text: SEK(2011) 249 slutlig.

text: Artikel 3 i Europeiska rådets beslut av den 29 oktober 2010 om ändring av ön Saint-Barthélemys ställning i förhållande till Europeiska unionen, EUT L 325, 9.12.2010, s. 4.

text: Yttrande 1/78, punkt 62, och yttrande 1/94, punkt 17: de ifrågavarande territorierna [befinner sig] i förhållande till gemenskapen i samma situation som tredje land, eftersom de inte omfattas av EEG-fördragets tillämpningsområde. Följaktligen är det i egenskap av företrädare internationellt för dem tillhörande territorier som inte omfattas av gemenskapsrättens område och inte såsom medlemmar av gemenskapen som de stater, till vilka dessa territorier hör, har befogenhet att delta i avtalet.

text: Se även yttrandet på begäran av Europeiska unionens råd enligt artikel 109l.4 i fördraget om upprättandet av Europeiska gemenskapen om ett förslag till ett rådsbeslut om de monetära bestämmelserna i de franska utomeuropeiska förvaltningsområdena Saint Pierre och Miquelon samt Mayotte, EGT C 127, 7.5.1999, s. 5.

text: Text markerad med fet stil anger ECB:s förslag till ny text. Genomstruken text anger de strykningar som ECB föreslår.

text: EUT L 121, 15.5.2009, s. 37

title: Europeiska centralbankens yttrande av den 11 mars 2011 över en rekommendation till rådets beslut om en ordning för förhandlingen om ett monetärt avtal med Republiken Frankrike, som företrädare för det franska autonoma utomeuropeiska förvaltningsområdet Saint-Barthélemy (CON/2011/22)

text: Inledning och rättslig grund

text: Den 10 mars 2011 mottog Europeiska centralbanken (ECB) en begäran från Europeiska unionens råd om ett yttrande över en rekommendation till rådets beslut om en ordning för förhandlingen om ett monetärt avtal med Republiken Frankrike, som företrädare för det franska autonoma utomeuropeiska förvaltningsområdet Saint-Barthélemy (nedan kallat det föreslagna beslutet).

text: ECB:s behörighet att avge ett yttrande grundar sig på

text: artikel 219.3 i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt

text: . I enlighet med artikel 17.5 första meningen i arbetsordningen för Europeiska centralbanken har detta yttrande antagits av ECB-rådet.

text: Allmänna kommentarer

text: 1. Även om ansvaret för beslut om ingående av monetära avtal med tredjeländer i sista hand vilar på EU-rådet skulle ECB inte uppmuntra utomeuropeiska länder och territorier som är knutna till medlemsstater i euroområdet att införa euron som sin officiella valuta. I Saint-Barthélemys fall har ECB inga invändningar mot det föreslagna beslutet, eftersom Saint-Barthélemy, som är en del av Frankrike, har använt euron sedan 1999. För att Frankrikes mål att Saint-Barthélemy ska kunna behålla euron efter den 1 januari 2012, då detta förvaltningsområde upphör att vara en del av EU:s territorium, ska bli verklighet krävs enligt EU:s lagstiftning en lösning som tar hänsyn till de förändrade omständigheterna. Ett monetärt avtal med Republiken Frankrike, som företrädare för Saint-Barthélemy, skulle mot denna bakgrund vara en tillfredsställande lösning, eftersom Frankrike att även i fortsättningen tillämpa på Saint-Barthélemy de EU-föreskrifter som krävs för att använda den gemensamma valutan inom följande områden: monetär lagstiftning och bank- och finansmarknadslagstiftning, åtgärder som är nödvändiga för att euron ska kunna användas, förhindrande av penningtvätt, förhindrande av bedrägeri och förfalskningar av sedlar och mynt, samt av andra betalningsmedel än sedlar och mynt, bestämmelser om medaljer och symboliska mynt, samt om krav på rapportering av statistik.

text: 2. ECB tolkar det förhandlingsmandat som beskrivs i det föreslagna beslutet som att detta monetära avtal, till skillnad från avtalen som ingåtts med tredjeländer som Furstendömet Monaco, Furstendömet Andorra, Republiken San Marino och Vatikanstaten, inte ger Saint-Barthélemy rätt att utge egna euromynt. ECB välkomnar detta, men anser att det av rättssäkerhetsskäl uttryckligen bör fastställas, åtminstone i ingressen till det föreslagna beslutet.

text: 3. ECB upprepar att alla överföringar, inbegripet särskilt ekonomiskt stöd till banker och andra finansinstitut som behövs för att upprätthålla eller återupprätta finansiell stabilitet i Saint-Barthélemy, ska bäras av den franska statskassan.

text: 4. ECB tolkar det som att alla uppgifter som ligger inom Eurosystemets kompetensområde, inbegripet penningpolitiska transaktioner och insamling av statistik, ska fullgöras av Banque de France via IEDOM (Institut d'Émission des Département D'Outre-mer).

text: 5. ECB tolkar det också som att avsikten med det monetära avtalet inte är att finansinstitut belägna i Saint-Barthélemy ska ha direkt tillgång till betalnings- och avvecklingssystem i euroområdet, utan att varje anslutning även i fortsättningen ska ske via respektive franska myndighet.

text: 6. Det är ECB:s fasta uppfattning att dess roll i förhandlingar om monetära avtal med utomeuropeiska länder och territorier bör vara exakt densamma som i förhandlingar om monetära avtal med tredjeländer. Det bör därför klart och tydligt fastställas i det föreslagna beslutet att ECB:s samtycke ska krävas angående frågor som omfattas av dess kompetensområde.

text: 7. ECB konstaterar att flera viktiga frågor inte tas upp i det föreslagna beslutet och att dessa måste hanteras på följande sätt: I de fall där ECB rekommenderar att utkastet till beslut ska ändras anges de specifika förslagen i bilagan åtföljt av en förklaring.

text: I andra monetära avtal är det EU-domstolen som ska avgöra eventuella tvister som uppstår till följd av sådana avtal. Det bör i det föreslagna beslutet tydligt fastställas att samma arrangemang även gäller i detta fall. ECB anser att EU-domstolens behörighet beträffande denna typ av avtal inte är självklar och hänvisar särskilt till flera yttranden i vilka domstolen har gjort tydlig åtskillnad mellan avtal som ingås av medlemsstater och avtal som ingås av medlemsstater i egenskap av ansvariga för territorier som lyder under dem och inte i egenskap av medlemsstater.

text: Ett av de viktigaste inslagen i detta monetära avtal bör vara en garanti för att relevanta befintliga och framtida EU-rättsakter med direkt effekt, t.ex. förordningar, ska fortsätta att vara tillämpliga på Saint-Barthélemy. ECB tolkar det som att Frankrike har för avsikt att lösa detta genom att ändra den relevanta franska organiska lagen. ECB konstaterar att det föreslagna beslutet till skillnad från andra monetära avtal inte innehåller några föreskrifter om en gemensam kommitté som ska ansvara för att bedöma hur arbetet med lagändringar fortskrider. ECB anser avsaknaden av ett sådant organ, i vilket EU i egenskap av undertecknande part kan delta och övervaka att EU:s regelverk tillämpas korrekt i det utomeuropeiska landet eller territoriet, är otillfredsställande, särskilt när det lokala banksystemet använder euron. ECB anser det vara absolut nödvändigt att tillämpningen av relevanta EU-lagar sker i överenskommelse med kommissionen och ECB, t.ex. genom att de relevanta EU- och ECB-rättsakterna bifogas det monetära avtalet i en bilaga och att denna bilaga och eventuella ändringar offentliggörs i Europeiska unionens officiella tidning. En annan lösning är att Frankrike i det föreslagna beslutet åläggs att informera ECB innan rättsakter som ligger inom ECB:s kompetensområde och riktar sig till Saint-Barthélemy antas. EU-institutionerna bör även ha rätt att begära information om sådana rättsakter från Frankrike.

text: ECB tolkar det som att Saint-Barthélemys ändrade ställning från och med den 1 januari 2012 innebär att ön inte längre kommer att omfattas av direkt tillämpliga EU-bestämmelser som ger relevanta EU-organ, t.ex. Europol, rätt att vidta åtgärder mot förfalskning av eurosedlar. Även denna fråga måste behandlas i det monetära avtalet, varför det i det föreslagna beslutet bör fastställas att EU ska införa en bestämmelse om detta i det monetära avtalet.

text: BILAGA

text: Kommissionens förslag | ECB:s ändringsförslag

text: (6) För att trygga att relevant EU-lagstiftning är fortsatt tillämplig på Saint-Barthélemy bör därför ett monetärt avtal ingås mellan Europeiska unionen och Frankrike, som företrädare för det franska autonoma utomeuropeiska förvaltningsområdet Saint-Barthélemy. | (6) För att trygga att relevant EU-lagstiftning är fortsatt tillämplig på Saint-Barthélemy bör därför ett monetärt avtal ingås mellan Europeiska unionen och Frankrike, som företrädare för det franska autonoma utomeuropeiska förvaltningsområdet Saint-Barthélemy. ECB bör medverka vid dessa förhandlingar och dess samtycke krävas angående frågor som omfattas av dess kompetensområde.

text: Motivering Se förklaring till ändring 5.

text: Nytt skäl | (7) Syftet med förhandlingsmandatet är inte att tillåta eller under några omständigheter ge det utomeuropeiska förvaltningsområdet Saint-Barthélemy rätt att prägla eller ge ut egna euromynt. Den nuvarande situationen när det gäller användningen av euromynt ska vara oförändrad.

text: Motivering Se punkt 2 i detta yttrande. ECB anser att rättsäkerhet och genomlysning är särskilt viktigt beträffande denna fråga, eftersom detta monetära avtal är det första som gäller ett utomeuropeiskt land eller territorium och därför kan bli prejudicerande.

text: Ny bestämmelse | d) Republiken Frankrike ska vara skyldig att se till att EU:s och ECB:s direkt tillämpliga rättsakter tillämpas korrekt och fullt ut på Saint-Barthélemy, och ansvaret för tillsynen av denna tillämpning ska även i fortsättningen vila på de franska myndigheterna, som även ska hålla kommissionen och ECB fullständigt informerade.

text: Motivering Se punkt 7.2 i detta yttrande.

text: Ny bestämmelse | e) Genom det monetära avtalet förlängs tillämpningen av rådets beslut av den 6 april 2009 om inrättande av Europeiska polisbyrån (Europol) på Saint-Barthélemy beträffande förfalskning av eurosedlar.

text: Motivering Se punkt 7.3 i detta yttrande. ECB anser att Frankrike inte ensidigt kan utvidga Europols geografiska verksamhets- och kompetensområde för att skydda eurosedlarnas integritet.

text: Kommissionen ska föra förhandlingen med Frankrike, som företrädare för det franska autonoma utomeuropeiska förvaltningsområdet Saint-Barthélemy. ECB ska utan inskränkningar medverka vid förhandlingarna och måste ge sitt samtycke i alla frågor inom sitt kompetensområde. | Kommissionen ska föra förhandlingen med Frankrike, som företrädare för det franska autonoma utomeuropeiska förvaltningsområdet Saint-Barthélemy. ECB ska medverka fullt ut vid förhandlingarna och dess samtycke ska krävas angående frågor som omfattas av dess kompetensområde.

text: Motivering Denna klara och tydliga formulering när det gäller ECB:s roll har använts i flera rådsbeslut om förhandlingsmandat och även i monetära avtal. Det senaste exemplet är artikel 3 i rådets beslut om ordning för omförhandlingen av det monetära avtalet mellan Republiken Frankrikes regering, på Europeiska gemenskapens vägnar, och Furstendömet Monacos regering (ännu ej offentliggjort i EUT).

text: Ingen bestämmelse | Europeiska unionens domstol ska i det monetära avtalet fastställas ha rättslig behörighet att avgöra eventuella tvister som rör tolkningen och tillämpningen av avtalet.

text: Motivering Se punkt 7.1 i detta yttrande.


text: Dz. U. of 2006 No 157, item 1119. 5 See new paragraph 2 in Article 16 of the Law on the supervision of the financial market. 6 See new paragraph 3 in Article 16 of the Law on the supervision of the financial market. 7 See Article 160 of the draft law amending the Law of 24 August 2001 on settlement finality in payment and settlement systems and on the supervision of such systems (consolidated text: Dz. U. of 2010 No 112, item 743). 9 See, for instance, the recommendation to introduce legal provisions authorising the exchange of information between NBP and the FSA and removing possible legal obstacles to such information sharing, in particular as regards the

text: exchange of information subject to confidentiality and professional secrecy requirements (see paragraphs 2.4.1 and 2.4.2 of Opinion

text: ); see also the recommendation to enable access to information exchanged within the Financial Stability Committee to the members of NBP’s governing bodies and its staff who perform financial stability tasks but do not directly participate in the work of the Financial Stability Committee (see paragraph 3.3 of opinion

publisher: Europeiska centralbanken

sprak: en

title: Opinion of the European Central Bank of 15 March 2011 on payment services (CON/2011/23)

serie: con

text: OPINION OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK of 15 March 2011 on payment services (

text: ) Introduction and legal basis

type: rubrik

text: On 15 February 2011, the European Central Bank (ECB) received a request from the Polish Minister for Finance for an opinion on a draft law on payment services (hereinafter the ‘draft law’). The ECB’s competence to deliver an opinion is based on Articles 127(4) and 282(5) of the Treaty on the Functioning of the European Union and the third and fifth indents of

text: Article 2(1) of Council Decision 98/415/EC of 29 June 1998

text: on the consultation of the European Central Bank by national authorities regarding draft legislative provisions , as the draft law relates to Narodowy Bank Polski (NBP) and to payment systems. In accordance with the first sentence of Article 17.5 of the Rules of Procedure of the European Central Bank, the Governing Council has adopted this opinion.

type: stycke

text: 1. Purpose of the draft law

text: 1.1 The purpose of the draft law is to transpose into Polish law Directive

text: of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market amending Directives

text: and

text: and repealing Directive

text: . 1.2 The main provisions of the draft law that go beyond the strict implementation of Union directives include: (a) Article 48 of the draft law transposing

text: Article 63 of Directive 2007/64/EC

text: . Under this Article, the payer is entitled, subject to certain conditions, to the refund from his payment service provider (PSP) of an executed payment transaction initiated by or through a payee. This provision provides for an exemption under which NBP, when acting as a payer’s PSP, may withhold such refund until funds are returned by the payee’s PSP ;

text: (b) Article 165(7) of the draft law amending Article 16 of the Law of 21 July 2006 on the supervision of financial market . This provision relates to the members of the Polish Financial Supervision Authority (FSA) and enables them to: (i) exchange information, including information protected under other legal provisions, to the extent necessary for the appropriate performance of financial market supervision ; and (ii) make available to their staff information obtained by virtue of their participation in the FSA’s work, including information protected under other legal provisions .

text: 2. General observations

text: In accordance with Decision

text: , this opinion only addresses those provisions of the draft law relating to NBP and payment and settlement systems which go beyond the strict implementation of Union directives. While acknowledging the importance of Directive

text: , its transposition into national law is not addressed in this opinion. Similarly, the provisions of the draft law which amend the national measures transposing Directive

text: of the European Parliament and of the Council of 19 May 1998 on settlement finality in payment and securities settlement systems are not considered in this opinion.

text: 3. Specific observations

text: 3.1 NBP’s role as payment service provider The proposed

text: Article 48(3)

text: aims to prevent a situation whereby NBP, acting in the capacity of a payer’s PSP, is obliged to refund to the payer an authorised payment transaction executed as part of a direct debit arrangement before the respective funds are returned by the payee’s PSP. The ECB understands that the rationale for this provision is the concern of the Polish legislator that such bridge financing by NBP might otherwise be interpreted as providing credit, in breach of Article 123 of the Treaty. 3.2 Exchange and sharing of information by FSA members In its previous opinions on Polish legislation, the ECB has specifically encouraged measures promoting the exchange of information, including information subject to confidentiality and professional secrecy requirements, between the key public authorities in the financial markets, such as NBP, the FSA and the Financial Stability Committee, as well as the sharing of such information with the members of their decision-making bodies and their staff . In this regard, the

text: ECB welcomes the aim of ensuring the effective exchange of information between FSA members, as well as the possibility for FSA members to share information with their staff. This opinion will be published on the ECB’s website. Done at Frankfurt am Main, 15 March 2011. [signed]

text: The President of the ECB

text: Jean-Claude TRICHET

type: vagledning

utgivare: ecb


text: Se Europeiska rådets slutsatser av den 16–17 december 2010.

text: Ännu ej offentliggjort i EUT. Se även ECB-ordförandens inledningsanförande efter ECB-rådets möte den 4 november 2010.

text: Se Eurogruppens uttalande av den 28 november 2010.

text: Se punkt 1 andra stycket i ECB:s yttrande

text: av den 20 april 2009 om ett förslag till rådets förordning om ändring av förordning

text: (EG) nr 332/2002

text: om upprättandet av ett system för medelfristigt ekonomiskt stöd till medlemsstaters betalningsbalans (EUT C 106, 8.5.2009, s. 1).

text: Se även ECB:s konvergensrapport, maj 2010, s. 24.

text: Text markerad med fet stil anger ECB:s förslag till ny text.

sprak: sv

title: Europeiska centralbankens yttrande av den 17 mars 2011 om ett förslag till Europeiska rådets beslut om ändring av artikel 136 i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt vad gäller en stabilitetsmekanism för de medlemsstater som har euron som valuta (CON/2011/24)

text: Inledning och rättslig grund

text: Den 10 januari 2011 mottog Europeiska centralbanken (ECB) en begäran från Europeiska rådet om ett yttrande över ett förslag till Europeiska rådets beslut om ändring av

text: vad gäller en stabilitetsmekanism för de medlemsstater som har euron som valuta (nedan kallat det föreslagna beslutet).

text: ECB:s behörighet att avge ett yttrande grundar sig på

text: artikel 48.6 i fördraget om Europeiska unionen

text: . I enlighet med artikel 17.5 första meningen i arbetsordningen för Europeiska centralbanken har detta yttrande antagits av ECB-rådet.

text: Allmänna kommentarer

text: 1. I en monetär union är en utökad övervakning av de offentliga finanserna och den makroekonomiska utvecklingen ett lämpligt instrument för att minska riskerna för statsskuldkriser av den storleksordning och det allvar som Europeiska unionen har upplevt på senare tid. ECB har därför efterlyst en stora framsteg i den ekonomiska styrningen av Ekonomiska och monetära unionen (EMU) för att skapa en djupare ekonomisk union som står i proportion till den ekonomiska integration och det ömsesidiga beroende som redan råder mellan de medlemsstater som har euron som valuta. ECB lade fram förslag för sådana stora framsteg i meddelandet Reinforcing economic governance in the euro area av den 10 juni 2010 och har även lagt fram konkreta lagförslag i yttrandet

text: av den 16 februari 2011 om ekonomisk styrning i Europeiska unionen.

text: 2. I den mån risken för statsskuldkriser kvarstår även med en sådan utökad övervakning av de offentliga finanserna och den makroekonomiska utvecklingen, och i syfte att säkra stabiliteten i euroområdet som helhet, bör ett permanent krishanteringssystem inrättas från vilket medlemsstater som har euron som valuta och vars möjligheter att låna på marknaden har försämrats som en sista utväg kan få tillfälligt ekonomiskt stöd. Systemet bör vara utformat så att det minimerar incitamenten till överdrivet risktagande (moral hazard) och ökar incitamenten att agera föregripande genom statsfinansiella och makroekonomiska anpassningar.

text: 3. På senare tid har medlemsstater som har euron som valuta uttryckt sin fasta beslutsamhet att vidta åtgärder för att säkra stabiliteten i euroområdet och i detta syfte ställt samman ett paket av bilaterala lån till Republiken Grekland och inrättat European Financial Stability Facility (EFSF) som en mellanstatlig tillfällig fond för euroområdet som kan ge stöd till medlemsstater som befinner sig i svårigheter. EFSF finns vid sidan om Europeiska unionens European Financial Stabilisation Mechanism (EFSM) och stöd från EFSF är precis som lånepaketet till Republiken Grekland underställt stränga villkor som förhandlas fram mellan den medlemsstat som behöver stöd och Europeiska kommissionen som ombud för de medlemsstater som har euron som valuta, samt i samarbete med ECB och Internationella valutafonden (IMF), och som därefter måste godkännas av de medlemsstater som har euron som valuta och som ger stödet.

text: 4. ECB välkomnar mot denna bakgrund det föreslagna beslutet och upprepar sitt krav på en utökad övervakning av de offentliga finanserna och den makroekonomiska utvecklingen i enlighet med sitt yttrande

text: . En ny artikel 136.3 kommer efter det att det föreslagna beslutet har godkänts av alla medlemsstater införas i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt (EUF-fördraget). Enligt denna artikel förväntas de medlemsstater som har euron som valuta inrätta en permanent mekanism kallad den europeiska stabilitetsmekanismen (ESM). ESM ska aktiveras om det är absolut nödvändigt för att säkra stabiliteten i euroområdet som helhet och tillfälligt ekonomiskt stöd får bara ges på stränga villkor. ESM ska ersätta de nuvarande tillfälliga arrangemangen med EFSM och EFSF, som ska finnas kvar till juni 2013 eller senare då deras verksamhet har avslutats.

text: 5. Även innan den träder i kraft bidrar texten i den nya artikeln 136.3 i EUF-fördraget dessutom till att förklara, och därmed bekräfta, tillämpningsområdet för

text: artikel 125 i EUF-fördraget

text: när det gäller att säkra den finansiella stabiliteten i euroområdet som helhet, genom att aktivering av tillfälligt ekonomiskt stöd fastställs vara principiellt förenligt med

text: artikel 125 i EUF-fördraget

text: , under förutsättning att det är absolut nödvändigt och underställt stränga villkor. Den nya artikeln 136.3 i EUF-fördraget innebär dessutom inte att unionens befogenheter utvidgas.

text: 6. När det gäller den närmare utformningen av ESM pågår nödvändiga förberedelser. Följande fyra inslag skulle främja ESM:s effektivitet och funktion: a) att ESM inrättas genom ett folkrättsligt fördrag som godkänns av de medlemsstater som har euron som valuta, vilket innebär att nationella lagar måste anpassas till bestämmelserna i fördraget, b) att reglerna för beslutsfattandet inom ESM främjar effektivitet, t.ex. att ESM ska kunna aktiveras genom ömsesidig överenskommelse mellan de medlemsstater som har euron som valuta, c) att ESM i enlighet med fördragens krav får behörighet att använda en lämplig uppsättning instrument för att effektivt motverka spridningseffekter i lägen av akut instabilitet på marknaderna, och d) att ESM ska iaktta principerna om en klok och försiktig förvaltning och vara föremål för extern och intern revision.

text: 7. Förutom dessa fyra inslag är det precis som i alla krishanteringsmekanismer viktigt att förhindra att ESM uppmuntrar ett överdrivet risktagande (moral hazard). Garantier som att IMF deltar i analyser av hållbar skuldsättning, förhandlingar och finansiering av program, att villkoren är icke-koncessionella i enlighet med IMF:s praxis, samt regelbunden och sträng övervakning av att de stödmottagande medlemsstaterna genomför det program för statsfinansiell och makroekonomisk anpassning som det ekonomiska stödet är villkorat av, är absolut nödvändiga för att skapa starka och varaktiga incitament för en god budgetpolitik och ekonomisk politik i de medlemsstater som har euron som valuta. Sådana garantier gör dessutom unionens utökade övervakning av de offentliga finanserna och den makroekonomiska utvecklingen mer effektiv.

text: 8. Ett viktigt inslag i det föreslagna beslutet är att det föreskrivs att mekanismen ska vara mellanstatlig i stället för att inrättas på EU-nivå. ECB stöder unionsmetoden och skulle välkomna att ESM vid en lämplig tidpunkt och mot bakgrund av de erfarenheter som görs omvandlas till en EU-mekanism. Fram till dess anser ECB att EU-institutionerna bör ha en framträdande roll i bedömningen av de omständigheter som leder till att ESM aktiveras och i fastställandet av villkoren för ekonomiskt stöd, med tanke på deras expertis och fokus på unionens bästa.

text: 9. När det gäller ECB:s och Eurosystemets roll innebär

text: artikel 123 i EUF-fördraget

text: att även om ECB kan agera som fiskalt ombud för ESM i enlighet med artikel 21.1 i Europeiska centralbankssystemets och Europeiska centralbankens stadgar (nedan kallad ECBS-stadgan) på samma sätt som i samband med unionens facilitet för medelfristigt ekonomiskt stöd, EFSM och EFSF, kan ESM inte vara motpart till Eurosystemet enligt artikel 18 i ECBS-stadgan. ECB vill på denna punkt erinra om att förbudet mot monetär finansiering i

text: artikel 123 i EUF-fördraget

text: är en av grundpelarna i EMU:s rättsliga arkitektur av skäl som rör medlemsstaternas budgetdisciplin, samt för att skydda den gemensamma penningpolitikens integritet och ECB:s och Eurosystemets oberoende.

text: 10. ECB uppmuntrar medlemsstaterna att snabbt godkänna det föreslagna beslutet så att det kan träda i kraft den planerade tidpunkten, dvs. den 1 januari 2013.

text: 11. ECB rekommenderar att det föreslagna beslutet ändras på en rättsteknisk punkt. Ett specifikt förslag finns i bilagan åtföljt av en förklaring.

text: BILAGA

text: Kommissionens förslag | ECB:s ändringsförslag

text: Detta beslut träder i kraft den 1 januari 2013, under förutsättning att samtliga meddelanden … | Artikel 1 i detta beslut träder i kraft den 1 januari 2013, under förutsättning att samtliga meddelanden ….

text: Motivering Det är bara artikel 1 i det föreslagna beslutet som kommer att träda i kraft den 1 januari 2013 i enlighet med

text: artikel 48.6 i EUF-fördraget

text: , under förutsättning att den nationella godkännandeprocessen har avslutats vid denna tidpunkt, eller senare när den nationella godkännandeprocessen är avslutad. Artikel 2, som handlar om medlemsstaternas skyldighet att meddela när de har slutfört den nationella godkännandeprocessen, kommer i likhet med det föreslagna beslutet självt att träda i kraft i enlighet med

text: artikel 297.2 andra stycket i EUF-fördraget

text: (dvs. den tjugonde dagen efter det att det har offentliggjorts i Europeiska gemenskapernas officiella tidning, såvida ingen annan tidpunkt anges i det föreslagna beslutet), eftersom det inte finns någon hänvisning i

text: artikel 48.6 i EU-fördraget

text: till ikraftträdandet av denna specifika meddelandeskyldighet.


text: OJ L 189, 3.7.1998, p. 42.

text: OJ L 200, 8.8.2000, p. 35.

text: OJ L 48, 23.2.2011, p. 1.

text: See Article 1 of the draft law.

text: See paragraph 2.2 of Opinion

text: , paragraph 2.4 of Opinion

text: and paragraph 2.1 of Opinion

text: See Title IV, Section 1 of the Guide to consultation of the European Central Bank by national authorities regarding draft legislative provisions, available on the ECB’s website at www.ecb.europa.eu.

text: See e.g. the ECB’s Convergence Report May 2010, p. 21, available on the ECB’s website at www.ecb.europa.eu.

text: In the context of consultations by Slovenian authorities, see e.g. paragraph 2.3 of Opinion

title: Opinion of the European Central Bank of 18 March 2011 on prevention of late payments (CON/2011/25)

text: OPINION OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK of 18 March 2011 on prevention of late payments (

text: ) Introduction and legal basis

text: On 21 February 2011, the European Central Bank (ECB) received a request from the Slovenian Ministry of Finance (hereinafter: the ‘Ministry’) for an opinion on a draft law on prevention of late payments (hereinafter the ‘draft law’). The ECB’s competence to deliver an opinion is based on Articles 127(4) and 282(5) of the Treaty on the Functioning of the European Union and the third indent of

text: Article 2(1) of Council Decision 98/415/EC of 29 June 1998

text: on the consultation of the European Central Bank by national authorities regarding draft legislative provisions , as the draft law relates to Banka Slovenije. In accordance with the first sentence of Article 17.5 of the Rules of Procedure of the European Central Bank, the Governing Council has adopted this opinion.

text: 1. Purpose of the draft law

text: 1.1 According to the consultation request, the draft law broadly follows the provisions contained in the proposed Directive of the European Parliament and of the Council on combating late payment in commercial transactions (recast) (hereinafter the ‘proposed Directive’), which was aimed at replacing Directive

text: of the European Parliament and of the Council of 29 June 2000 on combating late payment in commercial transactions . The ECB notes that the proposed Directive was recently adopted as Directive

text: of 16 February 2011 on combating late payment in commercial transactions (recast) and was published on 23 February 2011. Given the above, the ECB does not provide its opinion on the transposition of Directive

text: ; instead, following the request of the Ministry, the ECB limits its views to the impact of the draft law on Banka Slovenije. 1.2 The draft law regulates measures to prevent late payments as part of the Government’s efforts to improve economic and business conditions for small and medium size enterprises. It defines the moment of late payment and the consequences of late payment for contracts concluded between

text: economic operators or between economic operators and public authorities where one party provides goods or services and the other party provides payment. The draft law does not apply where insolvency proceedings have been initiated against a debtor pursuant to the law governing insolvency proceedings .

text: 2. Duty to consult the ECB

text: 2.1 The ECB notes that the Parliament adopted the draft law on 4 March 2011, eleven days after the ECB received the Ministry’s consultation request, without any prior notification to the ECB. The Ministry asked for the opinion to be delivered as soon as possible, but did not indicate a specific deadline nor grounds for extreme urgency that would justify setting a short deadline. 2.2 The ECB reiterates the position which it has consistently communicated to the Ministry that even cases of particular urgency do not abrogate the duty of the national authorities under Articles 127(4) and 282(5) of the Treaty to consult the ECB on national draft legislative provisions falling within its fields of competence and to allow sufficient time to take into account its views, in accordance with Decision

text: . 2.3 Pursuant to

text: Article 3(1)

text: and (2) of Decision

text: , the consulting authorities may, if they consider it necessary, set the ECB a time limit for the submission of its opinion which may not be less than one month from the date on which the President of the ECB receives notification to this effect. In case of extreme urgency, the time limit may be reduced. In this case, the consulting authority must state the reasons for the urgency. Had the present consultation been a case of particular urgency which would not allow for a normal consultation period, the Ministry should have indicated urgency in the consultation request and asked for a shorter deadline than provided for in Decision

text: for the ECB’s opinion to be adopted. In the absence of an explicit deadline for the submission of its opinion, but taking into account the Ministry’s request for it to deliver an opinion as soon as possible, the ECB decided to apply the minimum one-month deadline provided in

text: Article 3(1) of Decision 98/415/EC

text: . 2.4 The second sentence of

text: Article 4 of Decision 98/415/EC

text: provides that the ECB must be consulted at an appropriate stage enabling the authority initiating the draft legislative provision to take into consideration the ECB’s opinion before taking its decision on the substance. The consultation should therefore take place at a point in the legislative process which affords the ECB sufficient time to examine the draft legislative provisions and which also enables the relevant national authorities to take the ECB’s opinion into consideration before the provisions are adopted. It also follows from

text: Article 3(4) of Decision 98/415/EC

text: that once a consultation request has been submitted to the ECB, Member States are obliged to suspend the process of adoption of draft

text: legislative provisions, pending receipt of the ECB’s opinion or the expiry of a time limit set for the submission of the ECB opinion in accordance with Decision

text: . 2.5 With respect to the present consultation, the duty to consult the ECB has not been respected by the Ministry. The ECB’s comments on the provisions on which it was consulted do not eliminate the breach of the obligation to consult it. The ECB would appreciate it if the Ministry would honour their duty under the Treaty to consult the ECB in the future.

text: 3. Independence of Banka Slovenije

text: Application of the draft law to Banka Slovenije’s contractual relations 3.1 The ECB understands that the draft law applies to Banka Slovenije (which falls under the definition of ‘public authorities’) as regards its contractual relations in the area of administration, in particular. However, Article 2(4) of the draft law clarifies that the draft law does not apply to Banka Slovenije where it exercises its exclusive competences pursuant to the law governing Banka Slovenije or any other laws or Union regulations laying down exclusive competences of Banka Slovenije. The ECB welcomes this provision as it ensures that the draft law does not interfere with the tasks of the European System of Central Banks (ESCB) and the Eurosystem carried out by Banka Slovenije in accordance with the Treaty and the Statute of the European System of Central Banks and of the European Central Bank, in particular the implementation of the monetary policy of the Union. For sake of clarity, the draft law could be further improved by referring precisely to Banka Slovenije’s competences as part of the ESCB and the Eurosystem.

text: Supervision of the implementation of the draft law

text: 3.2 Pursuant to Article 23 of the draft law, inspectorates and other authorities, in accordance with their competences, supervise the implementation of the draft law and identify related breaches. Pursuant to Article 24(3) of the draft law, each of these supervisory authorities has the power to decide on offences for identified breaches of the draft law in the areas under their supervision. 3.3 Under the draft law Banka Slovenije is also subject to supervision under the provisions referred to paragraph 3.2. In order to fully respect central bank independence, it should be made clear that any supervision of Banka Slovenije’s compliance with the draft law should observe its status as an independent central bank as granted by the Treaty. 3.4 The provisions referred to paragraph 3.2 are not sufficiently clear as regards Banka Slovenije’s role. If it is intended that, in the context of exercising its function of banking supervisor, the tasks of Banka Slovenije are extended to supervision of the implementation of the draft law and to deciding on breaches in this context by banks, savings banks and other entities under its supervision in accordance with law, it should be expressly stated.

text: 3.5 If the draft law indeed allocates a new task as referred to in paragraph 3.4 to Banka Slovenije, it will have to commit additional human and financial resources to carry out this task. In this context, the ECB has emphasised that ‘Member States may not put their [national central banks] in a position where they have insufficient financial resources to carry out their ESCB or Eurosystemrelated tasks, as applicable’ . The ECB has consistently expressed its concern that, when allocating additional tasks to national central banks, it must be ensured that they have sufficient human and financial resources, both in terms of quantity and quality, for all of their tasks, and in particular that their capacity to fulfil their ESCB- or Eurosystem-related tasks is not affected . Accordingly, the ECB expects that Banka Slovenije will have sufficient human and financial resources for any new tasks so that its capacity to perform its Eurosystem tasks will remain unaffected.

text: This opinion will be published on the ECB’s website.

text: Done at Frankfurt am Main, 18 March 2011.

text: [signed]

text: The President of the ECB

text: Jean-Claude TRICHET


text: Published in Monitorul Oficial al României Part One, No 566 of 28 June 2004. 2 Published in Monitorul Oficial al României Part One, No 78 of 30 January 2004. 3 OJ L 189, 3.7.1998, p. 42. 4 OJ L 146, 10.6.2009, p. 37.

title: Opinion of the European Central Bank of 23 March 2011 on amendments to the legislation on settlement finality and on financial collateral arrangements (CON/2011/26)

text: OPINION OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK of 23 March 2011 on amendments to the legislation on settlement finality and on financial collateral arrangements (

text: ) Introduction and legal basis

text: On 25 February 2011, the European Central Bank (ECB) received a request from Banca Naţională a României (BNR) for an opinion on a draft Government Emergency Ordinance amending and supplementing Law No 253 of 16 June 2004 on settlement finality in payment and securities settlement 1 2 systems and Government Ordinance No 9/2004 on certain financial collateral arrangements (hereinafter the ‘draft emergency ordinance’). The ECB’s competence to deliver an opinion is based on Articles 127(4) and 282(5) of the Treaty on the Functioning of the European Union and the second, fifth and sixth indent of

text: Article 2(1) of Council Decision 98/415/EC of 29 June 1998

text: on the consultation of the European Central Bank by national authorities regarding draft legislative provisions , as the draft emergency ordinance relates to means of payment, payment and settlement systems and rules applicable to the financial institutions insofar as they materially influence the stability of financial institutions and markets. In accordance with the first sentence of Article 17.5 of the Rules of Procedure of the European Central Bank, the Governing Council has adopted this opinion.

text: 1. Purpose of the draft ordinance

text: The main objective of the draft emergency ordinance is to transpose Directive

text: of the European Parliament and of the Council of 6 May 2009 amending Directive

text: on settlement finality in payment and securities settlement systems and Directive

text: on financial collateral arrangements as regards linked systems and credit claims . For this purpose, it amends the two legal acts through which Directive

text: and Directive

text: have been implemented in the Romanian legal system.

text: 2. General observations

text: 2.1 The deadline for the transposition of Directive

text: by the Member States was 30 December 2010. In view thereof, the consulting authority invokes reasons of extreme urgency and asks the ECB to deliver its opinion by 22 March 2011. The ECB would like to draw the consulting authority’s attention to the fact that according to the second sentence of

text: Article 4 of Decision 98/415/EC

text: , the ECB must be consulted ‘at an appropriate stage’ in the legislative process. This implies that the consultation should take place at a point in the legislative process that affords the ECB sufficient time to examine the draft legislative provisions and to adopt its opinion in the required language versions and which also enables the relevant national authorities to take the ECB’s opinion into consideration before the provisions are adopted. 2.2 The ECB has no comments on the substance of the Romanian transposition of Directive

text: Done at Frankfurt am Main, 23 March 2011.

text: [signed]

text: The President of the ECB

text: Jean-Claude TRICHET


text: Law 130(I)/2010, Episimi Efimerida tis Dimokratias, Annex I(I), No 4266, 23.12.2010. 2 OJ L 189, 3.7.1998, p. 42. 3 See Opinion

text: ; all ECB Opinions are published on the ECB’s website at www.ecb.europa.eu. 4 Law 66(I)/1997, Episimi Efimerida tis Dimokratias, Annex I(I), No 3168, 18.7.1997. 5 Law 64(I)/1997, Episimi Efimerida tis Dimokratias, Annex I(I), No 3168, 18.7.1997. 6 Cap 219. 7 Law 9(I)/1965, Episimi Efimerida tis Dimokratias, Annex I(I), No 393, 15.3.1965. 8 Cap 113. 9 Law 22(I)/1985, Episimi Efimerida tis Dimokratias, Annex I(I), No 2043, 29.3.1985.

text: See Opinion

text: , paragraph 2.3. 11 Central Bank of Cyprus Directive on the Issuance of Covered Bonds of 2010, Episimi Efimerida tis Dimokratias, Annex III(I), No 4468, of 23.12.2010.

title: Opinion of the European Central Bank of 23 March 2011 on legislation related to covered bonds (CON/2011/27)

text: OPINION OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK of 23 March 2011 on legislation related to covered bonds (

text: ) Introduction and legal basis

text: On 2 February 2011, the European Central Bank (ECB) received a request from the Cypriot Ministry of Finance for an opinion on certain draft laws (hereinafter the ‘draft laws’) related to the Law on the issue of covered bonds from approved institutions and the business of covered bonds by institutions with covered bonds obligations (hereinafter the ‘Law on covered bonds’) . The ECB’s competence to deliver an opinion is based on Articles 127(4) and 282(5) of the Treaty on the Functioning of the European Union and on the fifth and sixth indents of

text: on the consultation of the European Central Bank by national authorities regarding draft legislative provisions , as the draft laws relate to payment and settlement systems and to rules applicable to financial institutions insofar as they materially influence the stability of financial institutions and markets. In accordance with the first sentence of Article 17.5 of the Rules of Procedure of the European Central Bank, the Governing Council has adopted this opinion.

text: 1. Purpose of the draft laws

text: The draft laws supplement the Law on covered bonds on which the ECB was consulted earlier . 4 5 Specifically, they amend: (i) the Law on banking ; (ii) the Law on the transfer of banking activities ; (iii) the Law on Department of Lands and Surveys (fees and charges) ; (iv) the Law on immovable 7 8 9 property (transfer and mortgage) ; (v) the Law on companies ; and (vi) the Law on cooperative societies (hereinafter collectively referred to as the ‘basic laws’). The purpose of the proposed amendments is to

text: bring the basic laws into line with the provisions of the Law on covered bonds, so as to facilitate the application of its provisions.

text: 2. General remarks

text: In Opinion

text: , the ECB had expressly drawn the consulting authority’s attention to the need for the competent Cypriot authorities to consult the ECB on the draft laws as a prerequisite for a thorough assessment of the parameters relevant to the application of the Law on covered bonds, as well as for a comprehensive evaluation by the ECB of its interplay with other relevant Cypriot legislation that may have an impact on the rights of bondholders, in particular vis-à-vis of the issuers of Cypriot law-governed covered bonds . The ECB understands that the draft laws cover the amendments to be made to all relevant Cypriot legislation having a bearing on the issuance of covered bonds in Cyprus. It also notes that it was consulted, at an earlier stage, on a Directive of the Central Bank of Cyprus intended to complement the Law on covered bonds, and which has since been adopted . The ECB welcomes the present consultation request, which follows up on the advice conveyed in its earlier opinion. The ECB is satisfied that, subject to its specific comments, the draft laws supplement the Law on covered bonds in a manner consistent with the protection of the interests of bond holders and the protection of financial stability.

text: 3. Specific remarks

text: 3.1 Article 48 of the Law on cooperative societies and the new

text: Article 33

text: N of the Law on banking are to be amended and introduced, respectively, so that cooperative credit societies and banks with covered bond liabilities cannot be dissolved, despite the fact that their business has been fully wound up, before the cooperative credit societies’ Commissioner or the Central Bank of Cyprus have ‘terminated’ (‘τερματίσει’) the appointment of the covered bonds administrator, in accordance with Article 67 of the Law on covered bonds. The ECB understands that the reference in the draft law to the ‘termination’ of the appointment of the covered bonds administrator is intended as a reference to the completion of the process leading up to the termination of the administrator’s appointment, rather than to the ‘termination’ of the administrator’s mandate. The consulting authority may wish to consider a less equivocal formulation for both provisions. 3.2 A new

text: Article 298

text: A is to be introduced into the Law on companies, to the effect that claims based on covered bonds cannot be filed by their holders individually, in their capacity as the issuer’s creditors, but rather by the covered bonds administrator, who shall file such claims collectively with the liquidator. The ECB understands that the purpose of this new provision is to facilitate, procedurally, the verification of claims where an institution with covered bonds obligations is

text: wound-up. The ECB also understands that the proposed restriction of individual claims is not intended to restrict the assertion, by bondholders, of their claims against the bonds’ issuer, where the latter is in the process of being wound-up, but rather to contribute to the orderly exercise of such claims. This opinion will be published on the ECB’s website. Done at Frankfurt am Main, 23 March 2011. [signed]

text: The Vice-President of the ECB

text: Vítor CONSTÂNCIO


text: OJ L 189, 3.7.1998, p. 42. 2 See in particular

text: Articles 8

text: to 11 of the draft law and

text: Articles 1

text: to 7 of the draft royal decree. 3 This system allows for eliminating the material transfer of all bills of exchange and promissory notes indicating a bank account opened in the books of a credit institution established in Belgium, notably by providing for their centralised presentation for payment at the Centre for Exchange and Clearing managed by the NBB (see in particular Article 1 of the Royal Decree of 16 July 1957 implementing

text: Article 38

text: , second subparagraph, and Article 42 of the Coordinated Law on bills of exchange and promissory notes). In this context, a framework agreement was concluded between the NBB and the Belgian banking sector, which is to expire in 2011.

text: In case of non-payment of a bill of exchange or promissory note payable at the Center for Exchange and Clearing, the NBB is also the authority with which the bailiffs draw up the deed of protest (Article 2 of the Law of 3 June 1997 on protests and Article 2 of the implementing Royal Decree of 15 September 1997), and which subsequently makes data available to the relevant parties (Articles 4 and 9 of the Law of 3 June 1997). As central depositary, the NBB keeps the deed of protest or the certified copies thereof (Article 4 and 8 of the Law of 3 June 1997). 5 See Article 13 of the draft law, under which the bailiffs who draw up the deeds of protests will be required to send certified copies thereof to the competent Commercial Court. 6 See the explanatory memorandum to the draft law, pp. 1 and 2. 7 See for instance the Commission’s Consultative paper on SEPA Incentives, 13 February 2006, available at http://ec.europa.eu/internal_market/payments/docs/sepa/sepa-2006_02_13_en.pdf.

title: Opinion of the European Central Bank of 25 March 2011 on the abolition of the task of the Nationale Bank van België/Banque Nationale de Belgique of acting as central depositary of deeds of protest (CON/2011/28)

text: OPINION OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK of 25 March 2011 on the abolition of the task of the Nationale Bank van België/Banque Nationale de Belgique of acting as central depositary of deeds of protest (

text: ) Introduction and legal basis

text: On 4 March 2011, the European Central Bank (ECB) received a request from the Nationale Bank van België/Banque Nationale de Belgique (NBB), acting on behalf of the Belgian Ministry of Justice, for an opinion on a draft law abolishing the task of the Nationale Bank van België/Banque Nationale de Belgique of acting as central depositary of deeds of protests and amending various provisions concerning deeds of protests (hereinafter the ‘draft law’) and a draft royal decree abolishing the task of the Nationale Bank van België/Banque Nationale de Belgique of acting as central depositary of deeds of protests and amending various provisions concerning deeds of protests (hereinafter the ‘draft royal decree’) (the draft law and the draft royal decree are hereinafter collectively referred to as the ‘draft legislation’). The ECB’s competence to deliver an opinion is based on Articles 127(4) and 282(5) of the Treaty on the Functioning of the European Union, and the third indent of

text: Article 2(1) of Council Decision 98/415/EC of 29 June 1998

text: on the consultation of the European Central Bank by national authorities regarding draft legislative provisions , as the draft legislation relates to the NBB. In accordance with the first sentence of Article 17.5 of the Rules of Procedure of the European Central Bank, the Governing Council has adopted this opinion.

text: 1. Purpose of the draft legislation

text: 1.1 The draft legislation will abolish non European System of Central Banks related tasks currently entrusted to the NBB which concern: (a) the centralised processing of bills of exchange and promissory notes , and (b) the NBB’s ancillary task of acting as central depositary of deeds of

text: protest . The processing of bills of exchange and promissory notes will in the future be done in a decentralised manner . The rules governing the instruments themselves will not be affected. 1.2 The rationale behind the draft legislation is to be found essentially in: (a) the steady decline in the use of bills of exchange and promissory notes and, hence, of protests, (b) the costs that would need to be invested to modernise the IT system currently used for the centralised processing, and (c) the fact that, from a general point of view, the Belgian banking sector tends to discourage the use of payment instruments such as paper-based cheques, bills of exchange and promissory notes .

text: 2. General observation

text: The ECB has no objection to the draft legislation. The ECB observes that, as pointed out in the explanatory memorandum, the decision not to encourage the use of paper-based bills of exchange and promissory notes is in line with the European Commission’s position in favour of a gradual repositioning of paper-based payment instruments and their replacement by more efficient electronic payments .

text: This opinion will be published on the ECB’s website.

text: Done at Frankfurt am Main, 25 March 2011.

text: [signed]

text: The President of the ECB

text: Jean-Claude TRICHET


text: OJ L 189, 3.7.1998, p. 42.

text: See Opinion

text: , paragraph 3.2. 3 See conclusions of the European Council of 17 June 2010. 4 See European Commission, Communication from the Commission to the European Parliament, the Council, the European Economic and Social Committee and the European Central Bank, ‘Bank Resolution Funds’, COM(2010) 254

text: final, 26.5.2010 and European Commission Communication from the Commission to the European Parliament, the Council, the European Economic and Social Committee, the Committee of the Regions and the European Central Bank ‘An EU Framework for Crisis Management In the Financial Sector’, COM(2010) 579 final, 20.10.2010. 5

text: Article 12(4)

text: (c)(i) of the draft law.

title: Opinion of the European Central Bank of 4 April 2011 on a special tax on banks and on the setting up of an independent financial stability fund (CON/2011/29)

text: OPINION OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK of 4 April 2011 on a special tax on banks and on the setting up of an independent financial stability fund (

text: ) Introduction and legal basis

text: On 11 March 2011, the Cypriot Ministry of Finance forwarded to the European Central Bank (ECB), for information, two draft laws under consideration by the House of Representatives, one relating to the imposition of a special tax on banks (hereinafter the ‘draft law on a special tax on banks’) and another on a fund to support the financial system (hereinafter the ‘draft law on a fund to support the financial system’). On 24 March 2011, the Ministry of Finance replaced the draft law on a special tax on banks and the draft law on a fund to support the financial system with a new draft law on the imposition of a special tax on credit institutions, covering both topics (hereinafter the ‘draft law’). The ECB is competent to deliver an opinion on the draft law. Its competence to deliver an opinion is based on Articles 127(4) and 282(5) of the Treaty on the Functioning of the European Union and on the third and sixth indents of

text: on the consultation of the European Central Bank by national authorities regarding draft legislative provisions , as the draft laws relate to the Central Bank of Cyprus and to rules applicable to financial institutions, insofar as they materially influence the stability of financial institutions and markets. In accordance with the first sentence of Article 17.5 of the Rules of Procedure of the European Central Bank, the Governing Council has adopted this opinion.

text: 1. Purpose of the draft law

text: 1.1 The ECB understands that, under Part I of the draft law, a temporary ad hoc tax is to be levied for 2011 and 2012 on all banks and cooperative credit societies operating in Cyprus, equivalent to 0.095% of the deposits of their domestic and foreign depositors, with the exception of inter-bank deposits. The special tax in question is intended to contribute to the Government’s short-term budgetary targets; it may not exceed 20% of the total taxable profits of the taxable institutions for 2011 and 2012. Part of the revenue to be collected through this ad hoc tax will finance the ‘Independent Financial Stability Fund’ (hereinafter the ‘bank resolution fund’). The draft law will on the one hand address fiscal imbalances in Cyprus, by generating an estimated EUR 60 million

text: annually in tax revenue; and on the other hand, finance the establishment of the bank resolution fund. 1.2 Part II of the draft law establishes a financial stability fund, by providing a fiscal buffer for banking sector risks. The setting up, management, governance, resolution measures, the amount of contributions to the Fund and its operation are to be governed by regulations to be drafted by the Central Bank of Cyprus and adopted by the Council of Ministers.

text: 2. Remarks on Part I of the draft law

text: 2.1 As the ECB has stated in an earlier opinion , taxes on financial institutions should be considered in relation to the dual objective of ensuring a more equitable distribution of the costs arising from their potential failure between taxpayers and the financial sector and of addressing the risks that they pose. Using the proceeds of any ad hoc taxes imposed on banks for general budgetary purposes would be undesirable, to the extent that such taxes would place undue burdens on banks, hampering the provision of credit, with a knock-on effect on growth in the real economy. This might result in extra charges for their customers and may also induce certain banks to cut back on their activities, leading to a reduction in the availability of credit and creating uncertainty for banks, with a detrimental effect on the banking sector’s long term growth. 2.2 In the light of the above, the ECB recommends a comprehensive impact assessment of the proposed measure, to ensure that the public benefit from its imposition will outweigh any potential negative implications for banks, their customers and the economy. 2.3 The ECB notes that while an institution’s liabilities represent one of the most reliable indicators of the amounts necessary for a bank resolution, the choice of an institution’s deposits as the basis for calculating the special tax to be levied from it, in conjunction with the 20% profits-linked cap, could unduly penalise profitable institutions with a deeper retail deposit base compared to their competitors. This would unduly reward risk-taking that is not backed by a solid retail deposit base.

text: 3. Remarks on Part II of the draft law

text: 3.1 According to the European Council’s conclusions , Member States should introduce systems of levies and taxes on financial institutions to ensure fair burden-sharing and to set incentives to contain systemic risk. Such levies or taxes should be part of a credible resolution framework. More specifically, setting up bank resolution funds, financed by levies, has already been addressed by the European Commission, which proposed that all Member States should set up ex ante resolution funds as part of the planned EU crisis management and resolution framework . The ECB supports

text: the Commission’s proposal and considers that resolution funds could provide a useful means to support bank resolution, based on clear, stringent and properly communicated conditions. 3.2 In particular, the primary purpose of resolution funds should be to mitigate the effects of a bank failure for the different stakeholders, including customers, the real economy and taxpayers. In particular, this implies that resolution funds should not be used for any form of bailout or to avoid a bank’s insolvency. The existence of resolution funds may, nonetheless, raise moral hazard concerns. Therefore, stringent conditions for their use need to be defined, including no automatic correspondence between the pay-in - that is, the contribution to the fund - and the pay-out, and decisions about the use of the funds should reside with independent and accountable public authorities. Failure to establish dedicated resolution funds may result in increasing the dependence of the financial sector on public funds in times of stress and also further reinforce the risk of moral hazard. 3.3. When adopting resolution tools for financial institutions – as in the present case in setting up a bank resolution fund – Member States should act in a coordinated manner to avoid significant differences having counterproductive effects. The ECB therefore welcomes the consulting authority’s intention of ensuring that Union law, the European Commission’s recommendations and the best practices of other Member States are to be taken into account when drafting the regulations referred to in draft

text: Article 12(4)

text: (b) . While the ECB cannot appraise the bank resolution fund before the regulations have been drafted and submitted to it for its assessment, it can nevertheless provide some general comments concerning their scope and structure. 3.4. The regulations should explicitly set out the different measures that the bank resolution fund will cover. In particular, the regulations should specify how the funds collected are to be held and managed and under which conditions they are to be used. Furthermore, the regulations should address the objectives of the proposed bank resolution fund, which, as already stated above, should be to mitigate the effects of a failure on different stakeholders by trying to maximize the value of remaining assets and to facilitate, if possible, a quick return to their productive use. To avoid creating incentives for moral hazard, the regulations should expressly stipulate that any monies paid out of the bank resolution fund should not be used for any form of bailout or to avoid a bankruptcy. 3.5 Concerning the issue of the bank resolution fund’s governance structure, the ECB stresses the need for the authorities in Cyprus to ensure that the proposed bank resolution fund’s management is entrusted to those national authorities that would be de jure or de facto responsible for resolving ailing financial entities, for its management committee to operate as an independent executive body and for the fund’s functional independence from the Government to be statutorily enshrined.

text: 3.6 Finally, the regulations should cater for replenishing the resolution fund where part or all of its funds are used to support an ailing bank’s liabilities. They should also cater specifically for the fund’s winding up. This opinion will be published on the ECB’s website. Done at Frankfurt am Main, 4 April 2011. [signed]

text: The President of the ECB

text: Jean-Claude TRICHET


text: Amendments Nos 15 to 17 to the draft law on various provisions, Doc. House of Representatives, o.s. 53 2010-2011, 1208/007, p. 8. 2 OJ L 189, 3.7.1998, p. 42. 3 See also amendment No 15, introducing a new

text: Article 322

text: § 3, first subparagraph, in the Income Tax Code. The central register is referred to as the central contact point in the amendments. The following data needs to be communicated to the central register by credit institutions: (a) customer names and bank account numbers, and (b) the agreements concluded with such customers. 4 Amendment No 15, introducing a new

text: Article 322

text: § 3, second subparagraph, in the Income Tax Code. The tax authorities are responsible for assessing whether these conditions are met, not the central register (Justification under the amendments, p. 17). The establishment of a centralised register is considered more efficient, and respectful of the privacy of tax payers, than a consultation of all Belgian credit institutions by the tax authorities (Justification under the amendments, p. 17). 5 Amendment No 15, introducing a new

text: Article 322

text: § 4 in the Income Tax Code.

text: Amendment No 15, introducing a new

text: Article 322

text: § 3, first subparagraph, in the Income Tax Code. 7 Amendment No 15, introducing a new

text: Article 322

text: § 3, third subparagraph, in the Income Tax Code. 8 See the ECB’s Convergence Report, May 2010, p. 21, and in particular Opinion

text: , paragraph 3.1 and

text: , paragraph 3.1.

title: Opinion of the European Central Bank of 6 April 2011 on the financing of a central register of bank account numbers (CON/2011/30)

text: OPINION OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK of 6 April 2011 on the financing of a central register of bank account numbers (

text: ) Introduction and legal basis

text: On 1 April 2011, the European Central Bank (ECB) received a request from the Belgian Ministry of Finance, for an opinion on three Parliamentary amendments to a draft law on various provisions (hereinafter respectively the ‘amendments’ and the ‘draft law’). The ECB’s competence to deliver an opinion is based on Articles 127(4) and 282(5) of the Treaty on the Functioning of the European Union, and the third indent of

text: Article 2(1) of Council Decision 98/415/EC of 29 June 1998

text: on the consultation of the European Central Bank by national authorities regarding draft legislative provisions , as the amendments relate to the Nationale Bank van België/Banque Nationale de Belgique (NBB). In accordance with the first sentence of Article 17.5 of the Rules of Procedure of the European Central Bank, the Governing Council has adopted this opinion.

text: 1. Purpose of the amendments

text: 1.1 The ECB understands that the amendments relate to broader changes that will be introduced by the draft law to reinforce the fight against tax fraud in Belgium. Under the draft law, Belgian credit institutions will be required to communicate certain data to a central register of bank account numbers . In the event of indications of tax fraud by a tax payer, certain specifically appointed high ranking civil servants in the tax authorities will have access to this central register . The register will also be accessible to foreign tax authorities under certain conditions .

text: 1.2 The amendments will entrust the NBB with managing this central register of bank account numbers . The financing of the new task is not defined in the draft law or in the amendments. The way in which the central register works will be defined in a Royal decree .

text: 2. Central bank independence and the monetary financing prohibition

text: 2.1 In the absence of any provision on the financing of the new task entrusted to the NBB under the amendment, the ECB underlines the importance of safeguarding compliance with the prohibition of monetary financing laid down in Article 123(1) of the Treaty. The prohibition is designed to prevent central banks from providing overdraft facilities or any other type of credit facility to the public sector. The ECB notes that the new task entrusted to the NBB under the amendment is not a central banking task, nor does it facilitate the performance of such a task. Rather, the ECB understands that the new task entrusted to the NBB is linked to a State task, i.e. the collection of taxes by the State and the reinforcement of the fight against tax fraud, and is performed in the interest of the State. Therefore, if the NBB is to be entrusted with such a task, it needs to be adequately remunerated in advance, to ensure compliance with the monetary financing prohibition. 2.2 In addition, the financing of this new task entrusted to the NBB must comply with the principle of financial independence, under which a national central bank must have sufficient means not only to perform its ESCB-related tasks, but also its national tasks, e.g. financing its administration and own operations .

text: Done at Frankfurt am Main, 6 April 2011.

text: [signed]

text: The President of the ECB

text: Jean-Claude TRICHET


text: OJ L 189, 3.7.1998, p. 42.

text: Article 8 of the draft law.

title: Opinion of the European Central Bank of 6 April 2011 on a tax on the total value of a bank’s balance sheet (CON/2011/31)

text: OPINION OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK of 6 April 2011 on a tax on the total value of a bank’s balance sheet (

text: ) Introduction and legal basis

text: On 23 March 2011, the European Central Bank (ECB) received a request from the Slovenian Ministry of Finance for an opinion on a draft law on a tax on the total value of a bank’s balance sheet (hereinafter the ‘draft law’). The ECB’s competence to deliver an opinion is based on Articles 127(4) and 282(5) of the Treaty on the Functioning of the European Union and the sixth indent of

text: on the consultation of the European Central Bank by national authorities regarding draft legislative provisions , as the draft law contains rules applicable to financial institutions insofar as they materially influence the stability of financial institutions and markets. In accordance with the first sentence of Article 17.5 of the Rules of Procedure of the European Central Bank, the Governing Council has adopted this opinion.

text: 1. Purpose of the draft law

text: The purpose of the draft law is to stimulate banks’ credit activity and thus ensure that the economy acquires the necessary funds in times of economic crisis. The main characteristics of the tax proposed by the draft law are the following: (a) banks providing banking services in Slovenia will be subject to the tax; (b) the tax is to be based on the balance sheet total, calculated as the average of balances held on the last day of each month in a calendar year; (c) the tax is payable yearly at the rate of 0,1 % of the balance sheet total; (d) the tax can be reduced by 0,2 % of the amount of loans granted to non-financial corporations and sole traders, calculated in accordance with the methodology laid down by Banka Slovenije; (e) the proceeds of the tax will go to the State budget. The draft law is intended to apply from 1 May 2011.

text: 2. Duty to consult the ECB

text: The Ministry has asked for the ECB opinion to be delivered within three weeks. In accordance with

text: Article 3 of Decision 98/415/EC

text: , the consulting authorities may, if they consider it necessary, set the ECB a time limit for the submission of its opinion which may not be less than one month. In

text: cases of extreme urgency, however, it can be requested that an opinion be delivered within an even shorter time limit. The consulting authorities should limit such requests to highly exceptional cases and must expressly state the reasons for the urgency of the matter. The consultation request in the present consultation did not contain any such reasons; it only stated that the Slovenian Parliament should be allowed to adopt the draft law in due course. The ECB invites the Ministry to consider if it could systemically allocate an appropriate time for consultation with the ECB at an earlier point in the national legislative procedure. This will help to ensure that sufficient time is available for the ECB to provide its expert advice on draft legislative provisions concerning matters within the scope of its competence.

text: 3. Implications of the draft law on economic activity and financial stability

text: 3.1 The ECB understands that the Slovenian Government aims to provide banks with an incentive to grant loans to the non-financial sector by providing for a reduction in the taxation of their balance sheet by a certain percentage of the amount of loans granted to non-financial corporations and sole traders . The ECB recognises the need to maintain the flow of funds to this sector of the economy, but cautions against incentives in loan provision that may lead to distortions in the efficient allocation of loan supply and further sectoral imbalances in the real economy. The availability of credit by banks should be based on risk and creditworthiness criteria. 3.2 The ECB has taken into consideration the intention of the Slovenian Government to ensure that sufficient funds are available to the economy in times of financial crisis. However, in the ECB’s opinion, the risk to financial stability is that the provision of credit from the banks is steered by the potential tax benefits. The provision of credit should primarily rely on a robust prudential system and full compliance with requirements for the creditworthiness of borrowers. Such an approach would contribute to the appropriate distribution of loans in the economy, and this in turn would safeguard the banks’ balance sheet from future potential losses. Over a period of time, this would also aid in fostering sustainable financial stability. 3.3 In light of the above, the ECB recommends a comprehensive impact assessment of the proposed measure to ensure that the public benefit from the proposed tax outweighs any potential negative implications for banks, their customers and the economy.

text: This opinion will be published on the ECB’s website.

text: Done at Frankfurt am Main, 6 April 2011. [signed]

text: The President of the ECB

text: Jean-Claude TRICHET


text: KOM(2010) 775 slutlig.

text: Se Joint statement by the European Commission and the European Central Bank clarifying certain principles underlying a future SEPA direct debit (SDD) business model, mars 2009, och Single Euro Payments Area, seventh progress report, beyond theory into practice, oktober 2010, s. 17, finns på ECB:s webbplats http://www.ecb.europa.eu

text: EUT L 266, 9.10.2009, s. 11.

text: Text markerad med fet stil anger ECB:s förslag till ny text. Genomstruken text anger de strykningar som ECB föreslår.

text: EUT L 319, 5.12.2007, s. 1.

title: Europeiska centralbankens yttrande av den 7 april 2011 om ett förslag till förordning om antagande av tekniska krav för betalningar och autogireringar i euro (CON/2011/32)

text: Inledning och rättslig grund

text: Den 28 januari 2011 mottog Europeiska centralbanken (ECB) en begäran från Europeiska unionens råd om ett yttrande över ett förslag till Europaparlamentets och rådets förordning om antagande av tekniska krav för betalningar och autogireringar i euro och om ändring av förordning

text: (EG) nr 924/2009

text: (nedan kallat förslaget till förordning).

text: ECB:s behörighet att avge ett yttrande grundas på artiklarna

text: och

text: i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt eftersom förslaget till förordning innehåller bestämmelser som berör den grundläggande uppgiften för Europeiska centralbankssystemets (ECBS) att främja väl fungerande betalningssystem i enlighet med artikel 127.2 i fördraget. I enlighet med

text: artikel 17.5

text: första meningen i arbetsordningen för Europeiska centralbanken har detta yttrande antagits av ECB-rådet.

text: Allmänna kommentarer

text: ECB välkomnar och stöder EU-kommissionens förslag att med hjälp av en förordning fastställa ett sista datum då övergången till betalningar och autogireringar inom det gemensamma eurobetalningsområdet (Sepa) ska vara genomförd. ECB och Eurosystemet har upprepade gånger påpekat att man, för att fullt ut utnyttja de fördelar som Sepa erbjuder, behöver fastställa ett ambitiöst men realistiskt slutdatum då övergången till betalningar och autogireringar enligt Sepa ska vara genomförd. Sepa-projektet kan potentiellt leda till avsevärda fördelar, men det marknadsdrivna tillvägagångssätt som man för närvarande använder har inte varit helt framgångsrikt. Den rådande ovissheten på marknaden, det allmänt svåra ekonomiska klimatet, nackdelarna med att vara föregångare i en nätverksverksamhet, de dubbla kostnaderna för driften av såväl Sepa-systemet som de äldre betalningssystemen har fått många marknadsaktörer, särskilt på utbudssidan, att kräva att ett slutdatum för övergången till Sepa ska fastställas genom EU-lagstiftning. En unionsrättsakt som har allmän giltighet, är till alla delar bindande och direkt tillämplig i alla medlemsstater är därför av avgörande betydelse för en framgångsrik övergång till Sepa, ett projekt som annars skulle löpa risken att misslyckas.

text: Specifika kommentarer

text: ECB har vid flera tillfällen påpekat behovet av tydliga riktlinjer avseende förmedlingsavgifter för autogireringar. Genom artiklarna

text: och

text: i Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 924/2009 av den 16 september 2009 om gränsöverskridande betalningar i gemenskapen och om upphävande av förordning

text: (EG) nr 2560/2001

text: infördes en tillfällig förmedlingsavgift för gränsöverskridande autogireringar och ett tillfälligt godkännande av förmedlingsavgifter för nationella autogireringar. Båda dessa artiklar kommer att upphöra att gälla den 1 november 2012, och för att undvika ett rättsligt vakuum som försvårar övergången till Sepa-autogireringar är det viktigt att man uppnår en långsiktig lösning avseende förmedlingsavgifter för autogireringar. Artikel 6 i förslaget till förordning om förmedlingsavgifter för autogireringar bidrar till att uppnå rättssäkerhet.

text: I de fall där ECB rekommenderar att den föreslagna förordningen ska ändras anges de specifika förslagen i bilagan åtföljt av en förklaring.

text: BILAGA

text: Kommissionens förslag | ECB:s ändringsförslag

text: Det är mycket viktigt såväl ekonomiskt och monetärt som politiskt att Sepa blir en framgång. | Det är mycket viktigt såväl ekonomiskt och monetärt som politiskt att Sepa blir en framgång.

text: Motivering Sepa är viktigt såväl ur ekonomisk och politisk synvinkel, men saknar betydelse för den monetära politiken varför ordet monetärt bör strykas.

text: Penningöverföringar, internt hanterade betalningar, betalningar av större belopp mellan betaltjänstleverantörer och betalningar via mobiltelefoner bör inte omfattas av dessa regler eftersom dessa betaltjänster inte är jämförbara med betalningar och autogireringar. | Penningöverföringar, internt hanterade betalningar betalningar av större belopp mellan betaltjänstleverantörer och betalningar via mobiltelefoner bör inte omfattas av dessa regler eftersom dessa betaltjänster inte är jämförbara med betalningar och autogireringar enligt definitionen i den här förordningen. Betalningstransaktioner som hanteras och avvecklas i system för större betalningar omfattas inte heller av den här förordningen.

text: Motivering ECB föreslår att man lägger till orden enligt definitionen i den här förordningen för att förtydliga att penningöverföringar, internt hanterade betalningar m.m. inte är betalningar och autogireringar enligt förslaget till förordning. För en förklaring av den nya fjärde meningen se ECB:s ändringsförslag 5.

text: För att skapa en integrerad marknad för elektroniska eurobetalningssystem är det av avgörande vikt att hanteringen av betalningar och autogireringar inte störs av tekniska hinder och utförs inom ramen för ett system vars grundläggande regler bör följas av flertalet betaltjänstleverantörer i flertalet medlemsstater och vara desamma för såväl gränsöverskridande som för rent nationella betalningar och autogireringar. | För att skapa en integrerad marknad för elektroniska eurobetalningssystem är det av avgörande vikt att hanteringen av betalningar och autogireringar inte störs av tekniska hinder och utförs inom ramen för ett system vars grundläggande regler bör följas av flertalet betaltjänstleverantörer i flertalet medlemsstater som har euron som valuta och vara är desamma för såväl gränsöverskridande som för rent nationella betalningar och autogireringar.

text: Motivering Driftskompatibilitet är avgörande för att säkerställa att betalningar kan hanteras effektivt i hela unionen. De dubbla kraven, d.v.s. att reglerna gäller för såväl gränsöverskridande som för nationella betalningar samt kravet på att flertalet betaltjänstleverantörer deltar, i skäl 9 och artikel 4.1 i förslaget till förordning, är viktiga för att garantera att betalningssystemen omfattar hela Europa. Mot bakgrund av hur de nya betaltjänsterna utvecklas bör man inte prioritera ett inkluderande av betaltjänstleverantörer i medlemsstater som inte har euron som valuta, eftersom antalet eurobetalningar är mycket lågt i vissa av dessa medlemsstater. ECB föreslår därför att begränsa villkoret i

text: artikel 4.1 b

text: (se ändring 14) och därmed även skäl 9 till flertalet betaltjänstleverantörer i flertalet medlemsstater som har euron som valuta. På så sätt skulle man dels undvika oöverstigliga svårigheter vid introduktionen av de innovativa tjänsterna för betalningar och autogireringar och dels säkerställa den EU-övergripande karaktären.

text: I en del medlemsstater används fortfarande vissa äldre betalningsinstrument som genomförs som betalningar eller autogireringar men som har mycket specifika funktioner, ofta på grund av historiska eller rättsliga skäl. | I en del medlemsstater används fortfarande vissa äldre betalningsinstrument som genomförs klassas som betalningar eller autogireringar men som har mycket specifika funktioner, ofta på grund av historiska eller rättsliga skäl.

text: Motivering Detta förslag förtydligar att vissa äldre betalningsinstrument klassas som betalningar eller autogireringar trots att de har mycket specifika funktioner.

text: 2. Följande omfattas inte av denna förordning: […] b) Betalningstransaktioner som hanteras och utförs i system för större betalningar förutsatt att transaktionen initieras och mottas av betaltjänstleverantörer. | 2. Följande omfattas inte av denna förordning: […] b) Betalningstransaktioner som hanteras och utförs i system för större betalningar förutsatt att transaktionen initieras och mottas av betaltjänstleverantörer.

text: Motivering Betalningar som görs i system för större betalningar har aldrig omfattats av Sepa bör därför inte omfattas av denna förordnings tillämpningsområde. Förslaget till förordning bör tydligt fokusera på massbetalningar eftersom en separat, och betydligt mer omfattande, unionslagstiftning skulle bli nödvändig om man även inkluderar system för större betalningar. Mot bakgrund av hur komplexa system för större betalningar är, de tekniska utmaningarna som banksektorn skulle ställas inför vid en sådan övergång samt att massbetalningar som avvecklas i system för större betalningar utgör mindre än 1 procent av det sammanlagda antalet massbetalningar inom euroområdet, ser ECB inget behov av någon sådan unionslagstiftning. Inom ramen för arbetet, enligt

text: artikel 3.1

text: fjärde strecksatsen och artikel 22 i ECBS-stadgan, som operatörer av komponentsystemet för det transeuropeiska automatiserade systemet för bruttoavveckling av betalningar i realtid (TARGET2) anser ECB och de nationella centralbankerna dock att införandet av ISO20022 XML standarder i TARGET2 har strategisk betydelse.

text: 2. Följande omfattas inte av denna förordning: […] c) Betalningstransaktioner som genomförs med betalkort, däribland kontantuttag från ett betalkonto, om de inte leder till betalningar eller autogireringar till eller från betalkonton som identifieras genom unika nationella kontonummer (Bban) eller internationella kontonummer (Iban). | 2. Följande omfattas inte av denna förordning: […] c) Betalningstransaktioner som genomförs med betalkort, däribland kontantuttag från ett betalkonto, om de inte leder till betalningar eller autogireringar till eller från betalkonton som identifieras genom unika nationella kontonummer (Bban) eller internationella kontonummer (Iban).

text: Motivering ECB håller med om att kortbetalningar och kontantuttag inte bör omfattas av förslaget till förordning men att kortbetalningar, med undantag för kontantuttag från ett betalkonto, alltid bör leda till betalningar eller autogireringar till eller från betalkonton som identifieras genom sitt Bban eller Iban. Kortbetalningar omfattas heller inte av kommissionens konsekvensanalys som åtföljer förslaget till förordning och detta innebär att de faller utanför förslagets tillämpningsområde. Följaktligen föreslår ECB att man stryker hänvisningarna till användningen av Bban och Iban för att undvika tolkningen att kortbetalningar omfattas av förslaget till förordning vilket inte överensstämmer med den underliggande bestämmelsens intention.

text: Ingen text. | 4. Denna förordning ska inte tillämpas på Europeiska centralbanken och nationella centralbanker när de agerar i egenskap av monetär myndighet eller andra offentliga myndigheter.

text: Motivering Verksamhet som ECB eller en nationell centralbank bedriver i enlighet med

text: artikel 127.2

text: fjärde strecksatsen i fördraget och artikel 3 i ECBS-stadgan bör, med hänsyn till centralbankerna oberoende (se artikel 130 i fördraget), undantas från den föreslagna förordningens tillämpningsområde. Mot bakgrund av detta föreslår ECB att samma undantag som återfinns i

text: artikel 1.1 e i Europaparlamentets och rådets direktiv 2007/64/EG av den 13 november 2007

text: om betaltjänster på den inre marknaden och om ändring av direktiven

text: och

text: samt upphävande av direktiv

text: tas med i förslaget till förordning.

text: Ingen text. | betalkort en anordning som gör det möjligt för betalaren att i) utföra betalningar, antingen genom en maskin som godtar kortet eller på distans via epost, telefon eller internet eller ii) göra kontantuttag ur automat.

text: Motivering ECB uppfattar det som att målsättningen med artikel 1.2 c i förslaget till förordning är att exkludera traditionella kortbetalningar från tillämpningsområdet men inkludera transaktioner där betalkortet primärt används för att identifiera betalaren när denne initierar betalningar eller autogireringar. Eftersom flertalet kortbetalningar i slutänden avvecklas via en betalning eller autogirering kan förslaget tolkas som att det även inkluderar vissa allmänna kortbetalningar. För ökad rättssäkerhet föreslår ECB att man tar med en definition av betalkort och formulerar om artikel 7.2 i förslaget till förordning som undantar autogireringar som initieras vid ett försäljningsställe (se ändring 17). Dessutom undantar artikel 1.2 c i förslaget till förordning betalningstransaktioner med betalkort från tillämpningsområdet utan att definiera dessa.

text: Ingen text. | system för större betalningar betalningssystem vars huvudsyfte är hantering, avveckling och/eller clearing av enstaka betalningstransaktioner med hög prioritet och vanligtvis stora belopp.

text: Motivering Den föreslagna nya artikel 1.2 b i förslaget till förordning (se ändring 5) innehåller termen system för större betalningar som bör definieras.

text: Ingen text. | massbetalningar: betalningssystem vars huvudsyfte är hantering, avveckling och/eller clearing av betalningstransaktioner som hanteras tillsammans vid överföringen, och normalt omfattar små belopp som har låg prioritet.

text: Motivering Artikel 4.2 i förslaget till förordning introducerar konceptet driftskompatibilitet mellan betalningssystem som endast bör gälla för massbetalningar (se ändring 15). Därför bör termen massbetalningar definieras.

text: (1) betalning en betaltjänst för kreditering av en betalningsmottagares betalkonto, där en betalningstransaktion eller en rad betalningstransaktioner initieras av betalaren på grundval av betalarens medgivande till betaltjänstleverantören, | (1) betalning en betaltjänst för kreditering av en betalningsmottagares betalkonto, där en betalningstransaktion eller en rad betalningstransaktioner initieras av betalaren på grundval av en instruktion betalarens medgivande till betaltjänstleverantören,

text: Motivering Eftersom en betalning kräver en aktiv handling, inte bara betalarens medgivande, bör definitionen vara mer specifik.

text: (2) autogiro en betaltjänst för debitering av en betalares betalkonto, där en betalningstransaktion initieras av betalningsmottagaren på grundval av betalarens medgivande, | (2) autogiro en betaltjänst för debitering av en betalares betalkonto, där en betalningstransaktion initieras av betalningsmottagaren på grundval av betalarens medgivande det medgivande som betalaren lämnat till betalningsmottagaren, betalningsmottagarens betaltjänstleverantör eller betalarens egna betaltjänstleverantör,

text: Motivering För att säkerställa överensstämmelse med unionens övriga sekundärlagstiftning och för att öka rättssäkerheten bör definitionen av autogiro i förslaget till förordning samordnas med den definition som återfinns i

text: artikel 2.14 i förordning (EG) nr 924/2009

text: och

text: artikel 4.28 i direktiv 2007/64/EG

text: (7) betalningsordning en uppsättning regler, förfaranden och standarder som används för att genomföra betalningar mellan systemets deltagare, och som är avskilda från den infrastruktur eller det betalningssystem som ligger till grund för dess drift, mellan och inom medlemsstater, | (7) betalningsordning en uppsättning gemensamma regler, förfaranden och standarder som används för att genomföra betalningar mellan systemets deltagare, och som är avskilda från den infrastruktur eller det betalningssystem som ligger till grund för dess drift, mellan och inom medlemsstater avtalats mellan tjänstleverantörer för utförande av betalningstransaktioner,

text: Motivering För att säkerställa överensstämmelse med unionens övriga sekundärlagstiftning och för att öka rättssäkerheten bör definitionen av betalningsordning i förslaget till förordning samordnas med den definition av autogirosystem som återfinns i

text: artikel 2.15 i förordning (EG) nr 924/2009

text: , med beaktande av de två definitionernas överensstämmelser.

text: 1. Betaltjänstleverantörer ska genomföra betalningar och autogireringar inom ramen för en betalningsordning som uppfyller följande krav: a) Dess regler omfattar såväl nationella som gränsöverskridande betalningar och autogireringar mellan och inom medlemsstater. b) Deltagarna i systemet utgör en majoritet av betaltjänstleverantörer inom en majoritet av medlemsstaterna. | 1. Betaltjänstleverantörer ska genomföra betalningar och autogireringar inom ramen för en betalningsordning som uppfyller följande krav: a) Dess regler omfattar såväl nationella som gränsöverskridande betalningar och autogireringar mellan och inom medlemsstater. b) Deltagarna i systemet utgör en majoritet av betaltjänstleverantörer inom en majoritet av medlemsstaterna som har euron som valuta.

text: Motivering Se förklaringen av ändring 3.

text: 2. Betalningssystem och, i förekommande fall, betalningsordningar, ska vara tekniskt driftskompatibla genom användningen av standarder som utvecklats av de internationella och europeiska standardiseringsorganen. | 2. Massbetalningssystem och, i förekommande fall, betalningsordningar, ska vara tekniskt driftskompatibla genom användningen av standarder som utvecklats av de internationella och europeiska standardiseringsorganen.

text: Motivering Artikel 4 i förslaget till förordning uppställer krav på teknisk driftskompatibilitet av betalningsordningar och betalningssystem (i förekommande fall) utan att definiera vad sådan driftskompatibilitet innebär. Det vore önskvärt med större tydlighet här. I avsaknad av detta föreslår ECB att man stryker hänvisningen till betalningssystem eftersom driftskompatibilitet mellan sådana system inte anses vara möjlig att uppnå i praktiken. Dessutom är system för massbetalningar och system för större betalningar, trots att båda systemen kan användas för att hantera massbetalningar, väldigt olika vad gäller hantering, clearing och avveckling. Generellt sett kan system för massbetalningar använda system för större betalningar för att avveckla sina saldon. Det bör förtydligas att driftskompatibilitet endast kan förväntas mellan betalningssystem av samma typ. Att kräva driftskompatibilitet mellan system för massbetalningar och system för större betalningar skulle inte bara väcka frågan om proportionalitet, eftersom massbetalningar som avvecklas i system för större betalningar som TARGET2 och EURO1 utgör mindre än 1 procent av det sammanlagda antalet massbetalningar inom euroområdet, utan kan även få oönskade sidoeffekter ur ett risk- och stabilitetsperspektiv.

text: 1. Betalningar ska utföras i enlighet med de tekniska kraven i punkterna 1 och 2 i bilagan senast [insert concrete date tolv månader efter denna förordnings ikraftträdande]. 2. Autogireringar ska utföras i enlighet med de tekniska kraven i punkterna 1 och 3 i bilagan senast [insert concrete date 24 månader efter denna förordnings ikraftträdande]. | 1. Betalningar ska utföras i enlighet med de tekniska kraven i punkterna 1 och 2 i bilagan senast den 31 januari 2013[insert concrete date tolv månader efter denna förordnings ikraftträdande]. 2. Autogireringar ska utföras i enlighet med de tekniska kraven i punkterna 1 och 3 i bilagan senast den 31 januari 2014 [insert concrete date 24 månader efter denna förordnings ikraftträdande].

text: Motivering ECB stöder målet att kraven för betalningar och autogireringar bör träda ikraft inom en ganska kort tidsrymd, särskilt mot bakgrund av att SEPA-betalningar startade januari 2008 och SEPA-autogireringar i november 2009. Med beaktande av betalningsväsendets behov av tillräckligt långa ledtider förslår ECB att man bestämmer konkreta datum som med fördel kan vara slutet av januari 2013 för betalningar och slutet av januari 2014 för autogireringar.

text: och

text: fram till och med [insert concrete date 60 månader efter denna förordnings ikraftträdande] för betalningstransaktioner som initierats med betalkort vid ett försäljningsställe och som leder till en autogirering från ett betalkonto som identifieras med Bban-nummer eller Iban-nummer. | 2. Medlemsstaterna kan får tillåta sina behöriga myndigheter att göra undantag från alla eller vissa av kraven i artikel

text: och—5.3 fram till och med [insert concrete date 60 månader efter denna förordnings ikraftträdande] för betalningstransaktioner som initierats med betalkort vid ett försäljningsställe och som leder till en autogireringstransaktionfrån ett betalkonto som identifieras med Bban-nummer eller Iban-nummer.

text: Motivering Se förklaringarna till ändringarna 8 och 20.

text: artikel 5.4

text: på obestämd tid. Där tvingande, brådskande skäl föreligger ska

text: artikel 15

text: tillämpas. | 1. Kommissionen ska tilldelas befogenheter att anta de delegerade akter som avses i

text: artikel 5.4

text: på obestämd tid. Kommissionen ska ta fram utkast till delegerade akter i nära samarbete med Eurosystemet och, vid behov andra ECBS-medlemmarna, efter att ha hört tjänsteleverantörerna och representanter för användarna. Där tvingande, brådskande skäl föreligger ska

text: artikel 15

text: tillämpas.

text: Motivering För att utvecklingen av nya innovativa betalningsinstrument inte ska försvåras är det av avgörande betydelse att de tekniska kraven som framgår av de delegerade rättsakterna kan ändras på ett smidigt och effektivt sätt. När kommissionen utövar delegerade befogenheter bör detta ske i nära samarbete med Eurosystemet, och vid behov andra berörda ECBS-medlemmar, samt efter samråd med betalningsindustrin och andra berörda aktörer för att bl.a. säkerställa att ändringar genomförs vid tidpunkter som beaktar betalningsindustrins affärscykler.

text: d) Fältet med uppgifter om penningöverföringen ska rymma 140 tecken. Betalningsordningarna kan tillåta fler tecken, förutom om den utrustning som används för att överföra informationen har tekniska begränsningar avseende antalet tecken, i vilket fall utrustningens tekniska begränsning ska tillämpas. | d) Fältet med uppgifter om penningöverföringen ska rymma minst 140 tecken. Betalningsordningarna kan tillåta fler tecken, förutom om den utrustning som används för att överföra informationen har tekniska begränsningar avseende antalet tecken, i vilket fall utrustningens tekniska begränsning ska tillämpas.

text: Motivering Antal tecken som får användas i betalningsordningarna bör inte begränsas, varför antalet tecken bör anges som ett minimivärde.

text: f) Medgivande ska ges till såväl betalningsmottagaren som betalarens betaltjänstleverantör (direkt eller indirekt via betalningsmottagaren) och fullmakterna ska, tillsammans med senare ändringar och/eller återkallelser, sparas av betalningsmottagaren eller av en tredjepart för betalningsmottagarens räkning. | f) Medgivande ska ges till såväl betalningsmottagaren, direkt eller indirekt via betalningsmottagaren, som betalarens betaltjänstleverantör (direkt eller indirekt via betalningsmottagaren) och fullmakterna ska, tillsammans med senare ändringar och/eller återkallelser, sparas av betalningsmottagaren eller av en tredjepart för betalningsmottagarens räkning.

text: Motivering Ordalydelsen i punkt 3 f i bilagan till förslaget till förordning skulle felaktigt kunna tolkas så att existerande fullmakter som inte uttryckligen riktar sig till såväl betalningsmottagaren som betalarens betaltjänstleverantör är ogiltiga och måste ställas ut på nytt. Med tanke på det stora antalet existerande autogireringsuppdrag skulle detta kunna medföra ett stort merarbete. För att undvika oklarheter bör man därför förtydliga att samtycket från betalarens betaltjänstleverantör får ges indirekt via betalningsmottagaren.