text: Esmaförordningen –

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1095/2010 av den 24 november 2010

text: om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten), om ändring av beslut nr

text: och om upphävande av

text: kommissionens beslut 2009/77/EG

text: . EBA-förordningen –

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 av den 24 november 2010

text: om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten), om ändring av beslut nr

text: och om upphävande av

text: kommissionens beslut 2009/78/EG

text: Om det skulle träda i kraft ytterligare EU-direktiv som medför att ny finansiell verksamhet och/eller nya finansinstitut ingår i en europeisk tillsynsmyndighets behörighetsområde, ska denna tillsynsmyndighet samråda om en eventuell utvidgning av riktlinjernas tillämpningsområde så att de även ska gälla för dessa företag och verksamheter.

amnesord:
Guidelines and Technical standards
Joint Committee

text: JC 2014 43

text: 27 May 2014

text: Joint Committee Riktlinjer för hantering av klagomål inom värdepapperssektorn (Esma) och banksektorn (EBA)

text: Innehåll

text: Akronymer

text: AIF- Förvaltare av alternativa investeringsfonder förvaltare AIFM- Direktivet om förvaltare av alternativa investeringsfonder direktivet CRD Kapitaltäckningsdirektivet CRR Kapitaltäckningsförordningen EBA Europeiska bankmyndigheten EMD Direktivet om elektroniska pengar ESMA Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten EU Europeiska Unionen MiFID Direktivet om marknader för finansiella instrument PSD Betaltjänstdirektivet UCITS Företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper

text: Syfte

text: 1. Dessa riktlinjer ska garantera att konsumenter får ett tillfredsställande skydd och har följande syften: a. Klargöra förväntningarna på företagens organisation för klagomålshantering. b. Ge vägledning om hur de klagande ska informeras. c. Ge vägledning om tillvägagångssätt för att bemöta klagomål. d. Harmonisera företagens arrangemang för att hantera alla klagomål de tar emot. e. Garantera att företagsarrangemangen för klagomålshantering håller en miniminivå för enhetlig tillsyn i hela EU. Tillämpningsområde

text: 2. Dessa riktlinjer gäller för myndigheter som är behöriga att utöva tillsyn över företagens klagomålshantering inom deras jurisdiktion. Detta omfattar situationer när den behöriga myndigheten utövar tillsyn över den klagomålshantering som utförs enligt EU-rätt och nationell rätt av företag som bedriver affärsverksamhet inom deras jurisdiktion inom ramen för den fria rörligheten för tjänster eller den fria etableringsrätten.

text: 3. Dessa riktlinjer gäller inte när ett företag får ett klagomål gällande a. verksamhet som inte står under tillsyn av behöriga myndigheter enligt artikel 4.3 i Esma-förordningen eller artikel 4.2 i EBA-förordningen, eller b. verksamhet som utförs av en annan enhet som det berörda företaget inte har något juridiskt ansvar eller tillsynsansvar över (och där denna verksamhet utgör kärnan i klagomålet). Företaget bör emellertid, om så är möjligt, svara och förklara sin ståndpunkt om klagomålet och/eller, om detta är lämpligt, lämna uppgifter om det företag eller annat finansinstitut som har ansvar för att handlägga klagomålet. Efterlevnad, rapporteringskrav och tillämpningsdag

text: 4. Dessa riktlinjer utfärdas enligt artikel 16 i förordningarna om de europeiska tillsynsmyndigheterna. Enligt artikel 16.3 ska de behöriga myndigheterna och finansinstituten med alla tillgängliga medel söka följa riktlinjerna.

text: 5. Dessa riktlinjer anger Esmas och EBA:s syn på lämplig tillsynspraxis inom det europeiska systemet för finansiell tillsyn samt hur unionsrätten ska tillämpas. Esma och EBA räknar därför med att samtliga behöriga myndigheter och finansinstitut som berörs av riktlinjerna också följer dem. Behöriga myndigheter som berörs av riktlinjerna bör införliva dem i sin tillsynsverksamhet på lämpligt sätt (t.ex. genom att ändra sin rättsliga ram eller sina tillsynsförfaranden), även i de fall där riktlinjerna främst riktar sig till institut.

text: 6. De behöriga myndigheterna måste underrätta Esma och/eller EBA om sin efterlevnad av, eller om de avser att efterleva, riktlinjerna. Om riktlinjerna inte efterlevs ska de meddela sina skäl för detta inom två månader från det att de översatta versionerna har publicerats av Esma och EBA till JCguidelines.complaintshandling@esma.europa.eu och compliance@eba.europa.eu. Om inget svar har inkommit vid den utsatta tidpunkten kommer det anses att de berörda myndigheterna inte efterlever riktlinjerna. På Esmas och EBA:s webbplatser finns en mall för underrättelse.

text: 7. Riktlinjerna börjar gälla från och med datumet för det rapporteringskrav som anges i punkt 6. Definitioner

text: 8. Om inget annat anges har terminologin som används i dessa riktlinjer samma betydelse som i följande sektorsspecifika lagstiftning: a. Direktivet om marknader för finansiella instrument (MiFID). b. Direktivet om förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIFMdirektivet). c. Direktivet om företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (fondföretag) (UCITS-direktivet). d. Kapitaltäckningsdirektivet (CRD) och kapitaltäckningsförordningen (CRR). e. Betaltjänstdirektivet (PSD). f. Direktivet om elektroniska pengar (EMD).

text: 9. De vägledande definitionerna i nedanstående tabell har utarbetats speciellt för dessa riktlinjer, men har inte företräde framför motsvarande definitioner i nationell rätt. företag Följande finansmarknadsaktörer om de utför i) investeringstjänster som anges i avsnitt A i bilaga I till direktivet om marknader för finansiella instrument (MiFID) och sidotjänster som anges i avsnitt B i samma direktiv, eller ii) en banktjänst som anges i bilaga I till kapitaltäckningsdirektivet, eller iii) tjänsten kollektiv portföljförvaltning av fondföretag, eller iv) en betaltjänst enligt definitionen i

text: artikel 4.3 i betaltjänstdirektivet

text: , eller v) utgivning av elektroniska pengar enligt definitionen i

text: artikel 2.2 i direktivet

text: om elektroniska pengar: • Värdepappersföretag (enligt definitionen i

text: artikel 4.1

text: .1 i MiFID-direktivet). • Förvaltningsbolag (enligt definitionen i artikel 2.1 b i UCITS-direktivet) och investeringsbolag som inte har utsett ett förvaltningsbolag (enligt artikel 30 i UCITSdirektivet). • Externa AIF-förvaltare (enligt definitionen i artikel 5.1 a i AIFM-direktivet) när tjänster enligt artikel 6.4 i AIFMdirektivet tillhandahålls. • Kreditinstitut (enligt definitionen i artikel 4.1 i CRR. • Betalningsinstitut och institut för elektroniska pengar (enligt definitionen i artikel 4.4 i PSD respektive artikel 2.1 i EMD). klagomål Ett påstående som en fysisk eller juridisk person framställer till ett företag om missnöje med tillhandahållandet av i) en investeringstjänst som tillhandahålls i enlighet med MiFID-, UCITS- eller AIFM-direktivet, eller ii) en banktjänst som anges i bilaga I till kapitaltäckningsdirektivet, eller iii) en tjänst som avser kollektiv portföljförvaltning av fondföretag i enlighet med UCITS-direktivet. klagande En fysisk eller juridisk person som förutsätts ha rätt att få sitt klagomål bedömt av ett företag och som redan har lämnat in ett klagomål. Riktlinjer för hantering av klagomål Riktlinje 1 – Policy för handläggning av klagomål

text: 1. De behöriga myndigheterna bör se till följande: a) Att företagen har infört en policy för handläggning av klagomål. Denna policy ska vara utformad och godkänd av företagets högre ledning som också bör vara ansvarig för att policyn tillämpas och för övervakningen av att den följs. b) Att denna policy för handläggning av klagomål ingår i ett (skriftligt) dokument, t.ex. som en del av en generell policy för (rättvis) behandling. c) Att policyn för handläggning av klagomål finns tillgänglig för all berörd personal hos företaget genom en lämplig intern kanal. Riktlinje 2 – Funktion för handläggning av klagomål

text: 2. De behöriga myndigheterna bör se till att företagen har en funktion för handläggning av klagomål som innebär att klagomål kan utredas på ett rättvist sätt och att eventuella intressekonflikter kan identifieras och hanteras. Riktlinje 3 – Registrering

text: 3. De behöriga myndigheterna bör se till att företagen registrerar klagomål internt på ett lämpligt sätt i enlighet med nationella krav på tidsfrister (t.ex. genom ett säkert elektroniskt register). Riktlinje 4 – Rapportering

text: 4. De behöriga myndigheterna bör se till att företagen lämnar information om klagomål och handläggning av klagomål till de behöriga myndigheterna eller ombudsmannen. Dessa uppgifter bör omfatta antalet mottagna klagomål, i förekommande fall uppdelade enligt nationella kriterier eller egna kriterier. Riktlinje 5 – Intern uppföljning av handläggning av klagomål

text: 5. De behöriga myndigheterna bör se till att företagen kontinuerligt analyserar data om handläggningen av klagomål för att se till att de identifierar och avhjälper eventuella återkommande eller systematiska problem och potentiella juridiska och operativa risker, t.ex. genom att a) analysera orsakerna till enskilda klagomål för att identifiera de underliggande orsaker som ofta ger upphov till den typen av klagomål, b) överväga om sådana underliggande orsaker också kan påverka andra processer och produkter, även om de inte direkt har blivit föremål för klagomål, c) åtgärda de underliggande orsakerna om det är rimligt att göra detta. Riktlinje 6 – Tillhandahållande av information

text: 6. De behöriga myndigheterna bör se till att företagen gör följande: a) Lämnar skriftlig information om sin handläggningsprocess för klagomål på begäran eller när de bekräftar mottagandet av ett klagomål. b) Offentliggör uppgifter om sin handläggningsprocess för klagomål på ett lättillgängligt sätt, t.ex. i broschyrer, avtalshandlingar eller på sin webbplats. c) Lämnar tydlig, korrekt och aktuell information om handläggningsprocessen för klagomål som omfattar i) uppgifter om hur man lämnar in ett klagomål (t.ex. vilken information som den klagande ska lämna, namn på och kontaktuppgifter för den person eller avdelning som klagomålet ska skickas till), ii) den process som ska följas vid handläggningen av ett klagomål (t.ex. när mottagandet av ett klagomål ska bekräftas, preliminär tidplan för handläggningen, möjlighet att vända sig till en behörig myndighet, ombudsman eller en alternativ tvistlösningsmekanism). d) Informerar den klagande om den fortsatta handläggningen av klagomålet. Riktlinje 7 – Förfaranden för att besvara klagomål

text: 7. De behöriga myndigheterna bör se till att företagen gör följande: a) Försöker samla in och utreda all relevant bevisning och information om klagomålet. b) Kommunicerar i klartext som är lätt att förstå. c) Svarar utan onödiga dröjsmål eller åtminstone inom de tidsfrister som fastställts på nationell nivå. Om det inte går att lämna ett svar inom tidsfristerna bör företaget informera den klagande om varför svaret är försenat och ange när företagets utredning förväntas vara klar. d) Om ett slutligt beslut fattas som inte helt och hållet uppfyller den klagandes önskemål (eller vilket slutligt beslut som helst, om detta krävs enligt de nationella bestämmelserna) ska detta beslut innehålla en grundlig förklaring av företagets ståndpunkt och ge den klagande information om möjligheten att gå vidare med klagomålet, t.ex. genom att vända sig till en ombudsman, en alternativ tvistlösningsmekanism eller nationella behöriga myndigheter. Beslutet bör lämnas skriftligen om detta krävs enligt de nationella bestämmelserna.

type: vagledning

utgivare: esma


text: SLUTLIG RAPPORT OM RIKTLINJER ENLIGT ARTIKEL 97 I FÖRORDNING

text: (EU) 2023/1114

text: EBA –

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 av den 24 november 2010

text: om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten) och om ändring av beslut nr

text: och om upphävande av

text: kommissionens beslut 2009/78/EG

text: (EUT L 331, 15.12.2010, s. 12). Eiopa –

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1094/2010 av den 24 november 2010

text: om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten), om ändring av beslut nr

text: och om upphävande av

text: kommissionens beslut 2009/79/EG

text: (EUT L 331, 15.12.2010, s. 48). Esma –

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1095/2010 av den 24 november 2010

text: om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten), om ändring av beslut nr

text: och om upphävande av

text: kommissionens beslut 2009/77/EG

text: (EUT L 331, 15.12.2010, s. 84).

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1114 av den 31 maj 2023

text: om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna

text: (EU) nr 1093/2010

text: och

text: (EU) nr 1095/2010

text: samt direktiven

text: och

text: (EU) 2019/1937

text: (EUT L 150, 9.6.2023, s. 40).

text: (EU) 2023/1114

text: Tillämpningsdatumet för MiCA-förordningen fastställs i

text: artikel 149 i den förordningen

text: (ikraftträdande och tillämpning), som ska läsas tillsammans med

text: artikel 143

text: (om övergångsbestämmelser).

text: (EU) 2023/1114

text: (EU) 2023/1114

text: (EU) 2023/1114

text: (EU) 2023/1114

text: (EU) 2023/1114

text: Till exempel token som bitcoin och så kallade memmynt (meme coins) som handlas på börser med offentliga priser.

text: (EU) 2023/1114

text: Detta kan till exempel omfatta en icke-fungibel kryptotillgång som hänvisar till en exklusiv äganderätt till en viss materiell tillgång avseende fast egendom (såsom ett hus eller en kommersiell fastighet) eller en immateriell tillgång såsom ett patent. Länk läggs till när Esmas riktlinjer blivit slutliga (för samrådsdokumentet, se

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/2402 av den 12 december 2017

text: om ett allmänt ramverk för värdepapperisering och om inrättande av ett särskilt ramverk för enkel, transparent och standardiserad värdepapperisering samt om ändring av direktiven

text: och

text: och förordningarna

text: (EG) nr 1060/2009

text: och

text: (EU) nr 648/2012

text: (EUT L 347, 28.12.2017, s. 35).

text: Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2016/2341 av den 14 december 2016

text: om verksamhet i och tillsyn över tjänstepensionsinstitut (EUT L 354, 23.12.2016, s. 37).

text: Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG av den 25 november 2009

text: om upptagande och utövande av försäkrings- och återförsäkringsverksamhet (Solvens II) (EUT L 335, 17.12.2009, s. 1).

text: (EU) 2023/1114

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/1238 av den 20 juni 2019

text: om en paneuropeisk privat pensionsprodukt (PEPP-produkt) (EUT L 198, 25.7.2019, s. 1).

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 883/2004 av den 29 april 2004

text: om samordning av de sociala trygghetssystemen (EUT L 166, 30.4.2004, s. 1).

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 987/2009 av den 16 september 2009

text: om tillämpningsbestämmelser till förordning

text: (EG) nr 883/2004

text: om samordning av de sociala trygghetssystemen (EUT L 284, 30.10.2009, s. 1). Länk läggs till när Esmas riktlinjer blivit slutliga (för samrådsdokumentet, se

text: ). EBA:s yttrande och rapport från 2014 om omfattningen av kreditinstitut: https://www.eba.europa.eu/publications-andmedia/press-releases/eba-publishes-opinion-perimeter-credit-institutions och EBA:s yttrande från 2020: https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/document_library/Publications/Opinions/2020/931784/EBA%20Opinion%2 0on%20elements%20of%20the%20definition%20of%20credit%20institution.pdf EBA:s rapport från 2024 om strukturerade insättningar: https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2024- 07/b807c1a8-6f1d-4c2b-b2a0-2cdcb7737282/Report%20on%20structured%20deposits.pdf Slutrapport från kommissionens expertgrupp om europeisk försäkringsavtalsrätt. Europeiska kommissionen, 2014, s. 38 ff.

text: (EU) 2023/1114

text: (EU) 2023/1114

text: (EU) 2023/1114

text: (EU) 2023/1114

text: (EU) 2023/1114

text: (EU) 2023/1114

text: (EU) 2023/1114

amnesord:
Digital Finance and Innovation
Guidelines and Technical standards
Joint Committee

publisher: Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten

sprak: sv

title: Guidelines on explanations and opinions, and the standardised test for crypto-assets under MiCA

serie: riktlinjer

text: JC 2024 28

text: 10 december 2024

type: rubrik

text: Riktlinjer om mallar för den förklaring, det utlåtande och det standardiserade test för klassificering av kryptotillgångar som ska tillhandahållas enligt

text: artikel 97.1 i förordning (EU) 2023/1114

text: 1. Efterlevnads- och rapporteringsskyldigheter

text: Riktlinjernas status

text: 1. Dessa riktlinjer utfärdas i enlighet med

text: artikel 16 i förordning (EU) nr 1093/2010

text: , förordning

text: (EU) nr 1094/2010

text: och förordning

text: (EU) nr 1095/2010

text: (förordningarna om de europeiska tillsynsmyndigheterna) . I enlighet med artikel 16.3 i förordningarna om de europeiska tillsynsmyndigheterna ska behöriga myndigheter, finansmarknadsaktörer och finansinstitut med alla tillgängliga medel söka följa dessa riktlinjer. 2. Behöriga myndigheter, enligt definitionen i

text: artikel 3.1

text: .35 a i förordning

text: (EU) 2023/1114

text: (MiCAförordningen), som berörs av riktlinjerna bör följa dem genom att på lämpligt sätt införliva dem i sin praxis (till exempel genom att ändra sina rättsliga ramar eller tillsynsrutiner), även i de fall där riktlinjerna i första hand riktas till finansmarknadsaktörer och finansinstitut.

text: Rapporteringskrav

text: 3. I enlighet med artikel 16.3 i i var och en av de förordningar som det hänvisas till i punkt 1 i dessa riktlinjer, ska de behöriga myndigheterna inom två månader från dagen för offentliggörandet av dessa riktlinjer på de europeiska tillsynsmyndigheternas (ESA-myndigheterna) webbplatser på alla officiella EU-språk meddela EBA, Eiopa eller Esma om huruvida de följer eller avser att följa dessa riktlinjer, eller i annat fall ange skälen till att de inte följer dem. Om någon sådan anmälan inte inkommer inom denna tidsfrist kommer ESA-myndigheterna att anse att de behöriga myndigheterna inte följer riktlinjerna. Anmälningarna bör skickas via det formulär som finns tillgängligt på respektive ESA-myndighets webbplats, med hänvisningen ”

text: ”. Anmälningarna bör lämnas av personer med befogenhet att rapportera om hur reglerna tillämpas på sina behöriga myndigheters vägnar. Alla förändringar i graden av efterlevnad måste också rapporteras till respektive ESA-myndighet. 4. Anmälningarna kommer att offentliggöras på ESA-myndigheternas webbplatser i enlighet med artikel 16.3 i förordningarna om de europeiska tillsynsmyndigheterna. 5. Finansmarknadsaktörer är inte skyldiga att rapportera om huruvida de följer dessa riktlinjer.

text: 2. Syfte, tillämpningsområde och definitioner

text: Syfte

text: 6. I enlighet med

text: fastställs följande i dessa gemensamma riktlinjer: a. Innehållet i och formatet på den förklaring och det rättsliga utlåtande som avses i

text: artikel 8.4

text: och

text: artikel 17.1 b

text: ii respektive

text: artikel 18.2 e i den förordningen

text: . b. En gemensam strategi för den rättsliga klassificeringen av kryptotillgångar enligt den förordningen.

text: Tillämpningsområde och målgrupper

text: 7. Dessa riktlinjer är tillämpliga på behöriga myndigheter enligt definitionen i

text: artikel 3.1

text: .35 a i förordning

text: (EU) 2023/1114

text: . 8. Dessa riktlinjer är även tillämpliga på a. erbjudare, personer som ansöker om upptagande till handel eller de som driver handelsplattformar för andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller epengatoken, som är skyldiga att anmäla vitboken om kryptotillgångar till den behöriga myndigheten tillsammans med en förklaring som beskriver varför kryptotillgången inte bör anses vara undantagen från den förordningens tillämpningsområde eller klassificeras som en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken i enlighet med

text: artikel 8.4 i den förordningen

text: , b. kreditinstitut som avser att erbjuda allmänheten eller ansöka om upptagande till handel av en tillgångsanknuten token, som är skyldiga att lämna ett rättsligt utlåtande till den behöriga myndigheten om klassificeringen av kryptotillgången enligt

text: artikel 17.1 b

text: ii i förordning

text: (EU) 2023/1114

text: , c. juridiska personer eller andra företag som inte är kreditinstitut som avser att erbjuda allmänheten eller ansöka om upptagande till handel av en tillgångsanknuten token och som är skyldiga att lämna ett rättsligt utlåtande till den behöriga myndigheten om klassificeringen av kryptotillgången i enlighet med

text: artikel 18.2 e i förordning (EU) 2023/1114

text: . 9. Dessa riktlinjer är också tillämpliga på personer som avser att tillhandahålla eller tillhandahåller kryptotillgångstjänster när de bedömer huruvida verksamhet inom deras befintliga eller avsedda ansvarsområde inbegriper en kryptotillgång som omfattas av den förordningen.

text: Definitioner

text: 10. Om inte annat anges har de termer som används och definieras i förordning

text: (EU) 2023/1114

text: samma betydelse i dessa riktlinjer.

text: 3. Genomförande

text: Datum för tillämpning

text: 11. Dessa riktlinjer gäller från och med 12.05.2025.

text: 4. Mallar och standardiserade test

text: Mall för tillämpning av

text: artikel 8.4 i förordning (EU) 2023/1114

text: 12. Erbjudare, personer som ansöker om upptagande till handel och de som driver handelsplattformar för andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token och e-pengatoken (relevanta personer) bör använda mallen i bilaga A för att tillhandahålla den förklaring som avses i

text: artikel 8.4 i förordning (EU) 2023/1114

text: . 13. Alla fält i mallen bör fyllas i med den information som krävs för att ge en tydlig, rättvisande, icke vilseledande och fullständig förklaring av klassificeringen av kryptotillgången. Hänvisningar bör göras till följande som underlag för förklaringen av klassificeringen av kryptotillgången: a. Källan till de definitioner som beaktas för varje regleringsprodukt som avses i mallen, inbegripet tillämplig EU-lagstiftning och nationell lagstiftning. b. All relevant i. rättspraxis från Europeiska unionens domstol och nationella domstolar, ii. lagstiftningsåtgärder, inklusive regler och vägledning, i den berörda medlemsstaten, iii. tolkningsvägledning från Europeiska kommissionen och riktlinjer från de europeiska tillsynsmyndigheterna, iv. tolkningsvägledning från behöriga myndigheter eller andra källor som är relevanta för tolkningen av regleringsbegrepp.

text: Mall för tillämpning av

text: artikel 17.1 b

text: ii och

text: 14. Kreditinstitut samt juridiska personer och företag som avser att till allmänheten erbjuda eller ansöka om upptagande till handel av en tillgångsanknuten token bör använda mallen i bilaga B för det rättsliga utlåtande om klassificeringen av kryptotillgången som avses i

text: artikel 17.1 b

text: ii och

text: . 15. Alla fält i mallen bör fyllas i med den information som krävs för att ge en tydlig, rättvisande, icke vilseledande och fullständig förklaring av klassificeringen av kryptotillgången. Hänvisningar bör göras till följande som underlag för förklaringen av klassificeringen av kryptotillgången: a. Källan till de definitioner som beaktas för varje regleringsprodukt som avses i mallen, inbegripet tillämplig EU-lagstiftning och nationell lagstiftning. b. All relevant i. rättspraxis från Europeiska unionens domstol och nationella domstolar, ii. lagstiftningsåtgärder, inklusive regler och vägledning, i den berörda medlemsstaten, iii. tolkningsvägledning från Europeiska kommissionen och riktlinjer från de europeiska tillsynsmyndigheterna, iv. tolkningsvägledning från behöriga myndigheter eller andra källor som är relevanta för tolkningen av regleringsbegrepp. 16. Mallen ska fyllas i av en intern eller extern juridisk rådgivare. Den juridiska rådgivaren bör kunna upprätta utlåtandet på ett objektivt sätt, utan intressekonflikter som inte kan hanteras effektivt. Den juridiska rådgivarens förmåga att i enlighet med god yrkessed avge ett rättsligt utlåtande bör styrkas. Beroende på vad som är tillämpligt kan detta omfatta ett examensbevis, en yrkeslegitimation eller registreringsbevis från relevant yrkesorganisation i den berörda medlemsstaten.

text: Standardiserat test för klassificering av kryptotillgångar

text: 17. De behöriga myndigheter och personer som dessa riktlinjer riktar sig till bör tillämpa en gemensam metod för att fastställa klassificeringen av kryptotillgångar från fall till fall och med beaktande av alla attribut hos token i fråga, i enlighet med flödesschemat i bilaga C. 18. De behöriga myndigheter och personer som dessa riktlinjer riktar sig till bör avgöra om det finns en digital representation av ett värde eller av en rättighet, vilket är det nödvändiga attributet för en kryptotillgång enligt definitionen i

text: artikel 3.1

text: .5 i förordning

text: (EU) 2023/1114

text: . Begreppen ”värde” och ”rättighet” bör ges en vid tolkning i enlighet med

text: skäl 2

text: i

text: den förordningen

text: . Kryptotillgångar som saknar intrinsiskt värde men som tillskrivits ett värde av säljaren/köparen eller av marknadsaktörerna bör behandlas som digitala värderepresentationer. 19. De behöriga myndigheter och personer som dessa riktlinjer riktar sig till bör också bedöma om den digitala värderepresentationen och/eller rättighetsrepresentationen kan överföras och lagras elektroniskt med hjälp av teknik för distribuerade liggare eller liknande teknik. En token får anses vara ”icke överförbar” endast om åtminstone följande villkor är uppfyllda: i) token i fråga godtas endast av utgivaren eller erbjudaren och ii) det finns inte någon teknisk möjlighet för en innehavare att överföra token i fråga till andra personer än utgivaren eller erbjudaren (

text: skäl 17

text: i

text: förordning (EU) 2023/1114

text: ). För att bedöma om en teknik liknar tekniken för distribuerade liggare bör de funktionsmässiga egenskaperna hos tekniken i fråga beaktas, inbegripet den grund på vilken registren (liggaren) lagras och delas samt hur samförstånd uppnås (dvs. hur eventuella konsensusmekanismer fungerar). 20. Om båda villkoren (digital representation av ett värde och/eller en rättighet samt elektronisk överföring och lagring med hjälp av teknik för distribuerade liggare eller liknande teknik) är uppfyllda bör de behöriga myndigheter och personer som dessa riktlinjer riktar sig till anse att token i fråga är förenlig med en kryptotillgång enligt förordning

text: (EU) 2023/1114

text: . 21. För att avgöra om kryptotillgången omfattas av förordning

text: (EU) 2023/1114

text: bör de behöriga myndigheter och personer som dessa riktlinjer riktar sig till bedöma alla de undantag som anges i artikel

text: i förordning (EU) 2023/1114: a.

text: Artikel 2.2

text: : Är utgivaren eller erbjudaren en person av den typ som avses i den punkten? MiCA-förordningen är inte tillämplig på personer som tillhandahåller kryptotillgångstjänster uteslutande till sina moderföretag, sina dotterföretag eller till andra dotterföretag till sina moderföretag, likvidatorer eller förvaltare som agerar under ett insolvensförfarande (utom vid tillämpning av

text: artikel 47 i MiCA-förordningen

text: ), ECB, medlemsstaternas centralbanker när de agerar i egenskap av monetära myndigheter eller andra offentliga myndigheter i medlemsstaterna, Europeiska investeringsbanken och dess dotterföretag, Europeiska finansiella stabiliseringsfaciliteten och Europeiska stabilitetsmekanismen samt offentliga internationella organisationer. b.

text: Artikel 2.3

text: : Är kryptotillgången unik och inte fungibel med andra kryptotillgångar? Vid bedömningen av om kryptotillgången är unik och inte fungibel bör de behöriga myndigheter och personer som omfattas av dessa riktlinjer beakta

text: artikel 2.3

text: och

text: skäl 11

text: i

text: förordning (EU) 2023/1114

text: samt riktlinjerna om villkor och kriterier för klassificering av kryptotillgångar som finansiella instrument . c.

text: Artikel 2.4

text: : Kan kryptotillgången klassificeras på ett eller flera av de sätt som förtecknas i den punkten? Förordning

text: (EU) 2023/1114

text: är inte tillämplig på finansiella instrument, insättningar, strukturerade insättningar, andra medel (såvida de inte klassificeras som epengatoken), värdepapperiseringspositioner (i samband med en värdepapperisering enligt definitionen i förordning

text: (EU) 2017/2402

text: ), försäkringsprodukter och återförsäkringsavtal (enligt direktiv

text: ), pensionsprodukter som främst syftar till att ge investeraren inkomst vid pensionering, officiellt erkända tjänstepensionssystem 8 9 (enligt

text: direktiv (EU) 2016/2341

text: och

text: ), individuella pensionsprodukter för vilka ett finansiellt bidrag från arbetsgivaren krävs, paneuropeiska privata pensionsprodukter (enligt förordning

text: (EU) 2019/1238

text: ) och sociala trygghetssystem 11 12 (enligt förordningarna

text: (EG) nr 883/2004

text: och

text: (EG) nr 987/2009

text: ). 22. Utan att det påverkar något annat relevant material bör den information som avses i punkt 13 i dessa riktlinjer beaktas vid bedömningen av om kryptotillgången är a. ett finansiellt instrument; de behöriga myndigheter och personer som dessa riktlinjer riktar sig till bör tillämpa de riktlinjer som utfärdats av Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten enligt

text: artikel 2.5 i förordning (EU) 2023/1114

text: , b. en insättning; de behöriga myndigheter och personer som dessa riktlinjer riktar sig till bör beakta Europeiska bankmyndighetens yttrande och rapport från 2014 och 2020 års yttrande om omfattningen av kreditinstitut, som ger anvisningar om begreppet 14 15 ”insättning” samt EBA:s rapport från 2024 om strukturerade insättningar , c. en försäkringsprodukt eller ett försäkringsavtal; de behöriga myndigheter och personer som dessa riktlinjer riktar sig till bör beakta att det inte finns någon uttrycklig definition av försäkring på EU-nivå, vare sig i bemärkelsen verksamhet eller i bemärkelsen avtal . 23. Om inga av de undantag som avses i punkt 22 är tillämpliga bör de behöriga myndigheter och personer som dessa riktlinjer riktar sig till bedöma kryptotillgångens egenskaper för att avgöra om den utgör en e-pengatoken, en tillgångsanknuten token eller en annan kryptotillgång enligt förordning

text: (EU) 2023/1114

text: , och bör i samband med detta beakta följande: a. Syftar kryptotillgången till att upprätthålla ett stabilt värde genom att endast hänvisa till värdet på en enda officiell valuta? Om så är fallet ska den klassificeras som e-pengatoken i enlighet med avdelning IV i förordning

text: (EU) 2023/1114

text: . b. Om kryptotillgången inte syftar till att upprätthålla ett stabilt värde genom att endast hänvisa till värdet på en enda officiell valuta, syftar den då till att upprätthålla ett stabilt värde genom hänvisning till ett annat värde eller en annan rättighet (eller en kombination därav), där en eller flera officiella valutor ingår? Om så är fallet ska den klassificeras som en tillgångsanknuten token i enlighet med avdelning III i förordning

text: (EU) 2023/1114

text: . c. Om kryptotillgången inte syftar till att upprätthålla ett stabilt värde genom att hänvisa till ett annat värde eller till en rättighet (och därför inte utgör en tillgångsanknuten token eller en e-pengatoken) ska den klassificeras som en kryptotillgång i enlighet med avdelning II i förordning

text: (EU) 2023/1114

text: Bilaga A – Mall

text: Denna mall tillhandahålls som stöd för utarbetandet av den förklaring som avses i

text: artikel 8.4 i förordning (EU) 2023/1114

text: . MALL: FÖRKLARING I ENLIGHET MED ARTIKEL 8.4 I FÖRORDNING

text: (EU) 2023/1114

text: Den förklaring som ska utarbetas enligt

text: artikel 8.4 i förordning (EU) 2023/1114

text: (MiCAförordningen) bör innehålla information motsvarande vart och ett av nedanstående fält. Utfärdandedatum för denna gen förklaring

text: Namn på den eller de personer

type: stycke

text: Ange namn, adress, e-postadress och

text: (juridiska eller fysiska) som utfärdar

text: telefonnummer.

text: denna förklaring

text: förklarin

text: Kontaktpunkt för den eller de

text: om

text: personer (juridiska eller fysiska) som Ange namn, adress, e-postadress och

text: ion utfärdar denna förklaring (om telefonnummer.

text: at annan/andra än de som nämns ovan) Bekräftelse på att denna förklaring

text: utfärdas i enlighet med artikel 8.4 i Vänligen bekräfta.

text: Inform

text: MiCA-förordningen Namn på erbjudare (en eller flera), ll ), ti person(er) som ansöker om

text: de upptagande till handel eller Använd bilagan till denna mall för att tillhandahålla

text: flera n

text: av operatör(er) av handelsplattformar denna information.

text: eller ptaga för vars räkning denna förklaring r p en utfärdas u rma

text: o Ange utfärdandedatumet för den vitbok som

text: om Vitbok som denna förklaring avser operatörer

text: dare ( anmälts i enlighet med

text: artikel 8.1 i MiCA

text: ker er (detta bör vara den ”slutliga plattf förordningen och som bedömts med avseende på sö versionen” av vitboken som lämnats in els denna förklaring och som denna förklaring avser. m erbju ch/ell i enlighet med

text: artikel 8.1 i MiCA

text: Bifoga även en kopia av vitboken till denna

text: n o hand förordningen)

text: som an el o

text: förklaring.

text: ) hand Medlemsstat(er) där erbjudandet till formatio allmänheten eller upptagandet till In handel kommer att äga rum person(er

text: Ange vilken lag som är tillämplig på kryptotillgången

text: Tillämplig lagstiftning

text: enligt vad som anges i vitboken.

text: Ange den avsedda rättsliga klassificeringen och

text: Sammanfattning av kryptotillgångens

text: eventuella viktiga punkter som du vill lyfta fram i

text: rättsliga klassificering

text: sammanfattningen.

text: Förklaringen kan tillhandahållas som en bilaga och

text: Detaljerad förklaring som visar att

text: bör omfatta alla aspekter av definitionen av

text: den digitala representation som

text: ”kryptotillgång”, inbegripet det värde eller den

text: vitboken avser är en kryptotillgång i

text: rättighet som den representerar och den teknik för

text: ng den mening som avses i

text: artikel 3.1

text: .5 i

text: distribuerade liggare eller liknande teknik som

text: MiCA-förordningen

text: används för att överföra eller lagra kryptotillgången.

text: Detaljerad förklaring av att den

text: yptotillgå bör omfatta alla aspekter som visar att

text: Kr kryptotillgång som vitboken avser

text: kryptotillgången inte är avsedd att upprätthålla ett

text: inte är en e-pengatoken i den mening

text: stabilt värde genom hänvisning till en officiell valuta,

text: som avses i

text: artikel 3.1

text: .7 i MiCA-

text: med fullständiga korshänvisningar till de relevanta

text: förordningen

text: bestämmelserna i vitboken.

text: Detaljerad förklaring som visar att Förklaringen kan tillhandahållas som en bilaga och

text: den kryptotillgång som vitboken bör omfatta alla aspekter som visar att

text: avser inte är en tillgångsanknuten kryptotillgången inte är avsedd att upprätthålla ett

text: token i den mening som avses i stabilt värde genom hänvisning till ett annat värde

text: artikel 3.1

text: .6 i MiCA-förordningen eller en annan rättighet eller en kombination därav,

text: bestämmelserna i vitboken.

text: Detaljerad förklaring som visar att kryptotillgången är inte något av följande: Källa till definition/definitioner (EU-lagstiftning och/eller nationell lagstiftning beroende på vad som är tillämpligt):

text: Rättspraxis (i tillämpliga fall med hänvisningar till punkter) som det hänvisas till i förklaringen:

text: Regleringsåtgärder eller vägledning som det hänvisas till i förklaringen (inklusive de riktlinjer som antagits i enlighet med

text: artikel 2.5 i MiCA

text: förordningen):

text: Förklaring:

text: - Ett finansiellt instrument, i

text: enlighet med

text: artikel 2.4 a

text: i

text: Observera: Förklaringen kan tillhandahållas som en

text: MiCA-förordningen.

text: bilaga och bör omfatta alla aspekter som visar att

text: kryptotillgången inte är ett finansiellt instrument.

text: Förklaringen bör ange varför kryptotillgången inte motsvarar någon typ av finansiellt instrument

text: (överlåtbara värdepapper,

text: penningmarknadsinstrument osv.), ge en fullständig hänvisning till Esmas riktlinjer enligt

text: artikel 2.5 i MiCA-förordningen

text: och till all tillämplig rättspraxis eller relevanta reglerings- eller tillsynsmaterial som utfärdats av den behöriga myndigheten för tillämpningen av [Mifid II] i hemmedlemsstaten, i den mening som avses i

text: artikel 3.1

text: .33 i MiCA-

text: förordningen.

text: Regleringsåtgärder eller vägledning som det hänvisas till i förklaringen:

text: - Insättningar, inklusive

text: strukturerade insättningar, Förklaring: som avses i

text: artikel 2.4 b i MiCA-förordningen

text: Observera: Förklaringen bör inkludera alla aspekter som påvisar att kryptotillgången inte är en insättning. Förklaringen bör innehålla fullständiga hänvisningar till tillämplig rättspraxis eller relevanta reglerings- eller tillsynsmaterial som utfärdats av den behöriga myndigheten för tillämpningen av [kapitalkravsdirektivet/kapitalkravsförordningen] i hemmedlemsstaten, i den mening som avses i

text: artikel 3.1

text: .33 i MiCA-förordningen.

text: - Medel enligt

text: artikel 2.4 c

text: i

text: Förklaring: MiCA-förordningen

text: Observera: Förklaringen bör inkludera alla aspekter

text: som påvisar att kryptotillgången inte utgör medel.

text: Förklaringen bör innehålla fullständiga hänvisningar till tillämplig rättspraxis eller relevant regleringseller tillsynsmaterial som utfärdats av den behöriga myndigheten för tillämpningen av

text: Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/2366

text: i hemmedlemsstaten, i den mening som

text: avses i

text: artikel 3.1

text: .33 i MiCA-förordningen.

text: Såvida inte en mer detaljerad bedömning är relevant, en kortfattad förklaring av att kryptotillgången inte är något av följande:

text: - En värdepapperiseringsposition Observera: I förklaringen bör det bekräftas att i den mening som avses i kryptotillgången inte är en

text: artikel 2.4 d i MiCA

text: - värdepapperiseringsposition.

text: förordningen

text: - En skadeförsäkrings- eller

text: livförsäkringsprodukt eller

text: ett återförsäkrings- eller Observera: I förklaringen bör det bekräftas att retrocessionsavtal enligt kryptotillgången inte utgör en skadeförsäkringsartikel 2.4 e i MiCA- eller livförsäkringsprodukt.

text: förordningen

text: - En pensionsprodukt enligt

text: Observera: I förklaringen bör det bekräftas att

text: artikel 2.4 f i MiCA

text: kryptotillgången inte är en pensionsprodukt.

text: förordningen

text: - Ett officiellt erkänt tjänstepensionssystem enligt Observera: I förklaringen bör det bekräftas att

text: artikel 2.4 g i MiCA

text: - kryptotillgången inte är ett tjänstepensionssystem.

text: förordningen

text: - En individuell

text: pensionsprodukt enligt

text: kryptotillgången inte är en individuell

text: artikel 2.4 h i MiCA

text: pensionsprodukt.

text: förordningen

text: - En paneuropeisk privat

text: pensionsprodukt enligt

text: kryptotillgången inte är en paneuropeisk privat

text: artikel 2.4 i i MiCA-

text: pensionsprodukt.

text: förordningen

text: - Ett socialt trygghetssystem

text: enligt

text: artikel 2.4 j i MiCA

text: kryptotillgången inte är ett socialt trygghetssystem.

text: förordningen

text: Observera: Ange eventuell övrig information som du

text: Övrig relevant information anser lämplig för att förklara den rättsliga klassificeringen av kryptotillgången.

text: BILAGA TILL MALLEN: INFORMATION OM ERBJUDARE, PERSONER SOM ANSÖKER OM UPPTAGANDE TILL HANDEL, OPERATÖRER AV HANDELSPLATTFORMAR Reglerad ställning (i förekommande fall) för Namn på erbjudare (en erbjudare, person(er) som eller flera), person(er) som ansöker om upptagande till EES-stat/medlemsstat för ansöker om upptagande till handel eller operatör(er) LEI-kod (i förekommande etablering, filial eller handel eller operatör(er) av Kontaktpunkt (auktorisation eller fall) registrerat säte (beroende handelsplattformar för vars registrering som ger på vad som är tillämpligt) räkning denna förklaring tillstånd att bedriva utfärdas verksamhet(er) avseende finansiella tjänster)

text: Ange jurisdiktion och status Ange namn, adress, e- (etablering, filial, registrerat

text: postadress och telefonnummer. säte).

text: EBA ordinarie användning

text: Bilaga B – Mall

text: Denna mall tillhandahålls som stöd i upprättandet av det rättsliga utlåtande som avses i

text: artiklarna 17.1 b

text: ii och 18.2 e i förordning

text: (EU) 2023/1114

text: EBA ordinarie användning

text: MALL: RÄTTSLIGT UTLÅTANDE ENLIGT ARTIKEL 17.1 b ii OCH ARTIKEL 18.2 e I FÖRORDNING

text: (EU) 2023/1114

text: Ett utlåtande som utfärdas i enlighet med dessa artiklar bör innehålla information motsvarande vart och ett av nedanstående fält.

text: Utfärdandedatum för detta utlåtande Namn på den eller de personer (juridiska

text: Ange namn, adress, e-postadress och

text: eller fysiska) som utfärdar detta

text: telefonnummer.

text: utlåtande et Kontaktpunkt för den eller de personer

text: (juridiska eller fysiska) som utfärdar Ange namn, adress, e-postadress och

text: tand

text: detta utlåtande (om annan/andra än de telefonnummer.

text: som nämns ovan) m utlå Förklaring om intressekonflikter och n o åtgärder för att effektivt hantera eventuella konflikter

text: Bevis på personens/personernas Bifoga så mycket information som möjligt, t.ex.

text: formatio

text: behörighet att agera som juridisk(a) examen, licens, yrkesregistreringsnummer,

text: In

text: rådgivare yrkeslegitimation osv.

text: Ange:

text: Syfte med utfärdandet av detta

text: artikel 17.1 b

text: ii, eller

text: utlåtande

text: artikel 18.2 e i MiCA-förordningen

text: Namn på ng kreditinstitut/finansinstitut/annat llgå företag som avser att erbjuda ti allmänheten eller ansöka om pto upptagande till handel av den ng kryptotillgång för vars räkning detta utlåtande utfärdas en en kry totillgå p Reglerad ställning (auktorisation eller et

text: kry registrering som ger tillstånd att bedriva T.ex. kreditinstitut, institut för elektroniska pengar

text: nh

text: verksamhet(er) avseende finansiella osv.

text: en llmä tjänster) el av LEI-kod (i förekommande fall) Etableringsstat (EES-stat eller hand erbjuda a medlemsstat)

text: Ange namn, adress, e-postadress och

text: e till Kontaktpunkt

text: nd telefonnummer.

text: avser att ga Ange:

text: Kreditinstitutets/finansinstitutets/annat

text: m - Erbjudande till allmänheten

text: ppta företags avsikt

text: so u - Ansöka om upptagande till handel

text: on m

text: Vitbok som avses i detta utlåtande (detta o Ange utfärdandedatumet för den vitbok som

text: bör vara den ”slutliga versionen” av bedöms inom ramen för detta utlåtande och som

text: en pers vitboken som lämnats in i enlighet med nsöka utlåtandet avser. Bifoga även en kopia av vitboken

text: artikel 17.1 b

text: ii och

text: artikel 18.2 e i MiCA

text: m d till detta utlåtande.

text: förordningen)

text: n o eller a Medlemsstat(er) där erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till formatio handel kommer att äga rum In

text: Ange den lagstiftning som är tillämplig på

text: Kr yp Tillämplig lagstiftning g tot illg ån

text: kryptotillgången enligt vad som anges i vitboken.

text: EBA ordinarie användning

text: Sammanfattning av kryptotillgångens

text: rättsliga klassificering

text: sammanfattningen.

text: Utlåtande, med en detaljerad förklaring,

text: om att den digitala representation som

text: detta utlåtande avser är en

text: rättighet som den hänvisar till och den teknik för

text: kryptotillgång i den mening som avses i

text: artikel 3.1

text: .5 i MiCA-förordningen

text: Beskrivningen bör omfatta det värde, den rättighet

text: Detaljerad beskrivning av det värde eller eller de officiella valutor som kryptotillgången den rättighet eller de officiella valutor hänvisar till för att upprätthålla ett stabilt värde, som kryptotillgången hänvisar till med fullständiga korshänvisningar till de relevanta bestämmelserna i vitboken.

text: Förklaringen kan tillhandahållas som en bilaga till

text: Utlåtande med en detaljerad förklaring

text: utlåtandet och bör omfatta alla aspekter som

text: där det redogörs för att den

text: påvisar att kryptotillgången inte syftar till att

text: kryptotillgång som detta utlåtande gäller

text: upprätthålla ett stabilt värde genom hänvisning till

text: inte är en e-pengatoken i den mening

text: en enda officiell valuta, med fullständiga

text: som avses i

text: artikel 3.1

text: .7 i MiCA-

text: korshänvisningar till de relevanta bestämmelserna i

text: förordningen

text: vitboken.

text: Utlåtande med en detaljerad förklaring där det redogörs för att den kryptotillgång som detta utlåtande avser inte är något av följande: Källa till definition/definitioner (EU-lagstiftning och/eller nationell lagstiftning beroende på vad som är tillämpligt):

text: artikel 2.5 i MiCA

text: förordningen):

text: Förklaring:

text: - Ett finansiellt instrument, i

text: enlighet med

text: artikel 2.4 a

text: i

text: MiCA-förordningen.

text: (överlåtbara värdepapper,

text: artikel 2.5 i MiCA-förordningen

text: artikel 3.1

text: .33 i MiCA-

text: förordningen.

text: EBA ordinarie användning

text: - Insättningar, inklusive

text: strukturerade insättningar, som Förklaring: avses i

text: artikel 2.4 b i MiCA

text: förordningen Observera: Förklaringen kan tillhandahållas som en

text: bilaga och bör omfatta alla aspekter som visar att kryptotillgången inte är en insättning. Förklaringen bör innehålla fullständiga hänvisningar till tillämplig rättspraxis eller relevanta reglerings- eller tillsynsmaterial som utfärdats av den behöriga myndigheten för tillämpningen av [kapitalkravsdirektivet/kapitalkravsförordningen] i hemmedlemsstaten i den mening som avses i

text: artikel 3.1

text: .33 i MiCA-förordningen.

text: - Medel enligt

text: artikel 2.4 c i MiCA

text: - Förklaring:

text: förordningen

text: Observera: Förklaringen kan tillhandahållas som en bilaga och bör omfatta alla aspekter som visar att kryptotillgången inte utgör medel. Förklaringen bör innehålla fullständiga hänvisningar till tillämplig rättspraxis eller relevanta reglerings- eller tillsynsmaterial som utfärdats av den behöriga myndigheten för tillämpning av [betaltjänstdirektivet] i hemmedlemsstaten, i den mening som avses i

text: artikel 3.1

text: .33 i MiCA-

text: förordningen.

text: - En värdepapperiseringsposition i Observera: I förklaringen bör det bekräftas att den mening som avses i kryptotillgången inte är en

text: artikel 2.4 d i MiCA-förordningen

text: värdepapperiseringsposition. - En skadeförsäkrings- eller Observera: I förklaringen bör det bekräftas att livförsäkringsprodukt eller ett kryptotillgången inte utgör en skadeförsäkringsåterförsäkrings- eller eller livförsäkringsprodukt.

text: EBA ordinarie användning

text: retrocessionsavtal enligt

text: artikel 2.4 e i MiCA-förordningen

text: - En pensionsprodukt enligt I förklaringen bör det bekräftas att kryptotillgången

text: artikel 2.4 f i MiCA-förordningen

text: inte är en pensionsprodukt. - Ett officiellt erkänt

text: tjänstepensionssystem enligt

text: kryptotillgången inte är ett tjänstepensionssystem.

text: artikel 2.4 g i MiCA-förordningen

text: - En individuell pensionsprodukt Observera: I förklaringen bör det bekräftas att enligt

text: artikel 2.4 h i MiCA

text: - kryptotillgången inte är en individuell förordningen pensionsprodukt. - En paneuropeisk privat Observera: I förklaringen bör det bekräftas att pensionsprodukt enligt kryptotillgången inte är en paneuropeisk privat artikel 2.4 i i MiCA-förordningen pensionsprodukt. - Ett socialt trygghetssystem

text: enligt

text: artikel 2.4 j i MiCA

text: förordningen Källa till definition/definitioner (EU-lagstiftning och/eller nationell lagstiftning beroende på vad som är tillämpligt):

text: Regleringsåtgärder eller vägledning som det hänvisas till i förklaringen: Utlåtande med en fullständig förklaring där det redogörs för att kryptotillgången uppfyller kraven i Förklaring:

text: artikel 3.1

text: .6 i MiCA-förordningen Observera: Förklaringen bör inte upprepa

text: ovanstående utan bör beskriva de egenskaper hos kryptotillgången som överensstämmer med

text: definitionen av ”tillgångsanknuten token”.

text: Förklaringen kan tillhandahållas som en bilaga till detta utlåtande och bör innehålla hänvisningar till alla relevanta bestämmelser i vitboken samt till allt annat material som kan anses vara relevant för att stödja utlåtandet i fråga om den rättsliga

text: klassificeringen av kryptotillgången.

text: EBA ordinarie användning

text: Bilaga C – Flödesschema

text: Detta flödesschema tillhandahålls som stöd för genomförandet av det standardiserade test som avses i

text: EBA ordinarie användning


text: DEN GEMENSAMMA KOMMITTÉNS RIKTLINJER FÖR TOTALA ÅRLIGA KOSTNADER OCH FÖRLUSTER VID ALLVARLIGA IKT-RELATERADE INCIDENTER

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 av den 24 november 2010

text: om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten), om ändring av beslut nr

text: och om upphävande av

text: kommissionens beslut 2009/78/EG

text: (EUT L 331, 15.12.2010, s. 12).

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1094/2010 av den 24 november 2010

text: om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten) och om ändring av beslut nr

text: och om upphävande av

text: kommissionens beslut 2009/79/EG

text: (EUT L 331, 15.12.2010, s. 48–83).

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1095/2010 av den 24 november 2010

text: om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten), om ändring av beslut nr

text: och om upphävande av

text: kommissionens beslut 2009/77/EG

text: (EUT L 331, 15.12.2010, s. 84–119).

text: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2022/2554 av den 14 december 2022

text: om digital operativ motståndskraft för finanssektorn och om ändring av förordningarna

text: (EG) nr 1060/2009

text: (EU) nr 648/2012

text: (EU) nr 600/2014

text: (EU) nr 909/2014

text: och

text: (EU) 2016/1011

text: (EUT L 333, 27.12.2022, s. 1–79).

text: Kommissionens delegerade förordning

text: (EU) 2024/1772

text: av den 13 mars 2024 om komplettering av

text: vad gäller tekniska standarder för tillsyn som specificerar kriterierna för klassificering av IKT-relaterade incidenter och cyberhot, fastställande av väsentlighetströsklar och närmare uppgifter om rapporter om allvarliga incidenter, [OJ L, 2024/1772, 25.6.2024, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2024/1772/oj]

text: Kommissionens genomförandeförordning

text: (EU) 2025/302

text: av den 23 oktober 2024 om fastställande av tekniska genomförandestandarder för tillämpningen av

text: vad gäller standardformulär, mallar och förfaranden för att finansiella entiteter ska kunna rapportera allvarliga IKT-relaterade incidenter och anmäla betydande cyberhot, [OJ L, 2025/302, 20.2.2025, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_impl/2025/302/oj]

title: Joint Guidelines on the estimation of aggregated annual costs and losses caused by major ICT-related incidents

text: JC 2024 34

text: 5 juni 2024

text: Gemensamma riktlinjer

text: för uppskattning av totala årliga kostnader och förluster orsakade av allvarliga IKT-relaterade incidenter enligt förordning

text: (EU) 2022/2554

text: Dessa riktlinjer innehåller hänvisningar till EU-kommissionens delegerade förordningar och genomförandeförordningar som ännu inte har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning. Så snart dessa kommande förordningar har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning kommer dessa riktlinjer att färdigställas genom att hänvisningarna uppdateras. Hänvisningarna kommer att införas i de gulmarkerade avsnitten.

text: Datum för ikraftträdande av dessa riktlinjer kan fastställas först när riktlinjerna har färdigställts. Det preliminära datumet för ikraftträdande av dessa riktlinjer är den 17 januari 2025. Om färdigställandet av dessa riktlinjer skulle försenas kommer den senaste dagen för ikraftträdande av dessa riktlinjer att vara den dag som infaller två månader efter offentliggörandet av översättningarna av dessa riktlinjer på alla officiella EU-språk.

text: Gemensamma riktlinjer för uppskattning av totala årliga kostnader och förluster orsakade av allvarliga IKT-relaterade incidenter

text: Status för dessa gemensamma riktlinjer

text: Detta dokument innehåller gemensamma riktlinjer som utfärdats i enlighet med artikel 16 i förordning 1 2

text: (EU) nr 1093/2010

text: artikel 16 i förordning (EU) nr 1094/2010

text: och

text: artikel 16 i förordning (EU) nr 1095/2010

text: , nedan kallade ESA-förordningarna. I enlighet med artikel 16.3 i ESA-förordningarna ska behöriga myndigheter och finansinstitut med alla tillgängliga medel söka följa dessa riktlinjer.

text: I de gemensamma riktlinjerna beskrivs de europeiska tillsynsmyndigheternas syn på lämplig tillsynspraxis inom det europeiska systemet för finansiell tillsyn eller på hur unionslagstiftningen bör tillämpas inom ett särskilt område. De behöriga myndigheter som berörs av de gemensamma riktlinjerna bör följa dem genom att på lämpligt sätt införliva dem i sin tillsynspraxis (t.ex. genom att ändra sina rättsliga ramar eller tillsynsrutiner), även när de gemensamma riktlinjerna i första hand är riktade till institut.

text: Rapporteringskrav

text: I enlighet med artikel 16.3 i ESA-förordningarna måste de behöriga myndigheterna meddela respektive europeisk tillsynsmyndighet om de följer eller avser att följa dessa gemensamma riktlinjer/rekommendationer, eller i annat fall ange skälen till att de inte följer dem, senast den 19.05.2025 (två månader efter utfärdandet av riktlinjerna). Om någon sådan anmälan inte inkommer inom denna tidsfrist kommer respektive europeisk tillsynsmyndighet att anse att de behöriga myndigheterna inte följer riktlinjerna. Anmälningarna ska skickas till compliance@eba.europa.eu, compliance@eiopa.europa.eu och DORA@esma.europa.eu med hänvisningen ”

text: ”. En mall för anmälan finns på de europeiska tillsynsmyndigheternas webbplatser. Anmälningarna bör lämnas av personer med befogenhet att på sina behöriga myndigheters vägnar rapportera om hur reglerna tillämpas.

text: Anmälningarna kommer att offentliggöras på de europeiska tillsynsmyndigheternas webbplatser i enlighet med

text: artikel 16.3

text: Avdelning I – Syfte, tillämpningsområde, mottagare och definitioner

text: Syfte och tillämpningsområde

text: 1. Dessa riktlinjer syftar till att fullgöra det mandat som tilldelats de europeiska tillsynsmyndigheterna (ESA) enligt

text: artikel 11.11 i förordning (EU) 2022/2554

text: , det vill säga att utarbeta gemensamma riktlinjer för uppskattning av totala årliga kostnader och förluster som orsakas av allvarliga IKT-relaterade incidenter, i enligt

text: artikel 11.10 i den förordningen

text: . I dessa riktlinjer ingår också en gemensam mall för inlämning av totala årliga kostnader och förluster.

text: Mottagare

text: 2. Dessa riktlinjer gäller för behöriga myndigheter enligt definitionen i artikel 46 i förordning 2022/2554 och finansinstitut enligt definitionen i artikel 4.1 i förordning (EU 1093/2010),

text: artikel 4.1 i förordning (EU) 1094/2010

text: och

text: artikel 4.1 i förordning (EU) 1095/2010

text: Definitioner

text: 3. De termer som används och definieras i förordning

text: (EU) 2022/2554

text: har samma betydelse i dessa riktlinjer.

text: Avdelning II – Genomförande

text: Datum för tillämpning

text: 4. Dessa riktlinjer börjar gälla den 19.05.2025.

text: Avdelning III – Regler för uppskattningen av totala årliga kostnader och förluster orsakade av allvarliga IKT-relaterade incidenter

text: 5. Finansiella entiteter bör uppskatta de totala årliga kostnader och förluster som orsakas av allvarliga IKT-relaterade incidenter genom att aggregera de kostnader och förluster för allvarliga IKT-relaterade incidenter som bokförts under det referensår för vilket den behöriga myndigheten begärt uppskattningen. Den finansiella entiteten kan välja om referensåret ska motsvara det avslutade kalenderåret eller det avslutade räkenskapsåret för vilket den finansiella entiteten har färdigställt sina räkenskaper. När en finansiell entitet har beslutat huruvida den ska tillhandahålla uppskattningen baserat på kalenderåret eller räkenskapsåret bör det valda alternativet tillämpas även på framtida uppskattningar av totala årliga kostnader och förluster. Under förutsättning att den finansiella entiteten underrättar den behöriga myndigheten och att myndigheten inte gör några invändningar inom två månader efter mottagandet av underrättelsen har den finansiella entiteten möjlighet att ändra den typ av referensår som ska tillämpas. Finansiella entiteter bör inte inkludera kostnader och förluster orsakade av incidenter som infaller före eller efter det valda referensåret.

text: 6. I uppskattningen bör de finansiella entiteterna inkludera alla IKT-relaterade incidenter som, oavsett orsak, klassificerades som allvarliga i enlighet med kommissionens delegerade förordning [OJ L, 2024/1772, 25.6.2024] om incidentklassificering och (a) för vilka den finansiella entiteten har lämnat in en slutrapport i enlighet med

text: artikel 19.4 c i förordning (EU) 2022/2554

text: under det relevanta referensåret, eller (b) alla incidenter för vilka den finansiella entiteten under tidigare referensår har lämnat in en slutrapport i enlighet med

text: och som hade en kvantifierbar ekonomisk inverkan på den finansiella entiteten under det relevanta referensåret.

text: 7. Finansiella entiteter bör uppskatta de totala årliga kostnaderna och förlusterna genom att tillämpa dessa på varandra efterföljande steg: (a) Uppskatta kostnaderna och förlusterna för varje enskild allvarlig IKT-relaterad incident i enlighet med punkt 6. Dessa uppskattningar bör resultera i bruttokostnader och förluster med beaktande av de typer av kostnader och förluster som anges i artikel 7.1 och 7.2 i kommissionens delegerade förordning [OJ L, 2024/1772, 25.6.2024]. (b) För varje allvarlig IKT-relaterad incident bör de finansiella entiteterna också uppskatta återbetalningarnas storlek i enlighet med bilaga II till kommissionens genomförandeförordning [OJ L, 2025/302, 20.2.2025] . (c) De finansiella entiteterna bör aggregera bruttokostnaderna, förlusterna och de återbetalningar som härrör från allvarliga IKT-relaterade incidenter.

text: 8. Som grund för uppskattningarna bör de finansiella entiteterna använda de kostnader, förluster och återbetalningar som anges i deras redovisning, exempelvis i resultaträkningen, eller i tillämpliga fall i deras tillsynsrapportering, för det relevanta referensåret. I uppskattningarna bör de finansiella entiteterna även ta hänsyn till de bokföringsmässiga avsättningar som förekommer i redovisningen för det relevanta referensåret, exempelvis i resultaträkningen. Om det saknas tillförlitliga uppgifter bör de finansiella entiteterna i den mån det är möjligt basera sin uppskattning på andra tillgängliga uppgifter.

text: 9. Finansiella entiteter bör inkludera justeringar av kostnader och förluster för uppskattningar som de har lämnat in för ett tidigare år i uppskattningen av det relevanta referensår under vilket justeringarna görs.

text: 10. I rapporten med uppskattningen av de totala årliga kostnaderna och förlusterna bör de finansiella entiteterna även ange hur bruttokostnader, förluster och återbetalningar fördelas per allvarlig IKTrelaterad incident som ingår i de aggregerade uppgifterna.

text: 11. För att lämna in uppskattningen av de totala årliga kostnaderna och förlusterna för referensåret till den behöriga myndigheten bör finansiella entiteter använda mallen i bilagan. För varje post under punkterna 6 och 9 som ingår i uppskattningen för referensåret bör den finansiella entiteten använda samma incidensreferenskoder som de som används i slutrapporten i enlighet med

text: Bilaga: Rapporteringsmall för bruttokostnader, förluster och återbetalningar under ett referensår

text: Namn på den finansiella entiteten LEI-nummer (identifieringskod för juridisk person) Start- och slutdatum för den finansiella entitetens referensår Valuta Incidentens Datum för Incidentens Bruttokostnader och Återbetalningar nummer inlämnande av referensnummer förluster för som härrör från incidentslutrapporten incidenten under incidenten under referensåret (enhet, referensåret tusental) (enhet, tusental) 1 2 … Totalt för ----------- ----------referensåret


text: T.ex. Esmas multilaterala samförståndsavtal om samarbetsarrangemang och informationsutbyte.

amnesord:
Guidelines and Technical standards
Investor protection
Joint Committee

title: Joint ESAs Guidelines on the system for the exchange of information relevant to fit and proper assessments

text: JC/GL 2024 88

text: 20 november 2024

text: Gemensamma riktlinjer

text: Gemensamma riktlinjer för det system som inrättats av de europeiska tillsynsmyndigheterna för utbyte av information som är relevant för de behöriga myndigheternas bedömning av duglighet och lämplighet hos innehavare av kvalificerade innehav, direktörer och innehavare av nyckelfunktioner i finansinstitut och finansmarknadsaktörer

text: Status för dessa gemensamma riktlinjer

text: Detta dokument innehåller gemensamma riktlinjer som ska utfärdas i enlighet med

text: artikel 16 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 av den 24 november 2010

text: om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten), i förordning

text: (EU) nr 1094/2010

text: om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten) och i förordning

text: (EU) nr 1095/2010

text: om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten) (nedan gemensamt kallade inrättandeförordningarna).

text: Riktlinjerna ska antas i enlighet med artikel 56 andra stycket i inrättandeförordningarna.

text: I enlighet med artikel 16.3 i inrättandeförordningarna ska de behöriga myndigheterna göra sitt yttersta för att följa riktlinjerna.

text: De gemensamma riktlinjerna syftar till att upprätta en konsekvent, ändamålsenlig och effektiv tillsynspraxis inom det europeiska systemet för finansiell tillsyn (ESFS) och att säkerställa en gemensam, enhetlig och konsekvent tillämpning av unionslagstiftningen vad gäller användningen av det system som inrättats av de europeiska tillsynsmyndigheterna för de behöriga myndigheternas utbyte av information som är relevant för bedömningen av duglighet och lämplighet hos innehavare av kvalificerade innehav, direktörer och innehavare av nyckelfunktioner i finansinstitut och finansmarknadsaktörer, i enlighet med de rättsakter som avses i artikel 1.2 i inrättandeförordningarna.

text: De behöriga myndigheter som berörs av de gemensamma riktlinjerna bör följa dem genom att på lämpligt sätt införliva dem i sin tillsynspraxis eller sitt regelverk (t.ex. genom att ändra sina rättsliga ramar eller tillsynsprocesser).

text: Rapporteringskrav

text: Dessa gemensamma riktlinjer förväntas börja tillämpas dagen då översättningarna offentliggörs på alla officiella EU-språk den 17.02.2025. Dessutom förväntas de behöriga myndigheterna följa delar av de gemensamma riktlinjerna i ett senare skede (vid en annan tidpunkt när bestämmelserna gäller juridiska eller fysiska personer), med hänsyn till den tid som krävs för att föra in historiska uppgifter i de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem innan de använder dessa informationssystem.

text: I enlighet med artikel 16.3 i inrättandeförordningarna måste de behöriga myndigheterna meddela respektive europeisk tillsynsmyndighet om de följer eller avser att följa de gemensamma riktlinjerna, eller i annat fall ange skälen till att de inte följer dem, senast den 22.04.2025. Om någon sådan anmälan inte inkommer inom denna tidsfrist kommer respektive europeisk tillsynsmyndighet att anse att de behöriga myndigheterna inte följer riktlinjerna. Anmälningar ska skickas till [compliance@eba.europa.eu, compliance@eiopa.europa.eu och compliance.fpsguidelines@esma.europa.eu] med referensen ”

text: JC/GL/2024 88

text: ”. En mall för anmälan finns på de europeiska tillsynsmyndigheternas webbplatser. Anmälningarna bör lämnas av personer med befogenhet att rapportera om hur reglerna tillämpas på sina behöriga myndigheters vägnar.

text: Anmälningarna kommer att offentliggöras på de europeiska tillsynsmyndigheternas webbplatser i enlighet med artikel 16.3 i inrättandeförordningarna.

text: De gemensamma riktlinjerna kommer att tillämpas under följ eller förklara-förfarandet, efter omfattande samråd med behöriga myndigheter. Dessutom genomfördes två offentliga samråd som avslutades den 2 maj 2023 respektive den 15 januari 2024. De europeiska tillsynsmyndigheterna har också samarbetat med Europeiska datatillsynsmannen, vars informella yttrande har beaktats. Dessa gemensamma riktlinjer är nödvändiga för genomförandet av

text: artikel 31

text: a i förordningarna om de europeiska tillsynsmyndigheterna och riktar sig endast till behöriga myndigheter.

text: Avdelning I – Syfte, tillämpningsområde och definitioner

text: Innehåll

text: 1. I dessa riktlinjer klargörs de behöriga myndigheternas användning av de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem och utbytet av information som är relevant för duglighets- och lämplighetsbedömningen av innehavare av kvalificerade innehav, direktörer och personer som innehar nyckelfunktioner i enlighet med de rättsakter som avses i

text: artikel 1.2 i förordning (EU) nr 1093/2010

text: artikel 1.2 i förordning (EU) nr 1094/2010

text: och

text: artikel 1.2 i förordning (EU) nr 1095/2010

text: på grundval av

text: artikel 31

text: a i de förordningarna.

text: Adressater

text: 2. Dessa riktlinjer riktar sig till de behöriga myndigheter som avses i

text: artikel 4.2 i förordning (EU) nr 1093/2010

text: och förordning

text: (EU) nr 1094/2010

text: och i

text: artikel 4.3 i förordning (EU) nr 1095/2010

text: Definitioner

text: 3. Termer som används och definieras i rättsakter som avses i

text: och

text: på grundval av

text: artikel 31

text: a i inrättandeförordningarna har samma betydelse i dessa riktlinjer.

text: behörig myndighet som mottar en begäran om anmodad myndighet information.

text: den sökandes tillbakadragande av en uttrycklig eller underförstådd ansökan eller anmälan om återkallande av ansökan en bedömningsprocess innan ett beslut har fattats av den behöriga myndigheten.

text: ett slutligt beslut av en behörig myndighet om lämpligheten hos en person av intresse i enlighet med unionens sektorsspecifika bestämmelser, vilket är antingen ett bedömning godkännande, inbegripet underförstått godkännande, eller avslag, inbegripet underförstått avslag, även vid tidpunkten för godkännandet.

text: begäran om information som är relevant för begäran om information duglighets- och lämplighetsbedömningen av en innehavare av ett eller flera kvalificerade

text: innehav, en direktör eller en person som innehar en nyckelfunktion i ett finansinstitut och en finansmarknadsaktör i enlighet med unionens sektorsspecifika bestämmelser, och som en bedömande myndighet har lämnat in via de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem i enlighet med dessa riktlinjer.

text: behörig myndighet som lämnar in en begäran begärande myndighet om information.

text: myndigheter enligt definitionen i

text: och förordning behöriga myndigheter

text: (EU) nr 1094/2010

text: och i

text: en digital plattform som inrättats gemensamt av EBA, Eiopa och Esma i enlighet med artikel de europeiska tillsynsmyndigheternas 31a i förordning

text: (EU) nr 1093/2010

text: , förordning informationssystem

text: (EU) nr 1094/2010

text: och förordning

text: (EU) nr 1095/2010

text: ett finansinstitut som avses i

text: artikel 4.1 i förordning (EU) nr 1093/2010

text: och förordning finansinstitut och finansmarknadsaktör

text: (EU) nr 1094/2010

text: och en finansmarknadsaktör som avses i

text: artikel 4.1 i förordning (EU) nr 1095/2010

text: fysisk eller juridisk person som bedöms eller ska bedömas med avseende på duglighet och lämplighet för en innehavare av ett eller flera kvalificerade innehav, en direktör eller en person av intresse person som innehar en nyckelfunktion inom finansinstitut och finansmarknadsaktörer i enlighet med unionens sektorsspecifika bestämmelser.

text: bestämmelser i de rättsakter som avses i

text: , förordning unionens sektorsspecifika bestämmelser

text: (EU) nr 1094/2010

text: och förordning

text: (EU) nr 1095/2010

text: om utbyte av information som är

text: relevant för bedömningen av duglighet och lämplighet hos personer av intresse.

text: regler, specifikationer, arrangemang, processer och förfaranden för behöriga myndigheters användning av de europeiska verksamhetsregler för de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem, tillsynsmyndigheternas informationssystem inbegripet men inte begränsat till tekniska specifikationer, språkordning, åtkomsträttigheter och hantering av dessa.

text: Avdelning II – Användning av de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem

text: Användning av de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem

text: 4. För att bedöma duglighet och lämplighet hos personer av intresse i enlighet med unionens sektorsspecifika bestämmelser bör de behöriga myndigheterna använda de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem och därigenom lämna, söka och begära information som är relevant för duglighets- och lämplighetsbedömningen i enlighet med dessa riktlinjer.

text: Uppgifter som förs in i de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem

text: 5. De behöriga myndigheter som gör en bedömning av duglighet och lämplighet hos en person av intresse bör inkludera de uppgifter som avses i punkt 7 i dessa riktlinjer i de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem inom två veckor efter mottagandet av en anmälan eller ansökan om duglighets- och lämplighetsbedömning (datum för införande).

text: 6. Om det finns en kompletterande eller ny bedömning av en redan bedömd person av intresse bör en ny post skapas i de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem.

text: 7. De uppgifter som ska lämnas till de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem bör med avseende på personen av intresse omfatta följande:

text: 7.1. fysisk person:

text: a. förnamn,

text: b. efternamn,

text: c. födelsedatum,

text: d. födelseort,

text: e. i förekommande fall, andra namn (inklusive eventuellt födelsenamn) som används av personen (alias).

text: 7.2. juridisk person:

text: a. den juridiska personens eller enhetens juridiska namn (inklusive förkortning av juridisk form),

text: b. den juridiska personens alias,

text: c. identifieringskoden för juridiska personer (LEI),

text: d. om LEI-koden inte är tillgänglig, registreringsnummer, t.ex. från ett centralt register, handelsregister, företagsregister eller liknande offentligt register,

text: e. registreringsland (huvudkontor).

text: och när det gäller den bedömande behöriga myndigheten:

text: 7.3. för en fysisk och juridisk person:

text: a. uppgifter enligt följande:

text: i. för uppgifter som läggs till efter inrättandet av de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem: datum för införande enligt punkt 5,

text: ii. för historiska uppgifter som läggs till i de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem: relevant datum som är tillgängligt för den behöriga myndigheten (datum för ansökan eller anmälan, beslut, ikraftträdande osv.),

text: b. den rättsakt som avses i artikel 1.2 i inrättandeförordningarna enligt vilken bedömningen utfördes, och

text: c. i förekommande fall, referensnummer för den dokumentation som innehas av den behöriga myndigheten.

text: 8. Den information som förs in i de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem i enlighet med punkt 7 bevaras i de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem i högst 15 år från den dag då informationen fördes in av en behörig myndighet, varefter den automatiskt raderas ur de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem. Behöriga myndigheter får tillämpa kortare lagringsperioder. Om kortare lagringsperioder har tillämpats i enlighet med tillämplig unionslagstiftning eller nationell lagstiftning bör den behöriga myndigheten radera uppgifterna ur de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem i enlighet med detta efter det att perioderna har löpt ut. Utöver utgången av lagringsperioden kan de behöriga myndigheterna också radera information efter att ha mottagit en anmälan om

text: att personen av intresse har avlidit. Ovanstående påverkar inte de berörda registrerades rätt till tillgång, rättelse eller radering i enlighet med artiklarna

text: och

text: i förordning (EU) 2018/1725 om skydd för fysiska personer med avseende på behandling av personuppgifter som utförs av unionens institutioner, organ och byråer.

text: 9. De behöriga myndigheterna bör utse kontaktpunkter för att ta emot och besvara begäranden och göra denna information tillgänglig i de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem. Uppgifterna om kontaktpunkten bör omfatta den e-postadress till funktionsbrevlåda som används vid duglighets- och lämplighetsbedömning, telefonnummer till den enhet/avdelning som ansvarar för duglighets- och lämplighetsbedömningarna (valfritt) och, för berörd personal, förnamn/efternamn, befattning samt e-postadress och telefonnummer på arbetsplatsen.

text: 10.De behöriga myndigheterna bör hålla förteckningarna över kontaktpunkter, inklusive epostadresser till funktionsbrevlådor, uppdaterade och se över dem minst en gång om året.

text: Sökningar på uppgifter inom de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem

text: 11.Innan en behörig myndighet gör en bedömning av duglighet och lämplighet hos en person av intresse i enlighet med unionens sektorsspecifika bestämmelser bör den behöriga myndigheten söka efter uppgifter i de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem om huruvida det finns någon annan behörig myndighet som innehar information om denna person av intresse.

text: Avdelning III – Informationsutbyte och samarbete mellan de behöriga myndigheter som använder de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem

text: Skicka begäran om information

text: 12.Om sökningen i de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem visar att det finns relevant information för en bedömning bör den behöriga myndigheten, innan den gör bedömningen, lämna in en begäran om information via de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem till de behöriga myndigheter som identifierats i enlighet med punkt 11 och som innehar relevant information om personen av intresse.

text: 13.Den begärande myndigheten bör ange skälen till begäran, den information som begärs och de sektorsspecifika bestämmelser i unionen som ligger till grund för bedömningen.

text: 14. Den begärande myndigheten bör förse den anmodade myndigheten med dokument eller underlag som anses nödvändiga för att underbygga begäran med hjälp av bilaterala

text: kommunikationsmedel utanför de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem. De behöriga myndigheterna får underlätta utbytet av information genom samarbetsarrangemang .

text: Behandling och besvarande av begäranden om information

text: 15.Det faktiska utbytet av underliggande information som är relevant för duglighets- och lämplighetsbedömningen av en person av intresse kommer att ske bilateralt mellan de begärande och de anmodade myndigheterna utanför de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem.

text: 16.Den anmodade myndigheten bör, i enlighet med den princip om lojalt samarbete som fastställs i

text: artikel 4.3 i fördraget om Europeiska unionen

text: (EU-fördraget) och som återspeglas i artikel 2.4 i inrättandeförordningarna, och med beaktande av unionens sektorsspecifika bestämmelser och alla andra tillämpliga rättsakter med anknytning till sektorsspecifika bestämmelser, svara på begäran inom två veckor från att den tagits emot och lämna informationen eller förklara varför informationen kan lämnas först vid ett senare datum och ange det datumet. Vid en negativ bedömning eller återkallande av ansökan om bedömning bör tillgänglig information om skälen till den negativa bedömningen eller återkallandet också tillhandahållas.

text: 17.Den anmodade myndigheten bör inte tillhandahålla den begärda informationen om de krav på konfidentialitet eller skydd av personuppgifter som anges i unionens sektorsspecifika bestämmelser eller i andra tillämpliga rättsliga bestämmelser hindrar den från att göra det, eller om den anmodade myndigheten av objektiva skäl inte kan tillhandahålla den begärda informationen.

text: 18.Om utbyte av information är omöjligt i enlighet med punkt 17 bör den anmodade myndigheten så snart som möjligt, men senast inom två veckor från mottagandet av begäran, underrätta den begärande myndigheten och förklara skälen till detta. Om det delvis är omöjligt att tillhandahålla all begärd information bör den anmodade myndigheten förse den begärande myndigheten med den del av informationen vars tillhandahållande är tillåtet och förklara skälen till att andra delar av informationen undanhålls.

text: 19.Den anmodade myndigheten får begära förtydliganden från den begärande myndigheten om den mottagna begäran. Den begärande myndigheten bör besvara varje sådan begäran om förtydligande utan onödigt dröjsmål. Om förtydliganden begärs bör tidsperioden enligt punkterna 16 och 18 inledas efter det att den begärande myndigheten har lämnat förtydligandena.

text: Konfidentialitet

text: 20.Behöriga myndigheter ska behandla all information som mottagits i enlighet med dessa riktlinjer som konfidentiell och behandla den i enlighet med de krav på sekretess och skydd av personuppgifter som fastställs i unionslagstiftningen och tillämplig nationell lagstiftning.

text: Avdelning IV – Slutbestämmelser och genomförande

text: 21.Dessa riktlinjer ska tillämpas från och med den 17.02.2025, med undantag för

text: a. punkterna 4, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, som kommer att tillämpas från och med den 15 maj 2025 för bedömningar av fysiska personer och från och med den 30 april 2026 för bedömningar av juridiska personer,

text: b. punkt 7.2 a–e, som kommer att tillämpas från och med den 30 januari 2026.

text: 22.De behöriga myndigheterna bör inkludera tillgängliga historiska uppgifter om fysiska personer för de senaste fem åren, räknat från och med den dag då dessa riktlinjer börjar tillämpas, i de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem senast den 15 maj 2025.

text: 23.Om enskilda datapunkter för den fysiska personen, t.ex. födelsedatum eller födelseort, som anges i punkt 7.1 inte är tillgängliga, bör den begärande och den anmodade myndigheten på annat sätt säkerställa att den information som bör tillhandahållas är relevant för bedömningen av personen av intresse.

text: 24.De behöriga myndigheterna bör inkludera tillgängliga historiska uppgifter om juridiska personer för de senaste två åren beräknade från och med den 30 januari 2026 i de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem senast den 30 april 2026. I avsaknad av en LEI-kod för juridiska personer bör andra registreringsnummer (t.ex. från ett centralt register, handelsregister, företagsregister eller liknande offentligt register) och registreringslandet dessutom införas i de europeiska tillsynsmyndigheternas informationssystem.