive organisationsnummer).

text: 2. Ange det ägarföretag där du ska prövas som styrelsemedlem, verkställande direktör eller dennes ersättare (inklusive organisationsnummer).

text: 3. Äger ägarföretaget ytterligare företag som står under Finansinspektionens tillsyn?

text: ☐ Ja ☐ Nej Om ja, ange vilket/vilka företag (inklusive organisationsnummer).

text: 1.2 Kontaktuppgifter

text: Vem ska Finansinspektionen kontakta vid frågor med anledning av denna prövning? Förnamn: Efternamn: Titel: Företag: Adress: Telefonnummer: E-post:

text: 1.3 Styrelseuppdrag eller befattning i företaget

text: Vilket styrelseuppdrag eller vilken befattning i ägarföretaget gäller prövningen?

text: □ styrelseordförande

text: □ styrelseledamot

text: □ styrelsesuppleant

text: □ verkställande direktör

text: □ verkställande direktörens ersättare

text: 2 Information

text: 2.1 Personuppgifter

text: Om du är folkbokförd i Sverige – fyll i följande uppgifter:

text: Om du inte är folkbokförd i Sverige – fyll i följande uppgifter, samt bifoga en vidimerad kopia av en identitetshandling:

text: Förnamn: Efternamn: Personnummer eller motsvarande: Födelsedatum: Födelseort: Hemadress: Telefonnummer: Nationalitet: Passnummer: Ev. tidigare nationaliteter: Ev. tidigare namn:

text: 2.2 Cv

text: Bifoga ett cv med relevanta uppgifter om din utbildning, arbetslivserfarenhet och andra uppdrag. När det gäller utbildning, ange typ av utbildning (till exempel högskola eller utbildningsföretag), utbildningsområde (till exempel finansiell analys), tidsperiod, omfattning och utbildningssäte. I fråga om arbetslivserfarenhet ska det framgå vilket företag som avses, företagets verksamhet, din position, arbetsuppgifter och tidsperiod. Med position avses såväl befattning som styrelseuppdrag.

text: 2.3 Ledningspersonens anseende

text: 1. Har du

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: b) under de senaste tio åren dömts till böter, fängelse eller villkorlig dom av svensk eller utländsk domstol för annat brott än enligt 2.3.1 a?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: c) under de senaste fem åren varit medlem i en styrelse, eller varit verkställande direktör eller dennes ersättare, i ett rörelsedrivande företag där styrelsen inte beviljats ansvarsfrihet?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: d) under de senaste fem åren blivit avskedad från en anställning i ett finansiellt företag, eller från en anställning som ledande befattningshavare, eller ett uppdrag som styrelsemedlem eller revisor i ett annat rörelsedrivande företag?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: 2. Har – såvitt du känner till – du själv eller något företag där du är eller har varit ledande befattningshavare eller styrelsemedlem, alternativt har eller har haft kontroll över,

text: a) under de senaste fem åren varit (eller är) part i någon förvaltningsprocess som rör skatt eller näringsverksamhet, något skiljenämndsförfarande eller någon civilrättslig (dock ej familjerättslig) process?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: b) under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för skuldsanering, ackord eller företagsrekonstruktion, försatts i konkurs eller motsvarande förfarande utomlands? ☐ Ja ☐ Nej c) under de senaste tio åren varit föremål för beslut från Skatteverket om skattetillägg, förseningsavgift eller annan särskild avgift enligt

text: skatteförfarandelagen (2011:1244)

text: , efterbeskattning eller skönsbeskattning? ☐ Ja ☐ Nej d) varit föremål för ett ingripande (exempelvis särskild avgift, sanktionsavgift, föreläggande om att vidta åtgärder, anmärkning, varning eller återkallelse av tillstånd) av en tillsynsmyndighet i Sverige eller utomlands? ☐ Ja ☐ Nej e) under de senaste tio åren i Sverige eller utomlands fått avslag på en ansökan, blivit utesluten eller på annat sätt begränsats vad gäller rätten att utföra en verksamhet eller ett yrke som kräver tillstånd, registrering eller liknande? ☐ Ja ☐ Nej f) under de senaste tio åren lämplighetsprövats av en utländsk behörig myndighet? ☐ Ja ☐ Nej 3. Om du svarat ja på någon av frågorna under 1 och 2, redogör för omständigheterna kring detta. Om svaret är ja på fråga 2.f), bifoga en kopia av den utländska myndighetens beslut.

text: 3 Upplysningar

text: Person som ansökan/anmälan avser

text: Checklista – dokument som ska bifogas

text: Följande dokument ska Finns bifogad Om ej bifogad, ange skäl bifogas

text: Om du inte är folkbokförd i Sverige: en vidimerad kopia av identitetshandling enligt avsnitt 2.1. Cv, som anges i avsnitt 2.2.

text: Bilaga 2

text: Anmälan – lämplighetsprövning av ledningspersoner

text: Fyll i uppgifter i formuläret nedan genom att kryssa i aktuell svarsruta eller lämna svar på anvisad plats. Vissa mer omfattande uppgifter kan lämnas i separata bilagor. Se Checklista för bilagor på formulärets sista sida. Finansinspektionen tar i samband med lämplighetsprövningen in uppgifter från till exempel Polismyndigheten, Bolagsverket, Skatteverket, Kronofogdemyndigheten och företag som erbjuder kreditupplysningar.

text: 1 Allmänt

text: 1.1 Grundläggande uppgifter

text: Ange det företag som prövningen gäller (inklusive organisationsnummer).

text: 1.2 Kontaktuppgifter

text: Vem ska Finansinspektionen kontakta med anledning av denna prövning? Förnamn: Efternamn: Titel: Företag: Adress: Telefonnummer: E-post:

text: 1. Vilket styrelseuppdrag eller vilken befattning i företaget gäller prövningen? □ styrelseordförande □ styrelseledamot □ styrelsesuppleant □ verkställande direktör □ verkställande direktörens ersättare □ ansvarig för betaltjänstverksamheten (gäller endast betalningsinstitut) ansvarig för verksamheten med utgivning av elektroniska pengar (gäller

text: endast institut för elektroniska pengar)

text: 2. Har du redan lämplighetsprövats av Finansinspektionen för ett annat styrelseuppdrag eller en annan befattning i det nu aktuella företaget eller i något annat företag under Finansinspektionens tillsyn?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: Om du svarat ja, ange styrelseuppdrag/befattning och i förekommande fall vilket annat företag.

text: 2 Information om personen som lämplighetsprövas

text: 2.1 Personuppgifter

text: Förnamn: Efternamn: Personnummer: Födelseort: Hemadress: Telefonnummer:

text: 2.2 Anställningar och ledningsuppdrag

text: Företagets namn Verksamhetens Företagets Styrelseuppdrag (inklusive art säte eller befattning i organisationsnummer) företaget

text: 2. Ange samtliga företag där du är anställd. Ange även om du har fler befattningar i samma företag.

text: Företag Verksamhetens art Företagets säte Befattning (inklusive organisationsnummer)

text: 2.3 Cv

text: 2.4 Kvalificerat ägande

text: 1. Har du direkt eller indirekt ett kvalificerat innehav i eller på annat sätt ett väsentligt inflytande över det företag som lämplighetsprövningen ?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: Om du har svarat ja, redogör för innehavet eller inflytandet.

text: 2. Ange i vilka övriga företag du har ett direkt eller indirekt kvalificerat innehav eller på annat sätt har ett väsentligt inflytande.

text: Företagets namn Verksamhetens Företagets säte Innehav i (inklusive art procent organisationsnummer)

text: 2.5 Nära anhöriga med ägarandelar

text: 1. Finns det någon nära anhörig till dig som äger andelar i målbolaget, eller i ett annat företag, som i sin tur har ägarandelar i målbolaget? Med nära anhörig avses make/maka, registrerad partner, sambo, barn, föräldrar och andra närstående som du har gemensamt hushåll med. ☐ Ja ☐ Nej

text: 2.6 Intressekonflikter

text: Uppstår det, i och med den position som prövningen avser samt dina övriga engagemang, risk för några intressekonflikter? ☐ Ja ☐ Nej

text: 2.7 Anseende

text: b) under de senaste tio åren dömts till böter, fängelse eller villkorlig dom av svensk eller utländsk domstol för annat brott än enligt 2.7.1 a? ☐ Ja ☐ Nej

text: c) under de senaste fem åren varit medlem i en styrelse, eller varit verkställande direktör eller dennes ersättare, i ett rörelsedrivande företag där styrelsen inte har beviljats ansvarsfrihet? ☐ Ja ☐ Nej

text: 2. Är du tilltalad i något pågående brottmål? ☐ Ja ☐ Nej 3. Har – såvitt du känner till – du själv eller något företag där du är eller har varit ledande befattningshavare eller varit styrelsemedlem, alternativt har eller har haft kontroll över, a) under de senaste fem åren varit (eller är) part i någon förvaltningsprocess som rör skatt eller näringsverksamhet, något skiljenämndsförfarande eller någon civilrättslig (dock ej familjerättslig) process? ☐ Ja ☐ Nej b) under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för skuldsanering, ackord eller företagsrekonstruktion, försatts i konkurs eller motsvarande förfarande utomlands? ☐ Ja ☐ Nej c) under de senaste tio åren varit föremål för beslut från Skatteverket om skattetillägg, förseningsavgift eller motsvarande avgift, efterbeskattning eller skönsbeskattning? ☐ Ja ☐ Nej d) varit föremål för ett ingripande (exempelvis särskild avgift, sanktionsavgift, föreläggande om att vidta åtgärder, anmärkning, varning eller återkallelse av tillstånd) av tillsynsmyndighet i Sverige eller utomlands? ☐ Ja ☐ Nej e) under de senaste tio åren i Sverige eller utomlands fått avslag på en ansökan, blivit utesluten eller på annat sätt begränsats vad gäller rätten att utföra en verksamhet eller ett yrke som kräver tillstånd, registrering eller liknande? ☐ Ja ☐ Nej f) under de senaste tio åren lämplighetsprövats av en utländsk behörig myndighet? ☐ Ja ☐ Nej

text: 4. Om du har svarat ja på någon av frågorna under 1–3 ovan, redogör för omständigheterna. Om svaret är ja på fråga 3.f), bifoga en kopia av den utländska myndighetens beslut.

text: 3 Upplysningar

text: Härmed intygas att de lämnade uppgifterna är riktiga och fullständiga. Datum:

text: ………………..……………….. Namnteckning ………………..……………….. Namnförtydligande (vänligen texta)

text: Checklista – dokument som ska bifogas lämplighetsprövning av ledningspersoner

text: Om du inte är folkbokförd i Sverige: en vidimerad kopia av identitetshandling enligt avsnitt 2.1. Cv, som anges i avsnitt 2.3.

title: Finansinspektionens föreskrifter om ägar-, ägarlednings- och ledningsprövning i vissa finansiella företag

text: ) om viss verksamhet med konsumentkrediter, och 4. svenska aktiebolag och ekonomiska föreningar som driver verksamhet enligt lagen (

text: ) om verksamhet med bostadskrediter.

text: En juridisk person som står under tillsyn av Finansinspektionen, eller en annan behörig myndighet inom EES, behöver inte lämna de uppgifter som framgår av avsnitt 2.5.2, 2.9.1 och 2.9.2 i bilaga 1 b, om inte Finansinspektionen i särskilda fall begär detta.

text: Lämplighetsprövning av ledning

text: Undantag från informationskrav

text: Finansinspektionen kan besluta om undantag från kraven på att lämna viss information, som finns i dessa föreskrifter.

text: FFFS 2009:3

text: 7 § lagen (2010:2044)

text: om införande av

text: försäkringsrörelselagen (2010:2043)

text: DANIEL BARR

text: Fredrik Sandström _______________

text: Bilaga 1 a

text: Ansökan ägarprövning – fysisk person

text: Med förvärv avses ägande i det företag som ansöker om tillstånd enligt 

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, 

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, 

text: 1 § lagen (2014:275)

text: om viss verksamhet med konsumentkrediter, 

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, eller ägarförändringar enligt 

text: 2 kap. 8 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, 

text: 3 kap. 4 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, 

text: 10 § lagen (2014:275)

text: 2 kap. 5 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter.

text: Med målbolag avses det företag som ansöker om tillstånd enligt 

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, 

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, 

text: 1 § lagen (2014:275)

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, eller det företag som förvärvet avser.

text: Med förvärvare avses den fysiska ägaren till det företag som ansöker om tillstånd enligt 

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, 

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, 

text: 1 § lagen (2014:275)

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, eller den fysiska person som ansöker om tillstånd att förvärva aktier eller andelar i ett målbolag enligt 

text: 2 kap. 8 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, 

text: 3 kap. 4 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, 

text: 10 § lagen (2014:275)

text: 2 kap. 5 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter.

text: 1 Allmänt

text: 1.1 Grundläggande uppgifter

text: 1. Avser prövningen

text: tillstånd att driva verksamhet som ett betalningsinstitut enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster,

text: tillstånd att driva verksamhet som institut för elektroniska pengar enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar,

text: tillstånd att driva verksamhet som ett konsumentkreditinstitut enligt

text: 1 § lagen (2014:275)

text: om viss verksamhet med konsumentkrediter,

text: tillstånd att driva verksamhet som ett bostadskreditinstitut enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter,

text: eller

text: tillstånd till förvärv av ett betalningsinstitut enligt

text: 2 kap. 8 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster,

text: tillstånd till förvärv av ett institut för elektroniska pengar enligt

text: 3 kap. 4 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar,

text: tillstånd till förvärv av ett konsumentkreditinstitut enligt

text: 10 § lagen (2014:275)

text: om viss verksamhet med konsumentkrediter, eller

text: tillstånd till förvärv av ett bostadskreditinstitut enligt

text: 2 kap. 5 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter.

text: 4. Finns det ytterligare företag under Finansinspektionens tillsyn som påverkas av förvärvet?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: Om ja, vilket/vilka företag (inklusive organisationsnummer)?

text: 1.2 Kontaktuppgifter

text: Förnamn: Efternamn: Titel: Företagets namn: Adress:

text: Telefonnummer: E-post:

text: 2 Information om förvärvaren

text: 2.1 Personuppgifter

text: Åberopar du 7 § eller 10 § dessa föreskrifter som skäl för att undantas från skyldigheten att lämna viss information?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: 2.3 Cv

text: 2.4 Ekonomiska förhållanden

text: 2.5 Beskriv ägarkedjan

text: 2.6 Uppdrag och annat ägande

text: (inklusive organisationsnummer)

text: (inklusive procent organisationsnummer)

text: 2.7 Nära anhöriga med ägarandelar

text: 1. Har du en nära anhörig som äger andelar i målbolaget, eller i ett annat företag, som i sin tur har ägarandelar i målbolaget? Med nära anhörig avses make/maka, registrerad partner, sambo, barn, föräldrar och andra närstående som du har gemensamt hushåll med.

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: 2. Finns det andra finansiella förbindelser mellan någon nära anhörig till dig och målbolaget eller ett ägarföretag till målbolaget?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: 2.8 Gemensamma intressen

text: Har du någon form av gemensamt intresse med andra personer som kan påverka inflytandet i målbolaget? Det gäller någon eller några av följande personer: – annan aktieägare, – annan röstberättigad, – annan person eller företag som utan att vara aktieägare har möjlighet att utöva motsvarande inflytande över målbolaget, eller – verkställande direktör, dennes ersättare eller styrelsemedlem. Med gemensamt intresse som kan påverka inflytandet avses till exempel aktieägaravtal eller andra avtal eller överenskommelser om gemensamt agerande.

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: Om ja, redogör för detta.

text: 2.9 Intressekonflikter

text: Uppstår det i och med förvärvet risk för några intressekonflikter? ☐ Ja ☐ Nej Om ja, redogör för intressekonflikterna och hur dessa ska hanteras.

text: 2.10 Förvärvarens anseende

text: 1. Har du a) under de senaste tio åren dömts av svensk eller utländsk domstol, eller formellt delgivits misstanke om brott i en pågående förundersökning, för ekonomisk brottslighet där böter, fängelse eller villkorlig dom ingår i straffskalan? ☐ Ja ☐ Nej b) under de senaste tio åren dömts till böter, fängelse eller villkorlig dom av svensk eller utländsk domstol för annat brott än enligt 2.10.1 a? ☐ Ja ☐ Nej

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: 2. Har, såvitt du känner till, du eller något företag där du är eller har varit ledande befattningshavare eller styrelsemedlem, alternativt har eller har haft kontroll över,

text: a) under de senaste fem åren varit (eller är) part i en förvaltningsprocess som rör skatt eller näringsverksamhet, ett skiljenämndsförfarande eller en civilrättslig (dock ej familjerättslig) process?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: b) under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för skuldsanering, ackord eller företagsrekonstruktion, försatts i konkurs eller motsvarande förfarande utomlands?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: skatteförfarandelagen (2011:1244)

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: f) under de senaste tio åren lämplighetsprövats av en utländsk behörig myndighet?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: 3 Information om förvärvet

text: 3.1 Storleken på förvärvet

text: 3.2 Förvärvsdag

text: 3.3 Förvärvets syfte

text: 3.4 Finansiering av förvärvet

text: 2. Har du något samarbete med en fysisk eller juridisk person när det gäller finansiering av förvärvet?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: Om ja, redogör för omständigheterna.

text: 1 kap. 4 § i årsredovisningslagen (1995:1554)

text: (4.1), eller – när ägandet inte innebär kontroll, men är kvalificerat (4.2).

text: Om Finansinspektionen behöver ytterligare information för att bedöma förvärvarens lämplighet kan inspektionen även begära in uppgifter enligt avsnitt 4.1 nedan.

text: Affärsplan

text: Om ditt ägande innebär kontroll, bifoga en affärsplan som innehåller följande: 1. En strategisk utvecklingsplan med en beskrivning av a) syfte och mål med förvärvet och hur dessa ska uppnås, b) planerade förändringar av verksamheten i målbolaget, till exempel produkter, kunder samt eventuell omplacering av tillgångar, c) planerad integration av målbolaget i förvärvarens eventuella koncern, samt d) information om förvärvarens avsikt och förmåga att skjuta till kapital till målbolaget om det behövs. 2. En prognos för de närmaste tre åren för målbolaget med a) balans- och resultaträkning, b) väsentliga nyckeltal, och c) kapitaltäckningsberäkning (gäller endast om målbolaget är ett betalningsinstitut eller ett institut för elektroniska pengar). 3. En beskrivning av hur förvärvet kommer att påverka styrning och organisation i målbolaget. Ange särskilt om förvärvet kommer att påverka a) sammansättningen i styrelsen och företagsledningen, b) organisationens operativa struktur (bifoga organisationsplan), och c) utlagd verksamhet (outsourcing).

text: 2. om förvärvaren avser att aktivt försöka utöva inflytande över företaget (ange i så fall omständigheterna kring detta).

text: 5 Upplysningar

text: Cv, som anges i avsnitt 2.3.

text: En affärsplan och information, enligt avsnitt 4.1 och 4.2.

text: Bilaga 1 b

text: Ansökan ägarprövning – juridisk person

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, 

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, 

text: 1 § lagen (2014:275)

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter, eller förvärv enligt 

text: 2 kap. 8 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, 

text: 3 kap. 4 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, 

text: 10 § lagen (2014:275)

text: 2 kap. 5 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter.

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, 

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, 

text: 1 § lagen (2014:275)

text: om viss verksamhet med konsumentkrediter,  2 kap. 1§ lagen (

text: ) om verksamhet med bostadskrediter, eller det företag som förvärvet avser.

text: Med förvärvare avses den juridiska person som äger det företag som ansöker om tillstånd enligt 

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, 

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, 

text: 1 § lagen (2014:275)

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter,

text: eller som ansöker om tillstånd att förvärva aktier eller andelar i ett målbolag enligt 

text: 2 kap. 8 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, 

text: 3 kap. 4 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, 

text: 10 § lagen (2014:275)

text: 2 kap. 5 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter.

text: 1 Allmänt

text: 1.1 Grundläggande uppgifter

text: 1. Avser prövningen tillstånd att driva verksamhet som ett betalningsinstitut enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, tillstånd att driva verksamhet som institut för elektroniska pengar enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, tillstånd att driva verksamhet som ett konsumentkreditinstitut enligt

text: 1 § lagen (2014:275)

text: om viss verksamhet med konsumentkrediter, tillstånd att driva verksamhet som ett bostadskreditinstitut enligt

text: 2 kap. 1 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter,

text: eller

text: 2 kap. 8 § lagen (2010:751)

text: om betaltjänster, tillstånd till förvärv av ett institut för elektroniska pengar enligt

text: 3 kap. 4 § lagen (2011:755)

text: om elektroniska pengar, tillstånd till förvärv av ett konsumentkreditinstitut enligt

text: 10 § lagen (2014:275)

text: om viss verksamhet med konsumentkrediter, tillstånd till förvärv av ett bostadskreditinstitut enligt

text: 2 kap. 5 § lagen (2016:1024)

text: om verksamhet med bostadskrediter.

text: 1.2 Kontaktuppgifter

text: 2 Information om förvärvaren

text: 2.1 Uppgifter om företaget

text: Åberopar du om undantag, enligt 6 §, 7 § eller 10 § i dessa föreskrifter som skäl för att undantas från skyldigheten att lämna viss information?

text: ☐ Ja ☐ Nej Om du svarat ja, redogör för omständigheterna kring detta.

text: Har de uppgifter som lämnats inom ramen för den tidigare ägar- eller ledningsprövningen blivit inaktuella eller på annat sätt visat sig vara oriktiga?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: Om du svarat ja, fyll i avsnitten 2.5.2, 2.9.1 och 2.9.2 nedan.

text: 2.3 Registreringsbevis

text: 2.4 Ekonomiska förhållanden

text: 2.5 Styrelse- och ledningspersoner

text: 2.6 Beskriv ägarkedjan

text: 2.7 Beskriv eventuell grupp

text: Bifoga en beskrivning eller skiss över

text: - eventuell grupp enligt definitionen i

text: 19 kap.

text: försäkringsrörelselagen (2010:2043)

text: , eller - den konsoliderade situationen enligt

text: (EU) nr 648/2012

text: eller enligt

text: (EU) nr 1093/2010

text: (EU) nr 575/2013

text: (EU) nr 600/2014

text: och

text: (EU) nr 806/2014

text: – försäkringsholdingföretag, – finansiellt holdingföretag, – blandat finansiellt holdingföretag, eller – värdepappersinriktat holdingföretag.

text: Ange också för varje företag om det

text: – står under Finansinspektionens eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn, eller – inte står under sådan finansiell tillsyn.

text: 2.8 Gemensamma intressen

text: Med gemensamt intresse som kan påverka inflytandet avses till exempel aktieägaravtal eller andra avtal eller överenskommelser om gemensamt agerande.

text: ☐ Ja ☐ Nej Om ja, redogör för detta:

text: 2.9 Intressekonflikter

text: 2.10 Förvärvarens anseende

text: 1. Har företaget a) under de senaste fem åren varit (eller är) part i någon förvaltningsprocess som rör skatt eller näringsverksamhet, något skiljenämndsförfarande eller någon civilrättslig process? ☐ Ja ☐ Nej b) under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för ackord, företagsrekonstruktion eller motsvarande förfarande utomlands? ☐ Ja ☐ Nej c) under de senaste tio åren varit föremål för beslut från Skatteverket om skattetillägg, förseningsavgift eller annan särskild avgift enligt

text: skatteförfarandelagen (2011:1244)

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: 2. Om du svarat ja på någon av frågorna under 1, redogör för omständigheterna. Om svaret är ja på fråga 1.e), bifoga en kopia av den utländska myndighetens beslut:

text: 3 Information om förvärvet

text: 3.1 Storleken på förvärvet

text: 3.2 Förvärvsdag

text: 3.3 Förvärvets syfte

text: 3.4 Finansiering av förvärvet

text: 2. Finns det något samarbete med en fysisk eller juridisk person när det gäller finansiering av förvärvet?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: Om ja, redogör för omständigheterna.

text: Lämna uppgifter om förvärvet enligt något av följande alternativ:

text: – när ägandet innebär kontroll, jfr

text: (4.1), – när ägandet inte innebär kontroll, men uppgår till 20 procent eller mer (4.2), eller – när ägandet är kvalificerat men understiger 20 procent (4.3).

text: En förvärvare har kontroll över målbolaget om förvärvaren direkt eller indirekt får majoriteten av rösterna eller andelarna. Vidare har en förvärvare kontroll över målbolaget om förvärvaren är aktieägare och

text: – har rätt att utse eller entlediga en majoritet av ledamöterna i målbolagets styrelse, eller – genom avtal med andra delägare i målbolaget förfogar över mer än hälften av rösterna för samtliga aktier eller andelar.

text: Affärsplan

text: 2. En solvens- eller kapitaltäckningsberäkning för förvärvstidpunkten, eller på senast fastställda siffror före denna tidpunkt, om förvärvet innebär att målbolaget tillsammans med förvärvaren kommer att ingå i en

text: - grupp enligt definitionen i

text: 19 kap.

text: försäkringsrörelselagen (2010:2043)

text: , eller - en konsoliderad situation enligt

text: artikel 7 i förordning (EU) 2019/2033

text: 3. En prognos för de närmaste tre åren för målbolaget. Prognos ska även lämnas för gruppen om förvärvet innebär att målbolaget tillsammans med förvärvaren kommer att ingå i en

text: - grupp enligt definitionen i

text: 19 kap.

text: försäkringsrörelselagen (2010:2043)

text: eller - en konsoliderad situation enligt

text: artikel 7 i förordning (EU) 2019/2033

text: a) balans- och resultaträkning, b) väsentliga nyckeltal, och c) kapitaltäckningsberäkning (gäller endast om målbolaget är ett betalningsinstitut eller ett institut för elektroniska pengar).

text: 4.2 Uppgifter när ägandet inte innebär kontroll, men uppgår till 20 procent eller mer

text: - en grupp enligt definitionen i

text: 19 kap.

text: försäkringsrörelselagen (2010:2043)

text: artikel 7 i förordning (EU) 2019/2033

text: 5 Upplysningar

text: Kreditbetyg, som anges i avsnitt 2.4.

text: En affärsplan och information, som anges i avsnitt 4.1–4.3.

text: Bilaga 1 c

text: 1 Allmänt

text: 1.1 Grundläggande uppgifter

text: 1.2 Kontaktuppgifter

text: □ styrelseordförande

text: □ styrelseledamot

text: □ styrelsesuppleant

text: □ verkställande direktör

text: □ verkställande direktörens ersättare

text: 2 Information

text: 2.1 Personuppgifter

text: 2.2 Cv

text: 2.3 Ledningspersonens anseende

text: 1. Har du

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: skatteförfarandelagen (2011:1244)

text: 3 Upplysningar

text: Person som ansökan/anmälan avser

text: Checklista – dokument som ska bifogas

text: Bilaga 2

text: 1 Allmänt

text: 1.1 Grundläggande uppgifter

text: 1.2 Kontaktuppgifter

text: 1. Vilket styrelseuppdrag eller vilken befattning i företaget gäller prövningen? □ styrelseordförande styrelseledamot

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: 2.1 Personuppgifter

text: 2.2 Anställningar och ledningsuppdrag

text: 2.3 Cv

text: 2.4 Kvalificerat ägande

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: 2.5 Nära anhöriga med ägarandelar

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: 2.6 Intressekonflikter

text: Uppstår det, i och med den position som prövningen avser samt dina övriga engagemang, risk för några intressekonflikter?

text: ☐ Ja ☐ Nej Om ja, redogör för intressekonflikterna och hur dessa ska hanteras.

text: 2.7 Anseende

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: b) under de senaste tio åren dömts till böter, fängelse eller villkorlig dom av svensk eller utländsk domstol för annat brott än enligt 2.7.1 a?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: c) under de senaste fem åren varit medlem i en styrelse, eller varit verkställande direktör eller dennes ersättare, i ett rörelsedrivande företag där styrelsen inte har beviljats ansvarsfrihet?

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: ☐ Ja ☐ Nej

text: 3 Upplysningar


fs: fffs

publisher: Finansinspektionen

title: Finansinspektionens allmänna råd om tillstånd för kreditinstitut utanför EES att inrätta filial i och tillstånd för svenska kreditinstitut att inrätta filial utanför EES

text: 1 kap. Tillämpningsområde

type: rubrik

text: Dessa allmänna råd gäller 1. ansökan om tillstånd för kreditinstitut utanför Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) att inrätta filial i Sverige, och 2. ansökan om tillstånd för svenska kreditinstitut att inrätta filial utanför EES.

type: stycke

text: Definitioner

text: De termer och uttryck som används i

text: 1 kap.

text: lagen (

text: ) om bank- och finansieringsrörelse har samma betydelse i dessa allmänna råd. Därutöver avses med

text: 1. konsoliderad situation: en sådan situation som definieras i artikel 4.47 i tillsynsförordningen, och 2. kvalificerad ägare: en fysisk eller juridisk person som har ett kvalificerat innehav.

type: kapitel

text: 2 kap. Verksamhet i Sverige för kreditinstitut utanför EES

text: Filialetablering

text: Till 4 kap. 4 och 5 §§ lagen om bank- och finansieringsrörelse

text: Ansökan bör innehålla uppgifter om

text: 1. filialens firma och adress, 2. externa revisorer i filialen, 3. styrelsens säte och det utländska kreditinstitutets adress, 4. kvalificerade ägare i det utländska kreditinstitutet, 5. styrelseledamöter och ledande befattningshavare i det utländska kreditinstitutet, 6. årsredovisningen för det senaste verksamhetsåret, 7. koncernredovisningen för den koncern som det utländska kreditinstitutet ingår i eller är moderbolag för, 8. kapitaltäckningen för såväl det utländska kreditinstitutet som den konsoliderade situation eller koncern som institutet ingår i eller leder, beräknad enligt Baselkommitténs regler, samt 9. eventuellt samarbete med kreditinstitut eller värdepappersbolag i Sverige.

text: Följande bör bifogas ansökan:

text: 1. Bolagsordning eller motsvarande. Av filialens bolagsordning eller motsvarande bör det framgå vilken verksamhet man avser att driva i filialen. Bolagsordningen bör utgå från de exempel som anges i 7 kap. 1 § andra stycket lagen om bank- och finansieringsrörelse.

text: 2. Fullmakt enligt

text: 10 § lagen (1992:160)

text: om utländska filialer.

text: 3. Verksamhetsplan. En filials verksamhetsplan bör innehålla a) en organisationsplan, enligt vad som anges under avsnittet Beskrivning av verksamheten, b) eventuella uppdragsavtal, enligt vad som anges under avsnitten Uppdragsavtal och Granskningsfunktion, c) årsredovisningar, delårsrapporter, prognoser och instruktioner för upplåning, enligt vad som anges under avsnittet Soliditet och likviditet, samt d) riktlinjer och instruktioner, enligt vad som anges under avsnitten Riskhantering, Kundskydd, Etiska regler, Händelser av väsentlig betydelse, Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, samt Granskningsfunktion.

text: Beskrivning av verksamheten

text: Filialen bör lämna en utförlig beskrivning av den verksamhet som den ska driva. Beskrivningen bör bland annat innehålla – en schematisk översikt (organisationsplan) över hur filialen är organiserad, – en övergripande redogörelse av verksamhetsområden och funktioner, – uppgifter om antalet anställda, fördelade på olika verksamhetsområden och funktioner, samt – en ansvars- och befattningsbeskrivning för anställda med särskilt ansvar för en viss funktion eller ett visst verksamhetsområde.

text: Filialen bör särskilt beskriva de delar av verksamheten som är tillståndspliktiga enligt 1 kap. 3 respektive 4 §§ lagen om bank- och finansieringsrörelse.

text: Filialen bör lämna uppgifter om hur den planerar att organisera sin it-verksamhet, vilka system den kommer att använda och vilken strategi som kan bli aktuell. Filialen bör också lämna uppgifter om hur den planerar att organisera och strukturera ansvaret för filialens it-stöd och informationssäkerhet.

text: Den verkställande direktören och andra som är verksamma i filialen bör vara anställda där. Det bör framgå av ansökan om någon av dem som är verksamma i filialen även kommer att vara anställd någon annanstans. Om så är fallet bör filialen redogöra för hur man har bedömt risken för intressekonflikter.

text: Uppdragsavtal

text: Om filialen avser att uppdra delar av verksamheten åt en annan juridisk person, eller oberoende fysisk person, bör verksamhetsplanen innehålla en redogörelse för detta uppdrag. När uppdragsavtalet upprättas bör filialen följa 10 kap. Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (

text: FFFS 2014:1

text: ) om styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut.

text: Filialen bör lämna ett sådant uppdragsavtal som avses i 6 kap. 7 § lagen om bankoch finansieringsrörelse till Finansinspektionen.

text: Soliditet och likviditet

text: En filial som vid tidpunkten för ansökan driver verksamhet bör bifoga en reviderad årsredovisning som har godkänts av stämman. Om filialen ingår i en koncern bör filialen även bifoga en årsredovisning för moderföretaget och för den koncern som filialen ingår i. Årsredovisningarna bör gälla närmast föregående räkenskapsår. I förekommande fall bör även närmast föregående delårsrapport bifogas.

text: Till sin verksamhetsplan bör filialen även bifoga en prognos för de närmaste tre verksamhetsåren.

text: Prognosen bör innehålla

text: – en balans- och resultaträkning för både filialen och den konsoliderade situation som filialen kan komma att leda eller ingå i, uppställd enligt bilaga 1–3 till Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (

text: FFFS 2008:25

text: ) om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag, samt – en analys av kapitalbas, kapitaltäckningsgrad och exponeringar för både filialen och den konsoliderade situation som filialen kan komma att leda eller ingå i.

text: Filialen bör ange de antaganden som prognoserna och analyserna bygger på. Dessa bör redovisas för respektive verksamhetsområde. Dessutom bör filialen lämna en känslighetsanalys av vilken påverkan som ändrade antaganden om till exempel volymer, räntenivåer och räntemarginaler får på angivna analyser och prognoser.

text: Filialen bör i sin verksamhetsplan redogöra för hur den tänker lösa finansieringen av verksamheten. Redogörelsen bör innehålla uppgifter om – vilka marknader som filialen tänker refinansiera sig på, och – innehållet i avtal om refinansiering med annat kreditinstitut eller kreditgivare.

text: Särskilda uppgifter bör lämnas om förhållandet mellan kort- och långfristig upplåning, ställt i relation till löptiden på utestående krediter eller annan finansieringsverksamhet, till exempel leasing. Till redogörelsen bör filialen bifoga instruktioner till den funktion som ska ha rätt att besluta om upplåning för filialens räkning, och upplysa om vilka begränsningar som ska gälla för lånen. Filialen bör också lämna andra uppgifter som kan ha betydelse för en bedömning av de ekonomiska förhållandena.

text: Redovisning

text: För ekonomi- och redovisningsfunktionen bör verksamhetsplanen innehålla en redogörelse för organisation, ansvarsfördelning och attestinstruktioner. I beskrivningen av redovisningssystemet bör sambandet mellan den sidoordnade redovisningen samt grund- och huvudbokföringen framgå. Filialen bör även uppge vilka åtgärder den har vidtagit, eller kommer att vidta, för att säkerställa att kontrollen av bokföring och medelsförvaltning är tillfredsställande.

text: Styrning, intern information och intern kontroll

text: En filial bör till verksamhetsplanen bifoga förslag till riktlinjer och instruktioner för de områden som anges nedan under avsnitten Riskhantering, Kundskydd, Etiska regler, Händelser av väsentlig betydelse, Granskningsfunktion samt Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Vägledning finns i Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (

text: FFFS 2014:1

text: i kreditinstitut samt i Finansinspektionens föreskrifter (

text: FFFS 2017:11

text: ) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

text: Riskhantering

text: Verksamhetsplanen bör innehålla en redogörelse för hur företaget kommer att hantera de risker som dess rörelse är förknippad med. Exempel på väsentliga risker är – kreditrisker, – marknads- och likviditetsrisker, samt – operativa risker.

text: Förslag till riktlinjer och instruktioner bör bifogas verksamhetsplanen. Vägledning finns i Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (

text: FFFS 2018:16

text: ) om hantering av kreditrisker i kreditinstitut och värdepappersbolag, Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (

text: FFFS 2014:1

text: ) om styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut, samt i Finansinspektionens föreskrifter (

text: FFFS 2010:7

text: ) om hantering av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag.

text: Kundskydd

text: En filial bör i verksamhetsplanen redogöra för vilka åtgärder den planerar att vidta för att kunna ta hänsyn till konsumenträttslig lagstiftning i sin verksamhet. Filialen bör lämna uppgifter om sina rutiner för att hantera klagomål. Uppgifter bör lämnas om namn på den eller de befattningshavare som ska ansvara för klagomål från allmänheten. Vägledning finns i Finansinspektionens allmänna råd (

text: FFFS 2021:29

text: ) om krediter i konsumentförhållanden och i Finansinspektionens allmänna råd (

text: FFFS 2002:23

text: ) om klagomålshantering avseende finansiella tjänster till konsumenter.

text: Etiska regler

text: En filial bör till verksamhetsplanen bifoga de riktlinjer för hantering av etiska frågor som den ska tillämpa. I ansökan bör filialen ange hur den ska sprida kännedom om branschgemensamma etiska regler inom filialen och vem, eller vilken funktion, som ska ansvara för att det görs. Vidare bör filialen ange hur den ska hantera uppföljning, kontroll och rapportering samt intern information och utbildning i etiska frågor. Vägledning finns i Finansinspektionens allmänna råd (

text: FFFS 1998:22

text: ) om riktlinjer för hantering av etiska frågor hos institut som står under inspektionens tillsyn.

text: Händelser av väsentlig betydelse

text: En filial bör till verksamhetsplanen bifoga de riktlinjer för hantering och rapportering av händelser av väsentlig betydelse som den ska tillämpa. Av redovisningen bör bland annat besluts- och rapporteringsordningen i sådana ärenden framgå. Vägledning finns i Finansinspektionens allmänna råd (

text: FFFS 2021:2

text: ) om rapportering av händelser av väsentlig betydelse.

text: Om brott, försök eller förberedelse till brott mot företaget har upptäckts under de två senaste åren bör filialen lämna uppgifter om detta i verksamhetsplanen. En filial som vid ansökningstillfället driver verksamhet bör även ange om den är part i domstolsprocesser eller skiljeförfaranden som, var för sig eller sammantaget, rör mer betydande belopp i relation till företagets storlek.

text: En filial bör till verksamhetsplanen bifoga en redovisning av vilka åtgärder som den har vidtagit eller avser att vidta för att hindra penningtvätt och motverka finansiering av terrorism. Förslag till instruktioner bör bifogas. Vägledning om detta finns i Finansinspektionens föreskrifter (

text: FFFS 2017:11

text: Granskningsfunktion (internrevision)

text: En filial bör i verksamhetsplanen redogöra för hur den oberoende interna granskningsfunktionen ska vara utformad och hur den ska arbeta.

text: Av redogörelsen bör det framgå

text: 1. hur granskningsfunktionen ska vara organiserad, 2. vilka instruktioner funktionen ska följa, 3. om det ska finnas en oberoende granskning av it- och informationssäkerheten, 4. om en granskningsplan ska tas fram och vem som ska fastställa den, samt 5. hur ofta och till vem granskningsfunktionen ska rapportera.

text: Om granskningsfunktionen består av externa revisorer eller konsulter bör motsvarande redogörelse lämnas för deras uppdrag. Uppdraget bör regleras i ett skriftligt avtal som bifogas verksamhetsplanen. Vägledning finns i Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (

text: FFFS 2014:1

text: Representationskontor

text: Till 4 kap. 6 § lagen om bank- och finansieringsrörelse

text: Utöver det utländska kreditinstitutets årsredovisning, bör anmälan innehålla uppgifter om

text: 1. representationskontorets firma och fullständiga adress, 2. namn och fullständiga personuppgifter på den som ska ansvara för representationskontoret, 3. planerad verksamhet, samt 4. det utländska kreditinstitutets verksamhetsgrenar.

text: Ändringar av ovanstående uppgifter bör anmälas till Finansinspektionen. Dessutom bör det utländska kreditinstitutets årsredovisning varje år lämnas till Finansinspektionen.

text: 3 kap. Svenska kreditinstituts verksamhet utanför EES

text: Filialetablering

text: Till 5 kap. 5 § lagen om bank- och finansieringsrörelse

text: Ansökans innehåll

text: Ett kreditinstitut bör till en ansökan om filialetablering utanför EES bifoga

text: 1. en verksamhetsplan för filialverksamheten, och 2. en prognos över det förväntade ekonomiska utfallet i filialen under de tre kommande verksamhetsåren.

text: Kreditinstitutet bör ange de antaganden som prognosen bygger på. Dessa bör redovisas för respektive verksamhetsområde. Dessutom bör kreditinstitutet lämna en känslighetsanalys av vilken påverkan som ändrade antaganden om till exempel volymer, räntenivåer och räntemarginaler får på angivna analyser och prognoser.

text: Filialen bör ha en person som ansvarar för verksamheten. Denne bör vara bosatt i det land där filialen är etablerad. En meritförteckning för den ansvarige bör bifogas ansökan.

text: Om filialen ska ha en egen styrelse bör filialen lämna uppgifter om dess sammansättning, inklusive eventuella suppleanter samt uppgifter om vem som ska vara styrelsens ordförande och vice ordförande.

text: Ändring av filialens verksamhet

text: Ett kreditinstitut som, efter att det har inrättat en filial i ett land utanför EES, avser att göra ändringar som gäller filialens verksamhet, adress eller ansvariga personer i ledningen, bör skriftligen underrätta Finansinspektionen om detta minst en månad innan ändringen genomförs. Institutet bör även underrätta tillsynsmyndigheten i det land där filialen finns.

text: Dessa allmänna råd träder i kraft den 18 juli 2023, när Finansinspektionens allmänna råd (

text: FFFS 2011:50

text: ) om ansökan om tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse ska upphöra att gälla.

text: DANIEL BARR

text: Fredrik Sandström

type: foreskrift