Finansiella företags uppgifter till brottsutredande myndigheter

Lagrådsremiss

Finansiella företags uppgifter till brottsutredande

myndigheter

Regeringen överlämnar denna remiss till Lagrådet.

Stockholm den 24 maj 2018

Per Bolund

Erik Eldhagen (Finansdepartementet)

Lagrådsremissens huvudsakliga innehåll

I lagrådsremissen föreslås att de uppgifter som finansiella företag enligt rörelselagstiftningen lämnar till brottsutredande myndigheter ska lämnas utan dröjsmål och i elektronisk form. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer ska meddela föreskrifter om hur uppgifterna ska lämnas. Det föreslås dessutom att det ska komma till uttryck i lag att Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 924/2009 av den 16 september 2009 om gränsöverskridande betalningar i gemenskapen och om upphävande av förordning (EG) nr 2560/2001, utom när det gäller artiklarna 6–8, ska tillämpas också på gränsöverskridande betalningar i svenska kronor. Förslagen medför ändringar i lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument, lagen (2002:598) om avgifter för vissa gränsöverskridande betalningar, lagen (2004:46) om värdepappersfonder, lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat, lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, lagen (2010:751) om betaltjänster, försäkringsrörelselagen (2010:2043), lagen (2011:755) om elektroniska pengar, lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder och lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag. Lagändringarna i fråga om finansiella företags uppgifter till brottsutredande myndigheter ska träda i kraft den 1 september 2019. Övriga lagändringar ska träda i kraft den 1 december 2018.

1 Beslut

Regeringen har beslutat att inhämta Lagrådets yttrande över förslag till 1. lag om ändring i lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument, 2. lag om ändring i lagen (2002:598) om avgifter för vissa gränsöverskridande betalningar, 3. lag om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder, 4. lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 5. lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat, 6. lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, 7. lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster, 8. lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043), 9. lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 10. lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder, 11. lag om ändring i lagen (2018:000) om ändring i lagen (2017:1148) om ändring i lagen (2014:797) om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder 12. lag om ändring i lagen (2018:000) om ändring i lagen (2017:1149) om ändring i lagen (2014:798) om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder 13. lag om ändring i lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag.

2 Lagförslag

Regeringen har följande förslag till lagtext.

2.1 Förslag till lag om ändring i lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument

Härigenom föreskrivs att 8 kap. 2 a § lagen (1998:1479) om värde- 1 papperscentraler och kontoföring av finansiella instrument ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

8 kap.

2 2 a § En svensk värdepapperscentral En svensk värdepapperscentral och ett kontoförande institut är och ett kontoförande institut är skyldiga att lämna ut uppgifter om skyldiga att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till före- enskildas förhållanden till företaget, om det under en utredning taget, om det under en utredning enligt bestämmelserna om för- enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av undersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren eller om det undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende om begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på fram- rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en annan stat eller en ställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och verk- ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk utred- ställighet av en europeisk utredningsorder. ningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form. Om skyldighet för värdepappers- Bestämmelser om skyldighet för centraler och kontoförande institut värdepapperscentraler och kontoatt lämna uppgifter till överför- förande institut att lämna uppgifter myndaren finns bestämmelser i till överförmyndaren finns i 16 kap. 10 a § föräldrabalken. 16 kap. 10 a § föräldrabalken. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt första stycket ska lämnas.

1 Senaste lydelse av lagens rubrik 2016:51. 2 Senaste lydelse 2017:1004.

Denna lag träder i kraft den 1 september 2019.

2.2 Förslag till lag om ändring i lagen (2002:598) om avgifter för vissa gränsöverskridande betalningar

Härigenom föreskrivs att lagen (2002:598) om avgifter för vissa gränsöverskridande betalningar ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

1 § Enligt riksdagens beslut före- Sveriges valuta ska omfattas av skrivs att Sveriges valuta skall Europaparlamentets och rådets omfattas av Europaparlamentets förordning (EG) nr 924/2009 av och rådets förordning (EG) nr den 16 september 2009 om gräns- 2560/2001 av den 19 december överskridande betalningar i gemen- 2001 om gränsöverskridande skapen och om upphävande av betalningar i euro . förordning (EG) nr 2560/2001, utom när det gäller artiklarna 6–8 .

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

2.3 Förslag till lag om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder

Härigenom föreskrivs att 2 kap. 20 §, 4 kap. 10 §, 12 kap. 1 a och 1 10 §§ och 13 kap. 1 § lagen (2004:46) om värdepappersfonder ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

2 kap.

2 20 § Ett fondbolag och ett förvarings- Ett fondbolag och ett förvaringsinstitut är skyldiga att lämna ut institut är skyldiga att lämna ut uppgifter om enskildas förhållan- uppgifter om enskildas förhållanden till företaget, om det under en den till företaget, om det under en utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en brottmål, på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form. Om skyldighet för fondbolag och förvaringsinstitut att lämna uppgifter till överförmyndaren finns bestämmelser i 16 kap. 10 a § föräldrabalken.

Lydelse enligt prop. 2017/18:148 Föreslagen lydelse

4 kap.

3 10 § Andelarna i en värdepappersfond ska vara lika stora och medföra lika rätt till den egendom som ingår i fonden, om inte annat följer av andra stycket. I en värdepappersfond får det finnas andelar av olika slag (andelsklasser). Andelarna i en andelsklass ska vara lika stora och medföra lika rätt till den egendom som ingår i fonden. Andelsklasser i en och samma fond får vara förenade med 1. villkor för a) utdelning,

1 Senaste lydelse av lagens rubrik 2013:563. 2 Senaste lydelse 2017:1007. 3 Senaste lydelse 2017:1143.

b) avgifter, c) lägsta teckningsbelopp, d) distribution av andelar, e) valutasäkring, och f) i vilken valuta andelarna tecknas och inlöses, och 2. villkor som framgår av före- 2. villkor som framgår av föreskrifter som har meddelats med skrifter som har meddelats med stöd av 13 kap. 1 § 9 . stöd av 13 kap. 1 § 10 . Värdet av en fondandel är fondens värde delat med antalet fondandelar. Om det finns andelsklasser ska värdet av en fondandel dock bestämmas med beaktande av de villkor som är förenade med andelsklassen. Fondens värde beräknas enligt de grunder som anges i fondbestämmelserna. Den egendom som ingår i fonden ska värderas med ledning av gällande marknadsvärde. Fondbolaget ska fortlöpande och minst en gång varje vecka beräkna och på lämpligt sätt offentliggöra fondandelsvärdet.

12 kap.

1 a § Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i ett fondbolags styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om fondbolaget 1. har fått tillstånd att driva fondverksamhet genom att lämna falska uppgifter eller på annat otillbörligt sätt, 2. tillhandahåller diskretionär portföljförvaltning i strid med 1 kap. 4 §, 3. påbörjar marknadsföring av en av bolaget förvaltad värdepappersfond i ett annat land inom EES innan en underrättelse om detta gjorts hos Finansinspektionen i enlighet med 2 kap. 15 c §, 4. inte uppfyller grundläggande krav på organisation och drift av verksamheten enligt 2 kap. 17 eller 17 f § eller föreskrifter som har meddelats med stöd av 13 kap. 1 § 6 avseende dessa bestämmelser, 5. åsidosätter sina skyldigheter eller på annat sätt överträder det som anges om uppdragsavtal i 4 kap. 4–6 §§ och 7 § första stycket, 6. påbörjar förvaltning och marknadsföring av en värdepappersfond utan att fondbestämmelserna godkänts enligt 4 kap. 9 §, 7. vid upprepade tillfällen låter bli att upprätta eller tillhandahålla informationsbroschyr, faktablad, årsberättelse och halvårsberättelse i enlighet med 4 kap. 15–21 §§, 8. vid upprepade tillfällen place- 8. vid upprepade tillfällen placerar medel i en värdepappersfond i rar medel i en värdepappersfond i strid med det som anges i 5 kap. 1, strid med det som anges i 5 kap. 1, 3–22, 24 eller 25 § eller före- 3–22, 24 eller 25 § eller föreskrifter som har meddelats med skrifter som har meddelats med stöd av 13 kap. 1 § 13 , 14 , 16 och stöd av 13 kap. 1 § 14 , 15 , 17 och 17 avseende dessa bestämmelser, 18 avseende dessa bestämmelser, 9. inte uppfyller kraven på 9. inte uppfyller kraven på hantering av risker i 5 kap. 2 § hantering av risker i 5 kap. 2 § första eller andra stycket eller i första eller andra stycket eller i föreskrifter som har meddelats föreskrifter som har meddelats med stöd av 13 kap. 1 § 15 med stöd av 13 kap. 1 § 16 avseende dessa bestämmelser, avseende dessa bestämmelser, 9

10. i strid med 11 kap. 5 § första stycket låter bli att till Finansinspektionen anmäla sådana förvärv och avyttringar som avses där, 11. i strid med 11 kap. 5 § tredje stycket låter bli att till Finansinspektionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier i bolaget samt storleken på innehavet, eller 12. har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen. Om en sådan person som anges i första stycket omfattas av tillståndseller underrättelseskyldighet enligt 11 kap. 1 eller 4 § för förvärv eller avyttring av aktier i bolaget, ska första stycket 10 och 11 inte gälla för den personen i fråga om dessa aktier. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om bolagets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre och högst tio år, eller, för upprepade allvarliga överträdelser, permanent inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett fondbolag, eller ersättare för någon av dem, eller 2. beslut om sanktionsavgift.

10 § Om ett fondbolag inte i tid Om ett fondbolag inte i tid lämnar de upplysningar som det är lämnar de upplysningar som det är skyldigt att göra enligt föreskrifter skyldigt att göra enligt föreskrifter som har meddelats med stöd av som har meddelats med stöd av 13 kap. 1 § 24 , får Finansinspek- 13 kap. 1 § 25 , får Finansinspektionen besluta att bolaget ska tionen besluta att bolaget ska betala en förseningsavgift på högst betala en förseningsavgift på högst 100 000 kronor. 100 000 kronor. Avgiften tillfaller staten.

13 kap.

1 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilka åtgärder ett fondbolag ska vidta om det tar emot medel med redovisningsskyldighet enligt 1 kap. 4 § eller 7 kap. 1 §, 2. vilka poster som får räknas in i startkapitalet enligt 2 kap. 4 §, 3. vilka poster som får räknas in i egna medel enligt 2 kap. 8–10 §§, 4. på vilket språk underrättelsen enligt 2 kap. 15 c § första stycket ska skrivas, 5. hur fondbolaget ska offentliggöra handlingarna enligt 2 kap. 15 c § tredje stycket, 6. vad ett fondbolag ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 2 kap. 17, 17 c och 17 f §§, 7. vilka åtgärder ett fondbolag ska vidta för att uppfylla de krav som följer av 2 kap. 17 g §,

8. hur uppgifter enligt 2 kap. 20 § första stycket ska lämnas, 8 . vilken information som ska 9 . vilken information som ska lämnas i underrättelsen till andels- lämnas i underrättelsen till andelsägare enligt 4 kap. 9 a § och på ägare enligt 4 kap. 9 a § och på vilket sätt underrättelsen ska läm- vilket sätt underrättelsen ska lämnas, nas, 9 . villkor som en andelsklass får 10 . villkor som en andelsklass vara förenad med enligt 4 kap. får vara förenad med enligt 4 kap. 10 § andra stycket 2 och under 10 § andra stycket 2 och under vilka förutsättningar en andels- vilka förutsättningar en andelsklass får vara förenad med ett visst klass får vara förenad med ett visst villkor, villkor, 10 . tillhandahållande av infor- 11 . tillhandahållande av informationsbroschyr och faktablad mationsbroschyr och faktablad enligt 4 kap. 20 §, enligt 4 kap. 20 §, 11 . på vilket språk informatio- 12 . på vilket språk informationen enligt 4 kap. 20 § ska till- nen enligt 4 kap. 20 § ska tillhandahållas, handahållas, 12 . hur informationen enligt 13 . hur informationen enligt 4 kap. 24 § ska presenteras, 4 kap. 24 § ska presenteras, 13 . kriterier för de finansiella 14 . kriterier för de finansiella tillgångar som medel i en värde- tillgångar som medel i en värdepappersfond får placeras i enligt pappersfond får placeras i enligt 5 kap. 1 § andra stycket första 5 kap. 1 § andra stycket första meningen, meningen, 14 . vilka tekniker och instrument 15 . vilka tekniker och instrument ett fondbolag får använda enligt ett fondbolag får använda enligt 5 kap. 1 § tredje stycket samt vill- 5 kap. 1 § tredje stycket samt villkor och gränser för sådan använd- kor och gränser för sådan användning, ning, 15 . det system för riskhantering 16 . det system för riskhantering ett fondbolag ska ha enligt 5 kap. ett fondbolag ska ha enligt 5 kap. 2 § första och andra styckena, 2 § första och andra styckena, 16 . kriterier för indexfonder 17 . kriterier för indexfonder enligt 5 kap. 7 §, enligt 5 kap. 7 §, 17 . beräkning av exponeringar 18 . beräkning av exponeringar enligt 5 kap. 13 och 14 §§, enligt 5 kap. 13 och 14 §§, 18 . på vilket sätt underrättelsen 19 . på vilket sätt underrättelsen till andelsägarna enligt 5 a kap. 7 § till andelsägarna enligt 5 a kap. 7 § ska lämnas, ska lämnas, 19 . vilka fel och försummelser 20 . vilka fel och försummelser som ska rapporteras enligt 5 a kap. som ska rapporteras enligt 5 a kap. 18 §, 18 §, 20 . förutsättningar för överfö- 21 . förutsättningar för överföring av finansiella instrument och ring av finansiella instrument och förvaltning enligt 5 a kap. 37 och förvaltning enligt 5 a kap. 37 och 46 §§, 46 §§, 21 . vilka åtgärder ett fondbolag 22 . vilka åtgärder ett fondbolag ska vidta för att uppfylla de krav ska vidta för att uppfylla de krav som följer av bestämmelserna i som följer av bestämmelserna i 11

7 kap. 3 §, 7 kap. 3 §, 22 . vad informationen enligt 23 . vad informationen enligt 8 kap. 8 § ska innehålla, hur den 8 kap. 8 § ska innehålla, hur den ska utformas, på vilket sätt den ska ska utformas, på vilket sätt den ska tillhandahållas och vad som ska tillhandahållas och vad som ska bifogas informationen, bifogas informationen, 23 . på vilket språk de handlingar 24 . på vilket språk de handlingar som ska lämnas tillsammans med som ska lämnas tillsammans med ansökan enligt 8 kap. 19 § ska ansökan enligt 8 kap. 19 § ska upprättas, upprättas, 24 . vilka upplysningar fondbo- 25 . vilka upplysningar fondbolag, förvaltningsbolag, fondföretag lag, förvaltningsbolag, fondföretag samt förvaringsinstitut ska lämna samt förvaringsinstitut ska lämna till Finansinspektionen enligt till Finansinspektionen enligt 10 kap. 2 § första stycket och när 10 kap. 2 § första stycket och när upplysningarna ska lämnas, och upplysningarna ska lämnas, och 25 . sådana avgifter som avses i 26 . sådana avgifter som avses i 10 kap. 11 §. 10 kap. 11 §.

Denna lag träder i kraft den 1 september 2019.

2.4 Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Härigenom föreskrivs att 1 kap. 11 §, 6 a kap. 3 §, 15 kap. 1 a och 10 §§ och 16 kap. 1 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

1 kap.

1 11 § Ett kreditinstitut är skyldigt att Ett kreditinstitut är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till institutet, om det förhållanden till institutet, om det under en utredning enligt bestäm- under en utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i melserna om förundersökning i brottmål begärs av undersöknings- brottmål begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av ledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på framställning hjälp i brottmål, på framställning av en annan stat eller en mellan- av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende folklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet om erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. av en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.

6 a kap.

2 3 § Av innehållet i en återhämtningsplan och en koncernåterhämtningsplan ska det framgå att 1. de åtgärder som identifieras rimligen kan förväntas leda till att kreditinstitutet eller koncernen kan bevara eller återställa sin finansiella ställning och livskraft, och 2. planen och de åtgärder som identifieras i den rimligen kan förväntas bli genomförda snabbt och effektivt vid finansiell stress och utan att leda till en allvarlig störning i det finansiella systemet. En återhämtningsplan och en En återhämtningsplan och en koncernåterhämtningsplan ska koncernåterhämtningsplan ska innehålla de ytterligare uppgifter innehålla de ytterligare uppgifter som framgår av föreskrifter som som framgår av föreskrifter som meddelats med stöd av 16 kap. 1 § meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 6 eller tekniska standarder beslu- 7 eller tekniska standarder beslutade av Europeiska kommissionen tade av Europeiska kommissionen enligt artikel 5.10 i krishanterings- enligt artikel 5.10 i krishanterings-

1 Senaste lydelse 2017:1008. 2 Senaste lydelse 2017:1342.

direktivet. direktivet. De åtgärder som identifieras i en återhämtningsplan och en koncernåterhämtningsplan får inte leda till att det uppkommer väsentliga hinder mot att rekonstruera eller avveckla ett kreditinstitut eller, i förekommande fall, ett annat koncernföretag som omfattas av planen.

Lydelse enligt prop. 2017/18:137 Föreslagen lydelse

15 kap.

1 a § Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i ett kreditinstituts styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om kreditinstitutet 1. har fått tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse genom att lämna falska uppgifter eller på annat otillbörligt sätt, 2. i strid med 14 kap. 4 § första stycket låter bli att till Finansinspektionen anmäla sådana förvärv och avyttringar som avses där, 3. i strid med 14 kap. 4 § tredje stycket låter bli att till Finansinspektionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i institutet samt storleken på innehaven, 4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 1–3 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 § eller i 1–3 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 § eller i föreskrifter som har meddelats föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 4 , med stöd av 16 kap. 1 § 5 , 5. låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsförordningen, i strid med artikel 99.1 i den förordningen, 6. låter bli att rapportera eller lämnar ofullständig eller felaktig information till Finansinspektionen när det gäller data som avses i artikel 101 i tillsynsförordningen, 7. låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i tillsynsförordningen, 8. låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i tillsynsförordningen, 9. låter bli att lämna uppgifter till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel 430.1 i tillsynsförordningen, 10. vid upprepade tillfällen eller systematiskt låter bli att hålla likvida tillgångar i strid med artikel 412 i tillsynsförordningen, 11. utsätter sig för en exponering som överskrider gränserna enligt artikel 395 i tillsynsförordningen, 12. är exponerat för kreditrisken i en värdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsförordningen, 13. låter bli att lämna information eller lämnar ofullständig eller felaktig information i strid med någon av artiklarna 431.1–431.3 och 451.1 i tillsynsförordningen,

14. gör betalningar till innehavare av instrument som ingår i institutets kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 §§ lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsförordningen, när dessa artiklar förbjuder sådana betalningar till innehavare av instrument som ingår i kapitalbasen, 15. har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen, 16. har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006, 17. har tillåtit en styrelseleda- 17. har tillåtit en styrelseledamot, verkställande direktören eller mot, verkställande direktören eller ersättare för någon av dem att åta ersättare för någon av dem att åta sig ett sådant uppdrag i institutet sig ett sådant uppdrag i institutet eller kvarstå i institutet trots att eller kvarstå i institutet trots att kraven i 3 kap. 2 § första stycket 4 kraven i 3 kap. 2 § första stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a–8 c §§, 12 kap. eller 5, 10 kap. 8 a–8 c §§, 12 kap. 6 a–6 c §§ eller i föreskrifter som 6 a–6 c §§ eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 2 inte är uppfyllda, 1 § 3 inte är uppfyllda, 18. i strid med 6 a kap. 1 eller 2 § låter bli att upprätta eller lämna in en återhämtningsplan eller en koncernåterhämtningsplan, 19. i strid med 6 b kap. 11 § låter bli att anmäla att koncerninternt finansiellt stöd ska lämnas, 20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a §§ låter bli att underrätta Finansinspektionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller 21. i strid med 28 kap. 1 § lagen (2015:1016) om resolution låter bli att lämna begärda upplysningar till Riksgäldskontoret. Om en sådan person som anges i första stycket omfattas av tillståndseller underrättelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 § för förvärv eller avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska första stycket 2 och 3 inte gälla för den personen i fråga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om institutets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett kreditinstitut, eller ersättare för någon av dem, eller 2. beslut om sanktionsavgift.

10 § Om ett kreditinstitut underlåter Om ett kreditinstitut inte i tid att i tid lämna de upplysningar lämnar de upplysningar som föresom föreskrivits med stöd av skrivits med stöd av 16 kap. 1 § 16 kap. 1 § första stycket 15 , får första stycket 16 , får Finansinspek- Finansinspektionen besluta att tionen besluta att institutet ska

institutet ska betala en försenings- betala en förseningsavgift med avgift med högst 100 000 kronor. högst 100 000 kronor. Avgiften tillfaller staten.

16 kap.

1 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilken information ett kreditinstitut ska lämna till sina kunder eller till dem som institutet erbjuder sina tjänster, 2. hur uppgifter enligt 1 kap. 11 § ska lämnas, 2 . de krav som ska gälla för del- 3 . de krav som ska gälla för deltagande i ledningen av ett kredit- tagande i ledningen av ett kreditinstitut enligt 3 kap. 2 § första institut enligt 3 kap. 2 § första stycket 4 och 5 och 14 kap. 2 § stycket 4 och 5 och 14 kap. 2 § andra stycket 1, andra stycket 1, 3 . vilka poster som får räknas in 4 . vilka poster som får räknas in i startkapitalet enligt 3 kap. i startkapitalet enligt 3 kap. 5–7 §§, 5–7 §§, 4 . vilka åtgärder ett kreditinstitut 5 . vilka åtgärder ett kreditinstitut ska vidta för att uppfylla de krav ska vidta för att uppfylla de krav på soliditet och likviditet, risk- på soliditet och likviditet, riskhantering, genomlysning, system hantering, genomlysning, system för hantering av uppgifter om för hantering av uppgifter om insättare och deras insättningar, insättare och deras insättningar, amortering, sundhet, att inte bidra amortering, sundhet, att inte bidra till finansiella obalanser på kredit- till finansiella obalanser på kreditmarknaden samt riktlinjer och marknaden samt riktlinjer och instruktioner som avses i 6 kap. instruktioner som avses i 6 kap. 1–5 §§, 1–5 §§, 5 . erkännande av utländska krav 6 . erkännande av utländska krav enligt 6 kap. 3 d §, enligt 6 kap. 3 d §, 6 . innehållet i en återhämtnings- 7 . innehållet i en återhämtningsplan enligt 6 a kap. 1 § och en plan enligt 6 a kap. 1 § och en koncernåterhämtningsplan enligt koncernåterhämtningsplan enligt 6 a kap. 2 §, när planerna ska upp- 6 a kap. 2 §, när planerna ska upprättas och hur ofta de ska uppda- rättas och hur ofta de ska uppdateras, teras, 7 . innehållet i en ansökan om 8 . innehållet i en ansökan om godkännande av avtal gällande godkännande av avtal gällande koncerninternt finansiellt stöd koncerninternt finansiellt stöd enligt 6 b kap. 3 § första stycket, enligt 6 b kap. 3 § första stycket, 8 . vad det beslut som styrelsen i 9 . vad det beslut som styrelsen i det stödgivande företaget fattar det stödgivande företaget fattar enligt 6 b kap. 8 § ska innehålla, enligt 6 b kap. 8 § ska innehålla, 9 . innehållet i en anmälan om 10. innehållet i en anmälan om givande av koncerninternt finansi- givande av koncerninternt finansiellt stöd enligt 6 b kap. 11 §, ellt stöd enligt 6 b kap. 11 §, 10 . offentliggörandet av infor- 11 . offentliggörandet av infor- 16 mation enligt 6 b kap. 16 §, mation enligt 6 b kap. 16 §,

11. vilka åtgärder ett kreditinsti- 12. vilka åtgärder ett kreditinstitut ska vidta för att uppfylla de tut ska vidta för att uppfylla de krav på kreditprövning, dokumen- krav på kreditprövning, dokumentation och beslutsunderlag som tation och beslutsunderlag som avses i 8 kap. 1–4 §§ i fråga om avses i 8 kap. 1–4 §§ i fråga om – krediter till andra än konsu- – krediter till andra än konsumenter, och menter, och – sådana krediter till konsumen- – sådana krediter till konsumenter som är bostadskrediter, ter som är bostadskrediter, 12 . tillhandahållande av tjänster 13 . tillhandahållande av tjänster till en jävskrets som avses i 8 kap. till en jävskrets som avses i 8 kap. 5 och 6 §§ 5 och 6 §§ 13 . kreditinstituts mångfalds- 14 . kreditinstituts mångfaldspolicy vid tillsättandet av styrelse policy vid tillsättandet av styrelse samt resurser för introduktion och samt resurser för introduktion och utbildning av styrelseledamöter, utbildning av styrelseledamöter, 14 . vilka begränsningar som 15 . vilka begränsningar som gäller när ett bankaktiebolag eller gäller när ett bankaktiebolag eller ett kreditmarknadsbolag tar emot ett kreditmarknadsbolag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moder- egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant enligt 10 kap. 12 §, bolag som pant enligt 10 kap. 12 §, 15 . vilka upplysningar ett kredit- 16 . vilka upplysningar ett kreditinstitut och sådana utländska institut och sådana utländska kreditinstitut som inrättat filial i kreditinstitut som inrättat filial i Sverige ska lämna till Finans- Sverige ska lämna till Finansinspektionen för dess tillsynsverk- inspektionen för dess tillsynsverksamhet, samhet, 16 . vilka kreditinstitut som ska 17 . vilka kreditinstitut som ska upprätta register som avses i upprätta register som avses i 13 kap. 8 a §, vad registren ska 13 kap. 8 a §, vad registren ska innehålla och inom vilken tid innehålla och inom vilken tid kreditinstitutet ska ge in registren kreditinstitutet ska ge in registren för olika typer av avtal, och för olika typer av avtal, och 17 . sådana avgifter för tillsyn, 18 . sådana avgifter för tillsyn, ansökningar, anmälningar och ansökningar, anmälningar och underrättelser som avses i 13 kap. underrättelser som avses i 13 kap. 16 §. 16 §.

Denna lag träder i kraft den 1 september 2019.

2.5 Förslag till lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat

Härigenom föreskrivs att 6 kap. 8 § och 9 kap. 1 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

6 kap.

1 8 § Ett försäkringsföretag och ett Ett försäkringsföretag och ett blandat finansiellt holdingföretag blandat finansiellt holdingföretag är skyldigt att lämna ut uppgifter är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till före- om enskildas förhållanden till företaget, om det under en utredning taget, om det under en utredning enligt bestämmelserna om för- enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av undersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren eller om det undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende om begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på fram- rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en annan stat eller en ställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och verk- ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk utred- ställighet av en europeisk utredningsorder. ningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.

9 kap.

1 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. hur balansomslutningen och 1. hur balansomslutningen och kapitalkraven skall beräknas enligt kapitalkraven ska beräknas enligt 2 kap. 2–4 §§, 2 kap. 2–4 §§, 2. de närmare förutsättningarna för att tillämpa bestämmelsen i 3 kap. 4 §, 3. hur kapitalbasen och kapital- 3. hur kapitalbasen och kapitalkraven skall beräknas enligt 5 kap. kraven ska beräknas enligt 5 kap. 3–5 §§, 3–5 §§, 4. hur riskkoncentrationer enligt 4. hur riskkoncentrationer enligt 5 kap. 7 § skall värderas, 5 kap. 7 § ska värderas, 5. hur interna transaktioner 5. hur interna transaktioner enligt 5 kap. 9 § skall värderas, enligt 5 kap. 9 § ska värderas, 6. innehållet, omfattningen och fullgörandet av rapporteringen enligt 5 kap. 10 §,

1 Senaste lydelse 2017:1010.

7. sådana riskkoncentrationer 7. sådana riskkoncentrationer och interna transaktioner som skall och interna transaktioner som ska rapporteras enligt 5 kap. 11 § och rapporteras enligt 5 kap. 11 § och fullgörandet av denna rappor- fullgörandet av denna rapportering, och tering, 8. kraven på system för riskhan- 8. kraven på system för riskhantering och rutiner för intern kon- tering och rutiner för intern kontroll enligt 5 kap. 13 och 14 §§. troll enligt 5 kap. 13 och 14 §§ , och 9. hur uppgifter enligt 6 kap. 8 § ska lämnas.

Denna lag träder i kraft den 1 september 2019.

2.6 Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden

Härigenom föreskrivs att 1 kap. 12 och 17 §§ lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

1 kap.

1 12 § Ett värdepappersbolag, en börs Ett värdepappersbolag, en börs och en clearingorganisation är och en clearingorganisation är skyldiga att lämna ut uppgifter om skyldiga att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till före- enskildas förhållanden till företaget, om det under en utredning taget, om det under en utredning enligt bestämmelserna om för- enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av undersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren eller om det undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende om begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på fram- rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en annan stat eller en ställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och verk- ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk utred- ställighet av en europeisk utredningsorder. ningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.

Lydelse enligt prop. 2017/18:263 Föreslagen lydelse

17 § Regeringen eller den myndighet Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om meddela föreskrifter om 1. hur uppgifter enligt 12 § ska lämnas, 1 . vilka som är anmälningsskyl- 2 . vilka som är anmälningsskyldiga enligt 15 §, och diga enligt 15 §, och 2 . vad en förteckning enligt 16 § 3 . vad en förteckning enligt 16 § ska innehålla. ska innehålla.

Denna lag träder i kraft den 1 september 2019.

1 Senaste lydelse 2017:1011.

2.7 Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster

Härigenom föreskrivs att 3 kap. 14 och 29 §§ lagen (2010:751) om betaltjänster ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

3 kap.

1 14 § Betalningsinstitut och registre- Betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer är rade betaltjänstleverantörer är skyldiga att lämna ut sådana upp- skyldiga att lämna ut sådana uppgifter som avses i 12 § första gifter som avses i 12 § första stycket, om det under en utredning stycket, om det under en utredning enligt bestämmelserna om för- enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av undersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren eller om det undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende om begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på fram- rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en annan stat eller en ställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och verk- ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk utred- ställighet av en europeisk utredningsorder. ningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.

29 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. beräkningen av kapitalkrav enligt 2 § första stycket, 2. hur betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer ska hantera medel enligt 6 §, 3. hur betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer ska hantera de medel för genomförandet av betalningstransaktioner som avses i 7 § andra stycket och hur stor andel av medlen hos betalningsinstitut eller registrerade betaltjänstleverantörer som omfattas av skyddskraven enligt 7 § tredje stycket, 4. vilka uppgifter som ska anses 4. vilka uppgifter som ska anses relevanta enligt 8 §, och relevanta enligt 8 §, 5 . hur uppgifter enligt 14 § ska lämnas, och 5 . vad ett betalningsinstitut eller 6 . vad ett betalningsinstitut eller en en registrerad betaltjänstleverantör registrerad betaltjänstleverantör ska iaktta och vilka krav som ska iaktta och vilka krav betal-

1 Senaste lydelse 2017:1014.

betalningsinstitutet eller den regi- ningsinstitutet eller den registrestrerade betaltjänstleverantören ska rade betaltjänstleverantören ska uppfylla vid uppdragsavtal enligt uppfylla vid uppdragsavtal enligt 28 §. 28 §.

Denna lag träder i kraft den 1 september 2019.

2.8 Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043)

Härigenom föreskrivs att 19 kap. 46 och 104 §§ försäkringsrörelselagen (2010:2043) ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

19 kap.

1 46 § Ett företag som vid fullgörandet Ett företag som vid fullgörandet av skyldigheter enligt detta kapitel av skyldigheter enligt detta kapitel får sådan kunskap som avses i får sådan kunskap som avses i 45 §, är skyldigt att lämna ut upp- 45 §, är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden gifter om enskildas förhållanden till företaget, om det under en till företaget, om det under en utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brott- ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en annan mål, på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk och verkställighet av en europeisk utredningsorder. utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.

2 104 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. hur den gruppbaserade kapitalbasen och det gruppbaserade kapitalkravet ska beräknas enligt 16–22 §§, 2. hur den gruppbaserade kapitalbasen och det gruppbaserade kapitalkravet ska beräknas när kraven är likvärdiga enligt 30 §, 3. innehållet i samt omfattningen och fullgörandet av rapporteringen enligt 33 §, 4. innehållet i en åtgärdsplan och en finansiell saneringsplan enligt 35 § andra stycket, 5. vilka upplysningar som ett 5. vilka upplysningar ett företag företag ska lämna till Finans- ska lämna till Finansinspektionen inspektionen enligt 37 och 49 §§, enligt 37 och 49 §§,

6. företagstyrningssystem inom en grupp enligt 42 §,

1 Senaste lydelse 2017:1015. 2 Senaste lydelse 2015:700.

7. innehållet i en egen risk- och 7. innehållet i en egen risk- och solvensbedömning inom en grupp solvensbedömning inom en grupp enligt 43 §, och enligt 43 §, 8. hur uppgifter enligt 46 § ska lämnas, och 8 . hur den gruppbaserade kapi- 9 . hur den gruppbaserade kapitalbasen och det gruppbaserade talbasen och det gruppbaserade kapitalkravet ska beräknas enligt kapitalkravet ska beräknas enligt 71 § tredje stycket. 71 § tredje stycket.

Denna lag träder i kraft den 1 september 2019.

2.9 Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar

Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2011:755) om elektroniska pengar dels att 3 kap. 14 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas en ny paragraf, 5 kap. 2 b §, av följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

3 kap.

1 14 § Institut för elektroniska pengar Institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare är skyl- och registrerade utgivare är skyldiga att lämna ut sådana uppgifter diga att lämna ut sådana uppgifter som avses i 12 § första stycket, om som avses i 12 § första stycket, om det under en utredning enligt det under en utredning enligt bestämmelserna om förundersök- bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av under- ning i brottmål begärs av undersökningsledaren eller om det sökningsledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende om begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på fram- rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en annan stat eller en ställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och verk- ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk utred- ställighet av en europeisk utredningsorder. ningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.

5 kap.

2 b § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 3 kap. 14 § ska lämnas.

Denna lag träder i kraft den 1 september 2019.

1 Senaste lydelse 2017:1016.

2.10 Förslag till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

Härigenom föreskrivs att 8 kap. 25 § och 15 kap. 2 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

8 kap.

1 25 § En AIF-förvaltare och ett för- En AIF-förvaltare och ett förvavaringsinstitut är skyldiga att läm- ringsinstitut är skyldiga att lämna na ut uppgifter om enskildas för- ut uppgifter om enskildas förhålhållanden till förvaltaren och insti- landen till förvaltaren och institutet, om det under en utredning tutet, om det under en utredning enligt bestämmelserna om för- enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av undersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren eller om det undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende om begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på fram- rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en annan stat eller en ställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och verk- ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk utred- ställighet av en europeisk utredningsorder. ningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form. Bestämmelser om skyldighet för AIF-förvaltare och förvaringsinstitut att lämna uppgifter till överförmyndaren finns i 16 kap. 10 a § föräldrabalken.

Lydelse enligt prop. 2017/18:148 Föreslagen lydelse

15 kap.

2 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta för att uppfylla de krav som följer av 3 kap. 2 § tredje stycket, 2. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta om förvaltaren tar emot medel med redovisningsskyldighet enligt 3 kap. 2 a §, 3. vad en AIF-förvaltare ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 4 kap. 2 § första stycket 4 och 3 § andra stycket och 5 kap. 5 § tredje stycket,

1 Senaste lydelse 2017:1017.

4. vilka poster som får räknas in i startkapitalet och kapitalbasen enligt 7 kap. 1–4 §§, 5. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta för att uppfylla de krav som följer av 8 kap. 1 a §, 6. vilka uppgifter som ska ingå i en underrättelse enligt 8 kap. 14 § och i en ansökan om godkännande enligt 8 kap. 16 §, samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen, 7. en AIF-förvaltares ersättningssystem och vad förvaltaren ska iaktta för att uppfylla villkoren enligt 8 kap. 22 §, 8. hur uppgifter enligt 8 kap. 25 § första stycket ska lämnas, 8 . vilka uppgifter som ska ingå i 9 . vilka uppgifter som ska ingå i en informationsbroschyr enligt en informationsbroschyr enligt 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §, 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §, 9 . vilka uppgifter som ska ingå i 10 . vilka uppgifter som ska ingå ett faktablad enligt 10 kap. 2 § och i ett faktablad enligt 10 kap. 2 § 12 kap. 8 §, och 12 kap. 8 §, 10 . tillhandahållande av informa- 11 . tillhandahållande av informationsbroschyr och faktablad enligt tionsbroschyr och faktablad enligt 10 kap. 3 §, 10 kap. 3 §, 11 . hur informationen enligt 12 . hur informationen enligt 10 kap. 11 § ska presenteras, 10 kap. 11 § ska presenteras, 12 . vilka uppgifter som ska ingå 13 . vilka uppgifter som ska ingå i underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 i underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 och 7 §§ samt vilken information och 7 §§ samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen, ska lämnas till Finansinspektionen, 13 . vad AIF-förvaltaren ska iakt- 14 . vad AIF-förvaltaren ska iaktta för att uppfylla bestämmelserna ta för att uppfylla bestämmelserna i 12 kap. 3 §, i 12 kap. 3 §, 14 . innehåll i årsberättelser och 15 . innehåll i årsberättelser och halvårsredogörelser enligt 12 kap. halvårsredogörelser enligt 12 kap. 10 §, 10 §, 15 . kriterier för de finansiella 16 . kriterier för de finansiella tillgångar som medel i en special- tillgångar som medel i en specialfond får placeras i, vilka tekniker fond får placeras i, vilka tekniker och instrument en AIF-förvaltare och instrument en AIF-förvaltare får använda samt villkor och får använda samt villkor och gränser för sådan användning, det gränser för sådan användning, det system för riskhantering som en system för riskhantering som en AIF-förvaltare som förvaltar speci- AIF-förvaltare som förvaltar specialfonder ska ha och beräkning av alfonder ska ha och beräkning av exponeringar enligt 12 kap. 13 §, exponeringar enligt 12 kap. 13 §, 16 . på vilket sätt underrättelse 17 . på vilket sätt underrättelse ska lämnas, vilka fel och försum- ska lämnas, vilka fel och försummelser som ska rapporteras till melser som ska rapporteras till Finansinspektionen samt förutsätt- Finansinspektionen samt förutsättningar för överföring av finansiella ningar för överföring av finansiella instrument och förvaltning enligt instrument och förvaltning enligt 12 kap. 14 §, 12 kap. 14 §,

17 . hur beräkning och redovis- 18 . hur beräkning och redovisning av en specialfonds risknivå ning av en specialfonds risknivå ska utföras enligt 12 kap. 15 §, ska utföras enligt 12 kap. 15 §, 18 . vilken information som ska 19 . vilken information som ska lämnas till andelsägare, hur den lämnas till andelsägare, hur den ska utformas, på vilket sätt den ska ska utformas, på vilket sätt den ska tillhandahållas och vad som ska bi- tillhandahållas och vad som ska bifogas informationen enligt 12 kap. fogas informationen enligt 12 kap. 16 §, 16 §, 19 . vad som vid förvaltning av 20 . vad som vid förvaltning av specialfonder ska iakttas för att specialfonder ska iakttas för att uppfylla skyldigheterna i 12 kap. uppfylla skyldigheterna i 12 kap. 19 §, 19 §, 20 . vilka upplysningar AIF- 21. vilka upplysningar AIFförvaltare ska lämna till Finans- förvaltare ska lämna till Finansinspektionen enligt 13 kap. 6 §, inspektionen enligt 13 kap. 6 §, 21 . avgifter enligt 13 kap. 15 §, 22 . avgifter enligt 13 kap. 15 §, samt samt 22 . på vilket språk handlingar 23 . på vilket språk handlingar som avses i denna lag ska upp- som avses i denna lag ska upprättas. rättas.

Denna lag träder i kraft den 1 september 2019.

2.11 Förslag till lag om ändring i lagen (2018:000) om ändring i lagen (2017:1148) om ändring i lagen (2014:797) om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

Härigenom föreskrivs att 15 kap. 2 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder i stället för lydelsen enligt lagen (2018:000) om ändring i lagen (2017:1148) om ändring i lagen (2014:797) om ändring i lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder ska ha följande lydelse.

Lydelse enligt prop. 2017/18:148 Föreslagen lydelse

15 kap.

2 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta för att uppfylla de krav som följer av 3 kap. 2 § tredje stycket, 2. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta om förvaltaren tar emot medel med redovisningsskyldighet enligt 3 kap. 2 a §, 3. vad en AIF-förvaltare ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 4 kap. 2 § första stycket 4 och 8 § tredje stycket och 5 kap. 5 § tredje stycket, 4. vilka poster som får räknas in i startkapitalet och kapitalbasen enligt 7 kap. 1–4 §§, 5. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta för att uppfylla de krav som följer av 8 kap. 1 a §, 6. vilka uppgifter som ska ingå i en underrättelse enligt 8 kap. 14 § och i en ansökan om godkännande enligt 8 kap. 16 §, samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen, 7. en AIF-förvaltares ersättningssystem och vad förvaltaren ska iaktta för att uppfylla villkoren enligt 8 kap. 22 §, 8. hur uppgifter enligt 8 kap. 25 § första stycket ska lämnas, 8 . vilka uppgifter som ska ingå i 9 . vilka uppgifter som ska ingå i en informationsbroschyr enligt en informationsbroschyr enligt 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §, 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §, 9 . vilka uppgifter som ska ingå i 10 . vilka uppgifter som ska ingå ett faktablad enligt 10 kap. 2 § och i ett faktablad enligt 10 kap. 2 § 12 kap. 8 §, och 12 kap. 8 §, 10 . tillhandahållande av informa- 11 . tillhandahållande av informationsbroschyr och faktablad enligt tionsbroschyr och faktablad enligt 10 kap. 3 §, 10 kap. 3 §, 11 . hur informationen enligt 12 . hur informationen enligt 10 kap. 11 § ska presenteras, 10 kap. 11 § ska presenteras,

12 . vilka uppgifter som ska ingå 13 . vilka uppgifter som ska ingå i underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 i underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 och 7 §§ samt vilken information och 7 §§ samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen, ska lämnas till Finansinspektionen, 13 . vad AIF-förvaltaren ska iakt- 14 . vad AIF-förvaltaren ska iaktta för att uppfylla bestämmelserna ta för att uppfylla bestämmelserna i 12 kap. 3 §, i 12 kap. 3 §, 14 . innehåll i årsberättelser och 15 . innehåll i årsberättelser och halvårsredogörelser enligt 12 kap. halvårsredogörelser enligt 12 kap. 10 §, 10 §, 15 . kriterier för de finansiella 16 . kriterier för de finansiella tillgångar som medel i en special- tillgångar som medel i en specialfond får placeras i, vilka tekniker fond får placeras i, vilka tekniker och instrument en AIF-förvaltare och instrument en AIF-förvaltare får använda samt villkor och grän- får använda samt villkor och gränser för sådan användning, det sy- ser för sådan användning, det system för riskhantering som en AIF- stem för riskhantering som en AIFförvaltare som förvaltar special- förvaltare som förvaltar specialfonder ska ha och beräkning av fonder ska ha och beräkning av exponeringar enligt 12 kap. 13 §, exponeringar enligt 12 kap. 13 §, 16 . på vilket sätt underrättelse 17 . på vilket sätt underrättelse ska lämnas, vilka fel och försum- ska lämnas, vilka fel och försummelser som ska rapporteras till melser som ska rapporteras till Finansinspektionen samt förutsätt- Finansinspektionen samt förutsättningar för överföring av finansiella ningar för överföring av finansiella instrument och förvaltning enligt instrument och förvaltning enligt 12 kap. 14 §, 12 kap. 14 §, 17 . hur beräkning och redovis- 18 . hur beräkning och redovisning av en specialfonds risknivå ning av en specialfonds risknivå ska utföras enligt 12 kap. 15 §, ska utföras enligt 12 kap. 15 §, 18 . vilken information som ska 19 . vilken information som ska lämnas till andelsägare, hur den lämnas till andelsägare, hur den ska utformas, på vilket sätt den ska ska utformas, på vilket sätt den ska tillhandahållas och vad som ska tillhandahållas och vad som ska bifogas informationen enligt bifogas informationen enligt 12 kap. 16 §, 12 kap. 16 §, 19 . vad som vid förvaltning av 20 . vad som vid förvaltning av specialfonder ska iakttas för att specialfonder ska iakttas för att uppfylla skyldigheterna i 12 kap. uppfylla skyldigheterna i 12 kap. 19 §, 19 §, 20 . vilka upplysningar AIF- 21 . vilka upplysningar AIFförvaltare ska lämna till Finans- förvaltare ska lämna till Finansinspektionen enligt 13 kap. 6 §, inspektionen enligt 13 kap. 6 §, 21 . avgifter enligt 13 kap. 15 §, 22 . avgifter enligt 13 kap. 15 §, samt samt 22 . på vilket språk handlingar 23 . på vilket språk handlingar som avses i denna lag ska upp- som avses i denna lag ska upprättas. rättas.

2.12 Förslag till lag om ändring i lagen (2018:000) om ändring i lagen (2017:1149) om ändring i lagen (2014:798) om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

Härigenom föreskrivs att 15 kap. 2 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder i stället för lydelsen enligt lagen (2018:000) om ändring i lagen (2017:1149) om ändring i lagen (2014:798) om ändring i lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder ska ha följande lydelse.

Lydelse enligt prop. 2017/18:148 Föreslagen lydelse

15 kap.

2 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta för att uppfylla de krav som följer av 3 kap. 2 § tredje stycket, 2. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta om förvaltaren tar emot medel med redovisningsskyldighet enligt 3 kap. 2 a §, 3. vad en AIF-förvaltare ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 4 kap. 2 § första stycket 4, 4. vilka poster som får räknas in i startkapitalet och kapitalbasen enligt 7 kap. 1–4 §§, 5. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta för att uppfylla de krav som följer av 8 kap. 1 a §, 6. vilka uppgifter som ska ingå i en underrättelse enligt 8 kap. 14 § och i en ansökan om godkännande enligt 8 kap. 16 §, samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen, 7. en AIF-förvaltares ersättningssystem och vad förvaltaren ska iaktta för att uppfylla villkoren enligt 8 kap. 22 §, 8. hur uppgifter enligt 8 kap. 25 § första stycket ska lämnas, 8 . vilka uppgifter som ska ingå i 9 . vilka uppgifter som ska ingå i en informationsbroschyr enligt en informationsbroschyr enligt 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §, 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §, 9 . vilka uppgifter som ska ingå i 10 . vilka uppgifter som ska ingå ett faktablad enligt 10 kap. 2 § och i ett faktablad enligt 10 kap. 2 § 12 kap. 8 §, och 12 kap. 8 §, 10 . tillhandahållande av informa- 11 . tillhandahållande av informationsbroschyr och faktablad enligt tionsbroschyr och faktablad enligt 10 kap. 3 §, 10 kap. 3 §, 11 . hur informationen enligt 12 . hur informationen enligt 10 kap. 11 § ska presenteras, 10 kap. 11 § ska presenteras, 12 . vilka uppgifter som ska ingå i 13 . vilka uppgifter som ska ingå i underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 och underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 och

7 §§ samt vilken information och 7 §§ samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt ska vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen, lämnas till Finansinspektionen, 13 . vad AIF-förvaltaren ska iakt- 14 . vad AIF-förvaltaren ska iaktta för att uppfylla bestämmelserna i ta för att uppfylla bestämmelserna i 12 kap. 3 §, 12 kap. 3 §, 14 . innehåll i årsberättelser och 15 . innehåll i årsberättelser och halvårsredogörelser enligt 12 kap. halvårsredogörelser enligt 12 kap. 10 §, 10 §, 15 . kriterier för de finansiella 16 . kriterier för de finansiella tillgångar som medel i en special- tillgångar som medel i en specialfond får placeras i, vilka tekniker fond får placeras i, vilka tekniker och instrument en AIF-förvaltare och instrument en AIF-förvaltare får använda samt villkor och får använda samt villkor och gränser för sådan användning, det gränser för sådan användning, det system för riskhantering som en system för riskhantering som en AIF-förvaltare som förvaltar AIF-förvaltare som förvaltar specialfonder ska ha och beräkning specialfonder ska ha och beräkning av exponeringar enligt 12 kap. av exponeringar enligt 12 kap. 13 §, 13 §, 16 . på vilket sätt underrättelse 17 . på vilket sätt underrättelse ska lämnas, vilka fel och för- ska lämnas, vilka fel och försummelser som ska rapporteras till summelser som ska rapporteras till Finansinspektionen samt förutsätt- Finansinspektionen samt förutsättningar för överföring av finansiella ningar för överföring av finansiella instrument och förvaltning enligt instrument och förvaltning enligt 12 kap. 14 §, 12 kap. 14 §, 17 . hur beräkning och redo- 18 . hur beräkning och redovisning av en specialfonds risknivå visning av en specialfonds risknivå ska utföras enligt 12 kap. 15 §, ska utföras enligt 12 kap. 15 §, 18 . vilken information som ska 19 . vilken information som ska lämnas till andelsägare, hur den lämnas till andelsägare, hur den ska utformas, på vilket sätt den ska ska utformas, på vilket sätt den ska tillhandahållas och vad som ska bi- tillhandahållas och vad som ska bifogas informationen enligt 12 kap. fogas informationen enligt 12 kap. 16 §, 16 §, 19 . vad som vid förvaltning av 20 . vad som vid förvaltning av specialfonder ska iakttas för att specialfonder ska iakttas för att uppfylla skyldigheterna i 12 kap. uppfylla skyldigheterna i 12 kap. 19 §, 19 §, 20 . vilka upplysningar AIF- 21 . vilka upplysningar AIFförvaltare ska lämna till Finans- förvaltare ska lämna till Finansinspektionen enligt 13 kap. 6 §, inspektionen enligt 13 kap. 6 §, 21 . avgifter enligt 13 kap. 15 §, 22 . avgifter enligt 13 kap. 15 §, samt samt 22 . på vilket språk handlingar 23 . på vilket språk handlingar som avses i denna lag ska upp- som avses i denna lag ska upprättas. rättas.

2.13 Förslag till lag om ändring i lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag

Härigenom föreskrivs att 4 kap. 5 §, 6 kap. 11 § och 10 kap. 2 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

4 kap.

5 § Inom en månad från det att Inom en månad från det att Finansinspektionen har lämnat en Finansinspektionen har lämnat en rapport enligt 4 §, ska inspektionen rapport enligt 4 §, ska inspektionen försöka komma överens med försöka komma överens med övriga berörda myndigheter om övriga berörda myndigheter om vilket beslut som bör fattas i enlig- vilket beslut som bör fattas i enlighet med 2 kap. 3 § med anledning het med 2 kap. 2 § med anledning av väsentliga resultat av likvidi- av väsentliga resultat av likviditetstillsynen. Överenskommelsen tetstillsynen. Överenskommelsen ska ta hänsyn till de resultat som ska ta hänsyn till de resultat som framkommit relaterade till institu- framkommit relaterade till institutens organisation, riskhantering tens organisation, riskhantering och behovet av särskilda likvidi- och behovet av särskilda likviditetskrav för specifika institut. tetskrav för specifika institut. Inom fyra månader från det att rapporten har lämnats, ska inspektionen försöka komma överens med övriga berörda behöriga myndigheter om vilket beslut som bör fattas i fråga om huruvida nivån på gruppens kapitalbas är tillräcklig med hänsyn till gruppens finansiella situation och riskprofil samt den kapitalbasnivå som krävs för att tillämpa 2 kap. 1 § på såväl enskilda enheter som gruppen som helhet.

6 kap.

1 11 § Ett finansiellt holdingföretag och Ett finansiellt holdingföretag och ett blandat finansiellt holdingföre- ett blandat finansiellt holdingföretag är skyldiga att lämna ut uppgif- tag är skyldiga att lämna ut uppter om enskildas förhållanden till gifter om enskildas förhållanden företaget, om det under en utred- till företaget, om det under en ning enligt bestämmelserna om utredning enligt bestämmelserna förundersökning i brottmål begärs om förundersökning i brottmål av undersökningsledaren eller om begärs av undersökningsledaren det begärs av åklagare i ett ärende eller om det begärs av åklagare i om rättslig hjälp i brottmål, på ett ärende om rättslig hjälp i framställning av en annan stat eller brottmål, på framställning av en

1 Senaste lydelse 2017:1018.

en mellanfolklig domstol, eller i ett annan stat eller en mellanfolklig ärende om erkännande och verk- domstol, eller i ett ärende om ställighet av en europeisk utred- erkännande och verkställighet av ningsorder. en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.

10 kap.

2 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilka krav som enligt 3 kap. 5 § ska ställas på den som ska ingå i ledningen i ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, 2. vid vilken tidpunkt, på vilken plats och med vilka intervall institut ska offentliggöra sådan information som anges i artiklarna 431–455 i tillsynsförordningen, 3. vilken information som moder- 3. vilken information moderföreföretag ska offentliggöra enligt tag ska offentliggöra enligt 6 kap. 6 kap. 2 §, 2 §, 4. de omständigheter som ska 4. de omständigheter som ska beaktas vid fastställandet av en beaktas vid fastställandet av en lämplig nivå för kapitalbasen i lämplig nivå för kapitalbasen i samband med en översyn och samband med en översyn och utvärdering av ett institut, och utvärdering av ett institut, 5. de omständigheter som ska 5. de omständigheter som ska beaktas, dels vid prövningen enligt beaktas, dels vid prövningen enligt 2 kap. 3 § av om ett institut ska 2 kap. 2 § av om ett institut ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, uppfylla ett särskilt likviditetskrav, dels vid fastställandet av en dels vid fastställandet av en lämplig nivå för ett sådant särskilt lämplig nivå för ett sådant särskilt likviditetskrav i samband med en likviditetskrav i samband med en översyn och utvärdering av ett översyn och utvärdering av ett institut. institut , och 6. hur uppgifter enligt 6 kap. 11 § ska lämnas .

Denna lag träder i kraft den 1 september 2019.

3 Ärendet och dess beredning

I en skrivelse den 23 maj 2016 har Polismyndigheten, Ekobrottsmyndigheten, Tullverket, Säkerhetspolisen och Åklagarmyndigheten i en framställning till regeringen begärt att lagändringar, som innebär att de uppgifter som finansiella företag lämnar till brottsutredande myndigheter enligt rörelselagstiftningen ska lämnas utan dröjsmål och i elektronisk form, genomförs (Fi2016/02020/B). Inom Finansdepartementet har promemorian Finansiella företags uppgifter till brottsutredande myndigheter tagits fram. I den föreslås bl.a. att de uppgifter som finansiella företag enligt rörelselagstiftningen lämnar till brottsutredande myndigheter ska lämnas utan dröjsmål och i elektronisk form. Promemorians lagförslag finns i bilaga 1 . Promemorian har remissbehandlats. En förteckning över remissinstanserna finns i bilaga 2 . Remissvaren finns tillgängliga i Finansdepartementet (dnr Fi2017/04628/B). I lagrådsremissen behandlas promemorians förslag.

4 Finansiella företags uppgifter till

brottsutredande myndigheter

Regeringens förslag : De uppgifter som finansiella företag ska lämna till brottsutredande myndigheter enligt rörelselagstiftningen ska lämnas utan dröjsmål och i elektronisk form. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer ska få meddela föreskrifter om hur uppgifterna ska lämnas.

Promemorians förslag överensstämmer med regeringens förslag. Remissinstanserna : Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. Flera remissinstanser, däribland Åklagarmyndigheten, Ekobrottsmyndigheten, Tullverket och Sparbankernas riksförbund , är positiva till förslaget och framhåller särskilt de effektivitetsvinster som förslaget kan medföra. I fråga om kravet på att uppgifterna ska lämnas utan dröjsmål, anser flera remissinstanser, t.ex. Säkerhetspolisen , att innebörden av kravet bör klargöras. När det gäller kravet på att uppgifterna ska lämnas i elektronisk form påtalar Säkerhetspolisen att det behöver beaktas att uppgifter som ska lämnas ut kan komma att omfattas av säkerhetsskyddslagstiftningen och därmed omfattas av krav på informationssäkerhet, medan Svensk Försäkring efterlyser en analys av om kravet står i överensstämmelse med det unionsrättsliga regelverket om dataskydd. Såvitt avser föreskriftsrätten anser Svenska Bankföreningen att innebörden av föreskriftsrätten är oklar. Tillsammans med Svensk Försäkring framhåller bankföreningen också vikten av att föreskrifterna utformas med beaktande av företagens storlek och kapacitet samt behovet av att föreskrifterna tas fram i samråd med berörda företag. Skatteverket anser att föreskrifterna bör tas fram i samråd också med den myndigheten.

Skälen för regeringens förslag: Uppgifter från finansiella företag om enskildas förhållanden till företagen är ofta av stor betydelse för utredningar om brottslighet i allmänhet och om ekonomisk brottslighet i synnerhet. Banker och andra kreditinstitut har därför en skyldighet att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till institutet, om det under en utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledare eller om det i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål på framställning av en annan stat eller mellanfolklig domstol begärs av åklagare, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder (1 kap. 11 § lagen [2004:297] om bankoch finansieringsrörelse, förkortad LBF). Motsvarande gäller också för andra finansiella företag enligt lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument, lagen (2004:46) om värdepappersfonder, lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat, lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, lagen (2010:751) om betaltjänster, försäkringsrörelselagen (2010:2043), lagen (2011:755) om elektroniska pengar, lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder och lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, kallad tillsynslagen. Enligt uppgift från de brottsutredande myndigheterna görs varje år ca 50 000 framställningar till finansiella företag om utlämnande av uppgifter av det aktuella slaget. Det finns för närvarande inte något enhetligt sätt vare sig för de brottsutredande myndigheterna att begära in uppgifterna eller för de finansiella företagen att lämna desamma. Följden av detta är att hanteringen av framställningarna varierar hos såväl de brottsutredande myndigheterna som de finansiella företagen i fråga om uppgifternas struktur och format samt vad gäller överföringssätt och innebörden av använda begrepp. I de fall uppgifterna inte lämnas ut i elektronisk form riskerar enbart den manuella bearbetningen av materialet att ta stora resurser i anspråk hos såväl de finansiella företagen som de brottsutredande myndigheterna. Till detta kommer att svarstiden hos de olika finansiella företagen varierar kraftigt. Enligt uppgift från de brottsutredande myndigheterna är svarstider på över två månader inte ovanliga. Oregelbundenheten i svarstider försvårar för de brottsutredande myndigheterna att bedriva utredningar på ett effektivt sätt. Att det kan ta lång tid för en brottsutredande myndighet att få svar på en förfrågan är särskilt allvarligt i ärenden med behov av särskild skyndsamhet, såsom när misstänkta personer är frihetsberövade. För att de brottsutredande myndigheterna ska kunna genomföra utredningar på ett effektivt sätt, är det viktigt att uppgifterna lämnas utan dröjsmål och i elektronisk form. Bestämmelser om att de aktuella uppgifterna ska lämnas utan dröjsmål och i elektronisk form bör därför införas i rörelselagstiftningen. I fråga om kravet på att uppgifterna ska lämnas utan dröjsmål, anser flera remissinstanser att innebörden av det kravet bör klargöras. Att uppgifterna ska lämnas utan dröjsmål innebär att de ska lämnas skyndsamt. Skyndsamhetskravet understryker det angelägna i att de finansiella företagen prioriterar uppgiftsutlämnandet till de brottsutredande myndigheterna.

I fråga om kravet på att uppgifterna ska lämnas i elektronisk form, gäller att uppgifterna som utgångspunkt ska lämnas i bearbetningsbart skick. Att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form innebär inte att de alltid bör överföras på elektronisk väg. I vissa fall kan omständigheterna, exempelvis då det rör sig om säkerhetskänslig information, vara sådana att uppgifterna bör lämnas ut på annat sätt, t.ex. genom ett USB-minne. Den mer detaljerade regleringen av kravet bör emellertid ske i föreskrifter på lägre nivå än lag. Regeringen anser därför att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör få meddela föreskrifter om hur de aktuella uppgifterna ska lämnas. Svenska Bankföreningen anser att innebörden av föreskriftsrätten är oklar. Föreslaget innebär föreskriftsrätt i fråga om hur uppgifter ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format. Vilka uppgifter som ska lämnas framgår av lag, se t.ex. 1 kap. 11 § LBF. De finansiella företagens uppgifter ska lämnas till de brottsutredande myndigheterna. Mot den bakgrunden bör föreskriftsrätten som utgångspunkt lämnas till de brottsutredande myndigheterna (inte till Finansinspektionen, som är tillsynsmyndighet för de finansiella företagen). Det finns ett flertal brottsutredande myndigheter, dvs. myndigheter som bedriver förundersökningar (Polismyndigheten, Ekobrottsmyndigheten, Tullverket, Kustbevakningen, Säkerhetspolisen och Åklagarmyndigheten). För att föreskrifterna ska kunna ges en enhetlig utformning, bör föreskriftsrätten lämnas till endast en av dessa myndigheter. Polismyndigheten (Finanspolisen) får sedan tidigare meddela föreskrifter om hur rapportering ska göras enligt 4 kap. 3 § och hur uppgifter ska lämnas enligt 4 kap. 6 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (se 8 kap. 1 § 12 och 13 i den lagen och 19 § andra stycket förordningen [2009:92] om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism). Mot den bakgrunden bör föreskriftsrätten även i detta avseende lämnas till Polismyndigheten. Flera remissinstanser lämnar synpunkter på utformningen av föreskrifter på lägre nivå än lag, bl.a. att det är viktigt att föreskrifterna tas fram i samråd med berörda parter. Regeringen förutsätter att föreskrifterna tas fram i samråd med de andra brottsutredande myndigheterna samt med övriga berörda myndigheter (däribland Skatteverket). I det avseendet bör Polismyndigheten beakta standarder och tekniska lösningar som är överenskomna mellan berörda myndigheter inom ramen för regeringsuppdraget att utveckla rättsväsendets informationshantering (Ju/2012/6639/SI). Det får dessutom, som Säkerhetspolisen och Svensk Försäkring påpekar, förutsättas att föreskrifter som meddelas med stöd av förslaget beaktar säkerhetskyddslagstiftningen, så att denna kan tillämpas fullt ut, och det unionsrättsliga regelverket om dataskydd. Regeringen konstaterar slutligen att Polismyndighetens föreskrifter enligt förordningen (2007:1244) om konsekvensutredning vid regelgivning ska åtföljas av en konsekvensutredning, där de närmare effekterna av föreskrifterna beskrivs.

5 Gränsöverskridande betalningar i

svenska kronor

Regeringens förslag: Det ska komma till uttryck i lag att Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 924/2009 av den 16 september 2009 om gränsöverskridande betalningar i gemenskapen och om upphävande av förordning (EG) nr 2560/2001, utom när det gäller artiklarna 6–8, ska tillämpas också på gränsöverskridande betalningar i svenska kronor.

Promemorians förslag överensstämmer med regeringens förslag. Remissinstanserna tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. Skälen för regeringens förslag: Genom lagen (2002:598) om avgifter för vissa gränsöverskridande betalningar, kallad 2002 års lag, är Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 2560/2001 av den 19 december 2001 om gränsöverskridande betalningar i euro, kallad 2001 års förordning, tillämplig också på gränsöverskridande betalningar i svenska kronor. 2001 års förordning har upphävts genom Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 924/2009 av den 16 september 2009 om gränsöverskridande betalningar i gemenskapen och om upphävande av förordning (EG) nr 2560/2001, kallad 2009 års förordning, som trädde i kraft den 1 november 2009. I korthet innebär 2009 års förordning att lika avgifter ska tas ut för nationella och gränsöverskridande betalningar i euro (artikel 3). I förordningen finns bestämmelser om viss information som ska lämnas för att underlätta vissa betalningar (artikel 4), rapporteringskrav för betaltjänstleverantörer (artikel 5), behörig myndighet (artikel 9), vissa förfarandefrågor (artiklarna 10 och 11), samarbete över gränserna (artikel 12) och sanktioner (artikel 13). Det finns också bestämmelser om avgiftsuttag och nåbarhet vid genomförande av gränsöverskridande autogireringar i euro (artiklarna 6–8). 2009 års förordning gäller på betaltjänstområdet och är direkt tillämplig i Sverige. Bestämmelser som kompletterar 2009 års förordning finns i lagen (2010:751) om betaltjänster. Bestämmelserna i 2009 års förordning motsvarar i huvudsak bestämmelserna i 2001 års förordning (med undantag för artiklarna 6–8). Precis som vad gäller 2001 års förordning har medlemsstaterna rätt att tillämpa förordningen på de nationella valutorna (artikel 1). Medlemsstater som har meddelat Europeiska kommissionen om ett beslut om att tillämpa 2001 års förordning på sin nationella valuta behöver inte meddela kommissionen om ett beslut om att tillämpa 2009 års förordning på sin nationella valuta, om artiklarna 6–8 undantas från tillämpningsområdet (artikel 14). Av prop. 2009/10:220 s. 80 framgår att 2009 års förordning, med undantag för artiklarna 6–8, ska tillämpas också på gränsöverskridande betalningar i svenska kronor. Det bör komma till uttryck i 2002 års lag.

För att säkerställa att ändringar av 2009 års förordning får omedelbart genomslag bör hänvisningen till den – såsom hänvisningen till 2001 års förordning – vara dynamisk. Med anledning av att 2 kap. 3 § tillsynslagen har getts en ny beteckning (2 §) bör en följdändring göras i hänvisningarna till den paragrafen i 4 kap. 5 § första stycket och 10 kap. 2 § 5 tillsynslagen. Av förbiseende har den följdändringen inte gjorts i det lagstiftningsärende där den aktuella bestämmelsen gavs en ny beteckning (prop. 2016/17:173).

6 Ikraftträdande

Regeringens förslag : Lagändringarna i fråga om finansiella företags uppgifter till brottsutredande myndigheter ska träda i kraft den 1 september 2019. Övriga lagändringar ska träda i kraft den 1 december 2018.

Promemorians förslag överensstämmer delvis med regeringens förslag. I promemorian föreslås att lagändringarna ska träda i kraft den 1 december 2018. Remissinstanserna : Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. Vissa remissinstanser, däribland Svenska Bankföreningen , Svenska Fondhandlareföreningen och Svensk Försäkring , anför att de finansiella företagen behöver mer tid för att kunna anpassa sig till den nya ordningen. Skälen för regeringens förslag : Lagändringarna bör träda i kraft så snart som möjligt, vilket bedöms vara den 1 december 2018. För att Polismyndigheten ska kunna meddela föreskrifter om finansiella företags uppgifter till brottsutredande myndigheter, och de finansiella företagen ska kunna anpassa sig till den nya ordningen, bör emellertid förslaget i den delen träda i kraft först den 1 september 2019.

7 Konsekvensanalys

Offentligfinansiella och samhällsekonomiska effekter

Förslagen har inga offentligfinansiella eller samhällsekonomiska effekter.

Effekter för företagen

Förslaget om finansiella företags uppgifter till de brottsutredande myndigheterna träffar ca 1 300 finansiella företag av varierande storlek, bl.a. banker och andra kreditinstitut. Företagen har redan i dag en skyldighet att lämna uppgifter till de brottsutredande myndigheterna. Förslaget innebär att uppgifterna ska

lämnas utan dröjsmål och i elektronisk form. Merparten av de uppgifter som ska lämnas finns redan i dag tillgängliga i elektronisk form och bör därför inte kräva några mer omfattande digitaliseringsåtgärder från företagens sida. Den föreslagna tidpunkten för ikraftträdande bedöms därför som tillräcklig för att företagen ska hinna anpassa sin verksamhet till de nya kraven. Förslaget bedöms medföra en begränsad ökning av de administrativa kostnaderna för de företag som träffas av förslaget sett över tid. På kort sikt kan förslaget komma att medföra en viss ökning av de administrativa kostnaderna för företagen, eftersom visst material kan behöva digitaliseras samt gemensamma standarder och rutiner utarbetas. Den närmare kostnaden, tidsåtgången och påverkan på företagens övriga verksamhet är i hög grad beroende av de olika företagens organisation och befintliga rutiner. Att uppgiftslämnandet med förslaget kommer att ske på ett standardiserat och förutsebart sätt ökar emellertid möjligheterna till automatiserad hantering, vilket på sikt bör kunna medföra en viss minskning av de administrativa kostnaderna för flertalet aktörer, även för mindre företag. Det saknas mindre ingripande alternativ för att åstadkomma den önskade förändringen. Förslaget bedöms inte påverka konkurrensförhållandena för de berörda företagen. Förslaget om gränsöverskridande betalningar i svenska kronor innebär att det i 2002 års lag kommer till uttryck att 2009 års förordning, utom när det gäller artiklarna 6–8, ska tillämpas också på gränsöverskridande betalningar i svenska kronor. Det innebär ingen förändring i förhållande till i dag. Regelrådet anser att konsekvensanalysen i promemorian brister, framför allt i fråga om redovisningen av effekterna för företagen. Regeringen har utformat konsekvensanalysen med beaktande av Regelrådets synpunkter.

Konsekvenser för myndigheter och domstolar

Förslaget om finansiella företags uppgifter till de brottsutredande myndigheterna innebär en utökad föreskriftsrätt för Polismyndigheten. Det föranleder vissa merkostnader för Polismyndigheten i form av framtagande av föreskrifter. Merkostnaderna ska hanteras inom befintliga ekonomiska ramar. I övrigt bedöms förslagen inte medföra några merkostnader för myndigheter eller domstolar.

Speciella informationsinsatser

Det får förutsättas att Polismyndigheten kommer att upplysa de berörda företagen om innebörden av de föreslagna lagändringarna på lämpligt sätt. Förslagen medför därför inget behov av speciella informationsinsatser.

Förenlighet med unionsrätten

Förslagen står i överensstämmelse med unionsrätten.

8 Författningskommentar

8.1 Förslaget till lag om ändring i lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument

8 kap.

2 a §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall. Ändringen i första stycket innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form. Tredje stycket , som är nytt, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt första stycket ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format. Det görs även redaktionella ändringar. Övervägandena finns i avsnitt 4.

8.2 Förslaget till lag om ändring i lagen (2002:598) om avgifter för vissa gränsöverskridande betalningar

1 §

I lagen finns bestämmelser om gränsöverskridande betalningar i svenska kronor. Ändringen innebär att det i lag kommer till uttryck att 2009 års förordning – i stället för 2001 års förordning – också ska tillämpas på gränsöverskridande betalningar i svenska kronor. Det gäller inte artiklarna 6–8. I fråga om 2009 års förordning används en dynamisk hänvisningsteknik. Det görs också en redaktionell ändring. Övervägandena finns i avsnitt 5.

8.3 Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder

2 kap.

20 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall.

Ändringen i första stycket innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 13 kap. 1 § 8 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas. Övervägandena finns i avsnitt 4.

4 kap.

10 §

Paragrafen innehåller bestämmelser om andelarna i en värdepappersfond. Ändringen i andra stycket är en följd av att det införs en ny punkt, punkt 8, i 13 kap. 1 §.

12 kap.

1 a §

Paragrafen innehåller bestämmelser om Finansinspektionens skyldigheter att ingripa mot personer i ett fondbolags ledning. Ändringen i första stycket är en följd av att det införs en ny punkt, punkt 8, i 13 kap. 1 §.

10 §

Paragrafen innehåller bestämmelser om förseningsavgift. Ändringen i första stycket är en följd av att det införs en ny punkt, punkt 8, i 13 kap. 1 §.

13 kap.

1 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden. Punkt 8, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt första stycket ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format. Efterföljande punkter numreras om. Övervägandena finns i avsnitt 4.

8.4 Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

1 kap.

11 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten för att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till institutet i vissa fall.

Ändringen i första stycket innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 16 kap. 1 § 2 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas. Övervägandena finns i avsnitt 4.

6 a kap.

3 §

Paragrafen innehåller bestämmelser om krav på en återhämtningsplan. Ändringen i andra stycket är en följd av att det införs en ny punkt, punkt 2, i 16 kap. 1 §.

15 kap.

1 a §

Paragrafen innehåller bestämmelser om ingripanden mot vissa fysiska personer. Ändringen i första stycket 4 och 17 är en följd av att det införs en ny punkt, punkt 2, i 16 kap. 1 §.

10 §

Paragrafen innehåller bestämmelser om förseningsavgift. Ändringen i första stycket är en följd av att det införs en ny punkt, punkt 2, i 16 kap. 1 §. Det görs också redaktionella ändringar.

16 kap.

1 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden. Punkt 2 , som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 1 kap. 11 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format. Efterföljande punkter numreras om. Övervägandena finns i avsnitt 4.

8.5 Förslaget till lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat

6 kap.

8 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall.

Ändringen i paragrafen innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 9 kap. 1 § 9 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas. Övervägandena finns i avsnitt 4.

9 kap.

1 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden. Punkt 9 , som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 6 kap. 8 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format. Det görs också redaktionella ändringar. Övervägandena finns i avsnitt 4.

8.6 Förslaget till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden

1 kap.

12 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall. Ändringen i första stycket innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form. Övervägandena finns i avsnitt 4.

17 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden. Punkt 1 , som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 1 kap. 12 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format. Övervägandena finns i avsnitt 4.

8.7 Förslaget till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster

3 kap.

14 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall. Ändringen i paragrafen innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 29 § 5 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas. Övervägandena finns i avsnitt 4.

29 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden. Punkt 5 , som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 14 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format. Efterföljande punkter numreras om. Det görs också redaktionella ändringar. Övervägandena finns i avsnitt 4.

8.8 Förslaget till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043)

19 kap.

46 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall. Ändringen i paragrafen innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 104 § 8 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas. Övervägandena finns i avsnitt 4.

104 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden. Punkt 8 , som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt

46 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format. Efterföljande punkt numreras om. Det görs också redaktionella ändringar. Övervägandena finns i avsnitt 4.

8.9 Förslaget till lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar

3 kap.

14 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall. Ändringen i paragrafen innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 5 kap. 2 b § meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas. Övervägandena finns i avsnitt 4.

5 kap.

2 b §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden. Paragrafen, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 3 kap. 14 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format. Övervägandena finns i avsnitt 4.

8.10 Förslaget till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

8 kap.

25 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall. Ändringen i första stycket innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 15 kap. 2 § 8 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas. Övervägandena finns i avsnitt 4.

15 kap.

2 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden. Punkt 8 , som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 8 kap. 25 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format. Efterföljande punkter numreras om. Övervägandena finns i avsnitt 4.

8.11 Förslaget till lag om ändring i lagen (2018:000) om ändring i lagen (2017:1148) om ändring i lagen (2014:797) om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

15 kap.

2 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden. Punkt 8 , som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 8 kap. 25 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format. Efterföljande punkter numreras om. Övervägandena finns i avsnitt 4.

8.12 Förslaget till lag om ändring i lagen (2018:000) om ändring i lagen (2017:1149) om ändring i lagen (2014:798) om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

15 kap.

2 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden. Punkt 8 , som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 8 kap. 25 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format. Efterföljande punkter numreras om. Övervägandena finns i avsnitt 4.

8.13 Förslaget till lag om ändring i lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag

4 kap.

5 §

Paragrafen innehåller bestämmelser om beslut på gruppnivå om kapitalbasen och särskilt likviditetskrav. Ändringen i första stycket är en följd av att 2 kap. 3 § har getts en ny beteckning (2 §). Övervägandena finns i avsnitt 4.

6 kap.

11 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall. Ändringen i paragrafen innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 10 kap. 2 § 6 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas. Övervägandena finns i avsnitt 4.

10 kap.

2 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden. Ändringen i punkt 5 är en följd av att 2 kap. 3 § har getts en ny beteckning (2 §). Punkt 6 , som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 6 kap. 11 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format. Det görs också redaktionella ändringar. Övervägandena finns i avsnitten 4 och 5.

Bilaga 1 Promemorians lagförslag

Förslag till lag om ändring i lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument

Härigenom föreskrivs att 8 kap. 2 a § lagen (1998:1479) om värde- 1 papperscentraler och kontoföring av finansiella instrument ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

8 kap.

2 2 a § En svensk värdepapperscentral En svensk värdepapperscentral och ett kontoförande institut är och ett kontoförande institut är skyldiga att lämna ut uppgifter om skyldiga att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till enskildas förhållanden till företaget, om det under en företaget, om det under en utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en brottmål, på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form. Om skyldighet för värdepapperscentraler och kontoförande institut att lämna uppgifter till överförmyndaren finns bestämmelser i 16 kap. 10 a § föräldrabalken. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela närmare föreskrifter om hur uppgifter enligt första stycket ska lämnas.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

1 Senaste lydelse av lagens rubrik 2016:51. 2 Senaste lydelse 2017:1004.

Bilaga 1 Förslag till lag om ändring i lagen (2002:598) om avgifter för vissa gränsöverskridande betalningar

Härigenom föreskrivs att lagen (2002:598) om avgifter för vissa gränsöverskridande betalningar ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

1 § Enligt riksdagens beslut Sveriges valuta ska omfattas av föreskrivs att Sveriges valuta skall Europaparlamentets och rådets omfattas av Europaparlamentets förordning (EG) nr 924/2009 av och rådets förordning (EG) nr den 16 september 2009 om 2560/2001 av den 19 december gränsöverskridande betalningar i 2001 om gränsöverskridande gemenskapen och om upphävande betalningar i euro . av förordning (EG) nr 2560/2001, utom när det gäller artiklarna 6–8 .

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

Förslag till lag om ändring i lagen (2004:46) om Bilaga 1 värdepappersfonder

Härigenom föreskrivs att 2 kap. 20 §, 12 kap. 10 § och 13 kap. 1 § 1 lagen (2004:46) om värdepappersfonder ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

2 kap.

2 20 § Ett fondbolag och ett förvarings- Ett fondbolag och ett förvaringsinstitut är skyldiga att lämna ut institut är skyldiga att lämna ut uppgifter om enskildas förhållan- uppgifter om enskildas förhållanden till företaget, om det under en den till företaget, om det under en utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en brottmål, på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form. Om skyldighet för fondbolag och förvaringsinstitut att lämna uppgifter till överförmyndaren finns bestämmelser i 16 kap. 10 a § föräldrabalken.

12 kap.

3 10 § Om ett fondbolag inte i tid Om ett fondbolag inte i tid lämnar de upplysningar som det är lämnar de upplysningar som det är skyldigt att göra enligt föreskrifter skyldigt att göra enligt föreskrifter som meddelats med stöd av som meddelats med stöd av 13 kap. 1 § 21 , får Finansinspek- 13 kap. 1 § 22 , får Finansinspektionen besluta att bolaget ska tionen besluta att bolaget ska betala en förseningsavgift på högst betala en förseningsavgift på högst 100 000 kronor. 100 000 kronor. Avgiften tillfaller staten.

1 Senaste lydelse av lagens rubrik 2013:563. 2 Senaste lydelse 2017:1007. 3 Senaste lydelse 2013:1052.

Bilaga 1 Lydelse enligt SFS 2017:1143 Föreslagen lydelse

13 kap.

1 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilka åtgärder som ett fondbolag ska vidta om det tar emot medel med redovisningsskyldighet enligt 1 kap. 4 § eller 7 kap. 1 §, 2. vilka poster som får räknas in i startkapitalet enligt 2 kap. 4 §, 3. vilka poster som får räknas in i egna medel enligt 2 kap. 8–10 §§, 4. på vilket språk underrättelsen enligt 2 kap. 15 c § första stycket ska skrivas, 5. hur fondbolaget ska offentliggöra handlingarna enligt 2 kap. 15 c § tredje stycket, 6. vad ett fondbolag ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 2 kap. 17, 17 c och 17 f §§, 7. hur uppgifter enligt 2 kap. 20 § första stycket ska lämnas, 7 . vilken information som ska 8 . vilken information som ska lämnas i underrättelsen till andels- lämnas i underrättelsen till andelsägare enligt 4 kap. 9 a § och på ägare enligt 4 kap. 9 a § och på vilket sätt underrättelsen ska vilket sätt underrättelsen ska lämnas, lämnas, 8 . villkor som en andelsklass får 9 . villkor som en andelsklass får vara förenad med enligt 4 kap. vara förenad med enligt 4 kap. 10 § andra stycket 2 och under 10 § andra stycket 2 och under vilka förutsättningar en andels- vilka förutsättningar en andelsklass får vara förenad med ett visst klass får vara förenad med ett visst villkor, villkor, 9 . tillhandahållande av informa- 10 . tillhandahållande av infortionsbroschyr och faktablad enligt mationsbroschyr och faktablad 4 kap. 20 §, enligt 4 kap. 20 §, 10 . på vilket språk informa- 11 . på vilket språk informationen enligt 4 kap. 20 § ska tionen enligt 4 kap. 20 § ska tillhandahållas, tillhandahållas, 11 . hur informationen enligt 12 . hur informationen enligt 4 kap. 24 § ska presenteras, 4 kap. 24 § ska presenteras, 12 . kriterier för de finansiella 13 . kriterier för de finansiella tillgångar som medel i en värde- tillgångar som medel i en värdepappersfond får placeras i enligt pappersfond får placeras i enligt 5 kap. 1 § andra stycket första 5 kap. 1 § andra stycket första meningen, meningen, 13 . vilka tekniker och instrument 14 . vilka tekniker och instrument ett fondbolag får använda enligt ett fondbolag får använda enligt 5 kap. 1 § tredje stycket samt 5 kap. 1 § tredje stycket samt villkor och gränser för sådan villkor och gränser för sådan användning, användning, 14 . det system för riskhantering 15 . det system för riskhantering som ett fondbolag ska ha enligt som ett fondbolag ska ha enligt 5 kap. 2 § första och andra 5 kap. 2 § första och andra 52 styckena, styckena,

15 . kriterier för indexfonder 16 . kriterier för indexfonder Bilaga 1 enligt 5 kap. 7 §, enligt 5 kap. 7 §, 16 . beräkning av exponeringar 17 . beräkning av exponeringar enligt 5 kap. 13 och 14 §§, enligt 5 kap. 13 och 14 §§, 17 . på vilket sätt underrättelsen 18 . på vilket sätt underrättelsen till andelsägarna enligt 5 a kap. 7 § till andelsägarna enligt 5 a kap. 7 § ska lämnas, ska lämnas, 18 . vilka fel och försummelser 19 . vilka fel och försummelser som ska rapporteras enligt 5 a kap. som ska rapporteras enligt 5 a kap. 18 §, 18 §, 19 . förutsättningar för 20 . förutsättningar för överöverföring av finansiella föring av finansiella instrument instrument och förvaltning enligt och förvaltning enligt 5 a kap. 37 5 a kap. 37 och 46 §§, och 46 §§, 20 . vilka åtgärder som ett 21 . vilka åtgärder som ett fondbolag ska vidta för att fondbolag ska vidta för att uppfylla de krav som följer av uppfylla de krav som följer av bestämmelserna i 7 kap. 3 §, bestämmelserna i 7 kap. 3 §, 21 . vad informationen enligt 22 . vad informationen enligt 8 kap. 8 § ska innehålla, hur den 8 kap. 8 § ska innehålla, hur den ska utformas, på vilket sätt den ska ska utformas, på vilket sätt den ska tillhandahållas och vad som ska tillhandahållas och vad som ska bifogas informationen, bifogas informationen, 22 . på vilket språk de handlingar 23 . på vilket språk de handlingar som ska lämnas tillsammans med som ska lämnas tillsammans med ansökan enligt 8 kap. 19 § ska ansökan enligt 8 kap. 19 § ska upprättas, upprättas, 23 . vilka upplysningar som 24 . vilka upplysningar som fondbolag, förvaltningsbolag, fondbolag, förvaltningsbolag, fondföretag samt förvaringsinstitut fondföretag samt förvaringsinstitut ska lämna till Finansinspektionen ska lämna till Finansinspektionen enligt 10 kap. 2 § första stycket enligt 10 kap. 2 § första stycket och när upplysningarna ska och när upplysningarna ska lämnas, och lämnas, och 24 . sådana avgifter för tillsyn 25 . sådana avgifter för tillsyn som avses i 10 kap. 11 §. som avses i 10 kap. 11 §.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

Bilaga 1 Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bankoch finansieringsrörelse

Härigenom föreskrivs att 1 kap. 11 §, 6 a kap. 3 §, 15 kap. 1 a och 10 §§ samt 16 kap. 1 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

1 kap.

1 11 § Ett kreditinstitut är skyldigt att Ett kreditinstitut är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till institutet, om det förhållanden till institutet, om det under en utredning enligt under en utredning enligt bestämmelserna om förundersök- bestämmelserna om förunderning i brottmål begärs av under- sökning i brottmål begärs av sökningsledaren eller om det undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende om begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på fram- rättslig hjälp i brottmål, på ställning av en annan stat eller en framställning av en annan stat eller mellanfolklig domstol, eller i ett en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk verkställighet av en europeisk utredningsorder. utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.

Lydelse enligt prop. 2017/18:22 Föreslagen lydelse

6 a kap.

2 3 § Av innehållet i en återhämtningsplan och en koncernåterhämtningsplan ska det framgå att 1. de åtgärder som identifieras rimligen kan förväntas leda till att kreditinstitutet eller koncernen kan bevara eller återställa sin finansiella ställning och livskraft, och 2. planen och de åtgärder som identifieras i den rimligen kan förväntas bli genomförda snabbt och effektivt vid finansiell stress och utan att leda till en allvarlig störning i det finansiella systemet. En återhämtningsplan och en En återhämtningsplan och en koncernåterhämtningsplan ska koncernåterhämtningsplan ska innehålla de ytterligare uppgifter innehålla de ytterligare uppgifter som framgår av föreskrifter som som framgår av föreskrifter som meddelats med stöd av 16 kap. 1 § meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 6 eller tekniska standarder 7 eller tekniska standarder

1 Senaste lydelse 2017:1008. 2 Senaste lydelse 2015:1029.

beslutade av Europeiska kommis- beslutade av Europeiska kommis- Bilaga 1 sionen enligt artikel 5.10 i kris- sionen enligt artikel 5.10 i krishanteringsdirektivet. hanteringsdirektivet. De åtgärder som identifieras i en återhämtningsplan och en koncernåterhämtningsplan får inte leda till att det uppkommer väsentliga hinder mot att rekonstruera eller avveckla ett kreditinstitut eller, i förekommande fall, ett annat koncernföretag som omfattas av planen.

15 kap.

3 1 a § Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i ett kreditinstituts styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om kreditinstitutet 1. har fått tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse genom att lämna falska uppgifter eller på annat otillbörligt sätt, 2. i strid med 14 kap. 4 § första stycket låter bli att till Finansinspektionen anmäla sådana förvärv och avyttringar som avses där, 3. i strid med 14 kap. 4 § tredje stycket låter bli att till Finansinspektionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i institutet samt storleken på innehaven, 4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 1–4 a, 4 c eller 5 § eller i 1–4 a, 4 c eller 5 § eller i föreskrifter som har meddelats föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 4 , med stöd av 16 kap. 1 § 5 , 5. låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsförordningen, i strid med artikel 99.1 i den förordningen, 6. låter bli att rapportera eller lämnar ofullständig eller felaktig information till Finansinspektionen när det gäller data som avses i artikel 101 i tillsynsförordningen, 7. låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i tillsynsförordningen, 8. låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i tillsynsförordningen, 9. låter bli att lämna uppgifter till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel 430.1 i tillsynsförordningen, 10. vid upprepade tillfällen eller systematiskt låter bli att hålla likvida tillgångar i strid med artikel 412 i tillsynsförordningen, 11. utsätter sig för en exponering som överskrider gränserna enligt artikel 395 i tillsynsförordningen, 12. är exponerat för kreditrisken i en värdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsförordningen,

3 Senaste lydelse 2017:646.

Bilaga 1 13. låter bli att lämna information eller lämnar ofullständig eller felaktig information i strid med någon av artiklarna 431.1–431.3 och 451.1 i tillsynsförordningen, 14. gör betalningar till innehavare av instrument som ingår i institutets kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 §§ lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsförordningen, när dessa artiklar förbjuder sådana betalningar till innehavare av instrument som ingår i kapitalbasen, 15. har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen, 16. har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006, 17. har tillåtit en styrelseleda- 17. har tillåtit en styrelseledamot, verkställande direktören eller mot, verkställande direktören eller ersättare för någon av dem att åta ersättare för någon av dem att åta sig ett sådant uppdrag i institutet sig ett sådant uppdrag i institutet eller kvarstå i institutet trots att eller kvarstå i institutet trots att kraven i 3 kap. 2 § första stycket 4 kraven i 3 kap. 2 § första stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a–8 c §§, 12 kap. eller 5, 10 kap. 8 a–8 c §§, 12 kap. 6 a–6 c §§ eller i föreskrifter som 6 a–6 c §§ eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 2 inte är uppfyllda, 1 § 3 inte är uppfyllda, 18. i strid med 6 a kap. 2 § låter bli att upprätta eller lämna in en koncernåterhämtningsplan, 19. i strid med 6 b kap. 11 § låter bli att anmäla att koncerninternt finansiellt stöd ska lämnas, 20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a §§ låter bli att underrätta Finansinspektionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller 21. i strid med 28 kap. 1 § lagen (2015:1016) om resolution låter bli att lämna begärda upplysningar till Riksgäldskontoret. Om en sådan person som anges i första stycket omfattas av tillståndseller underrättelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 § för förvärv eller avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska första stycket 2 och 3 inte gälla för den personen i fråga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om institutets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett kreditinstitut, eller ersättare för någon av dem, eller 2. beslut om sanktionsavgift.

4 10 § Bilaga 1 Om ett kreditinstitut underlåter Om ett kreditinstitut underlåter att i tid lämna de upplysningar som att i tid lämna de upplysningar som föreskrivits med stöd av 16 kap. föreskrivits med stöd av 16 kap. 1 § första stycket 12 , får Finans- 1 § första stycket 14 , får Finansinspektionen besluta att institutet inspektionen besluta att institutet ska betala en förseningsavgift med ska betala en förseningsavgift med högst 100 000 kronor. högst 100 000 kronor. Avgiften tillfaller staten.

Lydelse enligt promemorian Föreslagen lydelse Upplösning av Sparbankernas säkerhetskassa och vissa andra frågor

16 kap.

5 1 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilken information ett kreditinstitut ska lämna till sina kunder eller till dem som institutet erbjuder sina tjänster, 2. hur uppgifter enligt 1 kap. 11 § ska lämnas, 2 . de krav som ska gälla för 3 . de krav som ska gälla för deltagande i ledningen av ett deltagande i ledningen av ett kreditinstitut enligt 3 kap. 2 § kreditinstitut enligt 3 kap. 2 § första stycket 4 och 5 och 14 kap. första stycket 4 och 5 och 14 kap. 2 § andra stycket 1, 2 § andra stycket 1, 3 . vilka poster som får räknas in 4 . vilka poster som får räknas in i startkapitalet enligt 3 kap. i startkapitalet enligt 3 kap. 5–7 §§, 5–7 §§, 4 . vilka åtgärder som ett 5 . vilka åtgärder som ett kreditkreditinstitut ska vidta för att institut ska vidta för att uppfylla de uppfylla de krav på soliditet och krav på soliditet och likviditet, likviditet, riskhantering, genom- riskhantering, genomlysning, lysning, system för hantering av system för hantering av uppgifter uppgifter om insättare och deras om insättare och deras insättinsättningar, amortering, sundhet, ningar, amortering, sundhet, att att inte bidra till finansiella inte bidra till finansiella obalanser obalanser på kreditmarknaden på kreditmarknaden samt riktlinjer samt riktlinjer och instruktioner och instruktioner som avses i som avses i 6 kap. 1–5 §§, 6 kap. 1–5 §§, 5 . erkännande av utländska krav 6 . erkännande av utländska krav enligt 6 kap. 3 d §, enligt 6 kap. 3 d §, 6 . innehållet i en återhämtnings- 7 . innehållet i en återhämtningsplan enligt 6 a kap. 1 § och en plan enligt 6 a kap. 1 § och en

4 Senaste lydelse 2017:231. 5 Senaste lydelse 2016:346.

Bilaga 1 koncernåterhämtningsplan enligt 6 koncernåterhämtningsplan enligt 6 a kap. 2 §, när planerna ska a kap. 2 §, när planerna ska upprättas och hur ofta de ska upprättas och hur ofta de ska uppdateras, uppdateras, 7 . innehållet i en ansökan om 8 . innehållet i en ansökan om godkännande av avtal gällande godkännande av avtal gällande koncerninternt finansiellt stöd koncerninternt finansiellt stöd enligt 6 b kap. 3 § första stycket, enligt 6 b kap. 3 § första stycket, 8 . vad det beslut som styrelsen i 9 . vad det beslut som styrelsen i det stödgivande företaget fattar det stödgivande företaget fattar enligt 6 b kap. 8 § ska innehålla, enligt 6 b kap. 8 § ska innehålla, 9 . innehållet i en anmälan om 10 . innehållet i en anmälan om givande av koncerninternt finansi- givande av koncerninternt finansiellt stöd enligt 6 b kap. 11 §, ellt stöd enligt 6 b kap. 11 §, 10 . offentliggörandet av 11 . offentliggörandet av information enligt 6 b kap. 16 §, information enligt 6 b kap. 16 §, 11 . vilka åtgärder som ett kredit- 12 . vilka åtgärder som ett institut ska vidta för att uppfylla de kreditinstitut ska vidta för att krav på kreditprövning, dokumen- uppfylla de krav på kredittation och beslutsunderlag som prövning, dokumentation och avses i 8 kap. 1–4 §§ i fråga om beslutsunderlag som avses i 8 kap. 1–4 §§ i fråga om – krediter till andra än konsu- – krediter till andra än konsumenter, och menter, och – sådana krediter till konsu- – sådana krediter till konsumenter som utgör bostadskrediter, menter som utgör bostadskrediter, 12 . tillhandahållande av tjänster 13 . tillhandahållande av tjänster till en jävskrets som avses i 8 kap. till en jävskrets som avses i 8 kap. 5 och 6 §§ 5 och 6 §§ 13 . kreditinstituts mångfalds- 14 . kreditinstituts mångfaldspolicy vid tillsättandet av styrelse policy vid tillsättandet av styrelse samt resurser för introduktion och samt resurser för introduktion och utbildning av styrelseledamöter, utbildning av styrelseledamöter, 14 . vilka begränsningar som 15 . vilka begränsningar som gäller när ett bankaktiebolag eller gäller när ett bankaktiebolag eller ett kreditmarknadsbolag tar emot ett kreditmarknadsbolag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moder- egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant enligt 10 kap. 12 §, bolag som pant enligt 10 kap. 12 §, 15 . vilka upplysningar ett 16 . vilka upplysningar ett kreditinstitut och sådana utländska kreditinstitut och sådana utländska kreditinstitut som inrättat filial i kreditinstitut som inrättat filial i Sverige ska lämna till Finans- Sverige ska lämna till Finansinspektionen för dess tillsynsverk- inspektionen för dess tillsynsverksamhet, samhet, 16 . vilka kreditinstitut som ska 17 . vilka kreditinstitut som ska upprätta register som avses i upprätta register som avses i 13 kap. 8 a §, vad registren ska 13 kap. 8 a §, vad registren ska innehålla och inom vilken tid innehålla och inom vilken tid kreditinstitutet ska ge in registren kreditinstitutet ska ge in registren för olika typer av avtal, och för olika typer av avtal, och 58 17 . sådana avgifter för tillsyn, 18 . sådana avgifter för tillsyn,

ansökningar, anmälningar och ansökningar, anmälningar och Bilaga 1 underrättelser som avses i 13 kap. underrättelser som avses i 16 §. 13 kap. 16 §.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

Bilaga 1 Förslag till lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat

Härigenom föreskrivs att 6 kap. 8 § och 9 kap. 1 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

6 kap.

1 8 § Ett försäkringsföretag och ett Ett försäkringsföretag och ett blandat finansiellt holdingföretag blandat finansiellt holdingföretag är skyldigt att lämna ut uppgifter är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till om enskildas förhållanden till företaget, om det under en företaget, om det under en utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en brottmål, på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.

9 kap.

1 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. hur balansomslutningen och 1. hur balansomslutningen och kapitalkraven skall beräknas enligt kapitalkraven ska beräknas enligt 2 kap. 2–4 §§, 2 kap. 2–4 §§, 2. de närmare förutsättningarna för att tillämpa bestämmelsen i 3 kap. 4 §, 3. hur kapitalbasen och kapital- 3. hur kapitalbasen och kapitalkraven skall beräknas enligt 5 kap. kraven ska beräknas enligt 5 kap. 3–5 §§, 3–5 §§, 4. hur riskkoncentrationer enligt 4. hur riskkoncentrationer enligt 5 kap. 7 § skall värderas, 5 kap. 7 § ska värderas, 5. hur interna transaktioner 5. hur interna transaktioner enligt 5 kap. 9 § skall värderas, enligt 5 kap. 9 § ska värderas, 6. innehållet, omfattningen och fullgörandet av rapporteringen enligt 5 kap. 10 §, 7. sådana riskkoncentrationer 7. sådana riskkoncentrationer

1 Senaste lydelse 2017:1010.

och interna transaktioner som skall och interna transaktioner som ska Bilaga 1 rapporteras enligt 5 kap. 11 § och rapporteras enligt 5 kap. 11 § och fullgörandet av denna rappor- fullgörandet av denna rapportering, och tering, 8. kraven på system för 8. kraven på system för riskhantering och rutiner för intern riskhantering och rutiner för intern kontroll enligt 5 kap. 13 och 14 §§. kontroll enligt 5 kap. 13 och 14 §§ , och 9. hur uppgifter enligt 6 kap. 8 § ska lämnas.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

Bilaga 1 Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden

Härigenom föreskrivs att 1 kap. 12 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

1 kap.

1 12 § Ett värdepappersbolag, en börs Ett värdepappersbolag, en börs och en clearingorganisation är och en clearingorganisation är skyldiga att lämna ut uppgifter om skyldiga att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till enskildas förhållanden till företaget, om det under en företaget, om det under en utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en brottmål, på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela närmare föreskrifter om hur uppgifterna ska lämnas.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

1 Senaste lydelse 2017:1011.

Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om Bilaga 1 betaltjänster

Härigenom föreskrivs att 3 kap. 14 och 29 §§ lagen (2010:751) om betaltjänster ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

3 kap.

1 14 § Betalningsinstitut och registre- Betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer är rade betaltjänstleverantörer är skyldiga att lämna ut sådana skyldiga att lämna ut sådana uppgifter som avses i 12 § första uppgifter som avses i 12 § första stycket, om det under en utredning stycket, om det under en utredning enligt bestämmelserna om enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren eller om av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på om rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en annan stat eller framställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk verkställighet av en europeisk utredningsorder. utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.

29 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. beräkningen av kapitalkrav enligt 2 § första stycket, 2. hur betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer ska hantera medel enligt 6 §, 3. hur betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer ska hantera de medel för genomförandet av betalningstransaktioner som avses i 7 § andra stycket och hur stor andel av medlen hos betalningsinstitut eller registrerade betaltjänstleverantörer som omfattas av skyddskraven enligt 7 § tredje stycket, 4. vilka uppgifter som ska anses 4. vilka uppgifter som ska anses relevanta enligt 8 §, och relevanta enligt 8 §, 5. hur uppgifter enligt 14 § ska lämnas, och 5 . vad ett betalningsinstitut eller 6 . vad ett betalningsinstitut eller en registrerad betaltjänstleverantör en registrerad betaltjänstleverantör ska iaktta och vilka krav som ska iaktta och vilka krav som betalningsinstitutet eller den betalningsinstitutet eller den

1 Senaste lydelse 2017:1014.

Bilaga 1 registrerade betaltjänstleverantören registrerade betaltjänstleverantören ska uppfylla vid uppdragsavtal ska uppfylla vid uppdragsavtal enligt 28 §. enligt 28 §.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen Bilaga 1 (2010:2043)

Härigenom föreskrivs att 19 kap. 46 och 104 §§ försäkringsrörelselagen (2010:2043) ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

19 kap.

1 46 § Ett företag som vid fullgörandet Ett företag som vid fullgörandet av skyldigheter enligt detta kapitel av skyldigheter enligt detta kapitel får sådan kunskap som avses i får sådan kunskap som avses i 45 §, är skyldigt att lämna ut 45 §, är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas förhållan- uppgifter om enskildas förhållanden till företaget, om det under en den till företaget, om det under en utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en brottmål, på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.

2 104 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. hur den gruppbaserade kapitalbasen och det gruppbaserade kapitalkravet ska beräknas enligt 16–22 §§, 2. hur den gruppbaserade kapitalbasen och det gruppbaserade kapitalkravet ska beräknas när kraven är likvärdiga enligt 30 §, 3. innehållet i samt omfattningen och fullgörandet av rapporteringen enligt 33 §, 4. innehållet i en åtgärdsplan och en finansiell saneringsplan enligt 35 § andra stycket, 5. vilka upplysningar som ett företag ska lämna till Finansinspektionen enligt 37 och 49 §§, 6. företagstyrningssystem inom en grupp enligt 42 §, 7. innehållet i en egen risk- och 7. innehållet i en egen risk- och solvensbedömning inom en grupp solvensbedömning inom en grupp enligt 43 §, och enligt 43 §,

1 Senaste lydelse 2017:1015. 2 Senaste lydelse 2015:700.

Bilaga 1 8. hur uppgifter enligt 46 § ska lämnas, och 8 . hur den gruppbaserade kapi- 9 . hur den gruppbaserade kapitalbasen och det gruppbaserade talbasen och det gruppbaserade kapitalkravet ska beräknas enligt kapitalkravet ska beräknas enligt 71 § tredje stycket. 71 § tredje stycket.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om Bilaga 1 elektroniska pengar

Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2011:755) om elektroniska pengar dels att 3 kap. 14 § ska ha följande lydelse, dels att det ska införas en ny paragraf, 5 kap. 2 b §, av följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

3 kap.

1 14 § Institut för elektroniska pengar Institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare är och registrerade utgivare är skyldiga att lämna ut sådana skyldiga att lämna ut sådana uppgifter som avses i 12 § första uppgifter som avses i 12 § första stycket, om det under en utredning stycket, om det under en utredning enligt bestämmelserna om enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren eller om av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i ett ärende det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på om rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en annan stat eller framställning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk verkställighet av en europeisk utredningsorder. utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.

5 kap.

2 b § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela närmare föreskrifter om hur uppgifter enligt 3 kap. 14 § ska lämnas.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

1 Senaste lydelse 2017:1016.

Bilaga 1 Förslag till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

Härigenom föreskrivs att 8 kap. 25 § och 15 kap. 2 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

8 kap.

1 25 § En AIF-förvaltare och ett En AIF-förvaltare och ett förvaringsinstitut är skyldiga att förvaringsinstitut är skyldiga att lämna ut uppgifter om enskildas lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till förvaltaren och förhållanden till förvaltaren och institutet, om det under en institutet, om det under en utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en brottmål, på framställning av en annan stat eller en mellanfolklig annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form. Bestämmelser om skyldighet för AIF-förvaltare och förvaringsinstitut att lämna uppgifter till överförmyndaren finns i 16 kap. 10 a § föräldrabalken.

Lydelse enligt SFS 2017:1147 Föreslagen lydelse

15 kap.

2 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta för att uppfylla de krav som följer av 3 kap. 2 § tredje stycket eller 2 a § andra stycket, 2. vad en AIF-förvaltare ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 4 kap. 2 § första stycket 4 och 3 § andra stycket och 5 kap. 5 § tredje stycket, 3. vilka poster som får räknas in i startkapitalet och kapitalbasen enligt 7 kap. 1–4 §§, 4. vilka uppgifter som ska ingå i en underrättelse enligt 8 kap. 14 § och i en ansökan om godkännande enligt 8 kap. 16 §, samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen,

1 Senaste lydelse 2017:1017.

5. en AIF-förvaltares ersättningssystem och vad förvaltaren ska iaktta Bilaga 1 för att uppfylla villkoren enligt 8 kap. 22 §, 6. hur uppgifter enligt 8 kap. 25 § första stycket ska lämnas, 6 . vilka uppgifter som ska ingå i 7 . vilka uppgifter som ska ingå i en informationsbroschyr enligt en informationsbroschyr enligt 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §, 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §, 7 . vilka uppgifter som ska ingå i 8 . vilka uppgifter som ska ingå i ett faktablad enligt 10 kap. 2 § och ett faktablad enligt 10 kap. 2 § och 12 kap. 8 §, 12 kap. 8 §, 8 . tillhandahållande av informa- 9 . tillhandahållande av informationsbroschyr och faktablad enligt tionsbroschyr och faktablad enligt 10 kap. 3 §, 10 kap. 3 §, 9 . hur informationen enligt 10 . hur informationen enligt 10 kap. 11 § ska presenteras, 10 kap. 11 § ska presenteras, 10 . vilka uppgifter som ska ingå 11 . vilka uppgifter som ska ingå i underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 i underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 och 7 §§ samt vilken information och 7 §§ samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen, ska lämnas till Finansinspektionen, 11 . vad AIF-förvaltaren ska 12 . vad AIF-förvaltaren ska iaktta för att uppfylla bestämmel- iaktta för att uppfylla bestämmelserna i 12 kap. 3 §, serna i 12 kap. 3 §, 12 . innehåll i årsberättelser och 13 . innehåll i årsberättelser och halvårsredogörelser enligt 12 kap. halvårsredogörelser enligt 12 kap. 10 §, 10 §, 13 . kriterier för de finansiella 14 . kriterier för de finansiella tillgångar som medel i en special- tillgångar som medel i en specialfond får placeras i, vilka tekniker fond får placeras i, vilka tekniker och instrument en AIF-förvaltare och instrument en AIF-förvaltare får använda samt villkor och får använda samt villkor och gränser för sådan användning, det gränser för sådan användning, det system för riskhantering som en system för riskhantering som en AIF-förvaltare som förvaltar AIF-förvaltare som förvaltar specialfonder ska ha och beräkning specialfonder ska ha och beräkning av exponeringar enligt 12 kap. av exponeringar enligt 12 kap. 13 §, 13 §, 14 . på vilket sätt underrättelse 15 . på vilket sätt underrättelse ska lämnas, vilka fel och försum- ska lämnas, vilka fel och försummelser som ska rapporteras till melser som ska rapporteras till Finansinspektionen samt förutsätt- Finansinspektionen samt förutsättningar för överföring av finansiella ningar för överföring av finansiella instrument och förvaltning enligt instrument och förvaltning enligt 12 kap. 14 §, 12 kap. 14 §, 15 . hur beräkning och redo- 16 . hur beräkning och redovisning av en specialfonds risknivå visning av en specialfonds risknivå ska utföras enligt 12 kap. 15 §, ska utföras enligt 12 kap. 15 §, 16 . vilken information som ska 17 . vilken information som ska lämnas till andelsägare, hur den lämnas till andelsägare, hur den ska utformas, på vilket sätt den ska ska utformas, på vilket sätt den ska tillhandahållas och vad som ska tillhandahållas och vad som ska 69

Bilaga 1 bifogas informationen enligt bifogas informationen enligt 12 kap. 16 §, 12 kap. 16 §, 17 . vad som vid förvaltning av 18 . vad som vid förvaltning av specialfonder ska iakttas för att specialfonder ska iakttas för att uppfylla skyldigheterna i 12 kap. uppfylla skyldigheterna i 12 kap. 19 §, 19 §, 18 . vilka upplysningar som AIF- 19. vilka upplysningar som AIFförvaltare ska lämna till Finans- förvaltare ska lämna till Finansinspektionen enligt 13 kap. 6 §, inspektionen enligt 13 kap. 6 §, 19 . avgifter enligt 13 kap. 15 §, 20 . avgifter enligt 13 kap. 15 §, samt samt 20 . på vilket språk handlingar 21 . på vilket språk handlingar som avses i denna lag ska som avses i denna lag ska upprättas. upprättas.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

Förslag till lag om ändring i lagen (2014:797) om Bilaga 1 ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

Härigenom föreskrivs att 15 kap. 2 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder i stället för lydelsen enligt lagen (2014:797) om ändring i den lagen ska ha följande lydelse.

Lydelse enligt SFS 2017:1148 Föreslagen lydelse

15 kap.

2 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta för att uppfylla de krav som följer av 3 kap. 2 § tredje stycket eller 2 a § andra stycket, 2. vad en AIF-förvaltare ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 4 kap. 2 § första stycket 4 och 8 § tredje stycket och 5 kap. 5 § tredje stycket, 3. vilka poster som får räknas in i startkapitalet och kapitalbasen enligt 7 kap. 1–4 §§, 4. vilka uppgifter som ska ingå i en underrättelse enligt 8 kap. 14 § och i en ansökan om godkännande enligt 8 kap. 16 §, samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen, 5. en AIF-förvaltares ersättningssystem och vad förvaltaren ska iaktta för att uppfylla villkoren enligt 8 kap. 22 §, 6. hur uppgifter enligt 8 kap. 25 § första stycket ska lämnas, 6 . vilka uppgifter som ska ingå i 7 . vilka uppgifter som ska ingå i en informationsbroschyr enligt en informationsbroschyr enligt 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §, 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §, 7 . vilka uppgifter som ska ingå i 8 . vilka uppgifter som ska ingå i ett faktablad enligt 10 kap. 2 § och ett faktablad enligt 10 kap. 2 § och 12 kap. 8 §, 12 kap. 8 §, 8 . tillhandahållande av informa- 9 . tillhandahållande av informationsbroschyr och faktablad enligt tionsbroschyr och faktablad enligt 10 kap. 3 §, 10 kap. 3 §, 9 . hur informationen enligt 10 . hur informationen enligt 10 kap. 11 § ska presenteras, 10 kap. 11 § ska presenteras, 10 . vilka uppgifter som ska ingå 11 . vilka uppgifter som ska ingå i underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 i underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 och 7 §§ samt vilken information och 7 §§ samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen, ska lämnas till Finansinspektionen, 11 . vad AIF-förvaltaren ska iakt- 12 . vad AIF-förvaltaren ska iaktta för att uppfylla bestämmelserna ta för att uppfylla bestämmelserna i 12 kap. 3 §, i 12 kap. 3 §, 12 . innehåll i årsberättelser och 13 . innehåll i årsberättelser och halvårsredogörelser enligt 12 kap. halvårsredogörelser enligt 12 kap. 10 §, 10 §,

Bilaga 1 13 . kriterier för de finansiella 14 . kriterier för de finansiella tillgångar som medel i en special- tillgångar som medel i en specialfond får placeras i, vilka tekniker fond får placeras i, vilka tekniker och instrument en AIF-förvaltare och instrument en AIF-förvaltare får använda samt villkor och får använda samt villkor och gränser för sådan användning, det gränser för sådan användning, det system för riskhantering som en system för riskhantering som en AIF-förvaltare som förvaltar AIF-förvaltare som förvaltar specialfonder ska ha och beräkning specialfonder ska ha och beräkning av exponeringar enligt 12 kap. av exponeringar enligt 12 kap. 13 §, 13 §, 14 . på vilket sätt underrättelse 15 . på vilket sätt underrättelse ska lämnas, vilka fel och försum- ska lämnas, vilka fel och försummelser som ska rapporteras till melser som ska rapporteras till Finansinspektionen samt förutsätt- Finansinspektionen samt förutsättningar för överföring av finansiella ningar för överföring av finansiella instrument och förvaltning enligt instrument och förvaltning enligt 12 kap. 14 §, 12 kap. 14 §, 15 . hur beräkning och redo- 16 . hur beräkning och redovisning av en specialfonds risknivå visning av en specialfonds risknivå ska utföras enligt 12 kap. 15 §, ska utföras enligt 12 kap. 15 §, 16 . vilken information som ska 17 . vilken information som ska lämnas till andelsägare, hur den lämnas till andelsägare, hur den ska utformas, på vilket sätt den ska ska utformas, på vilket sätt den ska tillhandahållas och vad som ska tillhandahållas och vad som ska bifogas informationen enligt bifogas informationen enligt 12 kap. 16 §, 12 kap. 16 §, 17 . vad som vid förvaltning av 18 . vad som vid förvaltning av specialfonder ska iakttas för att specialfonder ska iakttas för att uppfylla skyldigheterna i 12 kap. uppfylla skyldigheterna i 12 kap. 19 §, 19 §, 18 . vilka upplysningar som AIF- 19 . vilka upplysningar som AIFförvaltare ska lämna till Finans- förvaltare ska lämna till Finansinspektionen enligt 13 kap. 6 §, inspektionen enligt 13 kap. 6 §, 19 . avgifter enligt 13 kap. 15 §, 20 . avgifter enligt 13 kap. 15 §, samt samt 20 . på vilket språk handlingar 21 . på vilket språk handlingar som avses i denna lag ska upp- som avses i denna lag ska upprättas. rättas.

Förslag till lag om ändring i lagen (2014:798) om Bilaga 1 ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

Härigenom föreskrivs att 15 kap. 2 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder i stället för lydelsen enligt lagen (2014:798) om ändring i den lagen ska ha följande lydelse.

Lydelse enligt SFS 2017:1149 Föreslagen lydelse

15 kap.

2 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta för att uppfylla de krav som följer av 3 kap. 2 § tredje stycket eller 2 a § andra stycket, 2. vad en AIF-förvaltare ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 4 kap. 2 § första stycket 4, 3. vilka poster som får räknas in i startkapitalet och kapitalbasen enligt 7 kap. 1–4 §§, 4. vilka uppgifter som ska ingå i en underrättelse enligt 8 kap. 14 § och i en ansökan om godkännande enligt 8 kap. 16 §, samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen, 5. en AIF-förvaltares ersättningssystem och vad förvaltaren ska iaktta för att uppfylla villkoren enligt 8 kap. 22 §, 6. hur uppgifter enligt 8 kap. 25 § första stycket ska lämnas, 6 . vilka uppgifter som ska ingå i 7 . vilka uppgifter som ska ingå i en informationsbroschyr enligt en informationsbroschyr enligt 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §, 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §, 7 . vilka uppgifter som ska ingå i 8 . vilka uppgifter som ska ingå i ett faktablad enligt 10 kap. 2 § och ett faktablad enligt 10 kap. 2 § och 12 kap. 8 §, 12 kap. 8 §, 8 . tillhandahållande av informa- 9 . tillhandahållande av informationsbroschyr och faktablad enligt tionsbroschyr och faktablad enligt 10 kap. 3 §, 10 kap. 3 §, 9 . hur informationen enligt 10 . hur informationen enligt 10 kap. 11 § ska presenteras, 10 kap. 11 § ska presenteras, 10 . vilka uppgifter som ska ingå i 11 . vilka uppgifter som ska ingå i underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 och underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 och 7 §§ samt vilken information och 7 §§ samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt ska vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen, lämnas till Finansinspektionen, 11 . vad AIF-förvaltaren ska iakt- 12 . vad AIF-förvaltaren ska iaktta för att uppfylla bestämmelserna i ta för att uppfylla bestämmelserna i 12 kap. 3 §, 12 kap. 3 §, 12 . innehåll i årsberättelser och 13 . innehåll i årsberättelser och halvårsredogörelser enligt 12 kap. halvårsredogörelser enligt 12 kap. 10 §, 10 §,

Bilaga 1 13 . kriterier för de finansiella 14 . kriterier för de finansiella tillgångar som medel i en special- tillgångar som medel i en specialfond får placeras i, vilka tekniker fond får placeras i, vilka tekniker och instrument en AIF-förvaltare och instrument en AIF-förvaltare får använda samt villkor och får använda samt villkor och gränser för sådan användning, det gränser för sådan användning, det system för riskhantering som en system för riskhantering som en AIF-förvaltare som förvaltar AIF-förvaltare som förvaltar specialfonder ska ha och beräkning specialfonder ska ha och beräkning av exponeringar enligt 12 kap. av exponeringar enligt 12 kap. 13 §, 13 §, 14 . på vilket sätt underrättelse 15 . på vilket sätt underrättelse ska lämnas, vilka fel och för- ska lämnas, vilka fel och försummelser som ska rapporteras till summelser som ska rapporteras till Finansinspektionen samt för- Finansinspektionen samt förutsättningar för överföring av utsättningar för överföring av finansiella instrument och för- finansiella instrument och förvaltning enligt 12 kap. 14 §, valtning enligt 12 kap. 14 §, 15 . hur beräkning och redo- 16 . hur beräkning och redovisning av en specialfonds risknivå visning av en specialfonds risknivå ska utföras enligt 12 kap. 15 §, ska utföras enligt 12 kap. 15 §, 16 . vilken information som ska 17 . vilken information som ska lämnas till andelsägare, hur den lämnas till andelsägare, hur den ska utformas, på vilket sätt den ska ska utformas, på vilket sätt den ska tillhandahållas och vad som ska tillhandahållas och vad som ska bifogas informationen enligt bifogas informationen enligt 12 kap. 16 §, 12 kap. 16 §, 17 . vad som vid förvaltning av 18 . vad som vid förvaltning av specialfonder ska iakttas för att specialfonder ska iakttas för att uppfylla skyldigheterna i 12 kap. uppfylla skyldigheterna i 12 kap. 19 §, 19 §, 18 . vilka upplysningar som AIF- 19 . vilka upplysningar som AIFförvaltare ska lämna till Finans- förvaltare ska lämna till Finansinspektionen enligt 13 kap. 6 §, inspektionen enligt 13 kap. 6 §, 19 . avgifter enligt 13 kap. 15 §, 20 . avgifter enligt 13 kap. 15 §, samt samt 20 . på vilket språk handlingar 21 . på vilket språk handlingar som avses i denna lag ska upp- som avses i denna lag ska upprättas. rättas.

Förslag till lag om ändring i lagen (2014:968) om Bilaga 1 särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag

Härigenom föreskrivs att 4 kap. 5 §, 6 kap. 11 § och 10 kap. 2 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag ska ha följande lydelse.

Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse

4 kap.

5 § Inom en månad från det att Inom en månad från det att Finansinspektionen har lämnat en Finansinspektionen har lämnat en rapport enligt 4 §, ska inspektionen rapport enligt 4 §, ska inspektionen försöka komma överens med försöka komma överens med övriga berörda myndigheter om övriga berörda myndigheter om vilket beslut som bör fattas i vilket beslut som bör fattas i enlighet med 2 kap. 3 § med enlighet med 2 kap. 2 § med anledning av väsentliga resultat av anledning av väsentliga resultat av likviditetstillsynen. Överenskom- likviditetstillsynen. melsen ska ta hänsyn till de Överenskommelsen ska ta hänsyn resultat som framkommit relate- till de resultat som framkommit rade till institutens organisation, relaterade till institutens organisariskhantering och behovet av tion, riskhantering och behovet av särskilda likviditetskrav för särskilda likviditetskrav för specifika institut. specifika institut. Inom fyra månader från det att rapporten har lämnats, ska inspektionen försöka komma överens med övriga berörda behöriga myndigheter om vilket beslut som bör fattas i fråga om huruvida nivån på gruppens kapitalbas är tillräcklig med hänsyn till gruppens finansiella situation och riskprofil samt den kapitalbasnivå som krävs för att tillämpa 2 kap. 1 § på såväl enskilda enheter som gruppen som helhet.

6 kap.

1 11 § Ett finansiellt holdingföretag och Ett finansiellt holdingföretag och ett blandat finansiellt holding- ett blandat finansiellt holdingföretag är skyldiga att lämna ut företag är skyldiga att lämna ut uppgifter om enskildas förhållan- uppgifter om enskildas förhållanden till företaget, om det under en den till företaget, om det under en utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren eller om det begärs av åklagare i eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål, på framställning av en brottmål, på framställning av en

1 Senaste lydelse 2017:1018.

Bilaga 1 annan stat eller en mellanfolklig annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.

10 kap.

2 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. vilka krav som enligt 3 kap. 5 § ska ställas på den som ska ingå i ledningen i ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, 2. vid vilken tidpunkt, på vilken plats och med vilka intervall institut ska offentliggöra sådan information som anges i artiklarna 431–455 i tillsynsförordningen, 3. vilken information som moderföretag ska offentliggöra enligt 6 kap. 2 §, 4. de omständigheter som ska 4. de omständigheter som ska beaktas vid fastställandet av en beaktas vid fastställandet av en lämplig nivå för kapitalbasen i lämplig nivå för kapitalbasen i samband med en översyn och samband med en översyn och utvärdering av ett institut, och utvärdering av ett institut, 5. de omständigheter som ska 5. de omständigheter som ska beaktas, dels vid prövningen enligt beaktas, dels vid prövningen enligt 2 kap. 3 § av om ett institut ska 2 kap. 2 § av om ett institut ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, uppfylla ett särskilt likviditetskrav, dels vid fastställandet av en dels vid fastställandet av en lämplig nivå för ett sådant särskilt lämplig nivå för ett sådant särskilt likviditetskrav i samband med en likviditetskrav i samband med en översyn och utvärdering av ett översyn och utvärdering av ett institut. institut , och 6. hur uppgifter enligt 6 kap. 11 § ska lämnas .

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

Bilaga 2 Förteckning över remissinstanserna

Efter remiss har yttranden kommit in från Sveriges riksbank, Förvaltningsrätten i Stockholm, Åklagarmyndigheten, Ekobrottsmyndigheten, Polismyndigheten, Säkerhetspolisen, Kustbevakningen, Datainspektionen, Tullverket, Finansinspektionen, Skatteverket, Regelrådet, Fondbolagens förening, Sparbankernas Riksförbund, Svenska Bankföreningen, Svenska Fondhandlareföreningen, Svensk Försäkring och Svensk Handel. Följande remissinstanser har inte svarat: Finansbolagens Förening, Finansförbundet och Föreningen Svenskt Näringsliv.