Pensionsmyndighetens föreskrifter (PFS 2024:5) om valarkitekturen för premiepensionssystemet

Dessa föreskrifter gäller för Pensionsmyndigheten i dess verksamhet med att utveckla och förvalta valarkitekturen i premiepensionssystemet.

Föreskrifterna innehåller bestämmelser om - valarkitekturens beståndsdelar, - årlig påminnelse, och - utvärdering.

Valarkitekturen för premiepensionssystemet ska minst innehålla ett beslutsstöd med en kunskapsdel för val mellan 1. förvaltning av Sjunde AP-fonden med fördelning enligt 5 kap. 1 a § andra stycket lagen (2000:192) om allmänna pensionsfonder (AP-fonder), det statliga förvalsalternativet, och 2. val av egna fonder som omfattas av fondavtal eller fonder som förvaltas av Sjunde AP-fonden enligt lagen om allmänna pensionsfonder (AP-fonder).

Kunskapsdelen ska innehålla information om risknivå och risknivåns betydelse för den framtida pensionen samt information om förvaltningskostnader, placeringsinriktning och hållbarhet.

Kunskapsdelen ska även innehålla ett frivilligt kunskapstest med grundläggande frågor. Frågorna och resultatet ska ge pensionsspararen information som möjliggör ett medvetet val mellan att stanna kvar i det statliga förvalsalternativet och att välja egna fonder.

Valarkitekturen för premiepensionssystemet ska minst innehålla ett beslutstöd med vägledning för val av egna fonder.

I beslutstödet för val av egna fonder ska det finnas målgruppsanpassad information samt vägledning för den som vill sätta samman en egen fondportfölj.

Beslutsstödet enligt 4 § ska ge pensionsspararen möjlighet att välja vilka fonder som visas utifrån minst följande information 1. risknivå, 2. förvaltningskostnad, 3. placeringsinriktning, och 4. hållbarhetsinriktning.

Valarkitekturen ska innehålla en funktionalitet som erbjuder de pensionssparare som helt eller delvis lämnat det statliga förvalsalternativet att få en årlig påminnelse att se över sitt fondval så att valet vid varje tid överensstämmer med dennes riskprofil och andra för den enskilde väsentliga parametrar.

Pensionsmyndigheten ska löpande utvärdera valarkitekturen i syfte att visa 1. om pensionsspararen anser att beslutsstödet i valarkitekturen ger tillräckligt stöd för att göra väl övervägda val om hur deras premiepensionsmedel ska förvaltas, 2. om den skriftliga information som Pensionsmyndigheten ska tillhandahålla enligt 64 kap. 26 d § socialförsäkringsbalken har gett önskvärda effekter, 3. om pensionssparare väljer att göra kunskapstestet, och 4. om de pensionssparare som valt en egen fondportfölj efter den årliga påminnelsen väljer att se över och anpassar sitt val mot den målgruppsanpassade information som finns i beslutstödet. ––––––––––– Dessa föreskrifter träder i kraft den 1 januari 2025.

På Pensionsmyndighetens vägnar

ANNA PETTERSSON WESTERBERG

Lena Aronsson (Juridikavdelningen)