Förslag till avgörande av generaladvokat Nils Wahl föredraget den 16 januari 2018

1 Originalspråk: engelska.

2 C‑26/13, EU:C:2014:282. För andra mål rörande konsumentkreditavtal uttryckta i utländsk valuta, se dom av den 26 februari 2015, Matei, C‑143/13, EU:C:2015:127, och dom av den 20 september 2017, Andriciuc m.fl., C‑186/16, EU:C:2017:703. Se även mitt förslag till avgörande i målet Gavrilescu, C‑627/15, EU:C:2017:690.

3 Rådets direktiv av den 5 april 1993 (EGT L 95, s. 29; svensk specialutgåva, område 15, volym 12, s. 169).

4 Dom av den 30 april 2014, Kásler och Káslerné Rábai, C‑26/13, EU:C:2014:282.

5 Beslut 2/2014. PJE, Magyar Közlöny, 2014, nr 91.

6 Se dom av den 21 april 1988, Pardini, 338/85, EU:C:1988:194, punkterna 10 och 11. Se även mitt förslag till avgörande i målet Gavrilescu, C‑627/15, EU:C:2017:690, särskilt punkterna 36–40.

7 Europaparlamentets och rådets direktiv av den 23 april 2008 om konsumentkreditavtal och om upphävande av rådets direktiv 87/102/EEG (EUT L 133, 2008, s. 66).

8 Enligt 21.3 § DH3 var kreditinstituten skyldiga att skicka avräkningar till kunderna senast den 1 februari 2015.

9 Se, dom av den 14 juni 2012, Banco Español de Crédito, C‑618/10, EU:C:2012:349, punkt 39, och dom av den 14 mars 2013, Aziz, C‑415/11, EU:C:2013:164, punkt 44.

10 Se, dom av den 21 december 2016, Gutiérrez Naranjo m.fl., C‑154/15, C‑307/15 och C‑308/15, EU:C:2016:980, punkt 54 och där angiven rättspraxis.

11 Se, dom av den 14 juni 2012, Banco Español de Crédito, C‑618/10, EU:C:2012:349, punkt 40, och dom av den 14 mars 2013, Aziz, C‑415/11, EU:C:2013:164, punkt 45.

12 Dom av den 30 april 2014, Kásler och Káslerné Rábai, C‑26/13, EU:C:2014:282, punkt 78.

13 Se, för ett liknande resonemang, dom av den 14 juni 2012, Banco Español de Crédito, C‑618/10 EU:C:2012:349, punkt 46 och där angiven rättspraxis.

14 Jämför förslag till avgörande av generaladvokaten Léger i målet Levez, C‑326/96, EU:C:1998:220, punkterna 62 och 69.

15 Se dom av den 1 december 1998, Levez, C‑326/96, EU:C:1998:577, punkt 44. Se även, analogt, domen i målet Asociación de Consumidores Independientes de Castilla y León, C‑413/12, EU:C:2013:800, punkt 34 och där angiven rättspraxis.

16 Se, för ett liknande resonemang, dom av den 1 december 1998, Levez, C‑326/96, EU:C:1998:577, punkt 43.

17 Se, för ett liknande resonemang, förslag till avgörande av generaladvokaten Kokott i målet Margarit Panicello, C‑503/15, EU:C:2016:696, punkt 135.

18 Dom av den 30 april 2014, Kásler och Káslerné Rábai, C‑26/13, EU:C:2014:282.

19 Se ovan punkt 5.

20 Dom av den 30 april 2014, Kásler och Káslerné Rábai, C‑26/13, EU:C:2014:282.

21 Jämför generaladvokaten Kokotts förslag till avgörande i de förenade målen Alassini, C‑317/08–C‑320/08, EU:C:2009:720, punkt 44.

22 Såsom den ungerska regeringen och Erste bank förklarade vid förhandlingen gäller de ingående reglerna om den avräkning som föreskrivs i den nationella lagstiftningen endast kreditinstitut och inte konsumenter.

23 Se dom av den 1 oktober 2015, ERSTE Bank Hungary, C‑32/14, EU:C:2015:637, punkterna 62 och 63 och där angiven rättspraxis.

24 Se, för ett liknande resonemang, dom av den 1 december 1998, Levez, C‑326/96, EU:C:1998:577, punkterna 19 och 33 samt där angiven rättspraxis.

25 Se, för ett liknande resonemang, dom av den 18 mars 2010, Alassini m.fl., C‑317/08–C‑320/08, EU:C:2010:146, punkterna 61–66. I detta avseende ska det erinras om att det finns ett uppenbart samband mellan effektivitetsprincipen och den grundläggande rättigheten till ett effektivt domstolsskydd. Se, bland annat, förslag till avgörande av generaladvokaten Kokott i de förenade målen Alassini, C‑317/08–C‑320/08, EU:C:2009:720, punkt 42 och förslag till avgörande av generaladvokaten Jääskinen i målet Liivimaa Lihaveis, C‑562/12, EU:C:2014:155, punkt 47.

26 Se, för ett liknande resonemang, dom av den 15 november 2016, Ullens de Schooten, C‑268/15 EU:C:2016:874, punkt 47 och där angiven rättspraxis. Se även mitt förslag till avgörande i de förenade målen Venturini, C‑159/12-C‑161/12, EU:C:2013:529, punkterna 26–28.