Finansiella företags uppgifter till brottsutredande myndigheter

Finansdepartementet

Finansmarknadsavdelningen

Finansiella företags uppgifter till brottsutredande myndigheter Fi2017/04628/B

December 2017

1 Promemorians huvudsakliga innehåll

I promemorian föreslås att de uppgifter som finansiella företag enligt rörelselagstiftningen lämnar till brottsutredande myndigheter ska lämnas utan dröjsmål och i elektronisk form. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer ska meddela föreskrifter om hur uppgifterna ska lämnas.

Det föreslås dessutom att det ska komma till uttryck i lag att Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 924/2009 av den 16 september 2009 om gränsöverskridande betalningar i gemenskapen och om upphävande av förordning (EG) nr 2560/2001, utom när det gäller artiklarna 6–8, ska tillämpas också på gränsöverskridande betalningar i svenska kronor.

Förslagen föranleder ändringar i lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument, lagen (2002:598) om avgifter för vissa gränsöverskridande betalningar, lagen (2004:46) om värdepappersfonder, lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat, lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, lagen (2010:751) om betaltjänster, försäkringsrörelselagen (2010:2043), lagen (2011:755) om elektroniska pengar, lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder och lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag.

Lagändringarna föreslås träda i kraft den 1 december 2018.

2 Lagförslag

2.1 Förslag till lag om ändring i lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument

Härigenom föreskrivs att 8 kap. 2 a § lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument ska ha följande lydelse.

8 kap.

2 a §

enskildas förhållanden till enskildas förhållanden till företaget, om det under en företaget, om det under en utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren

ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i

domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om

Om skyldighet för värdepapperscentraler och kontoförande institut att lämna uppgifter till överförmyndaren finns bestämmelser i 16 kap. 10 a § föräldrabalken.

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela närmare föreskrifter om hur uppgifter enligt första stycket

ska lämnas.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

1 Senaste lydelse av lagens rubrik 2016:51. 2 Senaste lydelse 2017:1004.

2.2 Förslag till lag om ändring i lagen (2002:598)

om avgifter för vissa gränsöverskridande betalningar

Härigenom föreskrivs att lagen (2002:598) om avgifter för vissa gränsöverskridande betalningar ska ha följande lydelse.

Enligt riksdagens beslut Sveriges valuta ska omfattas av

och rådets förordning (EG) nr den 16 september 2009 om

2001 om gränsöverskridande gemenskapen och om upphävande

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

2.3 Förslag till lag om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder

Härigenom föreskrivs att 2 kap. 20 §, 12 kap. 10 § och 13 kap. 1 § lagen (2004:46) om värdepappersfonder ska ha följande lydelse.

2 kap.

20 §

utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren

ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i

domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om

Om skyldighet för fondbolag och förvaringsinstitut att lämna uppgifter till överförmyndaren finns bestämmelser i 16 kap. 10 a § föräldrabalken.

12 kap.

10 §

Om ett fondbolag inte i tid Om ett fondbolag inte i tid

som meddelats med stöd av som meddelats med stöd av

tionen besluta att bolaget ska tionen besluta att bolaget ska

Senaste lydelse av lagens rubrik 2013:563. Senaste lydelse 2017:1007. Senaste lydelse 2013:1052.

13 kap.

1 §

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får

1. vilka åtgärder som ett fondbolag ska vidta om det tar emot medel

med redovisningsskyldighet enligt 1 kap. 4 § eller 7 kap. 1 §,

2. vilka poster som får räknas in i startkapitalet enligt 2 kap. 4 §,

3. vilka poster som får räknas in i egna medel enligt 2 kap. 8–10 §§,

4. på vilket språk underrättelsen enligt 2 kap. 15 c § första stycket ska

5. hur fondbolaget ska offentliggöra handlingarna enligt 2 kap. 15 c §

6. vad ett fondbolag ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 2 kap.

vilket sätt underrättelsen ska vilket sätt underrättelsen ska

tionen enligt 4 kap. 20 § ska tionen enligt 4 kap. 20 § ska

11. hur informationen enligt 12. hur informationen enligt

12. kriterier för de finansiella 13. kriterier för de finansiella

5 kap. 1 § andra stycket första 5 kap. 1 § andra stycket första

5 kap. 1 § tredje stycket samt 5 kap. 1 § tredje stycket samt

villkor och gränser för sådan villkor och gränser för sådan

5 kap. 2 § första och andra 5 kap. 2 § första och andra

15. kriterier för indexfonder 16. kriterier för indexfonder enligt 5 kap. 7 §, enligt 5 kap. 7 §,

16. beräkning av exponeringar 17. beräkning av exponeringar enligt 5 kap. 13 och 14 §§, enligt 5 kap. 13 och 14 §§,

17. på vilket sätt underrättelsen 18. på vilket sätt underrättelsen till andelsägarna enligt 5 a kap. 7 § till andelsägarna enligt 5 a kap. 7 § ska lämnas, ska lämnas,

18. vilka fel och försummelser 19. vilka fel och försummelser som ska rapporteras enligt 5 a kap. som ska rapporteras enligt 5 a kap. 18 §, 18 §,

19. förutsättningar för 20. förutsättningar för överöverföring av finansiella föring av finansiella instrument instrument och förvaltning enligt och förvaltning enligt 5 a kap. 37 5 a kap. 37 och 46 §§, och 46 §§,

20. vilka åtgärder som ett 21. vilka åtgärder som ett fondbolag ska vidta för att fondbolag ska vidta för att uppfylla de krav som följer av uppfylla de krav som följer av bestämmelserna i 7 kap. 3 §, bestämmelserna i 7 kap. 3 §,

21. vad informationen enligt 22. vad informationen enligt 8 kap. 8 § ska innehålla, hur den 8 kap. 8 § ska innehålla, hur den ska utformas, på vilket sätt den ska ska utformas, på vilket sätt den ska tillhandahållas och vad som ska tillhandahållas och vad som ska bifogas informationen, bifogas informationen,

22. på vilket språk de handlingar 23. på vilket språk de handlingar som ska lämnas tillsammans med som ska lämnas tillsammans med ansökan enligt 8 kap. 19 § ska ansökan enligt 8 kap. 19 § ska upprättas, upprättas,

23. vilka upplysningar som 24. vilka upplysningar som fondbolag, förvaltningsbolag, fondbolag, förvaltningsbolag, fondföretag samt förvaringsinstitut fondföretag samt förvaringsinstitut ska lämna till Finansinspektionen ska lämna till Finansinspektionen enligt 10 kap. 2 § första stycket enligt 10 kap. 2 § första stycket och när upplysningarna ska och när upplysningarna ska lämnas, och lämnas, och

24. sådana avgifter för tillsyn 25. sådana avgifter för tillsyn som avses i 10 kap. 11 §. som avses i 10 kap. 11 §.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

2.4 Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Härigenom föreskrivs att 1 kap. 11 §, 6 a kap. 3 §, 15 kap. 1 a och 10 §§ samt 16 kap. 1 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska ha följande lydelse.

1 kap.

11 §

under en utredning enligt under en utredning enligt

sökningsledaren eller om det undersökningsledaren eller om det

ärende om erkännande och ärende om erkännande och

verkställighet av en europeisk verkställighet av en europeisk

6 a kap.

3 §

Av innehållet i en återhämtningsplan och en koncernåterhämtningsplan

1. de åtgärder som identifieras rimligen kan förväntas leda till att

kreditinstitutet eller koncernen kan bevara eller återställa sin finansiella

2. planen och de åtgärder som identifieras i den rimligen kan förväntas

bli genomförda snabbt och effektivt vid finansiell stress och utan att leda

till en allvarlig störning i det finansiella systemet.

En återhämtningsplan och en En återhämtningsplan och en

koncernåterhämtningsplan ska koncernåterhämtningsplan ska

6 eller tekniska standarder 7 eller tekniska standarder

Senaste lydelse 2017:1008. Senaste lydelse 2015:1029.

beslutade av Europeiska kommis- beslutade av Europeiska kommissionen enligt artikel 5.10 i kris- sionen enligt artikel 5.10 i krishanteringsdirektivet. hanteringsdirektivet.

De åtgärder som identifieras i en återhämtningsplan och en koncernåterhämtningsplan får inte leda till att det uppkommer väsentliga hinder mot att rekonstruera eller avveckla ett kreditinstitut eller, i förekommande fall, ett annat koncernföretag som omfattas av planen.

15 kap.

1 a §

Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i ett kreditinstituts styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om kreditinstitutet

1. har fått tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse genom att lämna falska uppgifter eller på annat otillbörligt sätt,

2. i strid med 14 kap. 4 § första stycket låter bli att till Finansinspektionen anmäla sådana förvärv och avyttringar som avses där,

3. i strid med 14 kap. 4 § tredje stycket låter bli att till Finansinspektionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i institutet samt storleken på innehaven,

4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 1–4 a, 4 c eller 5 § eller i 1–4 a, 4 c eller 5 § eller i föreskrifter som har meddelats föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 4, med stöd av 16 kap. 1 § 5,

5. låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsförordningen, i strid med artikel 99.1 i den förordningen,

6. låter bli att rapportera eller lämnar ofullständig eller felaktig information till Finansinspektionen när det gäller data som avses i artikel 101 i tillsynsförordningen,

7. låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i tillsynsförordningen,

8. låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i tillsynsförordningen,

9. låter bli att lämna uppgifter till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel 430.1 i tillsynsförordningen,

10. vid upprepade tillfällen eller systematiskt låter bli att hålla likvida tillgångar i strid med artikel 412 i tillsynsförordningen,

11. utsätter sig för en exponering som överskrider gränserna enligt artikel 395 i tillsynsförordningen,

12. är exponerat för kreditrisken i en värdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsförordningen,

3 Senaste lydelse 2017:646.

13. låter bli att lämna information eller lämnar ofullständig eller felaktig information i strid med någon av artiklarna 431.1–431.3 och 451.1 i tillsynsförordningen,

14. gör betalningar till innehavare av instrument som ingår i institutets kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 §§ lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsförordningen, när dessa artiklar förbjuder sådana betalningar till innehavare av instrument som ingår i kapitalbasen,

15. har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen,

16. har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006,

17. har tillåtit en styrelseleda- 17. har tillåtit en styrelseledamot, verkställande direktören eller mot, verkställande direktören eller ersättare för någon av dem att åta ersättare för någon av dem att åta sig ett sådant uppdrag i institutet sig ett sådant uppdrag i institutet eller kvarstå i institutet trots att eller kvarstå i institutet trots att kraven i 3 kap. 2 § första stycket 4 kraven i 3 kap. 2 § första stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a–8 c §§, 12 kap. eller 5, 10 kap. 8 a–8 c §§, 12 kap. 6 a–6 c §§ eller i föreskrifter som 6 a–6 c §§ eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 2 inte är uppfyllda, 1 § 3 inte är uppfyllda,

18. i strid med 6 a kap. 2 § låter bli att upprätta eller lämna in en koncernåterhämtningsplan,

19. i strid med 6 b kap. 11 § låter bli att anmäla att koncerninternt finansiellt stöd ska lämnas,

20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a §§ låter bli att underrätta Finansinspektionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller

21. i strid med 28 kap. 1 § lagen (2015:1016) om resolution låter bli att lämna begärda upplysningar till Riksgäldskontoret.

Om en sådan person som anges i första stycket omfattas av tillståndseller underrättelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 § för förvärv eller avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska första stycket 2 och 3 inte gälla för den personen i fråga om dessa aktier eller andelar.

Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om institutets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.

Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio

år, inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett kreditinstitut, eller ersättare för någon av dem, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

10 §

Om ett kreditinstitut underlåter Om ett kreditinstitut underlåter att i tid lämna de upplysningar som att i tid lämna de upplysningar som föreskrivits med stöd av 16 kap. föreskrivits med stöd av 16 kap. 1 § första stycket 12, får Finans- 1 § första stycket 14, får Finansinspektionen besluta att institutet inspektionen besluta att institutet ska betala en förseningsavgift med ska betala en förseningsavgift med högst 100 000 kronor. högst 100 000 kronor.

Avgiften tillfaller staten.

16 kap.

1 §

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om

1. vilken information ett kreditinstitut ska lämna till sina kunder eller till dem som institutet erbjuder sina tjänster,

deltagande i ledningen av ett deltagande i ledningen av ett

4. vilka åtgärder som ett 5. vilka åtgärder som ett kreditkreditinstitut ska vidta för att institut ska vidta för att uppfylla de

att inte bidra till finansiella inte bidra till finansiella obalanser obalanser på kreditmarknaden på kreditmarknaden samt riktlinjer samt riktlinjer och instruktioner och instruktioner som avses i

Senaste lydelse 2017:231. Senaste lydelse 2016:346.

koncernåterhämtningsplan enligt 6 koncernåterhämtningsplan enligt 6 a kap. 2 §, när planerna ska a kap. 2 §, när planerna ska upprättas och hur ofta de ska upprättas och hur ofta de ska uppdateras, uppdateras,

7. innehållet i en ansökan om 8. innehållet i en ansökan om godkännande av avtal gällande godkännande av avtal gällande koncerninternt finansiellt stöd koncerninternt finansiellt stöd enligt 6 b kap. 3 § första stycket, enligt 6 b kap. 3 § första stycket,

8. vad det beslut som styrelsen i 9. vad det beslut som styrelsen i det stödgivande företaget fattar det stödgivande företaget fattar enligt 6 b kap. 8 § ska innehålla, enligt 6 b kap. 8 § ska innehålla,

9. innehållet i en anmälan om 10. innehållet i en anmälan om givande av koncerninternt finansi- givande av koncerninternt finansiellt stöd enligt 6 b kap. 11 §, ellt stöd enligt 6 b kap. 11 §,

10. offentliggörandet av 11. offentliggörandet av information enligt 6 b kap. 16 §, information enligt 6 b kap. 16 §,

11. vilka åtgärder som ett kredit- 12. vilka åtgärder som ett institut ska vidta för att uppfylla de kreditinstitut ska vidta för att krav på kreditprövning, dokumen- uppfylla de krav på kredittation och beslutsunderlag som prövning, dokumentation och avses i 8 kap. 1–4 §§ i fråga om beslutsunderlag som avses i 8 kap.

1–4 §§ i fråga om

– krediter till andra än konsu- – krediter till andra än konsumenter, och menter, och

– sådana krediter till konsu- – sådana krediter till konsumenter som utgör bostadskrediter, menter som utgör bostadskrediter,

12. tillhandahållande av tjänster 13. tillhandahållande av tjänster till en jävskrets som avses i 8 kap. till en jävskrets som avses i 8 kap. 5 och 6 §§ 5 och 6 §§

13. kreditinstituts mångfalds- 14. kreditinstituts mångfaldspolicy vid tillsättandet av styrelse policy vid tillsättandet av styrelse samt resurser för introduktion och samt resurser för introduktion och utbildning av styrelseledamöter, utbildning av styrelseledamöter,

14. vilka begränsningar som 15. vilka begränsningar som gäller när ett bankaktiebolag eller gäller när ett bankaktiebolag eller ett kreditmarknadsbolag tar emot ett kreditmarknadsbolag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moder- egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant enligt 10 kap. 12 §, bolag som pant enligt 10 kap. 12 §,

15. vilka upplysningar ett 16. vilka upplysningar ett kreditinstitut och sådana utländska kreditinstitut och sådana utländska kreditinstitut som inrättat filial i kreditinstitut som inrättat filial i Sverige ska lämna till Finans- Sverige ska lämna till Finansinspektionen för dess tillsynsverk- inspektionen för dess tillsynsverksamhet, samhet,

16. vilka kreditinstitut som ska 17. vilka kreditinstitut som ska upprätta register som avses i upprätta register som avses i 13 kap. 8 a §, vad registren ska 13 kap. 8 a §, vad registren ska innehålla och inom vilken tid innehålla och inom vilken tid kreditinstitutet ska ge in registren kreditinstitutet ska ge in registren för olika typer av avtal, och för olika typer av avtal, och 14 17. sådana avgifter för tillsyn, 18. sådana avgifter för tillsyn,

ansökningar, anmälningar och ansökningar, anmälningar och underrättelser som avses i 13 kap. underrättelser som avses i 16 §. 13 kap. 16 §.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

2.5 Förslag till lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat

Härigenom föreskrivs att 6 kap. 8 § och 9 kap. 1 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat ska ha följande lydelse.

6 kap.

8 §

Ett försäkringsföretag och ett Ett försäkringsföretag och ett

om enskildas förhållanden till om enskildas förhållanden till

företaget, om det under en företaget, om det under en

utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna

om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål

begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren

ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i

domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om

9 kap.

1 §

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får

1. hur balansomslutningen och 1. hur balansomslutningen och

2. de närmare förutsättningarna för att tillämpa bestämmelsen i

5. hur interna transaktioner 5. hur interna transaktioner

6. innehållet, omfattningen och fullgörandet av rapporteringen enligt

7. sådana riskkoncentrationer 7. sådana riskkoncentrationer

Senaste lydelse 2017:1010.

och interna transaktioner som skall och interna transaktioner som ska rapporteras enligt 5 kap. 11 § och rapporteras enligt 5 kap. 11 § och fullgörandet av denna rappor- fullgörandet av denna rapportering, och tering,

8. kraven på system för 8. kraven på system för riskhantering och rutiner för intern riskhantering och rutiner för intern kontroll enligt 5 kap. 13 och 14 §§. kontroll enligt 5 kap. 13 och 14 §§,

och 9. hur uppgifter enligt 6 kap. 8 §

ska lämnas.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

2.6 Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden

Härigenom föreskrivs att 1 kap. 12 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska ha följande lydelse.

1 kap.

12 §

och en clearingorganisation är och en clearingorganisation är

enskildas förhållanden till enskildas förhållanden till

företaget, om det under en företaget, om det under en

utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna

om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål

begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren

ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i

domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

Senaste lydelse 2017:1011.

2.7 Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster

Härigenom föreskrivs att 3 kap. 14 och 29 §§ lagen (2010:751) om betaltjänster ska ha följande lydelse.

3 kap.

14 §

rade betaltjänstleverantörer är rade betaltjänstleverantörer är

enligt bestämmelserna om enligt bestämmelserna om

ärende om erkännande och ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk verkställighet av en europeisk

29 §

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om

1. beräkningen av kapitalkrav enligt 2 § första stycket,

2. hur betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer ska hantera medel enligt 6 §,

3. hur betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer ska hantera de medel för genomförandet av betalningstransaktioner som avses i 7 § andra stycket och hur stor andel av medlen hos betalningsinstitut eller registrerade betaltjänstleverantörer som omfattas av skyddskraven enligt 7 § tredje stycket,

ska iaktta och vilka krav som ska iaktta och vilka krav som betalningsinstitutet eller den betalningsinstitutet eller den

1 Senaste lydelse 2017:1014.

registrerade betaltjänstleverantören registrerade betaltjänstleverantören ska uppfylla vid uppdragsavtal ska uppfylla vid uppdragsavtal enligt 28 §. enligt 28 §.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

2.8 Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043)

Härigenom föreskrivs att 19 kap. 46 och 104 §§ försäkringsrörelselagen (2010:2043) ska ha följande lydelse.

19 kap.

46 §

45 §, är skyldigt att lämna ut 45 §, är skyldigt att lämna ut

utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren

ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i

domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om

104 §

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om

1. hur den gruppbaserade kapitalbasen och det gruppbaserade kapitalkravet ska beräknas enligt 16–22 §§,

2. hur den gruppbaserade kapitalbasen och det gruppbaserade kapitalkravet ska beräknas när kraven är likvärdiga enligt 30 §,

3. innehållet i samt omfattningen och fullgörandet av rapporteringen enligt 33 §,

4. innehållet i en åtgärdsplan och en finansiell saneringsplan enligt 35 § andra stycket,

5. vilka upplysningar som ett företag ska lämna till Finansinspektionen enligt 37 och 49 §§,

6. företagstyrningssystem inom en grupp enligt 42 §,

Senaste lydelse 2017:1015. Senaste lydelse 2015:700.

8. hur uppgifter enligt 46 § ska lämnas, och

8. hur den gruppbaserade kapi- 9. hur den gruppbaserade kapitalbasen och det gruppbaserade talbasen och det gruppbaserade kapitalkravet ska beräknas enligt kapitalkravet ska beräknas enligt 71 § tredje stycket. 71 § tredje stycket.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

2.9 Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar

Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2011:755) om elektroniska pengar

dels att 3 kap. 14 § ska ha följande lydelse,

dels att det ska införas en ny paragraf, 5 kap. 2 b §, av följande lydelse.

3 kap.

14 §

och registrerade utgivare är och registrerade utgivare är

enligt bestämmelserna om enligt bestämmelserna om

ärende om erkännande och ärende om erkännande och verkställighet av en europeisk verkställighet av en europeisk

5 kap.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

1

Senaste lydelse 2017:1016.

2.10 Förslag till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

Härigenom föreskrivs att 8 kap. 25 § och 15 kap. 2 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder ska ha följande lydelse.

8 kap.

25 §

En AIF-förvaltare och ett En AIF-förvaltare och ett

institutet, om det under en institutet, om det under en

utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna

om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål

begärs av undersökningsledaren begärs av undersökningsledaren

ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i

domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om

Bestämmelser om skyldighet för AIF-förvaltare och förvaringsinstitut

att lämna uppgifter till överförmyndaren finns i 16 kap. 10 a §

15 kap.

2 §

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får

1. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta för att uppfylla de krav

som följer av 3 kap. 2 § tredje stycket eller 2 a § andra stycket,

2. vad en AIF-förvaltare ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i

4 kap. 2 § första stycket 4 och 3 § andra stycket och 5 kap. 5 § tredje

3. vilka poster som får räknas in i startkapitalet och kapitalbasen enligt

4. vilka uppgifter som ska ingå i en underrättelse enligt 8 kap. 14 § och

i en ansökan om godkännande enligt 8 kap. 16 §, samt vilken information

och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen,

Senaste lydelse 2017:1017.

5. en AIF-förvaltares ersättningssystem och vad förvaltaren ska iaktta för att uppfylla villkoren enligt 8 kap. 22 §,

6. hur uppgifter enligt 8 kap.

25 § första stycket ska lämnas,

6. vilka uppgifter som ska ingå i 7. vilka uppgifter som ska ingå i en informationsbroschyr enligt en informationsbroschyr enligt 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §, 10 kap. 1 § och 12 kap. 7 §,

7. vilka uppgifter som ska ingå i 8. vilka uppgifter som ska ingå i ett faktablad enligt 10 kap. 2 § och ett faktablad enligt 10 kap. 2 § och 12 kap. 8 §, 12 kap. 8 §,

8. tillhandahållande av informa- 9. tillhandahållande av informationsbroschyr och faktablad enligt tionsbroschyr och faktablad enligt 10 kap. 3 §, 10 kap. 3 §,

9. hur informationen enligt 10. hur informationen enligt 10 kap. 11 § ska presenteras, 10 kap. 11 § ska presenteras,

10. vilka uppgifter som ska ingå 11. vilka uppgifter som ska ingå i underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 i underrättelser enligt 11 kap. 4, 5 och 7 §§ samt vilken information och 7 §§ samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen, ska lämnas till Finansinspektionen,

11. vad AIF-förvaltaren ska 12. vad AIF-förvaltaren ska iaktta för att uppfylla bestämmel- iaktta för att uppfylla bestämmelserna i 12 kap. 3 §, serna i 12 kap. 3 §,

12. innehåll i årsberättelser och 13. innehåll i årsberättelser och halvårsredogörelser enligt 12 kap. halvårsredogörelser enligt 12 kap. 10 §, 10 §,

13. kriterier för de finansiella 14. kriterier för de finansiella tillgångar som medel i en special- tillgångar som medel i en specialfond får placeras i, vilka tekniker fond får placeras i, vilka tekniker och instrument en AIF-förvaltare och instrument en AIF-förvaltare får använda samt villkor och får använda samt villkor och gränser för sådan användning, det gränser för sådan användning, det system för riskhantering som en system för riskhantering som en AIF-förvaltare som förvaltar AIF-förvaltare som förvaltar specialfonder ska ha och beräkning specialfonder ska ha och beräkning av exponeringar enligt 12 kap. av exponeringar enligt 12 kap. 13 §, 13 §,

14. på vilket sätt underrättelse 15. på vilket sätt underrättelse ska lämnas, vilka fel och försum- ska lämnas, vilka fel och försummelser som ska rapporteras till melser som ska rapporteras till Finansinspektionen samt förutsätt- Finansinspektionen samt förutsättningar för överföring av finansiella ningar för överföring av finansiella instrument och förvaltning enligt instrument och förvaltning enligt 12 kap. 14 §, 12 kap. 14 §,

15. hur beräkning och redo- 16. hur beräkning och redovisning av en specialfonds risknivå visning av en specialfonds risknivå ska utföras enligt 12 kap. 15 §, ska utföras enligt 12 kap. 15 §,

16. vilken information som ska 17. vilken information som ska lämnas till andelsägare, hur den lämnas till andelsägare, hur den ska utformas, på vilket sätt den ska ska utformas, på vilket sätt den ska tillhandahållas och vad som ska tillhandahållas och vad som ska 25

bifogas informationen enligt bifogas informationen enligt 12 kap. 16 §, 12 kap. 16 §,

17. vad som vid förvaltning av 18. vad som vid förvaltning av specialfonder ska iakttas för att specialfonder ska iakttas för att uppfylla skyldigheterna i 12 kap. uppfylla skyldigheterna i 12 kap. 19 §, 19 §,

18. vilka upplysningar som AIF- 19. vilka upplysningar som AIFförvaltare ska lämna till Finans- förvaltare ska lämna till Finansinspektionen enligt 13 kap. 6 §, inspektionen enligt 13 kap. 6 §,

19. avgifter enligt 13 kap. 15 §, 20. avgifter enligt 13 kap. 15 §, samt samt

20. på vilket språk handlingar 21. på vilket språk handlingar som avses i denna lag ska som avses i denna lag ska upprättas. upprättas.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

2.11 Förslag till lag om ändring i lagen (2014:797) om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

Härigenom föreskrivs att 15 kap. 2 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder i stället för lydelsen enligt lagen (2014:797) om ändring i den lagen ska ha följande lydelse.

15 kap.

2 §

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om

1. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta för att uppfylla de krav som följer av 3 kap. 2 § tredje stycket eller 2 a § andra stycket,

2. vad en AIF-förvaltare ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 4 kap. 2 § första stycket 4 och 8 § tredje stycket och 5 kap. 5 § tredje stycket,

3. vilka poster som får räknas in i startkapitalet och kapitalbasen enligt 7 kap. 1–4 §§,

4. vilka uppgifter som ska ingå i en underrättelse enligt 8 kap. 14 § och i en ansökan om godkännande enligt 8 kap. 16 §, samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen,

5. en AIF-förvaltares ersättningssystem och vad förvaltaren ska iaktta för att uppfylla villkoren enligt 8 kap. 22 §,

en informationsbroschyr enligt en informationsbroschyr enligt

9. hur informationen enligt 10. hur informationen enligt

13. kriterier för de finansiella 14. kriterier för de finansiella tillgångar som medel i en special- tillgångar som medel i en specialfond får placeras i, vilka tekniker fond får placeras i, vilka tekniker och instrument en AIF-förvaltare och instrument en AIF-förvaltare får använda samt villkor och får använda samt villkor och gränser för sådan användning, det gränser för sådan användning, det system för riskhantering som en system för riskhantering som en AIF-förvaltare som förvaltar AIF-förvaltare som förvaltar specialfonder ska ha och beräkning specialfonder ska ha och beräkning av exponeringar enligt 12 kap. av exponeringar enligt 12 kap. 13 §, 13 §,

14. på vilket sätt underrättelse 15. på vilket sätt underrättelse ska lämnas, vilka fel och försum- ska lämnas, vilka fel och försummelser som ska rapporteras till melser som ska rapporteras till Finansinspektionen samt förutsätt- Finansinspektionen samt förutsättningar för överföring av finansiella ningar för överföring av finansiella instrument och förvaltning enligt instrument och förvaltning enligt 12 kap. 14 §, 12 kap. 14 §,

15. hur beräkning och redo- 16. hur beräkning och redovisning av en specialfonds risknivå visning av en specialfonds risknivå ska utföras enligt 12 kap. 15 §, ska utföras enligt 12 kap. 15 §,

16. vilken information som ska 17. vilken information som ska lämnas till andelsägare, hur den lämnas till andelsägare, hur den ska utformas, på vilket sätt den ska ska utformas, på vilket sätt den ska tillhandahållas och vad som ska tillhandahållas och vad som ska bifogas informationen enligt bifogas informationen enligt 12 kap. 16 §, 12 kap. 16 §,

17. vad som vid förvaltning av 18. vad som vid förvaltning av specialfonder ska iakttas för att specialfonder ska iakttas för att uppfylla skyldigheterna i 12 kap. uppfylla skyldigheterna i 12 kap. 19 §, 19 §,

18. vilka upplysningar som AIF- 19. vilka upplysningar som AIFförvaltare ska lämna till Finans- förvaltare ska lämna till Finansinspektionen enligt 13 kap. 6 §, inspektionen enligt 13 kap. 6 §,

19. avgifter enligt 13 kap. 15 §, 20. avgifter enligt 13 kap. 15 §, samt samt

20. på vilket språk handlingar 21. på vilket språk handlingar som avses i denna lag ska upp- som avses i denna lag ska upprättas. rättas.

2.12 Förslag till lag om ändring i lagen (2014:798) om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

Härigenom föreskrivs att 15 kap. 2 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder i stället för lydelsen enligt lagen (2014:798) om ändring i den lagen ska ha följande lydelse.

15 kap.

2 §

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om

1. vilka åtgärder en AIF-förvaltare ska vidta för att uppfylla de krav som följer av 3 kap. 2 § tredje stycket eller 2 a § andra stycket,

2. vad en AIF-förvaltare ska iaktta för att uppfylla skyldigheterna i 4 kap. 2 § första stycket 4,

3. vilka poster som får räknas in i startkapitalet och kapitalbasen enligt 7 kap. 1–4 §§,

4. vilka uppgifter som ska ingå i en underrättelse enligt 8 kap. 14 § och i en ansökan om godkännande enligt 8 kap. 16 §, samt vilken information och vilka handlingar som samtidigt ska lämnas till Finansinspektionen,

5. en AIF-förvaltares ersättningssystem och vad förvaltaren ska iaktta för att uppfylla villkoren enligt 8 kap. 22 §,

en informationsbroschyr enligt en informationsbroschyr enligt

9. hur informationen enligt 10. hur informationen enligt

13. kriterier för de finansiella 14. kriterier för de finansiella tillgångar som medel i en special- tillgångar som medel i en specialfond får placeras i, vilka tekniker fond får placeras i, vilka tekniker och instrument en AIF-förvaltare och instrument en AIF-förvaltare får använda samt villkor och får använda samt villkor och gränser för sådan användning, det gränser för sådan användning, det system för riskhantering som en system för riskhantering som en AIF-förvaltare som förvaltar AIF-förvaltare som förvaltar specialfonder ska ha och beräkning specialfonder ska ha och beräkning av exponeringar enligt 12 kap. av exponeringar enligt 12 kap. 13 §, 13 §,

14. på vilket sätt underrättelse 15. på vilket sätt underrättelse ska lämnas, vilka fel och för- ska lämnas, vilka fel och försummelser som ska rapporteras till summelser som ska rapporteras till Finansinspektionen samt för- Finansinspektionen samt förutsättningar för överföring av utsättningar för överföring av finansiella instrument och för- finansiella instrument och förvaltning enligt 12 kap. 14 §, valtning enligt 12 kap. 14 §,

15. hur beräkning och redo- 16. hur beräkning och redovisning av en specialfonds risknivå visning av en specialfonds risknivå ska utföras enligt 12 kap. 15 §, ska utföras enligt 12 kap. 15 §,

16. vilken information som ska 17. vilken information som ska lämnas till andelsägare, hur den lämnas till andelsägare, hur den ska utformas, på vilket sätt den ska ska utformas, på vilket sätt den ska tillhandahållas och vad som ska tillhandahållas och vad som ska bifogas informationen enligt bifogas informationen enligt 12 kap. 16 §, 12 kap. 16 §,

17. vad som vid förvaltning av 18. vad som vid förvaltning av specialfonder ska iakttas för att specialfonder ska iakttas för att uppfylla skyldigheterna i 12 kap. uppfylla skyldigheterna i 12 kap. 19 §, 19 §,

18. vilka upplysningar som AIF- 19. vilka upplysningar som AIFförvaltare ska lämna till Finans- förvaltare ska lämna till Finansinspektionen enligt 13 kap. 6 §, inspektionen enligt 13 kap. 6 §,

19. avgifter enligt 13 kap. 15 §, 20. avgifter enligt 13 kap. 15 §, samt samt

20. på vilket språk handlingar 21. på vilket språk handlingar som avses i denna lag ska upp- som avses i denna lag ska upprättas. rättas.

2.13 Förslag till lag om ändring i lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag

Härigenom föreskrivs att 4 kap. 5 §, 6 kap. 11 § och 10 kap. 2 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag ska ha följande lydelse.

4 kap.

5 §

försöka komma överens med försöka komma överens med övriga berörda myndigheter om övriga berörda myndigheter om vilket beslut som bör fattas i vilket beslut som bör fattas i enlighet med 2 kap. 3 § med enlighet med 2 kap. 2 § med

melsen ska ta hänsyn till de Överenskommelsen ska ta hänsyn

riskhantering och behovet av tion, riskhantering och behovet av särskilda likviditetskrav för särskilda likviditetskrav för

Inom fyra månader från det att rapporten har lämnats, ska inspektionen försöka komma överens med övriga berörda behöriga myndigheter om vilket beslut som bör fattas i fråga om huruvida nivån på gruppens kapitalbas är tillräcklig med hänsyn till gruppens finansiella situation och riskprofil samt den kapitalbasnivå som krävs för att tillämpa 2 kap. 1 § på såväl enskilda enheter som gruppen som helhet.

6 kap.

11 §

utredning enligt bestämmelserna utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål om förundersökning i brottmål

ett ärende om rättslig hjälp i ett ärende om rättslig hjälp i

Senaste lydelse 2017:1018.

annan stat eller en mellanfolklig annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om domstol, eller i ett ärende om erkännande och verkställighet av erkännande och verkställighet av en europeisk utredningsorder. en europeisk utredningsorder.

Uppgifterna ska lämnas ut utan

dröjsmål och i elektronisk form.

10 kap.

2 §

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om

1. vilka krav som enligt 3 kap. 5 § ska ställas på den som ska ingå i ledningen i ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag,

2. vid vilken tidpunkt, på vilken plats och med vilka intervall institut ska offentliggöra sådan information som anges i artiklarna 431–455 i tillsynsförordningen,

3. vilken information som moderföretag ska offentliggöra enligt 6 kap. 2 §,

4. de omständigheter som ska 4. de omständigheter som ska beaktas vid fastställandet av en beaktas vid fastställandet av en lämplig nivå för kapitalbasen i lämplig nivå för kapitalbasen i samband med en översyn och samband med en översyn och utvärdering av ett institut, och utvärdering av ett institut,

5. de omständigheter som ska 5. de omständigheter som ska beaktas, dels vid prövningen enligt beaktas, dels vid prövningen enligt 2 kap. 3 § av om ett institut ska 2 kap. 2 § av om ett institut ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, uppfylla ett särskilt likviditetskrav, dels vid fastställandet av en dels vid fastställandet av en lämplig nivå för ett sådant särskilt lämplig nivå för ett sådant särskilt likviditetskrav i samband med en likviditetskrav i samband med en översyn och utvärdering av ett översyn och utvärdering av ett institut. institut, och

6. hur uppgifter enligt 6 kap.

11 § ska lämnas.

Denna lag träder i kraft den 1 december 2018.

3 Finansiella företags uppgifter till brottsutredande myndigheter

Promemorians förslag: De uppgifter som finansiella företag ska lämna ut till brottsutredande myndigheter enligt rörelselagstiftningen ska lämnas utan dröjsmål och i elektronisk form.

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer ska få meddela föreskrifter om hur uppgifterna ska lämnas.

Skälen för promemorians förslag: I en skrivelse den 23 maj 2016

föreslår Polismyndigheten, Ekobrottsmyndigheten, Tullverket, Säkerhetspolisen och Åklagarmyndigheten att de uppgifter som finansiella företag lämnar ut till brottsutredande myndigheter enligt rörelselagstiftningen ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form (Fi2016/02020/B). I avsnittet behandlas skrivelsens förslag.

Uppgifter från finansiella företag om enskildas förhållanden till företagen är ofta av stor betydelse för utredningar om brottslighet i allmänhet och om ekonomisk brottslighet i synnerhet. Banker och andra kreditinstitut har därför en skyldighet att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till institutet, om det under en utredning enligt bestämmelserna om förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledare eller om det i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål på framställning av en annan stat eller mellanfolklig domstol begärs av åklagare, 1 kap. 11 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, förkortad LBF.

Motsvarande gäller också för andra finansiella företag, enligt lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument, lagen (2004:46) om värdepappersfonder, lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat, lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, lagen (2010:751) om betaltjänster, försäkringsrörelselagen (2010:2043), lagen (2011:755) om elektroniska pengar, lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder och lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, förkortad tillsynslagen. I prop. 2016/17:218 föreslås att rörelselagstiftningens tillämpningsområde utvidgas till att även omfatta europeiska utredningsordrar i syfte att genomföra Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/41/EU av den 3 april 2014 om en europeisk utredningsorder på det straffrättsliga området. Lagändringarna i den delen föreslås träda i kraft den 1 december 2017.

Enligt uppgift från de brottsutredande myndigheterna görs varje år ca 50 000 framställningar till finansiella företag om utlämnande av uppgifter av det aktuella slaget. Det finns för närvarande inte något enhetligt sätt vare sig för de brottsutredande myndigheterna att begära in uppgifterna eller för de finansiella företagen att lämna desamma. Följden av detta är att hanteringen av framställningarna varierar hos såväl de brottsutredande myndigheterna som de finansiella företagen i fråga om uppgifternas struktur och format samt vad gäller överföringssätt och innebörden av använda begrepp. I de fall uppgifterna inte lämnas ut i elektronisk form riskerar enbart den manuella bearbetningen av materialet att ta stora resurser i anspråk hos såväl de finansiella företagen som de brottsutredande myndigheterna. Till detta kommer att svarstiden 33

hos de olika finansiella företagen varierar kraftigt. Enligt uppgift från de brottsutredande myndigheterna är svarstider på över två månader inte ovanliga. Oregelbundenheten i svarstider försvårar för de brottsutredande myndigheterna att bedriva utredningar på ett effektivt sätt. Att det kan ta lång tid för en brottsutredande myndighet att få svar på en förfrågan är särskilt allvarligt i ärenden med behov av särskild skyndsamhet, såsom när misstänkta personer är frihetsberövade.

För att de brottsutredande myndigheterna ska kunna genomföra utredningar på ett effektivt sätt är det viktigt att uppgifterna lämnas skyndsamt och i elektronisk form. Bestämmelser om att de aktuella uppgifterna ska lämnas utan dröjsmål och i elektronisk form bör därför införas i rörelselagstiftningen.

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör kunna meddela föreskrifter om hur de aktuella uppgifterna ska lämnas.

De finansiella företagens uppgifter ska lämnas till de brottsutredande myndigheterna. Mot den bakgrunden bör föreskriftsrätten som utgångspunkt lämnas till de brottsutredande myndigheterna (inte till Finansinspektionen, som är tillsynsmyndighet för de finansiella företagen).

Det finns ett flertal brottsutredande myndigheter (Polismyndigheten, Ekobrottsmyndigheten, Tullverket, Kustbevakningen, Säkerhetspolisen och Åklagarmyndigheten). För att föreskrifterna ska kunna ges en enhetlig utformning, bör föreskriftsrätten lämnas till endast en av dessa myndigheter. Polismyndigheten (Finanspolisen) har sedan tidigare upparbetade metoder för att ta emot och hantera uppgifter från finansiella företag vid tillämpning av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, förkortad PTL. Mot den bakgrunden, och med hänsyn till att myndigheten får meddela föreskrifter om hur rapportering ska göras enligt 4 kap. 3 § och hur uppgifter ska lämnas enligt 4 kap. 6 § PTL (se 8 kap. 1 § 12 och 13 PTL och 19 § andra stycket förordningen [2009:92] om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism), bör föreskriftsrätten lämnas till Polismyndigheten.

Föreskrifterna bör tas fram i samråd med övriga brottsutredande myndigheter och med Finansinspektionen. I föreskriftsarbetet bör Polismyndigheten slutligen beakta de gemensamma tekniska och andra standarder som sedan tidigare utarbetats mellan berörda myndigheter vid tillämpning av förordningen (2014:1085) om rättsväsendets informationshantering.

4 Gränsöverskridande betalningar i svenska kronor

Promemorians förslag: Det ska komma till uttryck i lag att

Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 924/2009 av den 16 september 2009 om gränsöverskridande betalningar i gemenskapen och om upphävande av förordning (EG) nr 2560/2001, utom när det gäller artiklarna 6–8, ska tillämpas också på gränsöverskridande betalningar i svenska kronor.

Skälen för promemorians förslag: Genom lagen (2002:598) om avgifter för vissa gränsöverskridande betalningar, förkortad 2001 års lag, är Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 2560/2001 av den 19 december 2001 om gränsöverskridande betalningar i euro, förkortad 2001 års förordning, tillämplig också på gränsöverskridande betalningar i svenska kronor.

2001 års förordning har upphävts genom Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 924/2009 av den 16 september 2009 om gränsöverskridande betalningar i gemenskapen och om upphävande av förordning (EG) nr 2560/2001, förkortad 2009 års förordning, som trädde i kraft den 1 november 2009.

2009 års förordning innebär i korthet att lika avgifter ska tas ut för nationella och gränsöverskridande betalningar i euro (artikel 3). I förordningen finns bestämmelser om viss information som ska lämnas för att underlätta vissa betalningar (artikel 4), rapporteringskrav för betaltjänstleverantörer (artikel 5), behörig myndighet (artikel 9), vissa förfarandefrågor (artiklarna 10 och 11), samarbete över gränserna (artikel 12) och sanktioner (artikel 13). Det finns också bestämmelser om avgiftsuttag och nåbarhet vid genomförande av gränsöverskridande autogireringar i euro (artiklarna 6–8).

2009 års förordning gäller på betaltjänstområdet och är direkt tillämplig i Sverige. Bestämmelser som kompletterar 2009 års förordning finns i lagen (2010:751) om betaltjänster.

Bestämmelserna i 2009 års förordning motsvarar i huvudsak bestämmelserna i 2001 års förordning (med undantag för artiklarna 6–8).

Precis som vad gäller 2001 års förordning har medlemsstaterna rätt att tillämpa förordningen på de nationella valutorna (se artikel 1). Medlemsstater som har meddelat Europeiska kommissionen om ett beslut om att tillämpa 2001 års förordning på sin nationella valuta behöver inte meddela kommissionen om ett beslut om att tillämpa 2009 års förordning på sin nationella valuta, om artiklarna 6–8 undantas från tillämpningsområdet (artikel 14).

Av prop. 2009/10:220 s. 80 framgår att 2009 års förordning, med undantag för artiklarna 6–8, ska tillämpas också på gränsöverskridande betalningar i svenska kronor. Det bör komma till uttryck i 2001 års lag.

Hänvisningen till 2009 års förordning i 2001 års lag bör – såsom hänvisningen till 2001 års förordning – vara dynamisk.

Med anledning av att 2 kap. 3 § tillsynslagen har getts en ny beteckning (2 §) bör en följdändring göras i hänvisningarna till den paragrafen i 4 kap. 5 § första stycket och 10 kap. 2 § 5 tillsynslagen. Av 35

förbiseende har den följdändringen inte gjorts i det lagstiftningsärende där den aktuella bestämmelsen gavs en ny beteckning (se prop. 2016/17:173).

5 Ikraftträdandebestämmelser

Promemorians förslag: Lagändringarna ska träda i kraft den 1 december 2018.

Skälen för promemorians förslag: Lagändringarna bör träda i kraft så

snart som möjligt, vilket bedöms vara den 1 december 2018.

6 Konsekvensanalys

Offentligfinansiella och samhällsekonomiska effekter

Förslagen har inga offentligfinansiella eller samhällsekonomiska effekter.

Effekter för företagen

Förslaget om finansiella företags uppgifter till de brottsutredande myndigheterna träffar finansiella företag, bl.a. banker och andra kreditinstitut.

Företagen har redan i dag en skyldighet att lämna uppgifter till de brottsutredande myndigheterna. Förslaget innebär att uppgifterna ska lämnas utan dröjsmål och i elektronisk form. Förslaget bedöms medföra en begränsad ökning av de administrativa kostnaderna för de företag som träffas av förslaget sett över tid. Merparten av de uppgifter som ska lämnas finns redan i dag tillgänglig i elektronisk form. På kort sikt kan förslaget komma att medföra en viss ökning av de administrativa kostnaderna för företagen, eftersom visst material kan behöva digitaliseras samt gemensamma standarder och rutiner utarbetas. Att uppgiftslämnandet med förslaget kommer att ske på ett standardiserat och förutsebart sätt ökar emellertid möjligheterna till automatiserad hantering, vilket på sikt bör kunna medföra en viss minskning av de administrativa kostnaderna.

Förslaget om gränsöverskridande betalningar i svenska kronor innebär att det i 2001 års lag kommer till uttryck att 2009 års förordning, utom när det gäller artiklarna 6–8, ska tillämpas också på gränsöverskridande betalningar i svenska kronor. Det innebär ingen förändring i förhållande till i dag.

Konsekvenser för myndigheter och domstolar

Förslaget om finansiella företags uppgifter till de brottsutredande 36 myndigheterna innebär en utökad föreskriftsrätt för Polismyndigheten.

Det föranleder vissa merkostnader för Polismyndigheten i form av framtagande av föreskrifter. Merkostnaderna ska hanteras inom befintliga ekonomiska ramar.

I övrigt bedöms förslagen inte medföra några merkostnader för myndigheter eller domstolar.

Speciella informationsinsatser

Förslagen medför inget behov av speciella informationsinsatser.

Förenlighet med unionsrätten

Förslagen står i överensstämmelse med unionsrätten.

7 Författningskommentar

7.1 Förslaget till lag om ändring i lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument

8 kap.

2 a §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall.

Ändringen i första stycket innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form.

Tredje stycket, som är nytt, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt första stycket ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

7.2 Förslaget till lag om ändring i lagen (2002:598) om avgifter för vissa gränsöverskridande betalningar

1 §

I lagen finns bestämmelser om gränsöverskridande betalningar i svenska kronor.

Ändringen innebär att det i lag kommer till uttryck att 2009 års förordning – i stället för 2001 års förordning – också ska tillämpas på gränsöverskridande betalningar i svenska kronor. Det gäller inte artiklarna 6–8.

I fråga om 2009 års förordning används en dynamisk hänvisningsteknik.

Det görs också en redaktionell ändring. Övervägandena finns i avsnitt 4.

7.3 Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder

2 kap.

20 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall.

Ändringen i första stycket innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form.

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 13 kap. 1 § 19 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

12 kap.

10 §

Paragrafen innehåller bestämmelser om förseningsavgift.

Ändringen i första stycket är en följd av att det införs en ny punkt, punkt 19, i 13 kap. 1 §.

13 kap.

1 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden.

Punkt 7, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt första stycket ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.

Efterföljande punkter numreras om.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

7.4 Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

1 kap.

11 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten för att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till institutet i vissa fall.

Ändringen i första stycket innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form.

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 16 kap. 1 § 2 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas.

Övervägandena finns i avsnitt 4.

6 a kap.

3 §

Paragrafen innehåller bestämmelser om krav på en återhämtningsplan.

Ändringen i andra stycket är en följd av att det införs en ny punkt, punkt 2, i 16 kap. 1 §.

15 kap.

1 a §

Paragrafen innehåller bestämmelser om ingripanden mot vissa fysiska personer.

Ändringen i första stycket 4 och 17 är en följd av att det införs en ny punkt, punkt 2, i 16 kap. 1 §.

10 §

Paragrafen innehåller bestämmelser om förseningsavgift.

Ändringen i första stycket är en följd av att det införs en ny punkt, punkt 2, i 16 kap. 1 §.

16 kap.

1 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden.

Punkt 2, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 1 kap. 11 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.

Efterföljande punkter numreras om.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

7.5 Förslaget till lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat

6 kap.

8 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall.

Ändringen i paragrafen innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form.

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 9 kap. 1 § 9 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

9 kap.

1 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden.

Punkt 9, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 6 kap. 8 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.

Det görs också redaktionella ändringar. Övervägandena finns i avsnitt 3.

7.6 Förslaget till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden

1 kap.

12 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall.

Ändringen i första stycket innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form.

Andra stycket, som är nytt, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 6 kap. 8 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

7.7 Förslaget till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster

3 kap.

14 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall.

Ändringen i paragrafen innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form.

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 29 § 5 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

29 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden.

Punkt 5, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 14 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.

Efterföljande punkter numreras om.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

7.8 Förslaget till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043)

19 kap.

46 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall.

Ändringen i paragrafen innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form.

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 104 § 8 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

104 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden.

Punkt 8, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 46 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.

Efterföljande punkt numreras om.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

7.9 Förslaget till lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar

3 kap.

14 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall.

Ändringen i paragrafen innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form.

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 5 kap. 2 b § meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

5 kap.

2 b §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden.

Paragrafen, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 3 kap. 14 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

7.10 Förslaget till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

8 kap.

25 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall.

Ändringen i första stycket innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form.

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 15 kap. 1 § meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

15 kap.

2 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden.

Punkt 6, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt

8 kap. 25 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.

Efterföljande punkter numreras om.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

7.11 Förslaget till lag om ändring i lagen (2014:797) om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

15 kap.

2 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden.

Punkt 6, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 8 kap. 25 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.

Efterföljande punkter numreras om.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

7.12 Förslaget till lag om ändring i lagen (2014:798) om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder

15 kap.

2 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden.

Punkt 6, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 8 kap. 25 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.

Efterföljande punkter numreras om.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

7.13 Förslaget till lag om ändring i lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag

4 kap.

5 §

Paragrafen innehåller bestämmelser om beslut på gruppnivå om kapitalbasen och särskilt likviditetskrav.

Ändringen i första stycket är en följd av att 2 kap. 3 § har getts en ny beteckning (2 §).

Övervägandena finns i avsnitt 4.

6 kap.

11 §

I paragrafen finns bestämmelser om skyldigheten att på begäran av undersökningsledare eller åklagare lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till företaget i vissa fall.

Ändringen i paragrafen innebär att det införs ett skyndsamhetskrav och ett krav på att uppgifterna ska lämnas ut i elektronisk form.

Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får enligt 10 kap. 2 § 6 meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt bestämmelsen ska lämnas.

Övervägandena finns i avsnitt 3.

10 kap.

2 §

Paragrafen innehåller bemyndiganden för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på vissa områden.

Ändringen i punkt 5 är en följd av att 2 kap. 3 § har getts en ny beteckning (2 §).

Punkt 6, som är ny, innebär att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter enligt 6 kap. 11 § ska lämnas. Det gäller formerna för uppgiftslämnandet, t.ex. vad gäller överföringssätt samt uppgifternas struktur och format.

Övervägandena finns i avsnitten 3 och 4.