text: EUT L 331, 15.12.2010, s. 1.

text: EUT L 176, 27.6.2013, s. 1.

text: EUT C 58, 24.2.2011, s. 4.

text: av den 15 december 2015 om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder (EUT C 97, 12.3.2016, s. 9).

text: av den 20 oktober 2017 om ändring av rekommendation

text: om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder. (EUT C 431, 15.12.2017, s. 1).

text: Europeiska systemrisknämndens beslut

text: av den 16 december 2015 om en samordningsram för relevanta myndigheters underrättelse om nationella makrotillsynsåtgärder, ESRB:s förfarande för att avge yttranden och utfärda rekommendationer samt upphävande av beslut

text: (EUT C 97, 12.3.2016, s. 28).

text: av den 24 mars 2016 om ändring av rekommendation

text: om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder (EUT C 153, 29.4.2016, s. 1).

publisher: Europeiska systemrisknämnden

sprak: sv

title: Europeiska systemrisknämndens rekommendation av den 8 januari 2018 om ändring av rekommendation ESRB/2015/2 om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder (ESRB/2018/1)

text: EUROPEISKA SYSTEMRISKNÄMNDENS STYRELSE HAR ANTAGIT DENNA REKOMMENDATION

type: stycke

text: med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt,

text: med beaktande av

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1092/2010 av den 24 november 2010

text: om makrotillsyn av det finansiella systemet på EU-nivå och om inrättande av en europeisk systemrisknämnd, särskilt

text: artikel 3

text: och artiklarna

text: med beaktande av

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013

text: om tillsynskrav för kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012, särskilt

text: artikel 458.8

text: med beaktande av Europeiska systemrisknämndens beslut

text: av den 20 januari 2011 om arbetsordningen för Europeiska systemrisknämnden, särskilt artiklarna

text: , och

text: För att säkerställa en effektiv och konsekvent makrotillsyn bör beslutsfattare beakta sådana gränsöverskridande effekter som makrotillsynsåtgärder som vidtas i en viss medlemsstat medför, och i förekommande fall anta makrotillsynsåtgärder baserade på ömsesidighet för att åtgärda dem.

text: Ramverket för frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder som framgår av Europeiska systemrisknämndens rekommendation

text: har som mål att alla exponeringsbaserade makrotillsynsåtgärder som aktiveras i en medlemsstat även vidtas i de andra medlemsstaterna.

text: Europeiska systemrisknämndens beslut

text: tillåter att den relevanta aktiverande myndigheten föreslår ett maximalt relevant tröskelvärde på den finansiella tjänsteleverantörens nivå när den ansöker om att motsvarande åtgärder bör vidtas av andra. Europeiska systemrisknämndens (ESRB) permanenta utvärderingsgrupp, inrättad genom Europeiska systemrisknämndens beslut

text: , får vid behov rekommendera ett annat tröskelvärde.

text: Från och med den 1 januari 2018 omfattas kreditinstitut med tillstånd i Finland som tillämpar internmetoden (IRB) för att beräkna de lagstadgade kapitalkraven enligt

text: artikel 458.2 d

text: vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: av kravet att den genomsnittliga riskvikten för bostadslån som säkras av bostäder i Finland ska vara minst 15 procent per kreditinstitut och tillämpas på konsoliderad basis.

text: Efter det att ESRB informerats, inom ramen för

text: artikel 458.8 i förordning (EU) nr 575/2013

text: , har Europeiska systemrisknämndens styrelse beslutat att inkludera denna åtgärd på den förteckning över makrotillsynsåtgärder som bör antas baserat på ömsesidighet inom ramen för rekommendation

text: Den 28 maj 2017 upphörde de belgiska åtgärderna avseende exponeringar mot belgiska hypotekslån, genomförda enligt

text: och som tagits upp i den förteckning över makrotillsynsåtgärder som enligt Europeiska systemrisknämndens beslut

text: bör antas baserat på ömsesidighet, att gälla. Den 21 november 2017 meddelade Nationale Bank van België/Banque nationale de Belgique att man avser att vidta en ny nationell makrotillsynsåtgärd avseende exponeringar mot hypotekslån, baserat på det förfarande som framgår av

text: artikel 458 i förordning (EU) nr 575/2013

text: Rekommendation

text: bör därför ändras i enlighet med detta.

text: HÄRIGENOM REKOMMENDERAS FÖLJANDE.

text: BILAGA

type: rubrik

text: BILAGA

text: Estland

text: Ett buffertvärde avseende systemrisker motsvarande 1 procent tillämpas i enlighet med

text: artikel 133 i direktiv 2013/36/EU

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: 1. Åtgärden i Estland innebär att ett buffertvärde avseende systemrisker motsvarande 1 procent tillämpas i enlighet med

text: artikel 133 i direktiv 2013/36/EU

text: på inhemska exponeringar för alla auktoriserade kreditinstitut i Estland.

text: II. Ömsesidighet

text: 2. Om medlemsstater har genomfört

text: artikel 134 i direktiv 2013/36/EU

text: artikel 134.1 i direktiv 2013/36/EU

text: 3. Om medlemsstater inte har genomfört

text: artikel 134 i direktiv 2013/36/EU

text: i sin nationella lagstiftning, rekommenderas det att de relevanta myndigheterna antar motsvarande åtgärder som antagits i Estland för exponeringar i Estland för nationellt auktoriserade institut i enlighet med delrekommendation C.2. Det rekommenderas att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder inom sex månader.

text: Finland

text: Den genomsnittliga riskvikten per kreditinstitut för bostadslån som säkras genom en inteckning i bostäder i Finland ska vara minst 15 procent och tillämpas på kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) (nedan kallade IRB-kreditinstitut) enligt

text: artikel 458.2 d

text: vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: 1. Den finska åtgärden, tillämpad enligt

text: artikel 458.2 d

text: vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: , innebär att den genomsnittliga riskvikten ska vara minst 15 procent per IRB-kreditinstitut, på portföljnivå, för bostadslån som säkras av bostäder i Finland.

text: 2. Åtgärden kompletteras av ett relevant tröskelvärde på 1 miljard euro avseende exponeringen gentemot bolånemarknaden i Finland för tillämpningen av de minimis-principen i andra medlemsstater som vidtar motsvarande åtgärder.

text: II. Ömsesidighet

text: 3. I enlighet med

text: artikel 458.5 i förordning (EU) nr 575/2013

text: rekommenderas det att de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater antar motsvarande åtgärder som antagits i Finland och tillämpar dem på IRB-kreditinstituts portföljer som består av bostadslån som säkras av bostäder i Finland som emitterats av nationellt auktoriserade filialer belägna i Finland. Inom ramen för denna punkt gäller den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 4. Det rekommenderas också att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder som i Finland och tillämpar dessa på IRB-kreditinstituts portföljer som består av bostadslån som säkras av bostäder i Finland och emitterats direkt över gränserna av kreditinstitut som är etablerade i deras respektive jurisdiktioner. Inom ramen för denna punkt gäller den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 5. I enlighet med delrekommendation C.2 bör de relevanta myndigheterna, efter samråd med ESRB, tillämpa sådana makrotillsynsåtgärder i enlighet med sin nationella lagstiftning som bäst motsvarar de åtgärder som beskrivs ovan, inklusive antagandet av tillsynsåtgärder och utövandet av tillsynsbefogenheter enligt avdelning VII, kapitel 2, avsnitt IV i direktiv

text: . Det rekommenderas att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder inom fyra månader.

text: 6. Om det saknas IRB-kreditinstitut som har tillstånd i andra medlemsstater som berörs av filialer som är belägna i Finland eller som direkt tillhandahåller finansiella tjänster i Finland, som har exponeringar gentemot den finska bolånemarknaden motsvarande minst 1 miljard euro, får relevanta myndigheter i de berörda medlemsstaterna besluta att inte vidta motsvarande åtgärder enligt avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: . I sådana fall bör de relevanta myndigheterna dock granska hur exponeringarna utvecklas och det rekommenderas att man tillämpar motsvarande åtgärder om ett IRB-kreditinstitut överskrider tröskelvärdet på 1 miljard euro.

text: III. Relevant tröskelvärde

text: 7. I överensstämmelse med avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: får de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater undanta enskilda IRB-kreditinstitut som har icke-väsentliga portföljer som består av bostadslån som säkras av bostäder i Finland om dessa understiger det relevanta tröskelvärdet motsvarande 1 miljard euro. I sådana fall bör de relevanta myndigheterna dock granska hur exponeringarna utvecklas och det rekommenderas att man tillämpar motsvarande åtgärder om ett IRB-institut överskrider tröskelvärdet motsvarande 1 miljard euro.

type: vagledning

utgivare: esrb


text: EUT L 331, 15.12.2010, s. 1.

text: EUT L 176, 27.6.2013, s. 1.

text: EUT C 58, 24.2.2011, s. 4.

text: av den 15 december 2015 om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder (EUT C 97, 12.3.2016, s. 9).

text: av den 20 oktober 2017 om ändring av rekommendation

text: om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder (EUT C 431, 15.12.2017, s. 1).

text: Europeiska systemrisknämndens beslut

text: av den 16 december 2015 om en samordningsram för relevanta myndigheters underrättelse om nationella makrotillsynsåtgärder, ESRB:s förfarande för att avge yttranden och utfärda rekommendationer samt upphävande av beslut

text: (EUT C 97, 12.3.2016, s. 28).

title: Europeiska systemrisknämndens rekommendation av den 16 juli 2018 om ändring av rekommendation ESRB/2015/2 om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder (ESRB/2018/5)

text: EUROPEISKA SYSTEMRISKNÄMNDENS STYRELSE HAR ANTAGIT DENNA REKOMMENDATION

text: med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt,

text: med beaktande av

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1092/2010 av den 24 november 2010

text: om makrotillsyn av det finansiella systemet på EU-nivå och om inrättande av en europeisk systemrisknämnd, särskilt

text: artikel 3

text: och artiklarna

text: med beaktande av

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013

text: om tillsynskrav för kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012, särskilt

text: artikel 458.8

text: med beaktande av Europeiska systemrisknämndens beslut

text: av den 20 januari 2011 om arbetsordningen för Europeiska systemrisknämnden, särskilt artiklarna

text: , och

text: För att säkerställa effektiva och konsekventa nationella makrotillsynsåtgärder är det viktigt att komplettera det obligatoriska erkännandet enligt unionsrätten med frivillig ömsesidighet.

text: Ramverket för frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder som framgår av Europeiska systemrisknämndens rekommendation

text: har som mål att alla exponeringsbaserade makrotillsynsåtgärder som aktiveras i en medlemsstat även vidtas i de andra medlemsstaterna.

text: rekommenderar att den relevanta aktiverande myndigheten föreslår ett maximalt relevant tröskelvärde när den lämnar en ansökan om ömsesidighet till Europeiska systemrisknämnden (ESRB), under vilket en individuell finansiell tjänsteleverantörs exponering mot den identifierade makrotillsynsrisken i den jurisdiktionen där den relevanta aktiverande myndigheten tillämpar makrotillsynsåtgärden i fråga ej anses väsentlig. ESRB:s permanenta utvärderingsgrupp, inrättad genom Europeiska systemrisknämndens beslut

text: , får vid behov rekommendera ett annat tröskelvärde.

text: Från och med den 30 april 2018 omfattas kreditinstitut med tillstånd i Belgien som tillämpar internmetoden (IRB) för att beräkna de lagstadgade kapitalkraven, enligt

text: artikel 458.2 d

text: led vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: , av en ökad riskvikt för hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien som består av a) ett riskvägt tillägg om 5 procentenheter, och b) ett proportionellt riskvägt tillägg som uppgår till en andel (33 procent) av de exponeringsviktade genomsnittliga riskvikterna.

text: Efter det att Belgien informerat ESRB inom ramen för

text: artikel 458.8 i förordning (EU) nr 575/2013

text: , och för att förhindra negativa gränsöverskridande effekter (t.ex. regelarbitrage) som kan bli resultatet av genomförandet av de makrotillsynsåtgärder som tillämpas i Belgien i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: led vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: , har Europeiska systemrisknämndens styrelse beslutat att inkludera denna åtgärd på den förteckning över makrotillsynsåtgärder som bör antas baserat på ömsesidighet inom ramen för rekommendation

text: Rekommendation

text: bör därför ändras i enlighet med detta.

text: HÄRIGENOM REKOMMENDERAS FÖLJANDE.

text: BILAGA

text: BILAGA

text: Estland

text: Buffertvärde avseende systemrisker motsvarande 1 procent tillämpas i enlighet med

text: artikel 133 i direktiv 2013/36/EU

text: på inhemska exponeringar för alla auktoriserade kreditinstitut i Estland

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: artikel 133 i direktiv 2013/36/EU

text: II. Ömsesidighet

text: 2. Om medlemsstater har genomfört

text: artikel 134 i direktiv 2013/36/EU

text: i sin nationella lagstiftning, rekommenderas det att de relevanta myndigheterna antar motsvarande åtgärder som antagits i Estland för exponeringar i Estland för nationellt auktoriserade institut i enlighet med

text: artikel 134.1 i direktiv 2013/36/EU

text: 3. Om medlemsstater inte har genomfört

text: artikel 134 i direktiv 2013/36/EU

text: Finland

text: artikel 458.2 d

text: vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: artikel 458.2 d

text: vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: II. Ömsesidighet

text: 2. I enlighet med

text: 3. Det rekommenderas också att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder som i Finland och tillämpar dessa på IRB-kreditinstituts portföljer som består av bostadslån som säkras av bostäder i Finland och emitterats direkt över gränserna av kreditinstitut som är etablerade i deras respektive jurisdiktioner. Inom ramen för denna punkt gäller den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 4. I enlighet med delrekommendation C.2 bör de relevanta myndigheterna, efter samråd med ESRB, tillämpa sådana makrotillsynsåtgärder i enlighet med sin nationella lagstiftning som bäst motsvarar de åtgärder som beskrivs ovan, inklusive antagandet av tillsynsåtgärder och utövandet av tillsynsbefogenheter enligt avdelning VII, kapitel 2, avsnitt IV i direktiv

text: III. Relevant tröskelvärde

text: 5. Åtgärden kompletteras av ett relevant tröskelvärde på 1 miljard euro avseende exponeringen gentemot bolånemarknaden i Finland för tillämpningen av de minimis-principen i andra medlemsstater som vidtar motsvarande åtgärder.

text: 6. I överensstämmelse med avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: får de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater undanta enskilda IRB-kreditinstitut som har icke-väsentliga portföljer som består av bostadslån som säkras av bostäder i Finland om dessa understiger det relevanta tröskelvärdet motsvarande 1 miljard euro. I sådana fall bör de relevanta myndigheterna dock granska hur exponeringarna utvecklas och det rekommenderas att man tillämpar motsvarande åtgärder om ett IRB-kreditinstitut överskrider tröskelvärdet på 1 miljard euro.

text: 7. Om det saknas IRB-kreditinstitut som har tillstånd i andra medlemsstater som berörs av filialer som är belägna i Finland eller som direkt tillhandahåller finansiella tjänster i Finland, som har exponeringar gentemot den finska bolånemarknaden motsvarande minst 1 miljard euro, får relevanta myndigheter i de berörda medlemsstaterna besluta att inte vidta motsvarande åtgärder enligt avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: Belgien

text: En ökad riskvikt för hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien, tillämpad på kreditinstitut med tillstånd i Belgien som tillämpar interna modeller (IRB-modeller) i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: led vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: . Tillägget består av två komponenter:

punkt: a

punkt: b

text: ett proportionellt riskvägt tillägg som uppgår till 33 procent av de exponeringsviktade genomsnittliga riskvikterna som tillämpas på portföljen av hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien.

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: 1. Den belgiska åtgärden, tillämpad i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: led vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: på kreditinstitut med tillstånd i Belgien som tillämpar interna modeller (IRB-modeller), består av en ökad riskvikt för hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien, som består av två komponenter:

text: Den första komponenten består av ett tillägg om 5 procentenheter på den riskvikt för hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien som erhålls efter beräkningen av den andra delen av den ökade riskvikten i enlighet med punkt b.

text: Den andra komponenten består av ett riskvägt tillägg på 33 procent av de exponeringsviktade genomsnittliga riskvikterna som tillämpas på portföljen av hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien. Det exponeringsviktade genomsnittet är genomsnittet av de individuella lånens riskvikter beräknat i enlighet med

text: artikel 154 i förordning (EU) nr 575/2013

text: , viktat med det relevanta exponeringsvärdet.

text: II. Ömsesidighet

text: 2. I enlighet med

text: rekommenderas det att de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater antar motsvarande åtgärder som antagits i Belgien för filialer i Belgien till nationellt auktoriserade kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) inom den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 3. Relevanta myndigheter bör anta motsvarande åtgärder som antagits i Belgien genom att tillämpa dessa på nationellt auktoriserade kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) och som har direkta hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien. I enlighet med delrekommendation C.2 bör de relevanta myndigheterna tillämpa samma åtgärd som har genomförts i Belgien av den aktiverande myndigheten inom den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 4. Om samma makrotillsynsåtgärd inte kan antas enligt den nationella lagstiftningen rekommenderas de relevanta myndigheterna, efter samråd med ESRB, tillämpa sådana makrotillsynsåtgärder i enlighet med sin nationella lagstiftning som bäst motsvarar de åtgärder som beskrivs ovan, inklusive antagandet av tillsynsåtgärder och utövandet av tillsynsbefogenheter enligt avdelning VII, kapitel 2, avsnitt IV i direktiv

text: . Det rekommenderas att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder inom fyra månader efter det att denna rekommendation har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.

text: III. Relevant tröskelvärde

text: 5. Åtgärden kompletteras av ett institutspecifikt relevant tröskelvärde på 2 miljarder euro för tillämpningen av de minimis-principen av andra relevanta myndigheter som vidtar motsvarande åtgärder.

text: får de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater undanta enskilda nationellt auktoriserade kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) som har icke-väsentliga hushållsexponeringar som säkras av bostäder i Belgien om dessa understiger det relevanta tröskelvärdet motsvarande 2 miljarder euro. När de relevanta myndigheterna tillämpar tröskelvärdet bör de granska hur exponeringarna utvecklas och de bör tillämpa de belgiska åtgärderna på tidigare undantagna enskilda nationellt auktoriserade kreditinstitut om det relevanta tröskelvärdet motsvarande 2 miljarder euro överskrids.

text: 7. Om det saknas kreditinstitut, som har tillstånd i andra medlemsstater, med filialer belägna i Belgien eller som har direkta hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien, som använder internmetoden (IRB) och som har exponeringar gentemot belgiska marknaden för bostadsfastigheter motsvarande minst 2 miljarder euro, får relevanta myndigheter i de berörda medlemsstaterna besluta att inte vidta motsvarande åtgärder enligt avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: . I sådana fall bör de relevanta myndigheterna dock granska hur exponeringarna utvecklas och det rekommenderas att man tillämpar de belgiska åtgärderna om kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) överskrider tröskelvärdet på 2 miljarder euro.

text: 8. I överensstämmelse med avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: är det relevanta tröskelvärdet motsvarande 2 miljarder euro ett rekommenderat maximalt tröskelvärde. Berörda myndigheter som antar ömsesidiga åtgärder får därför i stället för att tillämpa det rekommenderade tröskelvärdet, anta ett lägre tröskelvärde för sina jurisdiktioner om detta är lämpligt, eller anta motsvarande åtgärder utan att använda ett relevant tröskelvärde.


text: EUT L 8, 12.1.2001, s. 1.

text: EUT C 286, 22.9.2012, s. 16.

text: Europeiska systemrisknämndens beslut

text: av den 1 juni 2015 om utnämning av ett uppgiftsskyddsombud för Europeiska systemrisknämnden (EUT C 204, 20.6.2015, s. 18).

title: Europeiska systemrisknämndens beslut av den 31 augusti 2018 om utnämning av Europeiska systemrisknämndens uppgiftsskyddsombud (ESRB/2018/6)

text: EUROPEISKA SYSTEMRISKNÄMNDENS STYRELSE HAR ANTAGIT DETTA BESLUT

text: med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt,

text: med beaktande av

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 45/2001 av den 18 december 2000

text: om skydd för enskilda då gemenskapsinstitutionerna och gemenskapsorganen behandlar personuppgifter och om den fria rörligheten för sådana uppgifter, särskilt

text: artikel 24

text: med beaktande av Europeiska systemrisknämndens beslut

text: av den 13 juli 2012 om genomförandebestämmelser avseende uppgiftsskydd vid Europeiska systemrisknämnden, särskilt

text: artikel 3

text: , och

text: Den 1 juni 2015 antog Europeiska systemrisknämndens styrelse beslut

text: , enligt vilket Barbara Eggl utnämndes till uppgiftsskyddsombud för ESRB fram till den 31 maj 2017.

text: Barbara Eggl har utfört sina uppgifter som uppgiftsskyddsombud för ESRB på ett fullgott sätt.

text: Barbara Eggl har de facto utfört de arbetsuppgifter och haft det ansvar som krävs av ESRB:s uppgiftsskyddsombud sedan den 1 juni 2017 och bör med retroaktiv verkan fr.o.m. den 1 juni 2017 utnämnas av Europeiska systemrisknämndens styrelse för ytterligare en period.

text: HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.

text: Artikel 1

text: Utnämning av ESRB:s uppgiftsskyddsombud

text: Barbara Eggl utnämns till uppgiftsskyddsombud för ESRB för ytterligare en period, med verkan från den 1 juni 2017 fram till den 14 maj 2020.

text: Artikel 2

text: Ikraftträdande

text: Detta beslut träder i kraft den 31 augusti 2018.

text: Det ska tillämpas från och med den 1 juni 2017.


text: EUT L 331, 15.12.2010, s. 1.

text: EUT L 335, 17.12.2009, s. 1.

text: Europeiska systemrisknämndens beslut av den 16 december 2015 om en samordningsram för relevanta myndigheters underrättelse om nationella makrotillsynsåtgärder, ESRB:s förfarande för att avge yttranden och utfärda rekommendationer samt upphävande av beslut

text: ) (EUT C 97, 12.3.2016, s. 28).

text: Europeiska systemrisknämndens beslut av den 20 januari 2011 om arbetsordningen för Europeiska systemrisknämnden (

text: ) (EUT C 58, 24.2.2011, s. 4).

title: Europeiska systemrisknämndens beslut av den 14 november 2018 om en samordningsram för samrådet mellan en tillsynsmyndighet och Europeiska systemrisknämnden om att förlänga perioden enligt artikel 138.4 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG (Solvens II) (ESRB/2018/7)

text: med beaktande av

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1092/2010 av den 24 november 2010

text: om makrotillsyn av det finansiella systemet på EU-nivå och om inrättande av en europeisk systemrisknämnd, särskilt

text: artikel 3.2 j

text: och

text: artikel 4.2

text: med beaktande av

text: Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG av den 25 november 2009

text: om upptagande och utövande av försäkrings- och återförsäkringsverksamhet (Solvens II), särskilt

text: artikel 138.4

text: , och

text: Av

text: artikel 138 i direktiv 2009/138/EG

text: framgår de regler och förfaranden som ska tillämpas om solvenskapitalkravet inte efterlevs eller att det finns risk för detta. I sådana fall ska särskilda förfaranden användas för att återskapa nivån på den medräkningsbara kapitalbasen enligt solvenskapitalkravet, eller för att reducera försäkrings- eller återförsäkringsföretagets riskprofil så att man säkerställer att solvenskapitalkravet uppfylls inom en angiven tidsperiod.

text: Av

text: artikel 138.4 i direktiv 2009/138/EG

text: framgår att den berörda tillsynsmyndigheten, om Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten (Eiopa) fastställer att det råder exceptionellt svåra förhållanden som påverkar försäkrings- och återförsäkringsföretag som utgör en betydande del av marknaden eller berörda försäkringsklasser, får förlänga återhämtningsperioden för berörda företag med en period på högst sju år.

text: Enligt

text: artikel 138.4 i direktiv 2009/138/EG

text: får den berörda tillsynsmyndigheten samråda med Europeiska systemrisknämnden (ESRB) avseende en förlängning av återhämtningsperioden för sådana företag som omfattas av de exceptionellt svåra förhållandena som Eiopa fastställt. En tillsynsmyndighet får besluta om behovet av, och det exakta innehållet i, samrådet med ESRB avseende förlängningen av återhämtningsperioden.

text: ESRB ansvarar för makrotillsynen inom unionen. ESRB avser att bidra till att förhindra eller minska systemrisker för den finansiella stabiliteten i unionen, inklusive risker som kan ha sitt ursprung utanför unionen. Utifrån sitt mandat bör ESRB:s bidrag därför främst behandla makrotillsynsaspekter och konsekvenserna av en eventuell förlängning av återhämtningsperioden för de berörda företagen. I möjligaste mån ska ESRB bedöma konsekvenserna för de finansiella marknaderna, andra försäkrings- eller återförsäkringsföretag och den reala ekonomin.

text: För att underlätta samrådsförfarandet avseende en förlängning av återhämtningsperioden är det nödvändigt att skapa en samordningsram inom ESRB. Denna samordningsram kan dra fördel av den bestående samordningsramen enligt Europeiska systemrisknämndens beslut

text: , för relevanta myndigheters underrättelse om nationella makrotillsynsåtgärder och ESRB:s förfarande för att avge yttranden och utfärda rekommendationer, som vid flera tillfällen provats framgångsrikt.

text: Slutligen måste ESRB vid sin bedömning involvera nödvändig expertis om försäkrings- och återförsäkringsfrågor samt säkerställa ett nära samarbete mellan ESRB och Eiopa.

text: HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE:

text: Artikel 1

text: Syfte och tillämpningsområde

text: I detta beslut fastställs en gemensam förfaranderam för samrådet mellan den myndighet som begär samrådet och ESRB om förlängningen av återhämtningsperioden enligt

text: artikel 138.4 i direktiv 2009/138/EG

text: Artikel 2

text: Definitioner

text: I detta beslut avses med

text: utvärderingsgrupp: ESRB:s expertgrupp som bedömer och tar fram ett utkast till svar avseende en begäran om samråd; gruppen utgör en del av den rådgivande tekniska kommittén.

text: Darwin: ESRB:s interna dokumenthanteringssystem.

text: ECB-arbetsdag: varje annan dag än en lördag, söndag eller allmän helgdag som ECB iakttar.

text: försäkringsföretag: ett försäkringsföretag enligt definitionen i

text: artikel 13 i direktiv 2009/138/EG

text: återhämtningsperiod: avseende ett berört företag, den period som avses i

text: artikel 138.4 i direktiv 2009/138/EG

text: , inom vilken det företaget måste återupprätta den tidigare nivån på den medräkningsbara kapitalbas som täcker solvenskapitalkravet eller reducera sin riskprofil för att följa solvenskapitalkravet.

text: återförsäkringsföretag: ett återförsäkringsföretag enligt definitionen i

text: artikel 13 i direktiv 2009/138/EG

text: begäran om samråd: en begäran om samråd som en tillsynsmyndighet riktar till ESRB i enlighet med

text: artikel 138.4 i direktiv 2009/138/EG

text: myndighet som begär samråd: den tillsynsmyndighet som begär samråd.

text: tillsynsmyndighet: en tillsynsmyndighet enligt definitionen i

text: artikel 13 i direktiv 2009/138/EG

text: Artikel 3

text: Förfarande för att ta fram och anta ett svar på en begäran om samråd

text: När man mottagit en begäran om samråd enligt

text: artikel 138.4 i direktiv 2009/138/EG

text: , ska ESRB:s sekretariat omedelbart informera styrelseledamöterna, styrkommittén samt utvärderingsgruppen om detta via Darwin.

text: Inom tio ECB-arbetsdagar efter den dag då man mottagit en begäran om samråd ska utvärderingsgruppen ta fram ett utkast till svar till denna som ESRB:s sekretariat ska överlämna till styrkommittén via skriftligt förfarande.

text: Inom den tidsfrist som framgår av föregående stycke får styrelseledamöter, inom de två första ECB-arbetsdagarna efter det att styrelsen informerats, meddela att deras myndighet önskar delta i utvärderingsgruppen som observatör, om den ännu ej är representerad.

text: Styrkommittén ska kommentera utkastet till svar inom två ECB-arbetsdagar efter det att utkastet lämnats till ESRB:s sekretariat. Viktiga kommentarer från styrkommittén kommer att granskas av utvärderingsgruppen och kan beaktas i utkastet till svar till styrelsen.

text: ESRB:s sekretariat ska, inom fyra ECB-arbetsdagar från det att utkastet till svar lämnats till styrkommittén, överlämna utkastet till svar till styrelsen för kommentarer. Styrelseledamöterna får, inom fyra ECB-arbetsdagar från det att utkastet till svar lämnats till styrelsen, lämna kommentarer innan styrelsen fattar beslut. I avsaknad av viktiga kommentarer anses utkastet till svar avseende en begäran om samråd ha godkänts.

text: Om styrelsen lämnar viktiga kommentarer till utkastet till svar ska utvärderingsgruppen bedöma huruvida utkastet till svar bör ändras. Utvärderingsgruppen ska, inom fyra ECB-arbetsdagar efter den dag då styrelsens kommentarer erhållits, via ESRB:s sekretariat överlämna det slutliga utkastet till svar till styrelsen.

text: Utifrån det slutliga utkastet till svar som tagits fram av utvärderingsgruppen ska styrelsen fatta ett beslut om att godkänna detta. Om det inte har kallats till ett styrelsemöte i enlighet med ESRB:s arbetsordning, ska styrelsens beslut fattas genom skriftligt förfarande inom två ECB-arbetsdagar efter den dag då det slutliga utkastet till svar överlämnades av utvärderingsgruppen.

text: Tidsfristerna i samband med förfarandet avseende ett svar på en begäran om samråd kan i exceptionella fall kortas om myndigheten som begär samrådet begär detta eller om styrelsen anser det nödvändigt.

text: I enlighet med

text: artiklarna 5.2

text: a och 13.7 i ESRB:s arbetsordning, kan ESRB-representanterna för Island, Norge och Liechtenstein bli ombedda att inte delta i diskussionen om utkastet till svar, utom i sådana fall där begäran om samråd gjorts av tillsynsmyndigheten i deras respektive land.

text: Artikel 4

text: Upplysningar som ska lämnas av den myndighet som begär samråd

text: En begäran om samråd ska innehålla all information som ESRB:s svar kommer att baseras på och ska i förekommande fall ange vilka sekretessregler som gäller för informationen.

text: En myndighet som begär samråd ska informera ESRB om de ekonomiska skälen som talar för en förlängning av återhämtningsperioden och de förväntade ekonomiska konsekvenserna av att inte förlänga återhämtningsperioden.

text: Informationen om de ekonomiska skälen som talar för en förlängning av återhämtningsperioden ska omfatta

text: uppgifter om den aktuella finansiella situationen och vilka kopplingar som varje berört försäkringsföretag eller återförsäkringsföretag har, inklusive dess investeringsexponeringar,

text: ytterligare information om t.ex. strukturen på försäkringsmarknaden, konkurrenternas viktigaste särdrag och hur eventuella förluster skulle fördelas, samt

punkt: c

text: finansiella prognoser om hur varje berört försäkringsföretag eller återförsäkringsföretag kan återhämta sig i olika ekonomiska scenarier.

text: Informationen om de förväntade ekonomiska konsekvenserna av att inte förlänga återhämtningsperioden ska omfatta

text: de negativa effekter för finansmarknaderna som varje berört försäkringsföretags eller återförsäkringsföretags strategi för att reducera riskprofilen kan få, inklusive sekundäreffekter, samt

text: de negativa effekter för den reala ekonomin som kan uppstå t.ex. genom temporära funktionsstörningar i försäkringstjänster till följd av bristande substituerbarhet eller negativa effekter för konsumenternas förtroende.

text: Av bilagan till detta beslut framgår minimikraven för den information som ska tillhandahållas av den myndighet som begär samråd.

text: Utan hinder av punkterna 4 och 5 får ESRB begära att den myndighet som begär samråd tillhandahåller mer information om detta behövs.

text: Om den information som tillhandahålls inte utgörs av offentliga uppgifter, ska informationen behandlas som konfidentiell av ESRB i enlighet med

text: artikel 8.3 i förordning (EU) nr 1092/2010

text: , och tillgång till informationen ska begränsas till de personer och de myndigheter som behöver kännedom i tjänsten eller för att utföra sina uppgifter.

text: ESRB:s sekretariat ska inrätta ett särskilt system i Darwin för informationsutbytet med de myndigheter som begär samråd.

text: Artikel 5

text: Utvärderingsgrupp

text: Utvärderingsgruppen ska bedöma och ta fram ett utkast till svar avseende en begäran om samråd.

text: Utvärderingsgruppens sammansättning ska vara densamma som för den utvärderingsgrupp som skapas enligt beslut

text: , utnämnd av styrelsen, med följande skillnader:

text: företrädaren för Europeiska bankmyndigheten (EBA) ska bytas ut mot en företrädare för Eiopa som ska utnämnas av styrelsen, och

text: varje myndighet som är företrädd i utvärderingsgruppen får namnge en försäkringsexpert som observatör i utvärderingsgruppen.

text: För att undvika intressekonflikter vid framtagandet av svaret avseende en begäran om samråd, ska utvärderingsgruppens medlemmar tillfälligt förlora sin ställning, utan att bytas ut, om de företräder en nationell tillsynsmyndighet som är den myndighet som begär samråd.

text: Utvärderingsgruppen ska eftersträva konsensus bland sina medlemmar, men om omständigheterna så kräver, kan den lämna en majoritets- och en minoritetsståndpunkt i sitt utkast till svar som den överlämnar till styrelsen.

text: Artikel 6

text: Konfidentiellt svar avseende en begäran om samråd

text: ESRB:s svar avseende en begäran om samråd är inte offentligt och lämnas uteslutande till den myndighet som begär samråd.

text: Artikel 7

text: Ikraftträdande

text: Detta beslut träder i kraft den tjugonde dagen efter det att det har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.

text: BILAGA

text: I. Information om den myndighet som begär samråd

text: Tillsynsmyndighetens namn

text: Medlemsstat

text: Person som undertecknat begäran (namn, befattning, kontaktinformation)

text: Kontaktperson (namn, befattning, kontaktinformation)

text: II. Det exakta innehållet i begäran – omfattningen på en begäran om samråd

text: III. Information om varje företag som omfattas av en begäran

text: III.1. Grundläggande information

text: För varje företag som påverkas (definitioner enligt den relevanta Solvens II-mallen S01.02.01 eller S01.02.04):

text: Företagets namn

text: Företagets identifieringskod

text: Typ av företag

text: Tillståndsland

text: Metod för att beräkna (gruppens) solvenskapitalkrav (SCR)

text: Användning av företagsspecifika parametrar

text: Separata fonder

text: Matchningsjustering

text: Volatilitetsjustering

text: Övergångsbestämmelser för den riskfria räntan

text: Övergångsbestämmelser för försäkringstekniska avsättningar

text: III.2. Finansiell information

text: En översikt över den senaste relevanta finansiella ställningen för varje berört företag inklusive de viktigaste särdragen på tillgångar, skulder, kapitalbas (inklusive och exklusive långsiktiga garantiåtgärder) samt solvenskapitalkrav (SCR).

text: III.3. Information om den position som varje berört företag har på den nationella försäkringsmarknaden

text: För varje berört företag:

text: Information om vilken marknadsandel ett företag har nationellt inklusive skadeförsäkringsverksamhet (bruttopremieinkomster) sammantaget och efter verksamhetsgren, livförsäkringsverksamhet (bruttoavsättningar) sammantaget och efter verksamhetsgren, balansomslutningen (sammanlagda tillgångar).

text: Information om antalet företag som är verksamma på den nationella marknaden inom de verksamhetsområden (skade- och livförsäkring) där det berörda företaget är verksamt.

text: Information om den sammanlagda marknadsandelen som de 3, 5 och 10 största försäkringsföretagen har inom de verksamhetsområden där det berörda företaget är verksamt.

text: En skattning av hur förlusterna kommer att fördelas mellan de berörda företagen som är verksamma på den nationella försäkringsmarknaden efter de händelser som medfört att Eiopa fastställt att det råder exceptionellt svåra förhållanden.

text: IV. Information till stöd för att förlänga återhämtningsperioden för varje berört företag

text: För varje berört företag:

text: Finansiella prognoser om hur solvenskapitalkraven kan återhämta sig i olika ekonomiska scenarier.

text: En beskrivning av de antaganden, och de skattade återhämtningsåtgärdernas effekt, på vilka de finansiella prognoserna bygger. Detta kan omfatta följande:

text: En skattning av den (planerade) minskningen av tillgångsportföljens riskprofil (inklusive den potentiella effekten för finansmarknaderna).

text: En skattning av det belopp som företaget planerar att rekapitalisera och i vilken form (t.ex. eget kapital, skulder).

text: En skattning av det belopp som planeras omfattas av återförsäkring och/eller andra riskbegränsningstekniker som skulle introduceras.

text: En skattning av det belopp i försäkringsportföljerna som utgörs av försäkringstekniska avsättningar och premier som förväntas säljas och/eller löpa ut.

text: V. Informationen om de förväntade ekonomiska konsekvenserna av att inte förlänga återhämtningsperioden för varje berört företag

text: För varje berört företag:

text: En bedömning av de negativa effekterna för den reala ekonomin och/eller finansmarknaderna om återhämtningsperioden inte förlängs. I detta ingår:

text: En skattning av hur stora funktionsstörningar som kan uppstå inom området försäkringstjänster om återhämtningsperioden inte förlängs, baserat på t.ex. en analys av hur många företag som redan tillhandahåller liknande produkter/tjänster, en skattning av hur snabbt försäkringstagarna kan förväntas byta försäkringsföretag eller en beskrivning av de hinder som finns för nya aktörer att ta sig in på marknaden.

text: En skattning av vilken effekt funktionsstörningar inom området försäkringstjänster kommer att få för den reala ekonomin, t.ex. Genom att beskriva vilka aktiviteter i den reala ekonomin som kan försvåras om försäkringsskyddet förloras.

text: En beskrivning av de negativa effekterna för konsumenternas förtroende som kan bli följden av att återhämtningsperioden inte förlängs.

text: En skattning av konsekvenserna för finansmarknaderna (inklusive sekundäreffekter) om återhämtningsperioden inte förlängs och detta leder till att företaget går i likvidation.

text: All kvantitativ information ovan bör tillhandahållas i form av de mest aktuella tillgängliga uppgifterna i formatet Excel.


text: EUT L 331, 15.12.2010, s. 1.

text: EUT L 176, 27.6.2013, s. 1.

text: EUT C 58, 24.2.2011, s. 4.

text: Europeiska systemrisknämndens rekommendation

text: av den 15 december 2015 om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder (EUT C 97, 12.3.2016, s. 9).

text: av den 20 oktober 2017 om ändring av rekommendation

text: om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder (EUT C 431, 15.12.2017, s. 1).

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 549/2013 av den 21 maj 2013

text: om det europeiska national- och regionalräkenskapssystemet i Europeiska unionen (EUT L 174, 26.6.2013, s. 1).

text: Kommissionens genomförandeförordning

text: (EU) nr 680/2014

text: av den 16 april 2014 om tekniska standarder för genomförande av instituts tillsynsrapportering enligt

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013

text: (EUT L 191, 28.6.2014, s. 1).

title: Europeiska systemrisknämndens rekommendation av den 5 december 2018 om ändring av rekommendation ESRB/2015/2 om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder (ESRB/2018/8)

text: EUROPEISKA SYSTEMRISKNÄMNDENS STYRELSE HAR ANTAGIT DENNA REKOMMENDATION

text: med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt,

text: med beaktande av

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1092/2010 av den 24 november 2010

text: om makrotillsyn av det finansiella systemet på EU-nivå och om inrättande av en europeisk systemrisknämnd, särskilt

text: artikel 3

text: och artiklarna

text: med beaktande av

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013

text: om tillsynskrav för kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012, särskilt

text: artikel 458.8

text: med beaktande av Europeiska systemrisknämndens beslut

text: av den 20 januari 2011 om arbetsordningen för Europeiska systemrisknämnden, särskilt artiklarna

text: , och

text: För att säkerställa effektiva och konsekventa nationella makrotillsynsåtgärder är det viktigt att komplettera det obligatoriska erkännandet enligt unionsrätten med frivillig ömsesidighet.

text: Ramverket för frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder, som framgår av Europeiska systemrisknämndens rekommendation

text: , syftar till att säkerställa att samma uppsättning makrotillsynskrav tillämpas på samma typ av riskexponering i en viss medlemsstat, oavsett vilken rättslig ställning eller hemvist den finansiella tjänsteleverantören har.

text: I Europeiska systemrisknämndens beslut

text: rekommenderas att den relevanta aktiverande myndigheten föreslår ett maximalt relevant tröskelvärde när den lämnar en ansökan om ömsesidighet till Europeiska systemrisknämnden (ESRB), under vilket en individuell finansiell tjänsteleverantörs exponering mot den identifierade makrotillsynsrisken i den jurisdiktionen där den relevanta aktiverande myndigheten tillämpar makrotillsynsåtgärden i fråga ej anses väsentlig. ESRB får vid behov rekommendera ett annat tröskelvärde.

text: I enlighet med

text: artikel 458.3 i förordning (EU) nr 575/2013

text: gäller den allmänna principen att den aktiverande myndigheten förväntas samarbeta med de relevanta myndigheter som vidtar motsvarande åtgärd i syfte att säkerställa ett effektivt genomförande av den ömsesidiga åtgärden.

text: Från och med den 1 juli 2018 omfattas franska globalt systemviktiga institut och andra systemviktiga institut på högsta konsolideringsnivå inom sin banktillsynsperimeter, i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: ii i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: , av en gräns för stora exponeringar på 5 procent av sitt godtagbara kapital gentemot högt skuldsatta stora icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike.

text: Efter det att Haut Conseil de stabilité financière (höga rådet för finansiell stabilitet) överlämnat en begäran till ESRB inom ramen för

text: artikel 458.8 i förordning (EU) nr 575/2013

text: , och för att i) förhindra negativa gränsöverskridande effekter i form av regelarbitrage som kan bli resultatet av genomförandet av den makrotillsynsåtgärd som tillämpas i Frankrike i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: led ii i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: ii) uppmärksamma andra marknadsaktörer på systemriskerna med den ökade skuldsättningsgraden i stora icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike, och iii) öka motståndskraften hos systemviktiga institut i andra medlemsstater, har ESRB:s styrelse beslutat att inkludera denna åtgärd på den förteckning över makrotillsynsåtgärder som bör antas baserat på ömsesidighet inom ramen för rekommendation

text: Eftersom den åtgärd som har aktiverats av Haut Conseil de stabilité financière endast tillämpas på högsta konsolideringsnivå, i enlighet med den princip som anges i delrekommendation C.2 i rekommendation

text: , dvs. att de relevanta myndigheterna ska genomföra samma makrotillsynsåtgärd som den som har genomförts av den aktiverande myndigheten, bör det också vara möjligt att anta motsvarande åtgärder på samma konsolideringsnivå. Om det relevanta tröskelvärdet tillämpas på individuell nivå kan detta dessutom leda till ett undantag för institut som på konsoliderad nivå har koncentrerade stora exponeringar mot högt skuldsatta icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike, vilket därigenom skapar incitament till regelarbitrage. Det rekommenderade relevanta tröskelvärdet ska därför i detta undantagsfall tillämpas på konsoliderad basis.

text: Rekommendation

text: bör därför ändras i enlighet med detta.

text: HÄRIGENOM REKOMMENDERAS FÖLJANDE.

text: BILAGA

text: Bilagan till rekommendation

text: ska ersättas med följande:

text: Bilaga

text: Estland

text: Buffertvärde avseende systemrisker motsvarande 1 procent tillämpas i enlighet med

text: artikel 133 i direktiv 2013/36/EU

text: på inhemska exponeringar för alla auktoriserade kreditinstitut i Estland

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: 1. Åtgärden i Estland innebär att ett buffertvärde avseende systemrisker motsvarande 1 procent tillämpas i enlighet med

text: artikel 133 i direktiv 2013/36/EU

text: på inhemska exponeringar för alla auktoriserade kreditinstitut i Estland.

text: II. Ömsesidighet

text: 2. Om medlemsstater har genomfört

text: artikel 134 i direktiv 2013/36/EU

text: artikel 134.1 i direktiv 2013/36/EU

text: . Inom ramen för denna punkt gäller den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 3. Om medlemsstater inte har genomfört

text: artikel 134 i direktiv 2013/36/EU

text: i sin nationella lagstiftning, rekommenderas det att de relevanta myndigheterna antar motsvarande åtgärder som antagits i Estland för exponeringar i Estland för nationellt auktoriserade institut i enlighet med delrekommendation C.2. Det rekommenderas att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder inom sex månader.

text: Finland

text: Den genomsnittliga riskvikten per kreditinstitut för bostadslån som säkras genom en inteckning i bostäder i Finland ska vara minst 15 procent och tillämpas på kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) (nedan kallade IRB-kreditinstitut) enligt

text: artikel 458.2 d

text: vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: 1. Den finska åtgärden, tillämpad enligt

text: artikel 458.2 d

text: vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: , innebär att den genomsnittliga riskvikten ska vara minst 15 procent per IRB-kreditinstitut, på portföljnivå, för bostadslån som säkras av bostäder i Finland.

text: II. Ömsesidighet

text: 2. I enlighet med

text: artikel 458.5 i förordning (EU) nr 575/2013

text: rekommenderas det att de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater antar motsvarande åtgärder som antagits i Finland och tillämpar dem på IRB-kreditinstituts portföljer som består av bostadslån som säkras av bostäder i Finland som emitterats av nationellt auktoriserade filialer belägna i Finland. Inom ramen för denna punkt gäller den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 3. Det rekommenderas också att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder som i Finland och tillämpar dessa på IRB-kreditinstituts portföljer som består av bostadslån som säkras av bostäder i Finland och emitterats direkt över gränserna av kreditinstitut som är etablerade i deras respektive jurisdiktioner. Inom ramen för denna punkt gäller den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 4. I enlighet med delrekommendation C.2 bör de relevanta myndigheterna, efter samråd med ESRB, tillämpa sådana makrotillsynsåtgärder i enlighet med sin nationella lagstiftning som bäst motsvarar de åtgärder som beskrivs ovan, inklusive antagandet av tillsynsåtgärder och utövandet av tillsynsbefogenheter enligt avdelning VII kapitel 2 avsnitt IV i direktiv

text: . Det rekommenderas att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder inom fyra månader.

text: III. Relevant tröskelvärde

text: 5. Åtgärden kompletteras av ett relevant tröskelvärde på 1 miljard euro avseende exponeringen gentemot bolånemarknaden i Finland för tillämpningen av de minimis-principen i andra medlemsstater som vidtar motsvarande åtgärder.

text: 6. I överensstämmelse med avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: får de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater undanta enskilda IRB-kreditinstitut som har icke-väsentliga portföljer som består av bostadslån som säkras av bostäder i Finland om dessa understiger det relevanta tröskelvärdet motsvarande 1 miljard euro. I sådana fall bör de relevanta myndigheterna dock granska hur exponeringarna utvecklas och det rekommenderas att man tillämpar motsvarande åtgärder om ett IRB-kreditinstitut överskrider tröskelvärdet på 1 miljard euro.

text: 7. Om det saknas IRB-kreditinstitut som har tillstånd i andra berörda medlemsstater, som har filialer belägna i Finland eller som direkt tillhandahåller finansiella tjänster i Finland och som har exponeringar gentemot den finska bolånemarknaden motsvarande minst 1 miljard euro, får relevanta myndigheter i de berörda medlemsstaterna besluta att inte vidta motsvarande åtgärder enligt avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: Belgien

text: En ökad riskvikt för hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien, tillämpad på kreditinstitut med tillstånd i Belgien som tillämpar interna modeller (IRB-modeller) i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: led vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: . Tillägget består av två komponenter:

text: ett riskvägt tillägg om 5 procentenheter, och

text: ett proportionellt riskvägt tillägg som uppgår till 33 procent av de exponeringsviktade genomsnittliga riskvikterna som tillämpas på portföljen av hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien.

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: 1. Den belgiska åtgärden, tillämpad i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: led vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: på kreditinstitut med tillstånd i Belgien som tillämpar interna modeller (IRB-modeller), består av en ökad riskvikt för hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien, som består av två komponenter:

text: Den första komponenten består av ett tillägg om 5 procentenheter på den riskvikt för hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien som erhålls efter beräkningen av den andra delen av den ökade riskvikten i enlighet med punkt b.

text: Den andra komponenten består av ett riskvägt tillägg på 33 procent av de exponeringsviktade genomsnittliga riskvikterna som tillämpas på portföljen av hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien. Det exponeringsviktade genomsnittet är genomsnittet av de individuella lånens riskvikter beräknat i enlighet med

text: artikel 154 i förordning (EU) nr 575/2013

text: , viktat med det relevanta exponeringsvärdet.

text: II. Ömsesidighet

text: 2. I enlighet med

text: rekommenderas det att de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater antar motsvarande åtgärder som antagits i Belgien för filialer i Belgien till nationellt auktoriserade kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) inom den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 3. Relevanta myndigheter bör anta motsvarande åtgärder som antagits i Belgien genom att tillämpa dessa på nationellt auktoriserade kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) och som har direkta hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien. I enlighet med delrekommendation C.2 bör de relevanta myndigheterna tillämpa samma åtgärd som har genomförts i Belgien av den aktiverande myndigheten inom den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 4. Om samma makrotillsynsåtgärd inte kan antas enligt den nationella lagstiftningen rekommenderas de relevanta myndigheterna, efter samråd med ESRB, tillämpa sådana makrotillsynsåtgärder i enlighet med sin nationella lagstiftning som bäst motsvarar de åtgärder som beskrivs ovan, inklusive antagandet av tillsynsåtgärder och utövandet av tillsynsbefogenheter enligt avdelning VII kapitel 2 avsnitt IV i direktiv

text: . Det rekommenderas att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder inom fyra månader efter det att denna rekommendation har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.

text: III. Relevant tröskelvärde

text: 5. Åtgärden kompletteras av ett institutspecifikt relevant tröskelvärde på 2 miljarder euro för tillämpningen av de minimis-principen av andra relevanta myndigheter som vidtar motsvarande åtgärder.

text: får de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater undanta enskilda nationellt auktoriserade institut som använder internmetoden (IRB) som har icke-väsentliga exponeringar som säkras av bostäder i Belgien om dessa understiger det relevanta tröskelvärdet motsvarande 2 miljarder euro. När de relevanta myndigheterna tillämpar tröskelvärdet bör de granska hur exponeringarna utvecklas och de bör tillämpa de belgiska åtgärderna på tidigare undantagna enskilda nationellt auktoriserade kreditinstitut om det relevanta tröskelvärdet motsvarande 2 miljarder euro överskrids.

text: 7. Om det saknas kreditinstitut som har tillstånd i de berörda medlemsstaterna, som har filialer belägna i Belgien eller som har direkta hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien, som använder internmetoden (IRB) och som har exponeringar gentemot belgiska marknaden för bostadsfastigheter motsvarande minst 2 miljarder euro, får relevanta myndigheter i de berörda medlemsstaterna besluta att inte vidta motsvarande åtgärder enligt avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: . I sådana fall bör de relevanta myndigheterna dock granska hur exponeringarna utvecklas och det rekommenderas att man tillämpar de belgiska åtgärderna om kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) överskrider tröskelvärdet på 2 miljarder euro.

text: 8. I överensstämmelse med avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: är det relevanta tröskelvärdet motsvarande 2 miljarder euro ett rekommenderat maximalt tröskelvärde. Berörda myndigheter som antar ömsesidiga åtgärder får därför, i stället för att tillämpa det rekommenderade tröskelvärdet, anta ett lägre tröskelvärde för sina jurisdiktioner om detta är lämpligt, eller anta motsvarande åtgärder utan att använda ett relevant tröskelvärde.

text: Frankrike

text: En skärpning av gränsen för stora exponeringar enligt

text: artikel 395.1 i förordning (EU) nr 575/2013

text: vad gäller exponeringar mot högt skuldsatta stora icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike till 5 procent av det godtagbara kapitalet, vilken i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: ii i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: ska tillämpas på globalt systemviktiga institut och andra systemviktiga institut på högsta konsolideringsnivå inom sin banktillsynsperimeter.

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: 1. Den franska åtgärden, som tillämpas i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: ii i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: och införs för globalt systemviktiga institut och andra systemviktiga institut på högsta konsolideringsnivå inom sin banktillsynsperimeter (inte på undergruppsnivå), omfattar en skärpning av gränsen för stora exponeringar vad gäller exponeringar mot högt skuldsatta stora icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike till 5 procent av det godtagbara kapitalet.

text: 2. Ett icke-finansiellt företag definieras som en privaträttslig fysisk eller juridisk person som har sitt säte i Frankrike, och som på sin nivå respektive på högsta konsolideringsnivå ingår i sektorn icke-finansiella företag enligt definitionen i punkt 2.45 i bilaga A till

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 549/2013

text: 3. Åtgärden är tillämplig på exponeringar mot icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike samt på exponeringar mot grupper av icke-finansiella företag med inbördes anknytning enligt följande: Åtgärden omfattar därför inte icke-finansiella företag som inte har sitt säte i Frankrike eller icke-finansiella företag som inte är ett dotterbolag eller en ekonomiskt beroende enhet i, och som inte direkt eller indirekt kontrolleras av, ett icke-finansiellt företag som har sitt säte i Frankrike. I enlighet med

text: är åtgärden tillämplig med hänsyn tagen till effekten av kreditriskreducerande metoder samt undantag enligt artiklarna

text: i förordning (EU) nr 575/2013.

text: För icke-finansiella företag som ingår i en grupp av icke-finansiella företag med inbördes anknytning som har sitt säte på högsta konsolideringsnivå i Frankrike, är åtgärden tillämplig på summan av nettoexponeringarna mot gruppen och alla dess enheter med inbördes anknytning i den mening som avses i

text: artikel 4.1

text: .39 i förordning nr 575/2013.

text: För icke-finansiella företag som ingår i en grupp av icke-finansiella företag med inbördes anknytning som har sitt säte på högsta konsolideringsnivå utanför Frankrike, är åtgärden tillämplig på summan av

punkt: i

text: exponeringar mot icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike,

punkt: ii

text: exponeringar mot enheter i Frankrike eller utomlands som icke-finansiella företag enligt punkt i har direkt eller indirekt kontroll över i den mening som avses i

text: artikel 4.1

text: .39 i förordning nr 575/2013,

punkt: iii

text: exponeringar mot enheter i Frankrike eller utomlands som är ekonomiskt beroende av icke-finansiella företag enligt punkt i i den mening som avses i

text: artikel 4.1

text: .39 i förordning nr 575/2013.

text: 4. Ett globalt systemviktigt institut eller annat systemviktigt institut måste bedöma ett icke-finansiellt företag som har sitt säte i Frankrike som stort om dess ursprungliga exponering mot det icke-finansiella företaget, eller mot gruppen av icke-finansiella företag med inbördes anknytning enligt punkt 3, uppgår till minst 300 miljoner euro. Det ursprungliga exponeringsvärdet beräknas i enlighet med artiklarna

text: och

text: i förordning (EU) nr 575/2013 utan hänsyn tagen till effekten av kreditriskreducerande metoder samt undantag enligt artiklarna

text: i förordning (EU) nr 575/2013, såsom rapporterats i enlighet med artikel 9 i kommissionens genomförandeförordning

text: (EU) nr 680/2014

text: 5. Ett icke-finansiellt företag bedöms som högt skuldsatt om det har en skuldsättningsgrad över 100 procent och en finansieringstäckningsgrad under 3, beräknat på högsta gruppkonsolideringsnivå enligt följande: Dessa kvoter beräknas baserat på redovisningsaggregat som definieras i enlighet med tillämpliga standarder, såsom framgår av det icke-finansiella företagets redovising, som vid behov har godkänts av en auktoriserad revisor.

text: Bruttosoliditetsgrad är kvoten mellan den totala skulden minus likvida medel och eget kapital.

text: Finansieringstäckningsgrad är kvoten mellan å ena sidan förädlingsvärde plus driftssubventioner minus i) löner, ii) rörelserelaterade skatter och avgifter, iii) övriga ordinarie nettorörelsekostnader exklusive nettoräntor och liknande kostnader, samt iv) avskrivningar och amorteringar, och å andra sidan räntor och liknande kostnader.

text: II. Ömsesidighet

text: 6. Relevanta myndigheter bör anta motsvarande åtgärder som antagits i Frankrike genom att tillämpa dessa på nationellt auktoriserade globalt systemviktiga institut och andra systemviktiga institut på högsta konsolideringsnivå inom jurisdiktionen för sin banktillsynsperimeter.

text: 7. Om samma makrotillsynsåtgärd inte kan antas enligt den nationella lagstiftningen i enlighet med delrekommendation C.2 rekommenderas det att de relevanta myndigheterna, efter samråd med ESRB, antar en sådan makrotillsynsåtgärd i enlighet med den nationella lagstiftning som bäst motsvarar den aktiverade makrotillsynsåtgärden. Det rekommenderas att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder inom sex månader efter det att denna rekommendation har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.

text: III. Relevant tröskelvärde

text: 8. Åtgärden kompletteras av ett kombinerat relevant tröskelvärde för tillämpningen av de minimis-principen av andra relevanta myndigheter som vidtar motsvarande åtgärder. De tröskelvärden som avses i punkterna b och c ska tillämpas oberoende av om enheten eller det icke-finansiella företaget är högt skuldsatt eller ej. Det ursprungliga exponeringsvärdet enligt punkterna a och b beräknas i enlighet med artiklarna

text: och

text: (EU) nr 680/2014

text: Ett tröskelvärde på 2 miljarder euro för de totala ursprungliga exponeringarna för nationellt auktoriserade globalt systemviktiga institut och andra systemviktiga institut på högsta konsolideringsnivå inom sin banktillsynsperimeter gentemot den franska sektorn icke-finansiella företag.

text: Ett tröskelvärde på 300 miljoner euro för nationellt auktoriserade globalt systemviktiga institut och andra systemviktiga institut motsvarande eller överstigande det tröskelvärde som anges i punkt a för

text: en enstaka ursprunglig exponering mot ett icke-finansiellt företag som har sitt säte i Frankrike,

text: summan av ursprungliga exponeringar mot en grupp av icke-finansiella företag med inbördes anknytning som har sitt säte på högsta konsolideringsnivå i Frankrike, beräknat i enlighet med punkt 3 a,

text: summan av ursprungliga exponeringar mot icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike och som ingår i en grupp av icke-finansiella företag med inbördes anknytning som har sitt säte på högsta konsolideringsnivå utanför Frankrike såsom rapporterats i mallarna C 28.00 och C 29.00 i bilaga VIII till genomförandeförordning

text: (EU) nr 680/2014

text: Ett tröskelvärde på 5 procent av de globalt systemviktiga institutens och de andra systemviktiga institutens godtagbara kapital på högsta konsolideringsnivå, för exponeringar identifierade under punkt b med hänsyn tagen till effekten av kreditriskreducerande metoder samt undantag enligt artiklarna

text: i förordning (EU) nr 575/2013.

text: 9. I överensstämmelse med avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: får de relevanta myndigheterna i den berörda medlemsstaten undanta de nationellt auktoriserade globalt systemviktiga institut eller andra systemviktiga institut på högsta konsolideringsnivå inom sin banktillsynsperimeter som inte åsidosätter det kombinerade relevanta tröskelvärdet enligt punkt 8. När de relevanta myndigheterna tillämpar tröskelvärdet bör de granska hur exponeringarna för nationellt auktoriserade globalt systemviktiga institut eller andra systemviktiga institut utvecklas mot den franska sektorn icke-finansiella företag samt hur koncentrationen av exponeringar för nationellt auktoriserade globalt systemviktiga institut eller andra systemviktiga institut utvecklas mot stora icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike, och de bör tillämpa den franska åtgärden på tidigare undantagna nationellt auktoriserade globalt systemviktiga institut eller andra systemviktiga institut på högsta konsolideringsnivå inom sin banktillsynsperimeter när det kombinerade relevanta tröskelvärdet enligt punkt 8 har åsidosatts. Relevanta myndigheter uppmanas även att uppmärksamma andra marknadsaktörer inom sin jurisdiktion på systemriskerna med den ökade skuldsättningsgraden i stora icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike.

text: 10. Om det saknas globalt systemviktiga institut eller andra systemviktiga institut som är auktoriserade i de berörda medlemsstaterna på högsta konsolideringsnivå inom deras banktillsynsperimeter och som har exponeringar mot den franska sektorn icke-finansiella företag över tröskelvärdet enligt punkt 8, får relevanta myndigheter i de berörda medlemsstaterna besluta att inte vidta motsvarande åtgärder enligt avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: . I sådana fall bör de relevanta myndigheterna granska hur exponeringarna för nationellt auktoriserade globalt systemviktiga institut och andra systemviktiga institut utvecklas mot den franska sektorn icke-finansiella företag samt hur koncentrationen av exponeringar för nationellt auktoriserade globalt systemviktiga institut och andra systemviktiga institut utvecklas mot stora icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike, och de bör tillämpa den franska åtgärden när ett globalt systemviktigt institut eller annat systemviktigt institut på högsta konsolideringsnivå inom sin banktillsynsperimeter överstiger det kombinerade relevanta tröskelvärdet enligt punkt 8. Relevanta myndigheter uppmanas även att uppmärksamma andra marknadsaktörer inom sin jurisdiktion på systemriskerna med den ökade skuldsättningen i stora icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike.

text: 11. I överensstämmelse med avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: är det kombinerade relevanta tröskelvärdet som avses i punkt 8 ett rekommenderat maximalt tröskelvärde. Berörda myndigheter som antar ömsesidiga åtgärder får därför i stället för att tillämpa det rekommenderade tröskelvärdet, anta ett lägre tröskelvärde för sina jurisdiktioner om detta är lämpligt, eller anta motsvarande åtgärder utan att använda ett relevant tröskelvärde.


text: EUT L 331, 15.12.2010, s. 1.

text: EUT L 176, 27.6.2013, s. 1.

text: EUT C 58, 24.2.2011, s. 4.

text: Europeiska systemrisknämndens rekommendation

text: av den 15 december 2015 om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder (EUT C 97, 12.3.2016, s. 9).

text: av den 24 juni 2016 om ändring av rekommendation

text: om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder (EUT C 290, 10.8.2016, s. 1).

text: Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013

text: om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv

text: och om upphävande av direktiv

text: och

text: (EUT L 176, 27.6.2013, s. 338).

text: av den 20 oktober 2017 om ändring av rekommendation

text: om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder (EUT C 431, 15.12.2017, s. 1).

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 549/2013 av den 21 maj 2013

text: om det europeiska national- och regionalräkenskapssystemet i Europeiska unionen (EUT L 174, 26.6.2013, s. 1).

text: Kommissionens genomförandeförordning

text: (EU) nr 680/2014

text: av den 16 april 2014 om tekniska standarder för genomförande av instituts tillsynsrapportering enligt

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013

text: (EUT L 191, 28.6.2014, s. 1).

title: Europeiska systemrisknämndens rekommendation av den 15 januari 2019 om ändring av rekommendation ESRB/2015/2 om bedömningen av gränsöverskridande effekter och frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder (ESRB/2019/1)

text: EUROPEISKA SYSTEMRISKNÄMNDENS STYRELSE HAR ANTAGIT DENNA REKOMMENDATION

text: med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt,

text: med beaktande av

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1092/2010 av den 24 november 2010

text: om makrotillsyn av det finansiella systemet på EU-nivå och om inrättande av en europeisk systemrisknämnd, särskilt

text: artikel 3

text: och artiklarna

text: med beaktande av

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013

text: om tillsynskrav för kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012, särskilt

text: artikel 458.8

text: med beaktande av Europeiska systemrisknämndens beslut

text: av den 20 januari 2011 om arbetsordningen för Europeiska systemrisknämnden, särskilt artiklarna

text: , och

text: För att säkerställa effektiva och konsekventa nationella makrotillsynsåtgärder är det viktigt att komplettera det obligatoriska erkännandet enligt unionsrätten med frivillig ömsesidighet.

text: Ramverket för frivillig ömsesidighet för makrotillsynsåtgärder som framgår av Europeiska systemrisknämndens rekommendation

text: har som mål att alla exponeringsbaserade makrotillsynsåtgärder som aktiveras i en medlemsstat även vidtas i de andra medlemsstaterna.

text: Den 24 juni 2016 ändrades rekommendation

text: genom Europeiska systemrisknämndens rekommendation

text: för att rekommendera att åtgärder med motsvarande effekt som det buffertvärde avseende systemrisker motsvarande 1 procent som Eesti Pank tillämpar i enlighet med

text: artikel 133 i direktiv 2013/36/EU

text: på inhemska exponeringar för alla auktoriserade kreditinstitut i Estland bör antas.

text: Rekommendation

text: ändrades senare genom Europeiska systemrisknämndens beslut

text: , där det rekommenderades att den relevanta aktiverande myndigheten föreslår ett maximalt relevant tröskelvärde när den lämnar en ansökan om ömsesidighet till Europeiska systemrisknämnden (ESRB), under vilket en individuell finansiell tjänsteleverantörs exponering mot den identifierade makrotillsynsrisken i den jurisdiktionen där den relevanta aktiverande myndigheten tillämpar makrotillsynsåtgärden i fråga ej anses väsentlig. ESRB får dock vid behov rekommendera ett annat tröskelvärde.

text: I april 2018, i enlighet med

text: artikel 133.10 b i direktiv 2013/36/EU

text: , gjorde Eesti Pank en översyn av buffertvärdet avseende systemrisker och fastställde buffertvärdet avseende systemrisker till 1 procent som tillämpas på inhemska exponeringar för alla auktoriserade kreditinstitut i Estland.

text: Efter det att Eesti Pank överlämnat en begäran till ESRB, har ESRB-styrelsen beslutat att rekommendera ett maximalt tröskelvärde motsvarande 250 miljoner euro för exponeringar belägna i Estland vid tillämpningen av de minimis-principen i medlemsstater som vidtar motsvarande åtgärder i enlighet med vad som framgår av rekommendation

text: Från och med den 31 december 2018 omfattas dessutom kreditinstitut som har tillstånd i Sverige och tillämpar internmetoden (IRB) för att beräkna de lagstadgade kapitalkraven, i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: led vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: , av ett för kreditinstitutet specifikt golv om 25 procent för den exponeringsviktade genomsnittliga riskvikten som tillämpas på portföljen av hushållsexponeringar mot gäldenärer med hemvist i Sverige som säkras genom fastigheter.

text: Efter det att svenska Finansinspektionen informerat ESRB inom ramen för

text: artikel 458.8 i förordning (EU) nr 575/2013

text: , och för att förhindra negativa gränsöverskridande effekter (t.ex. regelarbitrage) som kan bli resultatet av genomförandet av de makrotillsynsåtgärder som tillämpas i Sverige i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: led vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: , har Europeiska systemrisknämndens styrelse beslutat att inkludera denna åtgärd på den förteckning över makrotillsynsåtgärder som bör antas baserat på ömsesidighet inom ramen för rekommendation

text: ESRB-styrelsen har också beslutat att rekommendera ett maximalt tröskelvärde motsvarande 5 miljarder svenska kronor för exponeringar mot gäldenärer med hemvist i Sverige som säkras genom fastigheter för tillämpningen av de minimis-principen av medlemsstater som vidtar motsvarande åtgärder.

text: Rekommendation

text: bör därför ändras i enlighet med detta.

text: HÄRIGENOM REKOMMENDERAS FÖLJANDE.

text: BILAGA

text: Bilagan till rekommendation

text: ska ersättas med följande:

text: Bilaga

text: Estland

text: Buffertvärde avseende systemrisker motsvarande 1 procent tillämpas i enlighet med

text: artikel 133 i direktiv 2013/36/EU

text: på inhemska exponeringar för alla auktoriserade kreditinstitut i Estland

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: 1. Åtgärden i Estland innebär att ett buffertvärde avseende systemrisker motsvarande 1 procent tillämpas i enlighet med

text: artikel 133 i direktiv 2013/36/EU

text: på inhemska exponeringar för alla auktoriserade kreditinstitut i Estland.

text: II. Ömsesidighet

text: 2. Om medlemsstater har genomfört

text: artikel 134 i direktiv 2013/36/EU

text: artikel 134.1 i direktiv 2013/36/EU

text: . Inom ramen för denna punkt gäller den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 3. Om medlemsstater inte har genomfört

text: artikel 134 i direktiv 2013/36/EU

text: i sin nationella lagstiftning, rekommenderas det att de relevanta myndigheterna antar motsvarande åtgärder som antagits i Estland för exponeringar i Estland för nationellt auktoriserade kreditinstitut i enlighet med delrekommendation C.2. Det rekommenderas att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder inom sex månader.

text: III. Relevant tröskelvärde

text: 4. Åtgärden kompletteras av ett institutspecifikt relevant tröskelvärde på 250 miljoner euro som tillämpas på exponeringar belägna i Estland för en eventuell tillämpning av de minimis-principen av andra relevanta myndigheter som vidtar motsvarande åtgärder.

text: 5. I överensstämmelse med avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: får de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater undanta nationellt auktoriserade kreditinstitut som har exponeringar belägna i Estland som understiger det relevanta tröskelvärdet motsvarande 250 miljoner euro. När de relevanta myndigheterna tillämpar tröskelvärdet bör de granska hur exponeringarna utvecklas och de bör tillämpa de estländska åtgärderna på tidigare undantagna enskilda nationellt auktoriserade kreditinstitut om det relevanta tröskelvärdet motsvarande 250 miljoner euro överskrids.

text: 6. Om det saknas kreditinstitut som har tillstånd i berörda medlemsstater som har exponeringar belägna i Estland motsvarande minst 250 miljoner euro, får relevanta myndigheter i berörda medlemsstater besluta att inte vidta åtgärder motsvarande de estländska i enlighet med avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: . I sådana fall bör de relevanta myndigheterna dock granska hur exponeringarna utvecklas och det rekommenderas att man tillämpar åtgärder motsvarande de estländska om ett inhemskt auktoriserat kreditinstitut överskrider tröskelvärdet på 250 miljoner euro.

text: 7. I överensstämmelse med avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: är tröskelvärdet motsvarande 250 miljoner euro ett rekommenderat maximalt tröskelvärde. Berörda myndigheter som antar ömsesidiga åtgärder får därför, i stället för att tillämpa det rekommenderade tröskelvärdet, anta ett lägre tröskelvärde för sina jurisdiktioner om detta är lämpligt, eller anta motsvarande åtgärder utan att använda ett relevant tröskelvärde.

text: Finland

text: Den genomsnittliga riskvikten per kreditinstitut för bostadslån som säkras genom en inteckning i bostäder i Finland ska vara minst 15 procent och tillämpas på kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) (nedan kallade IRB-kreditinstitut) enligt

text: artikel 458.2 d

text: vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: 1. Den finska åtgärden, tillämpad enligt

text: artikel 458.2 d

text: vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: , innebär att den genomsnittliga riskvikten ska vara minst 15 procent per IRB-kreditinstitut, på portföljnivå, för bostadslån som säkras av bostäder i Finland.

text: II. Ömsesidighet

text: 2. I enlighet med

text: artikel 458.5 i förordning (EU) nr 575/2013

text: rekommenderas det att de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater antar motsvarande åtgärder som antagits i Finland och tillämpar dem på IRB-kreditinstituts portföljer som består av bostadslån som säkras av bostäder i Finland som emitterats av nationellt auktoriserade filialer belägna i Finland. Inom ramen för denna punkt gäller den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 3. Det rekommenderas också att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder som i Finland och tillämpar dessa på IRB-kreditinstituts portföljer som består av bostadslån som säkras av bostäder i Finland och emitterats direkt över gränserna av kreditinstitut som är etablerade i deras respektive jurisdiktioner. Inom ramen för denna punkt gäller den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 4. I enlighet med delrekommendation C.2 bör de relevanta myndigheterna, efter samråd med ESRB, tillämpa sådana makrotillsynsåtgärder i enlighet med sin nationella lagstiftning som bäst motsvarar de åtgärder som beskrivs ovan, inklusive antagandet av tillsynsåtgärder och utövandet av tillsynsbefogenheter enligt avdelning VII kapitel 2 avsnitt IV i direktiv

text: . Det rekommenderas att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder inom fyra månader.

text: III. Relevant tröskelvärde

text: 5. Åtgärden kompletteras av ett relevant tröskelvärde på 1 miljard euro avseende exponeringen gentemot bolånemarknaden i Finland för tillämpningen av de minimis-principen i andra medlemsstater som vidtar motsvarande åtgärder.

text: 6. I överensstämmelse med avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: får de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater undanta enskilda IRB-kreditinstitut som har icke-väsentliga portföljer som består av bostadslån som säkras av bostäder i Finland om dessa understiger det relevanta tröskelvärdet motsvarande 1 miljard euro. I sådana fall bör de relevanta myndigheterna dock granska hur exponeringarna utvecklas och det rekommenderas att man tillämpar motsvarande åtgärder om ett IRB-kreditinstitut överskrider tröskelvärdet på 1 miljard euro.

text: 7. Om det saknas IRB-kreditinstitut som har tillstånd i andra berörda medlemsstater, som har filialer belägna i Finland eller som direkt tillhandahåller finansiella tjänster i Finland och som har exponeringar gentemot den finska bolånemarknaden motsvarande minst 1 miljard euro, får relevanta myndigheter i de berörda medlemsstaterna besluta att inte vidta motsvarande åtgärder enligt avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: Belgien

text: En ökad riskvikt för hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien, tillämpad på kreditinstitut med tillstånd i Belgien som tillämpar interna modeller (IRB-modeller) i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: led vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: . Tillägget består av två komponenter:

text: ett riskvägt tillägg om 5 procentenheter, och

text: ett proportionellt riskvägt tillägg som uppgår till 33 procent av de exponeringsviktade genomsnittliga riskvikterna som tillämpas på portföljen av hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien.

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: 1. Den belgiska åtgärden, tillämpad i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: led vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: på kreditinstitut med tillstånd i Belgien som tillämpar interna modeller (IRB-modeller), består av en ökad riskvikt för hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien, som består av två komponenter:

text: Den första komponenten består av ett tillägg om 5 procentenheter på den riskvikt för hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien som erhålls efter beräkningen av den andra delen av den ökade riskvikten i enlighet med punkt b.

text: Den andra komponenten består av ett riskvägt tillägg på 33 procent av de exponeringsviktade genomsnittliga riskvikterna som tillämpas på portföljen av hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien. Det exponeringsviktade genomsnittet är genomsnittet av de individuella lånens riskvikter beräknat i enlighet med

text: artikel 154 i förordning (EU) nr 575/2013

text: , viktat med det relevanta exponeringsvärdet.

text: II. Ömsesidighet

text: 2. I enlighet med

text: rekommenderas det att de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater antar motsvarande åtgärder som antagits i Belgien för filialer i Belgien till nationellt auktoriserade kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) inom den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 3. Relevanta myndigheter bör anta motsvarande åtgärder som antagits i Belgien genom att tillämpa dessa på nationellt auktoriserade kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) och som har direkta hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien. I enlighet med delrekommendation C.2 bör de relevanta myndigheterna tillämpa samma åtgärd som har genomförts i Belgien av den aktiverande myndigheten inom den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 4. Om samma makrotillsynsåtgärd inte kan antas enligt den nationella lagstiftningen rekommenderas de relevanta myndigheterna, efter samråd med ESRB, tillämpa sådana makrotillsynsåtgärder i enlighet med sin nationella lagstiftning som bäst motsvarar de åtgärder som beskrivs ovan, inklusive antagandet av tillsynsåtgärder och utövandet av tillsynsbefogenheter enligt avdelning VII kapitel 2 avsnitt IV i direktiv

text: III. Relevant tröskelvärde

text: 5. Åtgärden kompletteras av ett institutspecifikt relevant tröskelvärde på 2 miljarder euro för tillämpningen av de minimis-principen av andra relevanta myndigheter som vidtar motsvarande åtgärder.

text: får de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater undanta enskilda nationellt auktoriserade institut som använder internmetoden (IRB) som har icke-väsentliga exponeringar som säkras av bostäder i Belgien om dessa understiger det relevanta tröskelvärdet motsvarande 2 miljarder euro. När de relevanta myndigheterna tillämpar tröskelvärdet bör de granska hur exponeringarna utvecklas och de bör tillämpa de belgiska åtgärderna på tidigare undantagna enskilda nationellt auktoriserade kreditinstitut om det relevanta tröskelvärdet motsvarande 2 miljarder euro överskrids.

text: 7. Om det saknas kreditinstitut som har tillstånd i de berörda medlemsstaterna, som har filialer belägna i Belgien eller som har direkta hushållsexponeringar för vilka säkerhet har ställts i form av bostadsfastigheter i Belgien, som använder internmetoden (IRB) och som har exponeringar gentemot belgiska marknaden för bostadsfastigheter motsvarande minst 2 miljarder euro, får relevanta myndigheter i de berörda medlemsstaterna besluta att inte vidta motsvarande åtgärder enligt avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: . I sådana fall bör de relevanta myndigheterna dock granska hur exponeringarna utvecklas och det rekommenderas att man tillämpar de belgiska åtgärderna om kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) överskrider tröskelvärdet på 2 miljarder euro.

text: 8. I överensstämmelse med avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: är tröskelvärdet motsvarande 2 miljarder euro ett rekommenderat maximalt tröskelvärde. Berörda myndigheter som antar ömsesidiga åtgärder får därför, i stället för att tillämpa det rekommenderade tröskelvärdet, anta ett lägre tröskelvärde för sina jurisdiktioner om detta är lämpligt, eller anta motsvarande åtgärder utan att använda ett relevant tröskelvärde.

text: Frankrike

text: En skärpning av gränsen för stora exponeringar enligt

text: artikel 395.1 i förordning (EU) nr 575/2013

text: vad gäller exponeringar mot högt skuldsatta stora icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike till 5 procent av det godtagbara kapitalet, vilken i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: ii i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: ska tillämpas på globalt systemviktiga institut och andra systemviktiga institut på högsta konsolideringsnivå inom sin banktillsynsperimeter.

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: 1. Den franska åtgärden, som tillämpas i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: ii i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: och införs för globalt systemviktiga institut och andra systemviktiga institut på högsta konsolideringsnivå inom sin banktillsynsperimeter (inte på undergruppsnivå), omfattar en skärpning av gränsen för stora exponeringar vad gäller exponeringar mot högt skuldsatta stora icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike till 5 procent av det godtagbara kapitalet.

text: 2. Ett icke-finansiellt företag definieras som en privaträttslig fysisk eller juridisk person som har sitt säte i Frankrike, och som på sin nivå respektive på högsta konsolideringsnivå ingår i sektorn icke-finansiella företag enligt definitionen i punkt 2.45 i bilaga A till

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 549/2013

text: 3. Åtgärden är tillämplig på exponeringar mot icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike samt på exponeringar mot grupper av icke-finansiella företag med inbördes anknytning enligt följande: Åtgärden omfattar därför inte icke-finansiella företag som inte har sitt säte i Frankrike eller icke-finansiella företag som inte är ett dotterbolag eller en ekonomiskt beroende enhet i, och som inte direkt eller indirekt kontrolleras av, ett icke-finansiellt företag som har sitt säte i Frankrike. I enlighet med

text: är åtgärden tillämplig med hänsyn tagen till effekten av kreditriskreducerande metoder samt undantag enligt artiklarna

text: i förordning (EU) nr 575/2013.

text: För icke-finansiella företag som ingår i en grupp av icke-finansiella företag med inbördes anknytning som har sitt säte på högsta konsolideringsnivå i Frankrike, är åtgärden tillämplig på summan av nettoexponeringarna mot gruppen och alla dess enheter med inbördes anknytning i den mening som avses i

text: artikel 4.1

text: .39 i förordning nr 575/2013.

text: För icke-finansiella företag som ingår i en grupp av icke-finansiella företag med inbördes anknytning som har sitt säte på högsta konsolideringsnivå utanför Frankrike, är åtgärden tillämplig på summan av

text: exponeringar mot icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike,

text: exponeringar mot enheter i Frankrike eller utomlands som icke-finansiella företag enligt punkt i har direkt eller indirekt kontroll över i den mening som avses i

text: artikel 4.1

text: .39 i förordning nr 575/2013, och

text: exponeringar mot enheter i Frankrike eller utomlands som är ekonomiskt beroende av icke-finansiella företag enligt punkt i i den mening som avses i

text: artikel 4.1

text: .39 i förordning nr 575/2013.

text: 4. Ett globalt systemviktigt institut eller annat systemviktigt institut måste bedöma ett icke-finansiellt företag som har sitt säte i Frankrike som stort om dess ursprungliga exponering mot det icke-finansiella företaget, eller mot gruppen av icke-finansiella företag med inbördes anknytning enligt punkt 3, uppgår till minst 300 miljoner euro. Det ursprungliga exponeringsvärdet beräknas i enlighet med artiklarna

text: och

text: i förordning (EU) nr 575/2013 utan hänsyn tagen till effekten av kreditriskreducerande metoder samt undantag enligt artiklarna

text: i förordning (EU) nr 575/2013, såsom rapporterats i enlighet med artikel 9 i kommissionens genomförandeförordning

text: (EU) nr 680/2014

text: 5. Ett icke-finansiellt företag bedöms som högt skuldsatt om det har en skuldsättningsgrad över 100 procent och en finansieringstäckningsgrad under 3, beräknat på högsta gruppkonsolideringsnivå enligt följande: Dessa kvoter beräknas baserat på redovisningsaggregat som definieras i enlighet med tillämpliga standarder, såsom framgår av det icke-finansiella företagets redovisning, som vid behov har godkänts av en auktoriserad revisor.

text: Bruttosoliditetsgrad är kvoten mellan den totala skulden minus likvida medel och eget kapital.

text: II. Ömsesidighet

text: III. Relevant tröskelvärde

text: och

text: (EU) nr 680/2014

text: (EU) nr 680/2014

text: i förordning (EU) nr 575/2013.

text: . I sådana fall bör de relevanta myndigheterna granska hur exponeringarna för nationellt auktoriserade globalt systemviktiga institut och andra systemviktiga institut utvecklas mot den franska sektorn icke-finansiella företag samt hur koncentrationen av exponeringar för nationellt auktoriserade globalt systemviktiga institut och andra systemviktiga institut utvecklas mot stora icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike, och de bör tillämpa den franska åtgärden när ett globalt systemviktigt institut eller annat systemviktigt institut på högsta konsolideringsnivå inom sin banktillsynsperimeter överstiger det kombinerade relevanta tröskelvärdet enligt punkt 8. Relevanta myndigheter uppmanas även att uppmärksamma andra marknadsaktörer inom sin jurisdiktion på systemriskerna med den ökade skuldsättningsgraden i stora icke-finansiella företag som har sitt säte i Frankrike.

text: är det kombinerade relevanta tröskelvärdet som avses i punkt 8 ett rekommenderat maximalt tröskelvärde. Berörda myndigheter som antar ömsesidiga åtgärder får därför, i stället för att tillämpa det rekommenderade tröskelvärdet, anta ett lägre tröskelvärde för sina jurisdiktioner om detta är lämpligt, eller anta motsvarande åtgärder utan att använda ett relevant tröskelvärde.

text: Sverige

text: Ett för varje kreditinstitut specifikt golv om 25 procent för den exponeringsviktade genomsnittliga riskvikten som tillämpas på portföljen av hushållsexponeringar mot gäldenärer med hemvist i Sverige som säkras genom fastigheter i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: led vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: , för kreditinstitut som har tillstånd i Sverige och tillämpar internmetoden (IRB) för att beräkna de lagstadgade kapitalkraven.

text: I. Beskrivning av åtgärden

text: 1. Den svenska åtgärden, tillämpad i enlighet med

text: artikel 458.2 d

text: led vi i förordning

text: (EU) nr 575/2013

text: på kreditinstitut med tillstånd i Sverige som tillämpar internmetoden (IRB), består av ett för kreditinstitutet specifikt golv om 25 procent för den exponeringsviktade genomsnittliga riskvikten som tillämpas på portföljen av hushållsexponeringar mot gäldenärer med hemvist i Sverige som säkras genom fastigheter.

text: 2. Det exponeringsviktade genomsnittet är genomsnittet av de individuella exponeringarnas riskvikter beräknat i enlighet med

text: II. Ömsesidighet

text: 3. I enlighet med

text: rekommenderas det att de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater antar motsvarande åtgärder som antagits i Sverige för filialer i Sverige till nationellt auktoriserade kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) inom den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 4. Relevanta myndigheter bör anta motsvarande åtgärder som antagits i Sverige genom att tillämpa dessa på nationellt auktoriserade kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) och som har direkta hushållsexponeringar mot gäldenärer med hemvist i Sverige som säkras genom fastigheter. I enlighet med delrekommendation C.2 bör de relevanta myndigheterna tillämpa samma åtgärd som har genomförts i Sverige av den aktiverande myndigheten inom den tidsfrist som framgår av delrekommendation C.3.

text: 5. Om samma makrotillsynsåtgärd inte kan antas enligt den nationella lagstiftningen rekommenderas det att de relevanta myndigheterna, efter samråd med ESRB, antar en sådan makrotillsynsåtgärd i enlighet med den nationella lagstiftning som bäst motsvarar den aktiverade makrotillsynsåtgärden. Det rekommenderas att relevanta myndigheter antar motsvarande åtgärder inom fyra månader efter det att denna rekommendation har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.

text: III. Relevant tröskelvärde

text: 6. Åtgärden kompletteras av ett institutspecifikt relevant tröskelvärde på 5 miljarder svenska kronor för en eventuell tillämpning av de minimis-principen av andra relevanta myndigheter som vidtar motsvarande åtgärder.

text: får de relevanta myndigheterna i berörda medlemsstater undanta enskilda nationellt auktoriserade institut som använder internmetoden (IRB) som har icke-väsentliga hushållsexponeringar mot gäldenärer med hemvist i Sverige som säkras genom fastigheter som understiger det relevanta tröskelvärdet om 5 miljarder svenska kronor. När de relevanta myndigheterna tillämpar tröskelvärdet bör de granska hur exponeringarna utvecklas och de bör tillämpa de svenska åtgärderna på tidigare undantagna enskilda nationellt auktoriserade kreditinstitut om det relevanta tröskelvärdet om 5 miljarder svenska kronor överskrids.

text: 8. Om det saknas kreditinstitut med tillstånd i de berörda medlemsstaterna med filialer belägna i Sverige eller med direkta hushållsexponeringar mot gäldenärer med hemvist i Sverige, som säkras genom fastigheter, som använder internmetoden (IRB) och har hushållsexponeringar motsvarande minst 5 miljarder svenska kronor mot gäldenärer med hemvist i Sverige, som säkras genom fastigheter, får relevanta myndigheter i de berörda medlemsstaterna besluta att inte vidta åtgärder motsvarande de svenska i enlighet med avsnitt 2.2.1 i rekommendation

text: . I sådana fall bör de relevanta myndigheterna dock granska hur exponeringarna utvecklas och det rekommenderas att man tillämpar de svenska åtgärderna om kreditinstitut som använder internmetoden (IRB) överskrider tröskelvärdet på 5 miljarder svenska kronor.

text: är tröskelvärdet motsvarande 5 miljarder svenska kronor ett rekommenderat maximalt tröskelvärde. Berörda myndigheter som antar ömsesidiga åtgärder får därför, i stället för att tillämpa det rekommenderade tröskelvärdet, anta ett lägre tröskelvärde för sina jurisdiktioner om detta är lämpligt, eller anta motsvarande åtgärder utan att använda ett relevant tröskelvärde.