Kommissionens delegerade förordning (EU) 2026/46 av den 3 december 2025 om ändring av delegerad förordning (EU) 2016/1675 för att lägga till Ryssland i förteckningen över högrisktredjeländer med strategiska brister (Text av betydelse för EES)
EUROPEISKA KOMMISSIONEN HAR ANTAGIT DENNA FÖRORDNING
med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt,
med beaktande av Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och rådets och kommissionens direktiv 2006/70/EG, särskilt artikel 9.2, och
1 Unionen måste på ett effektivt sätt skydda de finansiella systemens och den inre marknadens integritet och funktion mot penningtvätt och finansiering av terrorism. I direktiv (EU) 2015/849 fastställs därför att kommissionen ska identifiera tredjeländer med sådana strategiska brister i sina system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som utgör ett betydande hot mot unionens finansiella system (högrisktredjeländer).
2 I kommissionens delegerade förordning (EU) 2016/1675 identifieras sådana högrisktredjeländer.
3 Med tanke på det internationella finansiella systemets höga integrationsnivå, den nära kopplingen mellan marknadsaktörerna, den stora volymen gränsöverskridande handel till och från unionen samt graden av öppenhet på marknaden, är alla hot vad gäller penningtvätt och finansiering av terrorism mot det internationella finansiella systemet därför också ett hot mot unionens finansiella system.
4 I kommissionens delegerade förordning (EU) 2025/1393 erkänns att även tredjeländer som inte offentligt identifierats som föremål för uppmaning till motåtgärder eller ökad övervakning av arbetsgruppen för finansiella åtgärder (FATF) kan utgöra ett hot mot integriteten i unionens finansiella system, särskilt om sådana länders medlemskap i FATF tillfälligt upphävs på grund av grova kränkningar av FATF:s grundläggande principer. Enligt artikel 1a i kommissionens delegerade förordning (EU) 2025/1184 ska kommissionen senast den 31 december 2025 slutföra översynen vad gäller sådana tredjeländer för att bedöma om bilagan till delegerad förordning (EU) 2016/1675 bör ändras i enlighet med detta.
5 Medlemskapet i FATF för Ryska federationen (Ryssland) upphävdes tillfälligt på grund av landets grova kränkningar av FATF:s grundläggande principer. Ryssland omfattas således av bedömningskriterierna i artikel 1a i delegerad förordning (EU) 2025/1184. Med tanke på att bristerna i det ryska systemet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism kan utgöra ett allvarligt hot mot unionens finansiella system har kommissionen, i samarbete med Europeiska utrikestjänsten och medlemsstaternas myndigheter, slutfört en inledande bedömning av landets system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
6 I bedömningen har ett antal strategiska brister identifierats som särskilt rör Rysslands lagstiftning och politik när det gäller finansunderrättelseenhetens oberoende och dess förmåga att samarbeta med motparter i andra länder, Rysslands lagstiftning och politik när det gäller transparens i fråga om verkligt huvudmannaskap och i vilken mån uppgifter finns tillgängliga och är korrekta, samt Rysslands lagstiftning och politik när det gäller tillämpning av bestämmelserna om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism på kryptotillgångar. Sådana brister utsätter den inre marknaden för risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, och dessa risker bör minskas.
7 Kommissionen drar därför slutsatsen att Ryssland bör identifieras som ett högrisktredjeland och läggas till i bilagan till delegerad förordning (EU) 2016/1675. Eftersom Ryssland inte passar in i någon av kategorierna för högrisktredjeländer i bilagan till delegerad förordning (EU) 2016/1675 bör en ny kategori läggas till för högrisktredjeländer som inte har identifierats som föremål för uppmaning till motåtgärder eller ökad övervakning av FATF, men vars medlemskap i den internationella normgivaren tillfälligt har upphävts.
8 Delegerad förordning (EU) 2016/1675 bör därför ändras i enlighet med detta.
HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.
Artikel 1
Bilagan till delegerad förordning (EU) 2016/1675 ska ändras i enlighet med bilagan till den här förordningen.
Artikel 2
Denna förordning träder i kraft den tjugonde dagen efter det att den har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.
1 EUT L 141, 5.6.2015, s. 73, ELI: http://data.europa.eu/eli/dir/2015/849/oj.
2 Kommissionens delegerade förordning (EU) 2016/1675 av den 14 juli 2016 om komplettering av Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 genom identifiering av högrisktredjeländer med strategiska brister (EUT L 254, 20.9.2016, s. 1, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2016/1675/oj).
3 Kommissionens delegerade förordning (EU) 2025/1393 av den 8 juli 2025 om ändring av delegerad förordning (EU) 2025/1184 för att införa en översynsklausul ( EUT L, 2025/1393, 21.8.2025, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2025/1393/oj).
4 Kommissionens delegerade förordning (EU) 2025/1184 av den 10 juni 2025 om ändring av delegerad förordning (EU) 2016/1675 för att lägga till Algeriet, Angola, Elfenbenskusten, Kenya, Laos, Libanon, Monaco, Namibia, Nepal och Venezuela i förteckningen över högrisktredjeländer som har lämnat ett skriftligt politiskt åtagande på hög nivå där de förbinder sig att åtgärda identifierade brister, och har utarbetat en handlingsplan med FATF, och för att stryka Barbados, Gibraltar, Jamaica, Panama, Filippinerna, Senegal, Uganda och Förenade Arabemiraten från samma förteckning ( EUT L, 2025/1184, 16.7.2025, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2025/1184/oj).
BILAGA
Följande punkt IV ska läggas till i bilagan till delegerad förordning (EU) 2016/1675:
IV. Högrisktredjeländer som inte identifierats som föremål för uppmaning till motåtgärder eller ökad övervakning av FATF, men vars medlemskap i den internationella normgivaren tillfälligt har upphävts Nummer Högrisktredjeland 1 Ryska federationen